2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

% E; k1 ^, J2 }- |! F从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

% n! P  \7 J) X) A" F: J0 X在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ W5 n6 G4 F. G0 @% F夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. h; a7 t- ?4 |- j现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
9 H3 `9 S/ B# @: A8 z4 i' B有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
; ^5 m3 s9 u+ @$ B+ _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

# n. G7 s2 T( @
1. 遗嘱的三种形式
$ n, n6 U" T$ A; `2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
+ k/ W5 Q) O$ V) t3 g% N5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# O) f8 A. N/ A; Y: m! j; {: m+ E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
6 {8 F& s7 ?; M* O: r9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 [7 p- h: p8 f0 l( m4 u11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 H8 Z% c& B# u" b& {  h: `12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
6 t1 k: h: [2 [' e# i1 Q* a5 L13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  L( L: \4 y3 s" I# P& c# B15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
* s$ }1 m9 W! L. d; t3 Q, ^# v$ P' R16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" r8 W- G# \7 E- U1 }& h; N
2 d1 a- d- R: B: g: O% t9 Y/ j 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
. ]: Q1 v0 T7 t(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# Z+ D/ f# ?8 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
' i4 h: n( E/ K! }+ x' @- e( K5 `- Y微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( L5 i; s3 V( Y/ U5 v! m2 D注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
& `, Q; h( N! r3 O2 e7 ^顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
, @# t! A8 s, S# V/ i3 K6 C8 \永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
7 W" w0 s7 Z7 V' U: p; X1 H宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英