 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用9 I& P6 t% s' n7 J4 V
- _7 }; s& V, y
在工作中经常会遇到这样的问题： % h2 Z+ V/ i3 D; D4 s; W
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% B0 M7 x$ \- C; {. Z夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 z0 J3 [" b7 ^6 r" A" N- b: z, S
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 - w' a- @ _$ i; ]5 B
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- X9 U# E' [/ [/ l7 a3 O家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
5 `5 t2 k5 V; U6 `9 X' p已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 R: d- x8 Z* P' w/ [9 X1 g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
2 w1 O, t6 X* B* d# [) |5 v在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
1 g( }2 i! X; P9 W6 C; }
' T' e: ^, {. A3 d如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。% w* g, j% l9 Q; r7 {9 u/ c
1 W$ |3 l# W M
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
' s3 |3 R; T: I6 n p3 o6 T1. 遗嘱的三种形式
# s/ R, I6 ]; A2. 如何制定免费遗嘱,
: U( B" q/ `' ^0 A; f |3 r3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ C! ?4 }7 \( k! t1 Z8 U5 v8 G4. 无遗嘱的潜在问题 . G8 p6 a4 N; Z9 z6 p& ^
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
# w) \+ m1 O& p2 }. u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ l# Q3 r6 l# d8 H
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, [2 [6 x& B' d5 J8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 9 e& I3 V' k1 p' |3 N+ c
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
6 z9 X# j. s2 `10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较# r8 W9 N( q; c5 p
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* i- I1 g. d2 m( K12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 0 b2 J4 \, | q
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
/ `; B/ u7 f! \3 d: U. M14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
8 Y% |0 w% d; N0 |' g15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: V9 B: q* c. `2 b" Y7 r2 l9 j16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
0 \3 k5 [" w5 e" Y5 X( y* ^' S# T: ^$ D' p8 |# U
时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 9 x1 G& ^! t: z; n
* j( O) E/ ~( `* A0 |; i3 w7 a0 b
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
. ~. I" R! j7 ^% O3 ^3 J2 N+ ?. B+ _& A# e' G6 l: g9 o
座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。# X4 G: d6 j2 g; t& S9 q1 M
& y8 B# s7 W; t6 x0 V5 E- p联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 C; B% H& r+ s4 sEmail: xuezhi001@hotmail.com ! l& ?' Z. |$ Q$ h
微信ID：zhouxuezhifrank
: l# F9 l4 s9 h8 A6 z) T" o电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
$ t- e7 r: z$ |6 ?. Q
$ @! ]& V: O5 c4 q# b( Z: }' D
7 z/ W4 Y' Q: F* N主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 D0 ~& |: g3 \/ I. i( O注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
9 P0 G6 E7 {- m x, V特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) ) k5 J% e1 q2 Y, c; R( c, g
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( o0 }) U, i0 t b1 @ p+ X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: * A1 S( X4 I3 K* I- w, @. E y8 q8 G
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 8 s1 a1 P* T' n% U, D. F: p1 N' Z
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
* A0 x. H. ]; m6 c8 F: U- V0 y永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ ~% Y9 h0 }9 ^8 U宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
|
狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡