遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 V4 J5 u1 D8 k' g$ X夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 A: v6 y5 C. j; D9 X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; q" _+ y" Z" S1 Y( d公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
6 u2 t( }# o7 [0 `1 N, P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 P% L6 u5 O6 ]* G2 q* v在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
$ h  l2 L; {! _- c0 o4 T6 O3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) N" P: O/ F) _3 d. w9 D9 k6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
5 ?* Y! L5 |9 a+ j11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 C; A* y0 U2 y2 H- D7 j12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 p7 R+ L2 V& m. g+ {0 u8 T: l14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
9 \7 _1 c1 _( N15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
7 }% e" W: h3 E3 _9 {16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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+ W/ J6 K3 _4 _8 f时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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% o4 `, W% Z) g* m( }6 N2 m9 p4 B+ P座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) v  P, o8 X' C3 w& L" ^9 XEmail: xuezhi001@hotmail.com
: i8 F$ c  k% v0 J6 v5 U微信ID：zhouxuezhifrank
+ B( d& ^: K3 q/ B0 s/ w6 c电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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6 E/ ]1 l& k) e$ A  C/ N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! E" O7 e; H7 k注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
+ p) L1 Q* g2 n特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% b" J, N, h/ W9 {3 d2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: c# k: g9 D8 c, T  }顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
# ]# g( d5 j# D6 u( G' K1 s$ G/ j加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
9 }; [/ b$ l( `; Z2 G宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英