 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 7 ]1 H! T- F- w; c$ Y# \
/ J" X6 U; N* _2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
+ d" r3 P. x! I" [
, U0 ~ N; e2 G6 h从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 2 _9 O* d3 c- K
% m7 D6 ^: t3 h% ]7 G
在工作中经常会遇到这样的问题：
! {! L- Q: K. K, K. Y8 M4 K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 f% y/ z: |2 J' }# w6 p夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- a3 E* o' a( \9 u, e5 o- o现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 , E# _( K% W2 k
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战0 G7 b- j3 I0 Z* R/ E# L' N
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 ]/ P# ]# q, F4 D4 `: s6 n
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& y6 v& N# v8 _1 a( V- {3 Q有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 9 f: j8 d9 _, b( w
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, $ o6 V, O6 x' D/ {: b, M
. V0 \7 r( Y- I2 R
! e6 L; K$ Z: G: Q4 ^ r
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 & }, t7 y% q% K4 d+ q
2 K" K) r( n: e2 _; H( ~$ y% @
3 k. S+ m9 a8 |
1. 遗嘱的三种形式
/ l1 V2 ]* P3 F$ x* _* O2. 如何制定免费遗嘱 . o1 x+ ]; n1 T/ D9 G5 |
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' ?0 x4 j8 Y0 O8 I4. 无遗嘱的潜在问题% d+ X( z. [1 y/ |( {
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& q1 R, @" k% T- w6. 2017年保险税务新政的影响
9 {7 j. J; O2 K% j3 |0 l/ a7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 3 b p# J2 G7 F# z M" [1 ^8 g
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 ( t) s, }: l, C F5 Z
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 2 o) |% p( ~/ V2 W
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 / Q: _/ |! K" B) d) f9 N
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 9 x8 ]1 d+ A! C2 L2 ?
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
4 P- ]/ u w/ ~' X' I4 L( \% @4 O+ M9 {/ `6 o
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）: g2 s8 y: q' k0 F$ H
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
0 j1 ]* j) Q( k) B+ h( `- o+ a- f6 k: H* P0 ~+ c2 E; S$ n0 b2 Y
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
& _# W* M+ T ^+ [230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8+ Q) R4 t+ i3 a5 t3 j
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 5 W9 D0 ~+ @ t% p3 f
Email: xuezhi001@hotmail.com : N9 ?6 O7 d' s8 t
微信ID：zhouxuezhifrank 9 E, A6 ?" l/ `' n- B
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
+ R' ?: j# U$ qFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
; `5 I2 V+ F7 j2 y) h2 L9 u
% m9 S$ B3 {( C+ d资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) q5 @( B' }) r7 K- L3 a注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) , P0 ~+ Q, ~& H/ |' [6 p
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 h2 K1 f' _: u( G k
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; {+ C8 \" a, v# o9 n2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
6 c0 a' x" C/ a" c; a信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 4 p1 K( K$ }; t* `9 y5 L
5 X& }+ e/ {" c: q. R/ o2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 # E& {8 `" T% F ^2 e0 g; z* H3 ]
+ [2 N/ V9 R7 S/ d+ j加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ( E8 _6 q4 J! G+ v5 w
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
& t2 R+ V/ b& |7 V; i! [& N/ Y宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 Y0 T5 X {. K/ @+ s百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 s$ C1 z. ?* ]0 Q2 l, a+ d
; {( X- F$ Z2 d- O4 U
- m" `. {* b! w8 N
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
0 L8 E: {$ U# [( v9 H
/ h( v, C/ {' M7 [8 iFrank (Xuezhi) Zhou
+ U- f: x$ V: @* e! r2 r# r5 U
1 C. G+ Q2 j0 @9 R9 h6 [(780)722-5918, (403) 804-6688,
. l4 Y. A5 F+ r
, C( c7 N7 Z+ l( L. q0 R; JChartered Life Underwriter (CLU)4 V% M5 | G7 I5 V! s. `9 V
Certified Financial Planner (CFP)$ _% l5 V# V: O$ i
MBA (Finance), RRC, EPC: _; Y( X& _6 H' [" v8 J; W
2016 MDRT Top of the Table
: r% Q8 H/ }( r6 ^ , P1 t3 f J# {2 B1 ]! E, \ v5 X
2 [' m; Y+ c9 L' R2 D, j
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡