Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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' m* @# m/ O3 t, }: ?  F- x, r2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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" I7 a& f: A* a2 R; {/ J7 P  A从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

8 N4 C, e; w# U% @4 V% t: G) ]- ^在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 H6 Z7 u0 f# D8 d9 i" C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
: q( I% h9 H8 L) i$ I. r在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
9 R. L7 |2 z& e+ {% Y已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
1 x, L. d/ U/ p$ `$ D2 l0 \. P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% f. y- ]' C/ z/ i% n; g& t( i) d
1. 遗嘱的三种形式
+ V6 i. B! L- v: `$ @. `2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
& ?# K: q( y5 S3 C9 m1 D7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
9 g2 C1 z0 O# o7 x: X7 Z8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. S9 `) W- t( @9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  r4 j; F; c8 K$ _11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
" A( l" k+ X6 q9 x; d12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

6 Y8 b$ F" S% N. c# W5 N" d* w% \主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 n7 h' \! q; s5 |/ i7 s2 j时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

/ ^3 a6 v# ^% G/ d讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
1 t4 x* J" Y) y2 {7 q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
" V% u) k" v2 j/ [  V0 [. aFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

8 i( W) Q4 L- a( ?) F资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# w( |" V4 G4 H: Z* `6 v特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- p! n0 S3 B2 G: ]长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! f& P. P" w( k; ?+ [信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

/ ^$ F: {. U$ V  n2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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' }" U! X- A( N, ^! K加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
5 |: l# M- O7 T$ B5 E永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
, H; c7 Y7 M2 c百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou

5 c. T2 x/ @/ K: o) ~# ?(780)722-5918,  (403) 804-6688,

Chartered Life Underwriter (CLU)
2 B' G4 Z8 W3 i% k% [0 ?Certified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table