理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; C, B; @" L3 L# y/ M
2 o. u2 k# m/ F* E- T$ k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
" {6 G$ k2 g  ]9 M! m0 r. [
我的问题是：
) q% h6 _. C& }% Z* b. M
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" W% f3 H( Z1 T% h: s9 s他们可以为我作什么呢？
4 E$ P6 ]5 `/ ~% s/ X. O去哪里找？
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3 r" b. i& F3 b5 S0 I% X
1 n' e) {6 l! a9 S* Z( P( ~请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

9 M2 _* V9 G3 p3 T( c理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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  Q8 M! {, [5 R- l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
# h% }( S6 _5 Y他们可以为我作什么呢 ...

4 l  M# I' G8 i3 X: v( X网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

5 Q# L0 O' Z: U$ o) y* a! @理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

: [* i$ s1 E7 p我的问题是：
0 x2 z# j& k5 k! H& F! V# \6 w
0 x4 l' c# U% m5 c# N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 W. k% M2 E; b5 A3 C  ^. y/ X: p他们可以为我作什么呢 ...

, a# C1 }; m3 k! V% s1 y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
- ^' ?9 v, m  G! e: b2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
8 v0 `! L9 }; C3 {. q+ s
* B9 l! T( n: i% H2 G. h1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

7 a) }3 V/ P9 ~2 V( b% D: L) S; V# G啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
3 j7 ?4 V5 Y; J5 i# o$ n) r
专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

. g1 j$ y' f6 K7 o+ P在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
" v3 d: j/ B0 \5 N
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
: J6 Q, K# @# F) y* T0 }( b
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

6 @6 j' L( d$ `8 Y2 v: D( Z向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

- C  }" L  `  J+ t哪里哪里。

. j3 j, U/ z9 q就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
- i! H3 s8 w+ O* q5 ?* u9 I" z一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- P% R2 r" L% i7 F/ `& @8 ?2 K" Syes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
' ?7 c$ y5 ~. c! L! E( b
他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
5 z; a  V% _5 S4 c
: u; h/ y! y) G8 g$ ^3 x9 |去哪里找？
( Z+ A  G9 t4 c+ Y# t- D2 L# ]1 vIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
! X) Z! W# w, s  `: R+ Ehttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！