2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
! n/ ~% `- `" R5 c3 k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
& {* y0 h. Y( H9 ]" R家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
5 Z: @- G- z, _* [" [  u家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
7 D. o  g' L7 T8 M% d" \已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
. T! I8 i" Y7 d1 R6 x( w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
: T$ p6 j6 B: M  z: [( ?4 `% }# P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 _$ z+ u5 v* O/ g5 Z如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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1. 遗嘱的三种形式
! ^3 C% m8 ?* H8 ]! p' S2. 如何制定免费遗嘱
/ E3 t1 T) b# s/ o8 l3. 制定遗嘱应该注意那些事项
8 h, y* N+ L. y) w+ \4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! j; h& d7 j* J2 U4 k# c8. 2017年保险税务新政的影响
0 j7 ^& _3 K  i' h% m; d& J9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. w2 a' W. B& x/ }( H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
- K3 }  i! y* Y2 {12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. d. s: P: W0 H( T+ C0 O2 P14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

' L* ^$ [4 B" r. n) k& V. b- x3 J座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% ~/ D% X9 k( UEmail: xuezhi001@hotmail.com
# ]) @# Z* x! s% S1 K6 G微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
4 ]) f3 b' ~1 c: l# m( z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
6 x( w5 C& H. Q) @5 O. S* N2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
) U+ N2 |* s( e1 m5 K9 i: m0 S加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英