2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 m) o( C. B1 ]- b" S夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. V1 U# z: M# b6 [% a现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
+ }4 z0 k& M: G家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
4 X' N) }6 ~- ?! m1 P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' o0 y5 c# |* X6 `4 S7 T* ]' I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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; h+ f+ {/ D% p如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 h& \2 w0 p0 l# U' M: H4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
2 d( q$ f, J, C( `& ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
  g, Z* [5 b! G# G# U; _$ H* u11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
. d( X. m5 p9 u5 O$ f$ m12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" H3 R7 Y& X1 L; i: f* ?13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
/ }. N0 W, `8 {# a16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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' x9 l" D) f  R 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

* ], T* H/ ]  ?' Y& u# w5 u1 }座位有限(20人) ，欲报从速
2 I  R% k, W2 X4 z0 j% ~" a) H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
5 b8 C5 \) n. E, {8 w: vEmail: xuezhi001@hotmail.com
" I3 q$ J/ P" u, P6 B, T2 b微信ID：zhouxuezhifrank
3 |% y- F8 H! _6 o* z  r: F电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" L! s  t) c% N8 S( G; ^5 S( D2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ n. g; m' e2 z$ p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 o; x& L6 x2 _% I; h/ U9 Z永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英