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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。% @2 u4 n |- G( @) x O0 L" l& s
' h; w: ~' s1 Q8 u+ a9 e. }当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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7 R) E: V6 c. Q4 I$ `+ j在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. # o6 X! `" Y. L/ o
w6 G# e) P0 d如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 2 V% K% W( y1 r
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税务优惠策略: , a( L, I+ ]' s* |3 \7 S9 V4 I* V
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1. 避税-(Never pay tax) 8 C9 C# B% Y3 I* U' S1 D
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
9 o4 Z, v" W8 Y. n7 R+ |3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
" m. \# }4 D' _0 ]% r, G6 I9 M4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 2 E f& ?2 z D
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
* i6 E) t1 B" u9 t7 c- `( O4 ?; s6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
% L: }7 R! l1 S4 f6 @6 ?! u4 b; r7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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1 q- f3 C" T$ o1 S" [有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
; N5 X b# Q: i& t2 ^2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
& N( ]7 G% @& g! ]( ]/ r8 w: c3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资9 O. Q2 n( {/ G+ A* A6 S
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例% J# R! S0 k( H
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ # F4 z) E( t( J3 M8 N F4 e) ?8 t
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
9 C, [/ B! `$ y8 P, J: w5 G. @7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
" k% Y7 L$ i, Q7 J5 w3 B( G8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 8 R' B6 n+ [) G" ~
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ) Y7 {& `5 L: `5 Y/ I, a. W0 |% E
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
G' J1 t. g% {* h) e7 e* t11. 2015 投资市场展望 (Q4). $ P7 E% @6 x& j; Z9 Z
( S" V0 y6 A# P& R6 c+ V. h Y主讲人： 周学 志（Frank Zhou） / n7 p# e5 F& Z8 e/ u/ N- v
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 S: ^/ E$ Q3 H9 ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + z2 H4 y% x0 K" m- B& ?$ n q) J
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
( r3 G) G5 r- H加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
& @1 j2 C( D# ]- P b0 [毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） % r! ^2 g4 d: Y5 K; l
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 & `8 @2 k% |% Q5 f% A
6 u% P1 c" `7 w# e1 p* S9 l时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& o6 t; e+ n5 p# |+ W讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) 5 G q4 I4 c; l3 `& w3 h) Y
座位有限(20人) ，欲报从速 / _0 o& Y; s2 @% Q9 x) v+ {. G
) _3 q& E( Q/ c& L z2 z联系人：周学志，报名：
( }7 E% L4 v' I Y9 CEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
- S# @4 h4 k, i" g(403)804-6688
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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