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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。9 k! T- D1 n+ n+ t+ j7 R1 V
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 # p; Z7 Z; j( S" U+ _: y
# A9 w3 `! {, K" R/ ?5 m在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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7 F J8 K& I( J没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. . M7 l9 X' }% _4 H
: n: f. F }) w7 m* r2 P7 e! K* O' T如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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9 y. b; a; m& c. h本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： " w/ D8 E! J3 ]$ U; ?7 F# y
s& k+ l! _2 T9 Z* G) T税务优惠策略: # m% y0 m2 g$ M+ H- C8 k. F. z
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1. 避税-(Never pay tax) 3 z b, [* L3 d& b) s
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
6 h0 `+ m- p8 {. W- B/ k+ o: a+ b3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
1 D5 ]( H8 r# l/ ?1 M) n. m# H4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
" }2 O! x2 ?9 R5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 : u- V# a. ~6 T. R0 `* F
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 # T4 p2 c2 W8 Z9 O2 y$ Y1 [/ R F
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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- r- L! \0 h, d E0 b* _8 c有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
; R' s- G" N g% L# D# {2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略: t3 z6 H" \6 L" y/ J
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
, |0 q( L& \, Y0 a4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
) L& Z6 y+ a0 W2 C5 B5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
' A0 C1 q) X& N- _+ I! n6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
6 q* M# n& I# {7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富- Q8 W e. U X
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 ( }6 ~, G. H8 U1 }. a8 n; z9 j+ L+ o
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ! D! X2 ?1 A% m8 y) ^$ M! o* A
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代* q( \; b" _4 d' V9 D6 |
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * C+ L5 t f. h! e6 _
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + h" Q, ~) F* |: V
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + Y3 R. ]2 \+ ]& D
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) % F, [! C- ], E y, b
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# j$ D! t1 |' G) _1 s+ Z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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- W$ l& f1 i7 r2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ( }( R5 N9 K, h
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
( g) m0 O3 O: o; _座位有限(20人) ，欲报从速
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* i5 t6 ~) s0 o _ g0 h. G联系人：周学志，报名： 4 a# [$ n ]- d' h
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
3 G! [6 W" @% E( C(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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