Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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+ {# X5 m4 l9 ?2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

; v* x& U+ W0 T' T3 N2 ]6 h# L/ p9 J$ p在工作中经常会遇到这样的问题：
5 t+ v  k9 n* ?& k& ^9 w' S移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 a$ ]0 y, Q, F) U已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1 J- N# {# V4 n% d4 X/ i2 T( D4 g" B如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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: L; i) o$ S1 p3 A1. 遗嘱的三种形式
2 I  Q$ ]" x5 m2. 如何制定免费遗嘱
2 ?, P/ H- c0 S( T$ B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
) w5 E8 F* ]6 _$ M5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
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: N" U0 r" X( h2 r4 R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 P( T# }1 |0 @8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 m2 B  a7 ^' j11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

7 t( Y/ |1 `5 ?( ~8 x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
  J* I  H+ o# N2 `联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
* O, d  ^  z# _: J1 ^9 l2 v电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
2 ~1 J+ T, j; k' }特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
" J" e0 G4 Z2 r. j/ [信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ a; `% N" y/ l永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
% |- e* M% y" [$ X4 i3 Q! r4 J宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

8 y# C' {- k3 d  D/ r2 S9 xFrank (Xuezhi) Zhou

0 K( s- I5 i2 q(780)722-5918,  (403) 804-6688,
! `/ n; m, ^& c$ |7 [1 k
Chartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
$ p% t* U/ `- ^MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table