遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
/ r. R* f3 c: ]2 A5 M" S1 f夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ F# ]: |7 X, F3 n) F公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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! m& j2 a8 X( y4 j) T+ i- Z! ?1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
2 [, u# J5 K* d7 T* T/ \4 V3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
& A: C# [% Z3 y0 I2 z' \6 w& D5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. n. f9 n2 s, s2 x4 A7 }8 A9 a1 c6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% N# c; ?7 s2 |4 \' y$ Q5 a+ ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; z, Y8 G4 [3 q* H7 q. K, P8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
, ?8 c0 M1 p/ M3 n9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. j" Y5 G  X8 O' i$ X# M2 u# n/ o9 W11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
: F7 T# I# E, q% I  l) \12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
9 Z5 |1 _% \  M7 Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

  A4 c6 g; A0 y" c2 g" q. D座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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9 y) ], g3 [; N! R9 o联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
! z4 [" ~" ]* j8 {: a4 N6 {微信ID：zhouxuezhifrank
: X4 h  w  H% M) Z, J/ Q) G+ t0 r  O. A电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


, b8 z/ u$ ?, G) D; W# T/ G) s主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
  P5 A% o3 a  |; H2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
3 C' }- ~& _. g# |2 N5 C5 m- z2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英