 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
- B3 C% r# `. L% I6 Q
2 Z! q& ?8 \6 L# X6 f) |: i2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
8 \" ^( M" C0 J5 d; L5 _) q' J% l: c& u
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 3 ?( r5 J9 V0 C; Z5 m8 l4 z4 B1 R
! m; H& p3 {' j- X% V+ N2 W6 n在工作中经常会遇到这样的问题： $ i: z% q8 {- S4 B, o. ?
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
; v8 d1 v- f$ y夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 % {/ m% U5 ]5 d* d, N
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ( j7 Q+ G/ n% A3 Z9 |; F
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) I9 V$ R/ w1 p( H3 F* b家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 h) M9 \2 Y( }; x! E5 o) ^
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! H0 k' C4 E4 y/ }2 T1 }$ }
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # W# L& d. D# @* Z" e9 \ ?
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
- Y0 Q; z/ J1 B. a' e& P' l- \' }; {/ E
0 E; K: c# V( |如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 4 J, k" ]- T$ R4 @2 }0 c; U; j
5 ~ T( \+ i1 ?9 D
- Y) e: V0 i3 N& r, h9 m1. 遗嘱的三种形式
4 U3 R+ U" w) N/ | F2. 如何制定免费遗嘱 ; D9 z! e0 S9 l2 w% F# ], Q ]
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 $ t" I F) `# ^. ?
4. 无遗嘱的潜在问题
8 D; g% b8 T; t5 w8 K5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
- r$ U2 D7 c7 k- |9 p$ j' K7 v7 l6. 2017年保险税务新政的影响
: a' \) U# u5 \4 S. E9 p: Z, X2 K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 , W" V% ^0 D; o
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
/ v- R7 t; O8 p F' N9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 J* Z8 H' y/ @4 B& g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
3 K1 S L5 ?& q11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
( [. x# H3 S% ~! e12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
/ [" [2 c V+ z H M' T( i' D6 X7 e$ L, A e' g1 s
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 \( |' x4 N6 n时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
) w/ j2 @* c7 a9 w- [, P% v6 S& ]7 Y5 N5 k9 c9 r* D
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
0 ~" n2 J; X9 \7 [* _230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8* `) [2 W* ~# W- W) A
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
: A! n- C% O) N/ D& M* X9 @( @Email: xuezhi001@hotmail.com
) T* X6 ~- f) D5 `% c微信ID：zhouxuezhifrank
! F( D$ y1 I: A: M电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ( ]0 k) J* a1 a+ `- _; L" B
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )4 @, Z2 m1 z2 |7 g' U
) e, l2 |+ d8 v: h& g
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 t0 {4 }2 t) a: [6 D! t9 {
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) * ]2 ^* e z; R, k9 \$ Y8 D& t7 V
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( T' L% Z( X s2 A
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) " d1 K# t# A1 B7 J% T
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 2 O5 d' M6 v1 |
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ( x2 K3 u0 n N6 k% h" g1 _: w) t
/ l8 I( ~% ^$ u0 u- ]+ m- ~
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- R7 s. |9 | Y+ |5 y0 L. L* J' M0 W8 X/ b" ^: ]3 Z5 y
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 6 M6 Q) f7 n6 D; r4 P$ `- F5 Y7 `
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & \) t- B* ^" @4 J
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 . ~9 Q& m. p" ~$ A" Z( }
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
. \' R2 C$ U# E3 H7 k
3 s9 n7 ], _8 D( \2 e1 S8 T; D& f2 e
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。3 @1 k2 |9 M! F8 [/ s5 Q2 @& B
`: A) Q; A6 F* f% k4 XFrank (Xuezhi) Zhou, I1 ]5 B" M4 H2 O" m. c
: j. B8 l1 f% t(780)722-5918, (403) 804-6688, 1 I" y. m$ V% ?0 B
. f$ g0 h! u; C& A6 H. q- B
Chartered Life Underwriter (CLU)
# h5 s, L- i* N" z% D+ |Certified Financial Planner (CFP)# Z3 E8 y7 ~6 a, ~, u$ u) A
MBA (Finance), RRC, EPC
k8 ]' o5 t( _3 Y: u c2016 MDRT Top of the Table. m# A; m$ D9 v- E
6 r" G; S, m7 ]- g: G& I
7 |; m; ]& |, A f/ i; S |
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡