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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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9 T. p# `/ p$ c9 _$ n; G从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ n- f5 U# y3 c0 t9 ~' a2 n
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在工作中经常会遇到这样的问题： 8 E& p$ ^; [; y U6 }2 e7 k* k+ C( U, o
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
: o: J5 z* D' G" _: |9 ]夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 7 w; _" y j% H4 X! f3 q: X
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
9 E! R+ m( E/ X0 @& }家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
8 d2 i$ I7 t- o' L, ]9 O g家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 @- \5 X6 b9 A0 J" b- t) C; N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 4 x& E) \, x3 I+ J
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 0 C: Z6 b- S5 b2 Z) o G" b0 R
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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! Y! D, g1 C: \' W0 d1. 遗嘱的三种形式 ! l5 _$ W# M3 f# _6 Q7 y1 g
2. 如何制定免费遗嘱 * I6 J0 Z6 v* _
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; D l) V6 s8 ?: V% i4. 无遗嘱的潜在问题
; j' |' F0 @0 b& \' g5 ~# l5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 E8 Y. O1 K$ j! ~3 I. J; u6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 & Q3 g% l& ~ _; R% d
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
% Z' G5 l$ d' h3 s1 w8. 2017年保险税务新政的影响
3 g! _- p. F: m- _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 u9 N8 y% B$ B% M3 M! Z
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 1 b/ X- Q: }" X0 [9 {4 h0 ~
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 9 C' f. y; B3 |3 s
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 T9 A# Q. F7 t! K# W2 P. Y' w13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 4 o) F' O. V) u& r
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . ' h$ i8 x8 m9 g/ t" c2 ?$ `
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & U; L$ ]) y4 @/ s
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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( F1 {4 t" ]4 M* G% e* Q0 j 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
( b& O& s* ? j, O6 Y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
& C4 D) j8 S: d, `' G8 y; w- ]& S(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 J4 h) o8 I1 `1 n# J$ T* p; W
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 3 G$ q! p7 L, t4 f0 `0 p. F
Email: xuezhi001@hotmail.com
; l5 r2 \6 z( i( U1 |微信ID：zhouxuezhifrank , M5 |% W( m* R( `$ f
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 ' S& [) ?. {- u
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 ~* e6 u1 }5 Y1 z/ @4 C$ ~/ k注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
! `. Z* }* ~! f+ p特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
. p5 d/ K1 w9 Y0 `, i R2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ) E! a0 M; A) G; V# X
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
, p! }% k k, p5 I顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
; L7 ?, E/ Y7 t! w" ~$ s R4 g9 q加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 X( F* b3 {" x: G, T, N( t, N
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 r& }# p. R) P3 |4 X" V9 `6 T宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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