2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

8 }* Q# N  k; V9 T6 m从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
8 w, M" N7 T, q& b/ {  H
% n9 v% b0 _9 U) m  r- u在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
. x4 q- ]& d' ]0 Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! h* ~+ K, U5 N+ A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
4 G7 k5 @& v4 K1 b( l在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


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1. 遗嘱的三种形式
" g) J( p( _0 [$ ^: V  k2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) x" P) X6 [2 {5 {- |  A. t# P, N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ \) }/ t3 c" P& O& r8. 2017年保险税务新政的影响
3 o, @( ^( W( K5 P$ W. f( X9 G/ u9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 M, M2 |- C9 L; c% }( G- q11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; g- v2 M8 |+ R, a9 ^13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
: e8 F1 V  z" ^, m/ c$ y) h2 z$ y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
; D; {' X: v- S! E5 b& D+ R- j
) v' \; A8 l8 [/ }2 d4 q* U 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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* }) r3 ?) V9 N4 U座位有限(20人) ，欲报从速
/ ~. I1 \& B. w) ?1 p+ W(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
$ U, w2 p: w/ c0 v联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
: W9 q" N9 T2 S4 x) W" t微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

4 B3 T# m% S5 G! ~  P4 [- P' a8 u主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
* l) t2 A- r. L/ Z注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
; \( e( l8 _) J; k特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 G- o0 \0 N% B4 w9 k# _" z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
+ b, ?+ g% y1 I1 Z1 U  ]8 h3 ]% [2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ k4 L9 F; V8 U+ ~2 |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
3 c) u* s& |* h# U9 v2 P% W* V* n& I加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英