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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5 k- q% d* \+ t

( [# k! \8 P7 f$ @爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
& g  [5 j0 i/ ?
3 ^1 y4 `- p% j0 J/ F1. 遗嘱的三种形式' i7 B4 z/ h4 _4 j% L0 l5 ^4 D+ v7 u: j( z
2. 如何制定免费遗嘱
5 H6 ], M2 `& M/ |& I3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( R* E/ J4 N, W+ w. r+ ~4. 无遗嘱的潜在问题 + D4 P' k" G0 ~; \2 K- W, X
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. U* E6 E' F6 R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ T0 y: M: o5 W7. 海外收入,资产,企业的税务策划 4 o' X( G/ n$ m  A
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用8 T- P3 ^" m5 \! I- ?/ o
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
6 T0 M9 n, m2 Z& P6 s# J 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 7 G! N. e4 q1 C( ]( w1 i
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略   w# w" Z% A, g% A2 A! T
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
* L5 b/ ^! ]- h3 _     地 点: 4107-99 Street8 V' {9 r( U: N1 D/ J% x( n$ g* ~
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
( J9 n9 {- w1 D* |& S7 h
% W: |. l" k. J请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。3 q6 g$ H; ^- w& @
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年); U! q9 c' w+ }6 d2 c5 f
" v0 i4 c" Q9 F% k2 a, u% {! b

1 p' C0 Z% Z5 d爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。$ J5 H6 a- C: J+ V# C% O

7 X& h, J, [; D: c0 h2 } 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
  V: Q$ S8 f; F7 y# j! p0 t8 w5 E4 ?2 m7 o4 U% z
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。9 B# l- u, e( b6 S' G5 e1 g# H

& F0 f+ X" L$ k2 c ! P$ G' U7 x: |5 b8 K4 W! t

( R/ h7 }. B# G' s2 `% Y
3 }4 U( o: H% @9 S; [
, b1 h: D7 h' F& f爱城华人商会( ?3 u+ }' m+ o- r# Q
Edmonton Chinese Chamber of Commerce; y4 {4 }! s! \' N- n2 x7 \; Q
信息分享,团结互助。
4 Q( N2 T9 E1 |. O/ j* k7 T 团结就是力量,信息就是财富!
大型搬家
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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( @5 K# {; [* p% m9 t& A6 L2013年 11月 05日
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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! W' [, X+ z3 ^( f  {$ P+ y 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
0 D8 k1 A( |! {) C% M# S
# g# R& B8 q+ s, M 当然,现在看来那是个绝佳的建议。7 R5 J$ N2 ?* Y9 [
" J3 P+ d8 ]/ j" c; e- F! d
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。5 g7 T+ i( J0 X' j1 `; f/ L
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。& W& `5 H( m0 [' t# Q& R1 Z

0 Z7 R; T+ D8 Y! b; v0 W0 D 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
1 {8 `* h8 {! H% z7 M0 L% n% N1 W, F+ ?) ]. y' g
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
7 {0 O1 Q+ g1 q: U9 K3 W; J& b- c& e; y  c, P+ q4 p) S' n
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
! `6 I, L3 @+ x# Z- n" m# S* ~- m* D- s# f
美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
3 e) [7 ~" f3 y/ Q6 z8 d
8 v; S1 G: D+ L; p' d9 H' m 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
7 ~+ b; I: a4 i' h
4 u8 }. {7 |& r* Q 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。) `5 C; l8 P0 c0 O1 X" Z
3 I7 t  p& t1 Q/ m4 e3 H' A
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
/ I$ @: Q0 B7 K2 b) u( v: \8 W
+ S; A5 Y; A! O+ \+ A 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
3 r: e$ e1 x+ L2 E0 x2 ~% @7 j+ E8 e9 ~# x8 V% S: F! Q: j
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
. [' f. g2 C% i4 ~
+ H) q' \" p6 B  a1 d 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。- @0 F/ V) h8 ~$ F& b( o# A
. [# p! G; r1 I+ e* n; H) |5 b
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
7 h5 J4 `6 h3 o: d
5 V  ^8 l% W: ^( ]" ?7 ] 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
* ^! V5 l2 l0 [3 h) @
& u# ?" A+ c" k$ w# q  ^% W 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。4 |( E6 F' N* J+ a( K  `
3 L& p6 e& ~& q7 A( i( [
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。/ T9 K+ Q- V4 \& `9 I4 q
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。, D; R* |# p% I0 Y& {, z

2 u9 `* j5 z& q8 b6 B! l5 _ 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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. Y: H- I2 T, [! ?6 G! n8 V 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。. l  I0 d% f6 A$ i/ [

3 u" Z; Y( o. Y' X% tDavid Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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