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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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7 H: L* ^& j+ g: s8 \2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ; B8 ]* e7 D8 x
6 m4 n7 N+ G* S r4 X5 p4 m$ ]在工作中经常会遇到这样的问题：
: _, d- X& U0 C5 E移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险% i0 T7 W. ]$ r/ R. a+ }7 E1 I& `
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 $ @. }# k3 l# v7 m
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 C4 z% B: {3 {# z在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) b( c- k+ |+ o9 q8 A
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ) D; b; W: }8 ^( [+ f. S; B: J
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' }3 O+ q- R3 P( Q& P3 n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 7 `! I2 W" Q7 q- \1 p
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 e6 ?" U( K$ Z( {7 {5 {4 D$ l; |
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & i8 `, F5 e8 V2 }0 m5 r4 f
1 W* E9 w, q0 f4 B8 o" Z5 H# R
3 L( z9 B4 l. k A# Q1. 遗嘱的三种形式
; a4 ], h( J$ h1 ?, C2. 如何制定免费遗嘱 + h; x" s0 Y! Y9 I
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( \1 ]9 D$ v4 |+ ^' h5 Y1 X4. 无遗嘱的潜在问题
8 H8 U2 A: ?% v- @* A: H' v5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ b U9 U5 R" A" w% p* C+ ?
6. 2017年保险税务新政的影响 ' v! S7 W- N3 }' Q4 l
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 : ?% A/ B, ]! g1 e
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : ?5 s! W' F9 v/ a( f
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
/ d( `; _! Z0 i2 m% d10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % |2 t' \2 I, n2 T+ Q/ j( F3 I) p
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 2 V. E" @3 b6 j: D
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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+ Q& A/ e6 {& Y, ?主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ B4 p- F- M! z时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM * j5 ^& j+ x# \! z+ }
5 ?$ Y) v. `! Z% R7 m, s. N9 B7 Z5 p
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)' Q# {$ [( Z. M2 y/ h4 e( q& q( `
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; Q- Y, Q* k" A) g8 f
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 j0 t8 o( p, M! ~, {5 m+ ~! DEmail: xuezhi001@hotmail.com
' {/ ]7 F& L3 `. a: ^' C微信ID：zhouxuezhifrank
; d) [7 f! u A1 D电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 5 j0 F1 k2 ~% E; ?3 {
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 x$ [) ]% z( Z* E$ O注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) / q$ O$ Z& n6 U5 b- m1 `
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) , e# M+ ^, [: d8 p
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) % O! t' x; k3 | o' M9 m, f
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) : H4 P/ I3 F& K& Z l+ l" Z& H
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 |9 _+ x& |3 R
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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9 O9 g0 v' D- ^5 E" [& r& E加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ( m# c, ~, M1 O4 p4 i F
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ }& A5 C. o6 p; }6 E7 C宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; L p9 B3 z6 A' [7 G% h百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) & P6 K. j1 T5 j3 H r
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。0 Y" D% e' N c/ \
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Frank (Xuezhi) Zhou* D! a+ W5 F3 H; f' x3 }8 B
; S4 ^) u) }# j2 o7 G(780)722-5918, (403) 804-6688,
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( S' k& V! L& P; RChartered Life Underwriter (CLU)
: s ^8 M" @" ACertified Financial Planner (CFP)6 ^9 G- Z* E! z/ g2 q
MBA (Finance), RRC, EPC. _4 F! k" D+ B1 v- |; X1 L' E
2016 MDRT Top of the Table p9 @6 j7 F: Z% G& ~2 y
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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