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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 W4 Y, T5 G* E Z N
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在工作中经常会遇到这样的问题： `# t$ r0 k2 v4 m
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险9 Z- v4 o7 V# h4 m' D) B
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ _/ T5 [$ {. W5 G6 c现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
3 d `4 X# w' e, Y3 }在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) o e! S) H' H! w2 A家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ B l4 u8 w" ~( A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 V7 X! |4 v/ c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
O* Y) c' A j* S1 `& \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) y; c% O7 z1 w7 r" z
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9 T! |. S2 d7 A/ o+ c如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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% f1 u* B1 p) r2 b0 j0 F1. 遗嘱的三种形式 ) w* ]! \) @! @4 P8 a+ P7 ^: q1 t2 @
2. 如何制定免费遗嘱 ; c; Z! X( v7 K8 {
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 G) k$ y6 i) p# }; p% v4. 无遗嘱的潜在问题( g5 L/ J: M2 c3 W5 i# e
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 ! \5 D0 r, k- N
6. 2017年保险税务新政的影响
# B) E8 r0 Z- P$ k1 o+ T( O" w9 s+ Z7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 {9 e& J2 ]0 z& Q" e& Z2 j8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ p( @6 B8 v: D3 j4 ]& x0 J Z$ c
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ F& q" y- v% s& ~9 I* N10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ( ?* s7 X' v8 k
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 + C4 N9 Z' o2 \/ Q3 a
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 g0 K; k' v" e& A& L; ~$ Q时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
5 [$ ?6 Y& I% h" {" E; N2 O. e230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 z! Y3 U" f3 q2 ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) % D) r( I* B% c' D/ L
Email: xuezhi001@hotmail.com
! s) }9 k! e. I微信ID：zhouxuezhifrank
B; y ], ~! W: f4 u- }& W电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 P V) r" T0 u1 ZFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )) i% S: I$ @5 I7 z" S& F% J
3 Q+ p; p; k0 M* N1 D8 {资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
5 E2 d! W: R! L1 k h9 H$ i注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # B, C) ?2 |1 u( f8 o
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. |: P% y% ]! I: n长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 w5 y7 q, [$ u* @' P! G2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 1 j8 `! A6 M* k1 p
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) * S3 _$ n D+ [& R5 v4 J3 r- G
" I: n1 y8 o8 Y- i; d2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 : j- d/ n* J2 Y+ }
& \2 i1 m! D3 a/ c加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 8 o8 e0 [, ^& b8 X1 L1 S( T! o9 d9 C
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; R9 d* P2 {1 |5 v, a. M
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
; x5 e8 y# [5 j8 i2 F* [百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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+ ~6 B; F6 ]/ c! l2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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# ~1 E! T& n2 \6 _5 RFrank (Xuezhi) Zhou0 D2 f2 h' `, b% k
5 X+ K5 s; ^/ k5 J7 K(780)722-5918, (403) 804-6688, 8 L0 E7 p! ]0 F3 R9 {1 j
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Chartered Life Underwriter (CLU)
( }" B* x8 L, [ K( v5 yCertified Financial Planner (CFP)
8 m# I# R+ L' i) Q: D: RMBA (Finance), RRC, EPC4 ^& _1 S. y& w" o7 l
2016 MDRT Top of the Table8 D7 i( L; I% `2 Y1 r( x3 r
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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