理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
1 t2 o3 l7 @; k% h5 q: \8 P
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

% f& t- Z8 q. L$ l; w% M5 S# C1 B我的问题是：
7 g+ e' V) j( X2 M6 F4 j, u! v
# j( A. B2 B% s+ x一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
  m  O$ U' y* Y去哪里找？

- s" d$ l% H5 ]" \) W; _: _( Z
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
$ U% g* g& r+ R0 u有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

; u/ }2 S- F) Q8 {9 J! k我的问题是：
! j* {" ~5 w$ x3 v$ }2 U
$ A& R3 U$ ^; \: p7 H! J! U" a& s一般的工薪阶层需要理财专家吗？
) o# Y! |# H( ~' d# j他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" J& E) \, s7 ^7 l. Q0 e3 g- I有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
$ f$ @3 T9 }, a! v- B( s
' m! u; x7 y, e# T0 a理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
# z7 u1 b$ x2 {1 D0 i
6 N6 |8 Q- ]# R$ Q: X我的问题是：

7 }8 y! B2 P2 M, A5 C一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

- F& X: e' E( n( [5 Z8 T1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
7 u" H$ {% z* s4 q+ T; \* V
/ B3 k/ w# d1 x1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

2 _5 d6 |, P* z. W- I/ n专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
* ^, v( U6 B1 _+ l) J% s4 o
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
% Q$ K& G$ |1 f& Z! a& @! A
- i) o. J( _9 {+ h1 I% Z最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
# x. c+ b2 j, Y- \# K* M  x
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
% |! ?1 K. a8 t传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
" O  N: I6 p8 L" x+ J% q! q6 W$ u
+ J- A9 P$ j: p  V( `8 a2 Y2 S就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
5 V$ S; M$ g% q' g1 l* L! g; o# q2 @3 _一般的工薪阶层需要理财专家吗？
/ g$ p/ o7 h& m% R2 H$ F7 Uyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
; k1 [" `" S  W( v- N
* \; V$ J4 U  A! \, D7 {他们可以为我作什么呢？
5 t# f- n. A5 }3 D5 V8 \They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
3 ?6 u" `) U8 c4 P0 [
去哪里找？
  ?, H" X. T8 DIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
% I) v# r( S& r; J  c! fhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！