遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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' f! G9 b3 ~- t" \/ x0 R3 [" E在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& N, m( K& b- x* @夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
- f/ s3 O- `7 j1 i  l, {现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 h3 z# N" Q/ @公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
7 b. t2 m/ e) _家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
, h' N, ~: W2 O3 H已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 [6 N# I- @& p有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
+ m5 f, {& y' I: y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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5 L6 @" T) v! P2 ?1 [( w# y" ?1. 遗嘱的三种形式
' B. L& H6 R& J2. 如何制定免费遗嘱,
7 D8 S: R9 {. m( r+ T3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 b  `# Z) a: s9 N; V4. 无遗嘱的潜在问题
! k# i6 P/ @* z1 n5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) c" E( t2 u) p6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
  J  Q3 F1 T# z; m% ~9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
0 N( t0 X5 o& e# s6 l) b11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 x3 a: X0 O: G, e16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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2 Z5 s0 b# i5 Z7 M; Y时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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2 C* |2 f( s8 S; b讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

: `& z: f/ ?( u4 B8 f; A5 a" `- r座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
6 a4 G) w6 m2 wEmail: xuezhi001@hotmail.com
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2 f2 ]$ \- s  A: A0 c电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


" h2 G+ |1 X6 q7 u) o* k; k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
1 }3 ?" h3 }; T9 S& Y6 o' Q4 X1 i注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
2 `$ U/ m( G/ k5 E特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 I( t. q/ u$ g, y1 z顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
4 K. D2 F9 @9 e  g9 e$ V& l8 x/ x% ~加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ Y3 x4 h( m2 r永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
  E# r9 _: I' v: C* Q" _宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英