理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
! P, \7 Z. ]' g2 L3 f: b- w
: s) w% t7 P; H- v$ _1 L理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

6 Y$ ^+ f) J% Z8 z# S( X& d, v4 S1 o9 u我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

, B" G( r2 U# c8 k
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
( T7 s/ ]2 Q' F. [有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& P# s3 R9 U3 _) J& Z0 F& U. H理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
. Q* X( }. [- q- Z) ^# h7 a5 T
( O4 C9 D0 v, r7 U5 [一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 [6 p8 {( a  d他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
& C% V( X" L4 B  Z% X有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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' D; z% @' t* O% R3 ~$ ~. O4 a4 A我的问题是：

7 I/ S7 ?' x3 A6 @- Y0 N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

8 t& e1 `) |% F% ^. K, K1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
6 a! k$ W. T9 Q! u1 x
* |- L6 [# }" i- V5 O$ v8 z1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

6 b, J# q3 e. [0 `& H# H
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7 Z2 [; b/ M& s7 H! p$ R, w啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
; `) L8 X9 e5 B( A4 G' ?
- c8 o: ^' `& v  A在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
9 E$ B$ ]' P! U& S0 R" e7 W* f5 Z
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。

1 U( |* @' Z2 G; w; K3 f找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
8 v" K9 Y( {2 f2 ~0 b: y# I
9 p- o/ b; Y$ o3 }. X+ M! X网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

5 O- w* _& }4 z5 F2 n* h" Z: C
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
4 `9 }4 C/ Z$ x0 ?; w传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

+ C2 i; |8 b9 ^) s" l7 G6 D( T
5 E: f: n/ o4 s7 q& C哪里哪里。
7 q; l) M7 Q1 {3 M+ X
. x: T. [# A: U+ t& l9 r) E8 B/ {就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
8 W/ E' X" D, D! Y. [! U8 U3 z) N& Z8 u一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
1 n% |: ^, K* E9 L% z1 _1 e+ xThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
5 A, a6 z  g) f1 V$ c: A( p
: F. G& x* L. Z$ B' Y去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
' ^$ ?/ P% Y. W7 d( whttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！