遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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5 ^% s* s, t' r0 l: s2 E在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 s6 G  z1 p8 C. D夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, [# p( @: j4 t4 V! r公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
9 q% x1 H, m% ^1 }; d家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
  B( l* B! m, n3 h) o& g已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
! Q, t$ G* V/ c; p% m2. 如何制定免费遗嘱,
$ x3 f, i. {+ L4 {0 s: I" {3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% E0 U* [& \, J, q" U4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
4 M% O2 r3 k; J6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 J* j8 G( R0 h2 J) e! @# d9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 E1 G, n  V8 S0 y0 x/ f10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# u. f- A# u) T4 Y9 A11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 S' J( v' ~4 }4 M8 T# g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
1 g" j7 Q+ d1 W' g% e1 s# c14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 E2 H* i3 j7 d8 n: k15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 B& Z5 h/ r1 _% j8 z1 ^0 P0 e16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

9 |8 z, _3 M" r9 N3 n# {( c时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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; q! A9 R" L) K0 I座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) e2 F$ C9 J3 M# U- i: C# F6 g4 c. ~; \Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
' f3 r& ^9 Q- k' F4 n特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! C" N- u# y' `" w( c* k+ r( w宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英