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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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. R$ \: a. z$ J当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 # }; _; N: l/ \1 y% W
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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) H2 y4 q" o m. h没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： # ]. n! U5 N0 x$ p1 M5 Z3 y
+ @5 j1 e+ p3 n) u; [税务优惠策略: ' _. y! L e, m/ E, }; m+ h
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1. 避税-(Never pay tax) * A* W+ C n$ D/ @7 }; a( J
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
# Z% T4 Y- y) b- G- B3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
# [5 q- e- g, ]6 ]8 d1 |3 v4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? - R2 y6 x. ~6 \1 B4 k
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
8 p3 [* U- {/ p6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( D$ P3 s6 x+ D! K3 K0 G# z7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)4 o7 d* H( F3 e5 s; U9 b4 l9 X
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有效财富积累策略
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1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
4 R! M% q I5 U/ e9 m. x% C2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
9 s% m) P4 S0 k) R& D, j- V: U3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
2 V; V$ ^2 S, u x# N- D4 n/ |4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例5 U. F7 v0 Y( N
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
2 g7 o, @. g7 ?% o @, o6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
' r+ O$ E7 a% b, f! T) f \1 [% m7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富; a5 Y1 B3 M) Q9 t4 o. K
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 4 |& {( O* e' i+ j' x. |) V
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
4 s% j5 p7 _, a% c7 T10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代2 D1 G& Z$ V* r, B; T2 ?- g# z1 |3 }
11. 2015 投资市场展望 (Q4). / i# V! h$ h# o' T# w- X0 _
4 P2 ~9 L! E$ [* t主讲人： 周学 志（Frank Zhou） - c1 F) B- V% W; M" X8 Y
5 q( } t# \- W) N- H2 w( X" \注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
4 M# @; f2 e7 B3 J+ p6 c资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 _* v" ]. y8 s& P特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' N0 ]* O+ j) j5 D H/ o加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
* o! Y" p& c9 o) n+ }( x. u毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 1 u7 R) I P. c' N E) s
( h. G2 s2 ]9 l' i时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
+ B2 `6 ~% o# [( Z: U讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) & X) t: P8 d7 ?- ]
座位有限(20人) ，欲报从速 3 Y6 ]! C5 f- q4 B: {) s
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联系人：周学志，报名： & a; p I& w: C& {5 O
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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