遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

6 j" |5 s: T8 _9 N: W! T" y5 @- P我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
8 S7 L0 U& V' C, W
% }- ~3 s) r! W/ H  C0 ]4 q2 n+ h& N对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.

! J( `0 y2 p- O3 h7 p两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

在工作中经常会遇到这样的问题：

3 a9 x2 u" P& a0 e% @% ?5 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

# A( i+ `& ?' u! O1 ^6 @公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 |1 T( z7 h8 j+ D1 U家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ v7 q6 P. F, a+ F+ u4 a已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

7 Y- X  z: S+ }在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
+ s7 D" i8 T: a) ]
/ C6 K7 _" s  M1 r+ s+ x" K9 |0 T如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

( ^7 [3 d- }& {, g1. 遗嘱的三种形式
& c& y, Z" p# k6 j- y7 A) i) a2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 e8 _) _% i; W# D- i: k0 F4. 无遗嘱的潜在问题
& j, p# M* C( r6 F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) E0 v4 I+ _" o  N9 g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) u; m+ x' f* E' M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
+ w1 b' ^+ H3 Q& }: c10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ ?' C' e% a1 x; K3 t- T0 i12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 h& X6 B/ P+ o! S; j13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
6 s. \4 i" ^# f4 [( l( `, ~8 s& J: `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
8 o0 J" l  u8 ^" a, s6 Y- q0 z16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, D0 q! _" M& c# C/ z5 F
9 S0 L1 q" o: D* I6 }& M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( f. m! d  C( F( [8 n+ N! X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
0 i6 X3 p, ]' ]& M4 L3 d4 V7 e) ?" X
6 J% I( R- i4 j5 h: e) g毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: r2 E- P9 F+ b. @+ j. ?* |% u
4 C" h6 S* T  h# l* w9 ]0 y
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
' b) ~% j- v% I% w- e
( Q7 v, M( G0 X0 }/ g7 ]( y* N讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. J* r, L0 i! v9 q' A' ]# }3 w座位有限(20人) ，欲报从速
( d! ]1 @, J$ A0 {% g
9 i& r( v+ G2 R  K8 E联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688