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投资策略与養老計劃

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发表于 2015-1-31 16:56 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
国语讲座 (免费):投资策略与養老計劃
! M4 l9 k" b, L5 [当今世界经济发展存在诸多不确定因素:美国不断攀升的石油供应及超出预期的欧佩克石油产量,对欧洲和亚洲需求放缓的担心,油价的下行压力, 美联储可能会加息, 欧洲和日本仍在苦苦挣扎、面临不确定性,中国经济增长动能不足、面临下行和通缩双重压力,其他大部分新兴市场经济体也面临着或已经暴露出巨大风险。! ^+ l- `, d4 }6 I( [- n1 M+ S

. E) K  J- E) w9 R' }* L面对当今投资环境,如何理性做好2015 的投资规划及自己长期的养老规划便尤为重要了。& w7 e3 `# [- E& h
  E* L7 Z. X  ]( M. K! }
没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
' J* ]4 Q9 s, x4 z: o# \, w2 \) _3 m+ ^) B. i! |7 J1 X& o' `. t
如果您希望对投资, 退休规划的内容有一个系统的了解,请来参加我们的投资策略与養老計劃国语讲座
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1 |; Q2 ^+ I) C% Q8 L
7 ?0 y' g  R6 }+ R& t. A本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: * K2 D, M4 O$ A( W4 j

# c2 y( N$ q2 `" C- W! {  M雇主有关的各种养老计划-RSP
. @. x/ [2 p. O. M- o个人的RRSP和配偶的RRSP计划有那些好处
0 {* K; a7 ?, }% X: O1 {根据当前市场,今年RRSP如何购买/ V$ ~  X3 O+ r+ C% P/ G
最近刚失业,是否还应该购买RRSP,公司的RSP 如何转到自己名下
) o% q! r: P* S9 _- X# `( [" k加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS ; c+ }7 c2 u, P8 m/ u6 m
不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
6 A7 Z; S$ D5 |( f- Y5 n与养老有关的个人非注册投资计划-基金, 股票, 房产及其它养老方案 2 m6 M9 h: B; F: N
公司业主(股东)的养老计划设计 3 n; Q7 y: f' H6 |" n
投资移民,企业家移民的养老设计   h/ I& g$ s& W0 k7 x3 O% S
50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
& @7 u: _$ V$ t保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报? + A4 X0 |/ i2 W: ]. z( m
影响您的退休计划的四个重要的因素 7 E6 S, G1 n2 g
如何计划一个可行的退休计划
% n2 ]. y8 b# w7 e& U投资股市必须了解的基本原则
6 m0 j9 U  \8 C% w& V' h2014投资市场总结 2015投资市场展望
; o" x* u; A/ h. D/ N8 o0 v! v7 [( m" I& v
, s( F; ^, P5 K, {) M
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) . Q  M4 X3 l5 `( [

2 i* Z8 r5 j$ a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! r0 ~5 H, I' C1 _0 x( i
/ d+ ?% r  h0 x* L: S1 @资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) . h' h1 v1 y6 B6 a4 d# R' S/ v, V) F
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU) $ h/ w; W+ a( A1 E( j
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) . `6 d; F, X5 S9 z1 r( H5 F" R5 T
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 9 p" v* Y( O$ A, M
1 Z- T: J  v8 J8 m; e
2007- 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。2 j# D$ v5 f3 Y) O* ~7 M% i

/ d  A2 H9 b6 X0 {2 x时间: 2015年2月7日(Satursday)6:45pM-9:00PM 6 t$ K4 X1 [" `+ S5 G, ~+ h
讲座地点:卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 6 h& p" n( i8 a" i) S
座位有限(20人) ,欲报从速
7 K5 q2 }" ?# D0 z' }! x, m$ F6 v* D7 @7 B
联系人:周学志,报名:
0 Z% A6 G1 E( W/ v2 iEmail: xuezhi001@hotmail.com # H: A" u& l* u; e! J- Z
(403)804-6688
  ]& z: V) ~3 v/ k: |
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 楼主| 发表于 2015-2-4 21:06 | 显示全部楼层
加拿大多家主要银行被降级 恐陷入经济困境 + V0 c/ M5 M2 q! M# Q1 l+ o0 h
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信源:世界日报|编辑:2015-02-04|$ M1 v, F. l- P, S0 R

/ Y* P4 D! O! B原油价格短短半年来已腰斩一半,让仰赖原油出口甚深的加国经济遭遇严重冲击,近期英国投资银行巴克莱(Barclays)调降加拿大多家银行的展望(outlook)评级。学者认为这是加国经济陷入困境的前兆,油价大跌的负面影响将从亚省扩散至全国。
$ h; J; F  y' C$ F由于油价下跌,英国投资银行调降加国多家主要银行的营运展望。! F' Y% D) e3 `. I& Y1 |/ V
0 N2 y: D1 S$ I% S* p) }+ C1 A0 L( F
尽管最近几天油价回稳,但与去年夏季每桶最高119元相较,仍然下跌逾五成,加拿大经济面临严重冲击。% h0 z! y  L  U9 c! P9 o0 I: |
$ w& E/ U/ @& C4 L3 U4 x
英国巴克莱投资银行日前调降满银(BMO)、皇家银行(RBC)、道明银行(TD Bank)与龙顺银行(Laurentian Bank)等加国主要银行的展望评级。卑诗大学(UBC)绍德商学院教授李凯(音译,Kai Li)表示,这是加国经济即将陷入困境的征兆。
5 F( |2 A! l: @2 J1 y6 h4 \4 P# v* Y0 L' ?
李凯说,巴克莱银行调降加国主要银行的展望评级,主要是油价下跌使得对加国大宗物资的需求减少,恐导致经济衰退,最初是区域性,就像目前亚省所出现的状况,但最终将扩及全国。
4 P6 p. D+ Y( d8 K/ @' t( [6 [) b4 e* [' N5 u9 p
李凯指出,不久前央行之所以减息,就是因为对加拿大整体经济展望有疑虑。而加拿大银行是加国企业的主要融资管道,如果企业调降资本支出,自然会减少贷款,冲击银行获利。$ U) I) a$ `7 p$ l) c/ P

, ^1 @# _1 g, ?# x且一旦消费者对经济失去信心,他们也会紧缩开支,延迟购屋,将使银行获利雪上加霜。& Q. F( F3 ^4 B) X; _
当被问到加国未来经济前景,李凯表示,巴克莱银行已清楚看出加国经济前景不甚乐观,而银行又在加国经济体系中扮演重要角色,势必跟着遭殃。- F5 G) v. j+ k& X+ ]# g: x6 j
情况何时好转?李凯认为取决于油价跌到多低以及维持多久,此外,还要看加国最大贸易伙伴美国的经济复苏力道。2 Q) l$ u/ A! |1 d4 z
李凯指出,加拿大的低利环境以及加元汇价跌至2009年以来最低水平,都有助于加东制造业的出口,并刺激更多企业利用超低利率扩大投资。
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 楼主| 发表于 2015-2-6 17:46 | 显示全部楼层
投资者再次撤资新兴亚洲基金
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英国《金融时报》2015-02-06
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投资者近来对新兴亚洲基金的兴趣已被市场证明是昙花一现。* l$ b2 G5 i, I$ L: m* f8 T
  Q; u9 F9 J1 V! R  s
在截至2月4日的一周内,亚洲基金的资金净流出达1.36亿美元。根据追踪基金的EPFR的数据,在那之前的一周,资金则净流入5.1亿美元,为10周内首次实现净流入。( [, }3 W; H5 i+ I5 X

- l, y. P4 o2 @7 f. z投资者仍对债券感兴趣——实际上固定收益基金的资金净流入从4000万美元增加至3.88亿美元。股票基金资金净流出达5.24亿美元,彻底抵消了一周前净流入的4.71亿美元。
: V! }  V+ r) a0 e; L1 P( t' E, V$ [5 @
, J# e5 I+ l" Y& K3 j/ Q澳新银行(ANZ)分析师指出,从中国资本市场流出9.7亿美元,占了股票基金资金净流出的大部分。2 P% y* {; w0 I0 z5 }8 x

/ k: j4 A/ L7 q“资金净流出可能是因为中国官方采购经理人指数(PMI)逊于预期,”他们说。今年1月,中国官方PMI降至49.8,为两年多来首次跌破荣枯线。
& ?9 H- ?2 l% Q% Q# R& z6 ^$ q* X- V( Y# z
本周,中国央行(PBoC)下调商业银行存款准备金率,将会释放一定的流动性,导致市场利率可能发生了变化。但自降准以来,尽管起初行情上涨,可上证综指至今已下跌2.3%,因为中国央行是否准备刺激经济目前尚不明朗。
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