遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
2 b  {/ Z) y( X3 M. |" {2 J
, S* A( x: ]9 V& }" _) O" \在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 {! o/ F, t) f% {2 q公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' r+ S. v/ d: f% x有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
7 @' b* }/ A; r8 Z# _( u4 A) n& g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

% o2 S& k0 ]$ p$ j本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
/ ]$ U9 W( q) u8 M7 o: N6 C1. 遗嘱的三种形式
0 M2 {9 ~* ^: |" B: ?2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- p8 _; y" h9 U5 S$ N' R12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% j6 }2 Y, t: A8 x/ e$ b( z; f13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
+ O/ e  A. _2 p: ^2 K14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
) Z# o! `! x' D/ Z# F% u16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

- c# M' Y  P3 {1 o0 C讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

2 g8 D( g3 G- r: ?座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
: i0 N& ~' E0 y4 }
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
; B4 o+ _* b. x, b) j3 M微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
; H$ O$ c; n8 P' p8 ^, q- E  F# K
7 p. N7 p6 F6 Z
7 d4 E0 ^3 q0 ~, t7 j& \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 o* G1 C! \8 f; a8 f2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
, m5 b7 M9 K6 m加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
- D4 h: p* \* s5 r# u9 E& z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. I8 n, _/ @3 [1 c7 w宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英