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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 0 k* H) Q: `( q8 t
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
: \* H: P- D. Q( M# \) u& Y# l夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 6 F! l2 T+ O& ]8 a5 v; I
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' w: C# x! j# Z) c5 I现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
( b [- R# _" f- ^8 y2 R家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
- U" N" E! F8 b( k! t- q! X" @家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 s6 y, q/ Y3 W* B/ u已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 u5 j: X. Y4 H, S# y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 $ a5 c; c0 W6 x# d7 {
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, . y' w9 Q6 Y- y" W5 T2 L
; s! ~# }, \. Y. K, y9 P. S, e! c5 B% E& N6 y
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 8 h+ e, C% U: a; H9 T
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6 W; H7 F4 F: ]1. 遗嘱的三种形式 4 v# A/ {4 I$ ]6 y. j
2. 如何制定免费遗嘱
. L+ F, A, h9 {3 V3 v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 X' V9 O0 D& d; A4 X0 \1 ~4. 无遗嘱的潜在问题
: }0 x2 ]. U' |* d$ k0 v5 z) J3 W: h5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 " ^" }6 ^) [! k% Z' |! k, C
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 R. q& y) _7 N3 X7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! Q# ]" J. u2 E5 x; H8 j
8. 2017年保险税务新政的影响
! \4 P. s O) q# g9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ r7 g4 v! u, Q( A& C H10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - G& f" x" ~8 s
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 5 t4 f0 _, b* k0 s4 L& D
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 2 F% t$ b1 v- ^9 h! P! `
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * C4 p' s9 [7 Q7 }
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% s! k+ g* d7 [1 `0 H15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & I) x# I# G, C
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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* m' r2 K3 b; K- Y% e3 y 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
0 l6 l* ]* l! a! L J$ U) t0 A3 K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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' r- c4 Z% O7 S* T2 g, k座位有限(20人) ，欲报从速
4 m" o% D$ D# A: S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
* r) R! l5 |' w联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
/ ^5 }+ h& D7 }Email: xuezhi001@hotmail.com 2 \+ C, s* i& q, |6 r$ i
微信ID：zhouxuezhifrank 9 {" L# {/ E1 }, [* [: B# i
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ' {$ D2 }) R5 Q+ J0 O
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ; `2 K$ y, ?. @8 n
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 9 V* \( A0 @+ |
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） " \; j; R& z2 D: @+ u
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: . R" K! l: i* q0 s
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) ' I& h @% B" _3 v; z, v* c6 S
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ l+ \; d0 @3 P9 q; \' `) ^永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& c5 B% s: [5 I8 _& L宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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