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( D# E2 u" j6 [0 Z" C5 P凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。" ^* [9 N2 c. ~$ @) U9 F
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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7 ?, r3 {! G. U. z, S# B没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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7 M& t! x; x( ]4 y如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:
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7 a1 R- Y8 P! U1. 避税-(Never pay tax)
: i6 \& g/ \1 X# Q, Z" r/ Z2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） & b7 _- k& B7 ~7 x4 z
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） ! O1 D" p0 a: x2 q; o, C" j
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
3 F1 Q, v, M0 K1 S3 n; i$ r5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( {( H2 ^, B' [. @6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
1 b2 z' P2 p3 T/ J" ~$ I" P$ ]6 D7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)/ p5 {3 O; y E9 Y5 F( w5 h: o
, F! Z" V3 p* e+ o0 t2 o Q3 N有效财富积累策略
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[9 [9 j1 v4 L4 q9 E3 f1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
+ [7 v8 p5 d# } l2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略 }# y2 B) J' Q3 R
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
9 v9 H# F/ I# c: `1 b( P4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例# q; g3 S: ?! M) F/ U
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
# B1 u. k5 h3 k% v) v5 }, ]6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 / X' v. a* @0 `4 A/ C( U! P
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富7 h3 Y; s6 }1 J$ y* i9 ^# o3 W8 O- G
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
Y* c6 o ]' @. v( f9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, . [" S5 o: x0 `. X9 {
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
" h; \3 J6 H) I4 E$ b0 l11. 2015 投资市场展望 (Q4). 7 N" d7 a% B, a7 A$ {+ u, f) j" B
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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3 i! V7 R. b0 a4 @( p3 c+ W注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
9 h" C8 u+ ` ^' K" N+ T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 1 q# B6 t, L7 e$ R; }
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) : ?# \3 V# u% t, G8 ]
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
( ?' J9 n; @4 x5 r! W; {1 r毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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; l/ p: Z. K* Z+ G4 V [2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 * `) q* y! C. {+ \+ D, N" d
% l% |3 S _6 c1 S% \* T时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM o- j s/ q! r e T
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) * z3 H0 P0 X- S! p6 J4 m: Z7 O$ k
座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： + p- i) q; b' R& L* {' c
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)8 T R. u5 H& ^# o* }0 s
(403)804-6688 ) e5 C C+ U. L# ]
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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