 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
, h9 y. e T0 x9 O+ [+ h2 N( ?凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。* ~2 C$ f3 I8 J6 T
6 H% B6 s/ D# v/ M
当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 6 Z( [" O; G' k
; b P, h& P; h1 j0 T在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
3 w" m* o- n: H+ i& Z7 _' M3 i9 `. p6 r6 E: M+ `
) R" G; J# z6 l7 q" P l* v没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
0 l6 O' V# B9 Z
7 \- i h9 v9 P4 Q$ C1 J$ F如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 - v ?0 Y7 A; C1 q9 y. v: I) U
________________________________________
: g" f6 {- }9 U! O. S" D: B
4 D H& C1 D" G6 J: V/ z x$ m本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： ! ^. F- T- U- G9 L! g3 ~5 g
+ Y8 {' i% r8 x4 C+ E O- i税务优惠策略: Q+ f. `: E4 c$ Y
2 X* W. J/ s9 H- x8 b
1. 避税-(Never pay tax) 6 Y! t% I2 w7 Q6 _7 D, m
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
! m1 O, ?% K6 N5 t4 M2 _3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） 4 _/ u5 Q) ]$ q$ b6 ?- f
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * a+ U* P) O* D! v* |
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
9 U- j$ G) I' F& }2 W, \$ M6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
) Q8 J! P0 j. s C7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)5 i6 Y" W, q# E
7 W5 [, c- r, o/ y1 X% f, f+ w* d有效财富积累策略/ ^9 y! f3 O6 _/ D
! \& k% b/ d/ D# y! Q3 X& R* h; e1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
9 Z' n3 k( d- N" J" P5 s! @2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
G# `/ ?0 Q5 ]8 y/ ]/ y, T2 J3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
; g5 q" ~8 [* M4 W2 |4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例- Q: G$ B3 R( v- a4 Z# ~
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 6 g; }' ?! w$ M
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- h' _4 Z9 W9 W% ?9 p$ g3 Q0 E' G7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富; }5 m% a+ m$ y6 E
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 2 \9 z- Y3 G7 Z' _! R% \
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, . a& v- ?' ]3 Q6 M$ l8 o4 L
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
7 A6 U( U" d7 T, E7 P8 G11. 2015 投资市场展望 (Q4). 8 J/ g/ s3 C9 H* Q7 ]
$ \0 V% F$ `5 S( I6 A
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
& \8 v5 l5 M& d- r7 F6 c6 | F/ p O$ y7 Z$ F- [
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
" H( z" q- Q6 P2 b, L资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) , n2 x: o3 C2 H4 ^, R, ~
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 }- y" \: T. D7 D+ }
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* H z, O1 e& l- V1 U9 B9 j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 5 N/ m$ Y* z% S3 I
* n* q) u; v I6 ~7 B, U! ^
2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
7 P0 e* R2 {0 A4 {0 f5 y/ ?& a) n6 _8 z' p& e7 S* e
时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
7 U8 J6 z+ r; j. z" [讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
# t) |) r1 \; r座位有限(20人) ，欲报从速 8 m: c/ d y/ H3 s
; f, a+ n$ e* a( p: V6 k4 q联系人：周学志，报名： " a. K; S y( r6 z5 ]
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
! i$ x9 P4 P* Y5 l3 _2 H(403)804-6688
; B- q' U' s1 @5 y" T |
|
狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡