 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
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0 z2 m- M- P2 x3 c1 i 时间: 2014年8月27日(Wednesdy)6:45pM-9:15PM ' z' j/ d$ o# F* w( U& h$ \. s
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在工作中经常会遇到这样的问题: & C9 i5 S$ T6 }& Q* Q
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
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& v0 d& B9 u F2 `* }夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 & b# R& }5 b2 j# D4 n; h
. S! F$ l/ H+ F7 }现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 ' W1 h! W2 t, G Y, p$ U
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公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
- C/ h0 ^" Z& `家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 + j% p4 N4 z9 Z6 x6 v
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
6 X/ z' _& V) p. m t+ C有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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8 Q! T( O4 E' r; b8 Y; R在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 1 {; W& l2 q1 \, F: W
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1. 遗嘱的三种形式 " k: M, l D' p4 z% x$ h; R. T
2. 如何制定免费遗嘱 + i1 t) P/ c( P0 }5 w) S9 b
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 }4 |. |/ g& }
4. 无遗嘱的潜在问题
7 n9 A5 K s6 P1 W* G, f6 s4 _5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: m @, j+ r4 R, l8 u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ) |0 a: d& Y+ Z
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 5 e5 z, |* q7 h# `; \: x
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ ]3 p/ B: q0 F$ L% {" n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 {5 S4 T3 q2 D" g# L: v$ H2 P10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance , + P! g; y* W, y. V x: s' U
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
- T3 I1 n' Z8 b5 P- Q) C# u4 _+ X, f& z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 : S9 C2 |! \' E X: E
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
% w: H/ C% h4 e7 J8 k1 P+ R7 Q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 3 W! W6 H: i' I2 q2 N4 F
15.公司有保险是否还要买个人保险
& }( t+ s+ s0 j' y16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) " C: e | f, C% i- [
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou) ) S4 [- t- ?8 e. d: v' Q$ I( `
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9 U1 w$ |3 M3 c% I7 e) x. W3 Q特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) * v5 U4 x) {$ o/ X. f
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
$ ]# y/ p" Q$ y. E' x& I( p3 B资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)" w4 l+ z2 j( E7 k( ]' Y: m& @# R
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 " D: A3 ~1 Y" I2 y+ r* X
讲座地点:Best Western Cedar Park Inn, Bubble Room9 |9 K$ ]: Q9 I1 v
5116, Gateway Boulevard Edmonton, AB T6H 2H4
9 u* n( [/ W# C5 R7 E/ mHotel Ph # (780) 434 7411 / ]/ h8 ~/ ^3 V% \% {! o
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座位有限(20),欲报从速1 a( }. k! z* g. r; N3 I8 N3 ?; i+ N
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联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com
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