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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： ! t' w. ^/ T; i5 p, Y9 a2 ]( B- V
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险8 \! |; v5 N1 `; K% o/ r
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ; n/ M X9 z$ p2 I2 o5 ]
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
. f0 @9 ~8 o( I! G在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
& o( h. r& i2 f; H家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
1 g) w& }3 u+ j- b5 K1 x- X已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 U _* ?% h/ a( R6 j, G/ V有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# I/ Z5 P7 T2 O7 J在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; D. F! n, o6 t
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 * n5 w+ w# |6 C
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1. 遗嘱的三种形式 4 E# o6 j" d$ Q1 [! Z
2. 如何制定免费遗嘱
- s9 q6 z Z3 v1 k1 O. A3. 制定遗嘱应该注意那些事项 : f) I$ l6 w9 R6 T: h! @0 l% K# z
4. 无遗嘱的潜在问题
- R+ i$ `) ~" u$ [/ G7 v4 A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 K% `, K% C) R. I1 i) m: Z b
6. 2017年保险税务新政的影响 ! V- I& x& h+ i+ i2 ~/ O" m
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( E9 O( ?3 F6 h+ d3 m
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 Y! _0 d# ]% T* d ~9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
! O5 U. D' t F* e& N& P- W10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* D& j! w+ E5 h+ p+ [1 u0 G! A; i11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
8 {( v' ~$ u i" d, ]8 H9 W12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( q/ i3 _ G5 U4 H; ?3 a时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM " ?" i" q/ t+ n. \0 n8 u+ y
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
, S; H0 Y0 l% R# Z0 P+ x' f230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
0 Y' {1 a% \6 p$ E# u. ]( ?联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) ' @# S8 R3 c5 z. ?; J, r' X
Email: xuezhi001@hotmail.com
% z, [2 W) @1 m, S" q5 b* K: E微信ID：zhouxuezhifrank
7 ~1 y2 d: z7 n- h: q3 R电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
4 j) ^* h" s% @& |2 Q6 qFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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6 I7 w, L3 g! \$ D资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' _/ d% z) `5 ^8 F# _% N注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # |" h4 P: k0 D' x* G' G4 s" J1 ~% S
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) / h- h. x9 \! b8 X% b% c" o L
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 c+ x1 L% E% W8 w2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) ) R! d* Y2 U! \( u( x$ k
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) - |* l3 E) Y# S6 d" K
# K% r2 l7 w" X2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ) U* a# ~$ t& h5 n
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) % |7 F0 Z/ r3 P5 n4 L1 T* G1 z
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 9 p1 k0 Q% J5 U2 _
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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0 N6 p4 E) E+ h( K. TFrank (Xuezhi) Zhou
4 N2 S% a# b% j4 `6 \0 M- e% t 3 V' Z" [6 H5 j5 k& L5 ?, L9 e
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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+ L; F9 U! G( h0 y8 d4 XChartered Life Underwriter (CLU)
1 r1 i% r7 [* a6 }8 lCertified Financial Planner (CFP)& ]# f; O" j$ G- {* p8 u
MBA (Finance), RRC, EPC
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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