遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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" {0 N/ _/ u" `8 f/ U在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ ~2 L1 o$ r" M6 d% d  C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; u, x) c; T, r! h. q公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- K8 V2 X4 a7 ~1 {0 P家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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) I' I" D7 P# H& _) I1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
: x, f. g6 B- b, e2 [3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 W1 {+ ^4 `$ m0 l5 L2 W6 t- h4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 X. B4 s' A/ r5 r# n7 U, |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. i% @' s8 c( _' B+ r  o7. 海外收入，资产，企业的税务策划
6 X: d( N7 \, _* `7 j; W% k/ C8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. h. a; b4 b: S2 e# x. Z10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
4 H+ F5 k# \5 B6 q8 y2 T- H15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

& ]" Z, C' R) a$ h2 S1 Y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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( M8 ~1 C7 A0 s% k+ s联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
& J" g1 v; L3 E2 v电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


/ t. ?0 o% `. w' b主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
% r  v' n9 J. c: Y, W% L注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
, d) P$ B& q  {: }2 X  g. t特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
( R: k% v0 A8 C" e) y2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
$ X( ^/ o0 h. m# W. O$ g0 a8 j永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英