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0 Q1 i% E# l4 N+ n. `凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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. X8 V- z& l: S5 D当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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6 J+ l A$ G% h; D在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 2 u, F2 y3 k% w5 Y
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： % N3 \* Y5 T! A
/ _9 `3 ]$ s. p+ Y税务优惠策略: % O( E) [3 { e, @" E, P6 I+ F0 q
( E1 j) J$ \5 V4 k3 r B2 G9 g" P1. 避税-(Never pay tax) , C) ?0 k) ^& s( _. ]$ l
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
2 P0 x' v$ k. W0 M, C& D3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） : F8 O& w. b9 e
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 3 b5 X- V. `4 n/ O
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
+ @, r6 w5 H( H7 f6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ' W+ i& Z! O4 f2 I) T9 ~$ w
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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* k" S6 Q* J2 _: q有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理2 S- V, }, A" _# A5 z3 D. M6 H
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略; g& m1 E2 K! x1 l
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资& N1 m8 X2 i5 `7 j( A2 f6 |; O
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例$ w5 b/ y0 Q" K- O k; g5 s* }
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ * y, }$ i9 v6 C1 \1 x: u, Y! _* R" c
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
. D8 x B7 d# h/ r) }3 z% K; {7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富1 L* r% W. y h% T( a
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
) T. M' z' _5 h7 }* G; Z. t2 ^9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
0 x- u' a; G/ s) t; |10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) e: L7 [8 b* ~9 u4 t, f* S11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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7 Z1 @' }0 N }6 I1 O5 F2 m注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& ]. `0 x* k; G( d0 a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) " Q, i: V: _$ n4 o9 o
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. A& O' m+ a x" L9 j; |加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# @7 j. d+ W4 D; G4 I9 u F1 t% y% a毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - _$ J. c6 L! K) }- f5 w% r1 {
9 P8 f v! p: _6 l1 f6 r2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 & p$ |5 _( P3 ~6 p8 h1 y& B
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
- _* i7 b5 b' r" ~) ?4 I$ J' y0 Q. e讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
% Y: @& N* e# D# {2 g座位有限(20人) ，欲报从速 : _- Y* m2 M$ ?1 ?/ _: I$ K
3 ~+ r% Y4 z+ [联系人：周学志，报名： . g/ j' f5 k6 y# {7 [, E
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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