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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ( q1 c9 y, D/ ]" J
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
& S; n- Y9 s. H" G2 |: q夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 f% q$ z9 |+ N/ {5 u8 ]" Q& |- f" n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
% D+ M- ]3 R' V2 K# `* z* x0 i现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
7 k) h8 O- F; v% I家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 N+ T/ D; C. @家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 X+ G9 K& \) w, @6 v6 M2 m) S6 P
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 ]/ K ~4 H3 U: _
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% V0 |; v- y$ {* O+ d* d在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& Z/ t: ~( n. h如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 6 z3 l( |% Z; z, H: s4 e m: X
2. 如何制定免费遗嘱 $ t* R, V/ Q# H1 ?
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 * Q9 n' ^8 B: Y* p' j& u
4. 无遗嘱的潜在问题 # P( V. f a& _" S2 Q1 N
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
- W7 [0 ?2 K$ V. T4 ]: m6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
/ i5 g; Z$ s7 {7 J; A$ B, o% M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
! w6 c+ p( B$ G7 D6 ^8. 2017年保险税务新政的影响
. ?5 F. M* `, q' l9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ) K1 n+ K$ Q. K/ r( e& `
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 - O( k4 J# J2 ~! B+ Q
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
9 q6 Q) k/ [, w12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" I+ i9 s% ]! }13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 K7 {# U1 `+ z: N14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
. X# x7 h1 d' U1 |, I15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 & h5 c- Q8 Y* o. } v. h5 V% {
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 . m# w, }3 j, \' k9 A; R9 R/ `) A9 `
7 |' x& [$ ?% Y8 h+ z9 L) B$ c 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
8 X |% H* z8 Q8 Y, L$ G8 Y3 Y% K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) % a8 X) ]7 g' I6 s B3 O+ x/ H
2 A$ t1 x5 A5 T. M! [$ Q/ T3 L0 L# R座位有限(20人) ，欲报从速 + S7 I: b' X% Y% `
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 , p- C* M- B9 _3 I1 L
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 8 w7 d( {( _1 W. a
Email: xuezhi001@hotmail.com
4 O5 u- u4 a- N& B! a微信ID：zhouxuezhifrank
5 n4 `7 r G, [; \- p电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 t6 d( N8 D9 a) R! v. u- B/ W0 z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- ]7 [& @1 Q6 X* q% Y特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
& Y: s% L" I; [2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ( [. G9 f7 o) J& Y, \
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: , O* A, A# V- r4 d* s
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) 1 G( }) k" I; L: t
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 * L& J0 T Z! D- D# D
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! H) W4 d: k8 R) ~# T8 J宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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