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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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$ q" B" G9 I0 E# i从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . t" ^2 ~* ]* {/ r
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% d+ U# H8 V: R3 c% l. p7 |: G9 f夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 ~" b% A% \9 t: h夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. F- Z5 f' [ D0 F6 E" x3 |5 I9 F; F现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 E( N$ C# U3 u3 c# Z1 q家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 5 ?- b \1 Q8 {! \4 o- k0 ^
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
& h9 l; z) ^' Z1 [) h/ S% i4 \; J已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 B5 ]- y" J6 ]$ ]5 z% J* y4 P# V# a8 C有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , `; m9 p2 c$ S" }3 }
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 ( e0 m% `; i- U3 s/ j
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1. 遗嘱的三种形式
, H3 P3 Z: b0 W% m: U% U: n2. 如何制定免费遗嘱 + _% R. [8 g: @2 _$ ~) |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 % v, u$ X g( b
4. 无遗嘱的潜在问题
8 G" N9 N2 _+ G+ l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 : Q: l3 m+ F- ~5 j! A0 ~
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 B7 }# g" L( J# f$ ]4 l7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ c$ B0 O3 g( H8. 2017年保险税务新政的影响
) ?2 x# o O5 j9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ! |/ m ]6 A( [ [' W" g
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
( q( l6 e7 S) }11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; u( _- L8 O8 a12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + V6 K2 Q; Y( B! k
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 Y) @; @9 G$ O3 [8 O& n14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . , w4 D4 H0 K3 X2 k9 d5 T
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
4 t" G2 S9 i# h! a+ A- C. h& Q16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 6 P- R; C0 V( Q5 w% p" |
* Q, L0 h) v. F3 e. Q 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM # h% B6 c- p x; }- p
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
# q" t( p3 i9 d0 ?(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 3 `7 w+ x$ Y" B9 ~
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 u; I& W5 ^& V- A2 v# uEmail: xuezhi001@hotmail.com
: k$ h* O i t T) L% x1 X/ [微信ID：zhouxuezhifrank & ^# }) _# j- l6 u: o* E' k5 X0 S& s
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 2 y+ H2 k4 T# Q# L3 i
+ N5 g. V1 Q2 x! P2 d) ]主讲人： 周学 志（Frank Zhou） - w7 T1 G5 V3 V, D1 J6 R, a, o
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 z% S+ f9 K! C3 K- T特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 9 A) U2 d7 \7 t$ U: `
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * \3 z( A7 |( Y: } D) h
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: + N h" e. O* y
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) * f- I1 @! P8 Q0 ]1 ]6 x. a
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ h" _' C$ c/ r' r3 u$ f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ( z, R! J: `' N
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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