星期六Fort McMurray国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险

Keyman

5 E. w/ ]- C3 h6 B% Y6 d时间： 2014年11月15日（Saturday）2:00pM-4:00PM
* g3 ?# }7 q" f讲座地点：Fort McMurray 中文学校
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在工作中经常会遇到这样的问题：
9 i  J) R: g9 W0 R+ I& d夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项
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. \9 Y( q% Q5 R4 G* \) ?  s如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

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3 m, v! w& X1 m% z, g) W9 h本月免费国语讲座由专业理财规划师与您分享以下成功理财策略：
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
3 }, N/ w1 r4 r5 g6 l) s" g$ D4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
" |$ g$ j) B- @) C& H0 U7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 p5 M  x( @3 V$ M6 R+ p& z9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 _' r7 U8 g1 z* U' \* J, {10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! a6 U+ ?' W& M) v4 I12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
9 L: l% j: Z6 v4 q7 S14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) d1 L/ T7 u* R" g' q7 D5 S15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
17. 在加拿大作为雇员，雇主，自雇人士，在年终应该准备那些理财事项

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; o4 H4 Q+ J! Y- w资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

7 V5 K9 L) O  O+ |" V0 o毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007-2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限 ，欲报从速
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9 [8 a- _6 q8 ~8 F0 n" m联系人：周学志，报名：
8 R( N! ~4 A: r' ~8 I% Q) d' Z- eEmail: xuezhi001@hotmail.com
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