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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 - P/ D4 I9 a3 A6 a7 t' N
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用, f L, a& f/ E: M3 ?7 l
& |) y% p" f% } v从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 ' r$ f- o: j* u k d
7 O2 Y* ~7 A, l/ I在工作中经常会遇到这样的问题：
; o9 w. J+ u! c* X- {# l$ K, C移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险1 J- w g8 O& t, |5 q# S$ k
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 9 \" z# m+ F' @) Y- w$ s6 t
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 & j1 q2 T0 N, x# _0 ~
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 ?$ ?! Z' j5 s1 V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 4 p5 v8 X0 O- T- N( O
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 q2 y4 @% J: O+ A5 s$ t" z* I有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
$ B( F/ m3 z0 m: o; ?) K+ X在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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6 J% B2 S/ Z/ F1. 遗嘱的三种形式
/ G" T% G6 L9 V/ _4 b, L" `2. 如何制定免费遗嘱
7 j3 D1 z. P ]+ T2 Q3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ J& ?" w$ N/ d$ {
4. 无遗嘱的潜在问题; M4 a3 p5 r% X( q/ j
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 1 z8 K, y4 b) ?+ a+ Y4 c/ S" t
6. 2017年保险税务新政的影响
Q* ^4 N/ H9 W; Q: e8 N" M/ B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
* ^7 y4 j& E4 ~8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ; M# |$ L1 o) b9 J8 _* h
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . e* l4 K, q, F) k- o k
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 v- z, o( n0 `3 F11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ) r; r; H, @% h: s3 w
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ; b5 F: Q" O i5 k
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
9 {4 _; U$ B9 y时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)* H" Y- J n, f; e
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
- l% v7 V4 E- e3 J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
. Y, v0 ]5 z8 v# w$ ZEmail: xuezhi001@hotmail.com
) o7 o& x' h6 X) t6 l微信ID：zhouxuezhifrank
( x H6 q& H1 v4 Y7 a6 `电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
2 S$ K# R: v& l4 E2 ? ZFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )1 o( w8 j7 t- b6 f
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 3 d6 [2 H5 z: _
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 K8 V: f6 j$ c- Q* \0 {0 y( N+ Z$ R
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 a! o; Q @2 T
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
' V; s' x- W" e8 W8 S+ P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, L7 o: ?& `* }# Z. v9 @/ h# ~7 U信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 Z. ~5 t# ]+ F2 a& G
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& Y: K/ k3 ^, x$ G( U# C宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ' U% W( X; c* Z; H3 ]8 x
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ) D7 L! S3 R' c; _! D
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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! M3 E, ~% G" ~% J# {7 I& wFrank (Xuezhi) Zhou r5 M" V% H5 T# T
* b/ H6 z/ Q) |. F2 V+ ?(780)722-5918, (403) 804-6688, 5 `9 H( p: _. w' O8 K& ^' D4 N
6 Z2 X D; p1 e: E; ^Chartered Life Underwriter (CLU)/ Q) H5 c( W2 m4 s
Certified Financial Planner (CFP)
7 i: l( w! N3 }0 ~- u& YMBA (Finance), RRC, EPC; l0 _6 p, G1 B" u
2016 MDRT Top of the Table4 ^; I6 }# U9 ^ A8 }" c
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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