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时间: 2014年8月27日(Wednesdy)6:45pM-9:15PM
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4 o: g. x, H4 y0 X在工作中经常会遇到这样的问题: 6 x0 T3 x* `$ s* \5 o9 ^4 `- ~
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托 3 x! @% `: \5 S5 o
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夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 2 h: d; l X9 @; m8 ` x
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现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
" g5 ]) w! {8 U+ c2 m8 ]* ^家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 7 r) c) l: A/ T
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划 ; o) j% T0 {1 \
有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) p$ k& }; H4 L$ v- N7 v% k& ~% K
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M& Y* i0 k" i; g0 X% A I$ d8 o5 W( E5 Q }9 r3 G
1. 遗嘱的三种形式
" T. ?# p) }% M2. 如何制定免费遗嘱 ! b* R& w/ m' T8 x1 r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( c1 I7 Z! b% }! v3 ^4. 无遗嘱的潜在问题
* {' ~7 l; ]0 }$ G, k( |5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* A2 V, i& U/ C0 K8 o- V4 f9 T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6 t( }( \& D& Z; H5 S1 |7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ' u4 _; l( `* H7 m/ @
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
& R, Z/ C; P. b9 A( B. f) N6 d% l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 % r W8 C( B U" |* b/ T& L, C) h
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
4 K, r' V- g3 {/ n, z* k; c+ p11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
* G) u- ~9 E. u( g0 @! n6 F12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 w, I! _, @- H
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ; f5 E5 K5 ^( U" N
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
2 y1 K- l( j3 ?5 d+ d! k15.公司有保险是否还要买个人保险 ; r f: X, H. m6 n+ b4 [1 |
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) : t# P: G9 T' J7 V
3 R) B1 z5 w! t9 R主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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" A% ]9 M" o& q; i' w特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
% Y1 E8 |- F9 V7 I, @+ k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
1 H+ C8 g% L( |0 w0 K; u资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)" g. i% v! v9 b9 \ J3 I2 ~' C
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) $ i' S) r4 A2 t' B6 I* e' B( U
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2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
" z5 J( }9 `. A1 t8 I讲座地点:Best Western Cedar Park Inn, Bubble Room
7 r, [2 ~, c4 p6 r# a1 `. S" K5116, Gateway Boulevard Edmonton, AB T6H 2H4
. Y+ f" e: f2 C& v9 i. gHotel Ph # (780) 434 7411 j$ ]) P6 x0 S% M' u) V7 |" `
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座位有限(20),欲报从速
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- M6 Z" v6 |8 ]5 B6 |0 {0 I联系人:周学志,报名: Email: xuezhi001@hotmail.com
! b( Q8 x9 {' s3 G9 j0 a(403)804-6688
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