理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

& f4 ?! r) A0 K: H+ O理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
; F' O6 A2 x- N! f- @9 M( K# {1 \9 U" y
# o0 n4 ^% }2 [6 Z% p: s我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" v8 m8 E2 ]6 N' M6 K' y" Q他们可以为我作什么呢？
7 z5 d4 \* T6 u% u- z$ H6 K去哪里找？
7 U* @/ a; R2 U! M* x/ {- Y+ F
* W  ?) B$ ~9 w- Z
请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
! y0 F. X& L, q9 \/ k8 r5 y& q
6 v! N8 C% h, t8 j# Y我的问题是：

7 n( m4 k/ `6 s3 ]+ E一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 i- w- P+ s9 @& W. j8 x他们可以为我作什么呢 ...

/ M, H/ I6 B) e网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
; A; t" R/ a! q% X# S
4 b) T; L, a6 v# L" V2 n我的问题是：
1 T$ M: W6 I% \/ _: e/ W0 P
+ S$ j6 I* t- M( c一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# o- [2 f" J2 t( V8 t他们可以为我作什么呢 ...

3 P' |- Z8 W3 v$ I1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
/ P1 G  y6 h3 X- W+ ^) r7 d2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
) p& U) w% |* }7 ?: L
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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$ S' l& o( w" A/ x  Y
0 K0 i  L, C* W2 _; G; w5 l+ P* Q啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
( T0 C! r! V2 a6 z$ }, v
# K. B, I% E* }  J6 _专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
8 U# T; k" m7 Y8 q) n! d" d2 N
4 g8 \' B3 V9 S- [6 {+ l在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

  @( q. v3 n3 O0 k* G# e1 i建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

最后，就这句。 别忘了钱是你的。
% [: Q4 ]) R$ A0 O# c1 H: Z! [
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

+ I3 G1 o: c" W( g8 V向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
; F) q. i" Z, T& V- E  k- J) m8 v
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
& H) G# Q' S) `; Z
; Q. N0 p2 v2 H& H4 R$ m$ i去哪里找？
6 @5 o9 d, s1 h2 a- R0 i) nIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！