遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
" o& M$ o8 t) z4 C* ?夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 o, J5 K! b8 a$ R夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) t+ g5 c" U  `+ L) |/ q3 z" z现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
0 z1 m4 f6 ], h; r% d9 k& S7 A+ w公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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3 f$ W9 d  v( Y- G' G如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。

本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
8 G6 u( D1 H' O# c1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
' x2 B: I+ y4 y9 f- b5 @3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 X8 Q# x) N3 D% j3 t# T4 O- N9 p6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 T% n5 _( q7 h- J1 u: n10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
  J& g1 f) N3 N( L  n2 W1 _* j/ r12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) D  \8 d$ H1 j: q. g13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
  J4 G  F+ y% p4 x8 W2 o3 q0 g* p, b14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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7 ^5 S5 m# E+ L1 \时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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0 x4 a  k& C' }3 i  Z7 _座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
9 L! [! ?, j; ]8 x/ i2 [6 WEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
2 b' e4 a0 A0 Q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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1 M& O3 c5 k& N2 J  z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
; W) G( \: ]( K" Q( M: G3 @注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) Y4 ]" K7 `+ A( g: Y+ L0 B, ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& e/ ~( l, k: b+ I: f, Q顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
  u( j3 |1 @' n, N( d. j; Y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英