国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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% @6 |5 I4 _# l1 I/ G当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

  d) u6 u  q/ ]* V: i在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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. s% V7 a+ F1 B) B9 ^7 v没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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" |8 K2 c2 w9 r3 }( @2 ^如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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9 U4 f8 b) i) ~8 D: {, R本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
$ r' S2 `2 ~) I/ I+ O2 U0 Q2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
0 z) v- s, `5 m4 N' T5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
$ x) s8 v: m9 I$ A# U  G/ ]6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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; X( m9 G6 [& \1 N6 S% e% S. |0 U有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
4 b4 j4 |/ b/ ?4 k2 R2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
* g% C+ R' ]6 o1 D& K% e0 u4 G" O: s' B3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 V3 q& V& Z4 j. E4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
7 y8 d+ e' n% h! N8 e% x0 m% a3 K5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
8 h( A2 A' n8 h; T; X7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
- i/ C+ I) T. Q4 R4 ?% E- o9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

& v( g6 P$ [# g! N1 |  C4 A主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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! T6 E- n5 X& F5 h5 Y7 M注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 D& }5 z8 W& U) ]0 t! ~$ E资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
/ q3 D2 Q9 V3 A7 j$ n0 x9 M& {) Z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
  J. Z6 \0 d* y0 a2 Q- p6 E座位有限(20人) ，欲报从速

% C; G' w$ W& |7 a联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688