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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . ~0 S: |" j3 g/ v
6 K, X. U$ x7 d7 a. e* S- q/ n在工作中经常会遇到这样的问题： * j: @$ g% Z) x
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# t8 y6 m$ m6 ~9 \( D: D. B3 C夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 ) r7 X- a$ C! p9 Y. i% {1 B+ m% @
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
$ `9 i `& u5 F- `$ |! {5 w在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战5 l2 E$ k. m/ k% F
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 : U+ M7 y/ I7 s/ l& p) n8 J" g' I' ]
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 5 o* F- _- ]6 Q1 F2 F7 [! E5 u& s
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
& R5 Q% f9 P0 u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ) [( j& ]( ?; c# {% W" v
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: e. k6 J6 l* Y$ _ e如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 a, A- e& K2 C
7 [" h. j# G& L5 ~# m( M# H2 \) m# i6 f" @% l+ |6 J6 {
1. 遗嘱的三种形式 + {+ `) {9 ~" M }5 E" I
2. 如何制定免费遗嘱
& O" ^7 c0 N" ~0 f" m+ a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
& e0 g& C V& N$ i) b3 g3 a4. 无遗嘱的潜在问题( A1 X$ L, C9 ^4 ?: p
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& k- D0 F* @% t+ S- L! x3 M6. 2017年保险税务新政的影响 2 |9 [* \1 X( B9 S6 e
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
$ ?1 P$ w% r7 `: Z4 t8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
7 V3 P8 [' @2 V9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
* _9 n* U- U8 S9 B+ M, F% w; J10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ w4 e9 F" @2 a/ H11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 4 f8 |: H$ S% h6 t, }6 M
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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& N$ M' e* Z; X. X: i; \* w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）4 \7 |' e# i' k, u8 t: ]" d4 u% N
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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9 p% Q4 m) B9 U' L$ ]) G" j# n讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
3 e% _/ J. u* E: T* J0 M230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
, T# C4 G/ @1 N: @5 |% G联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 4 j+ c/ _; i5 Z- g8 S3 g
Email: xuezhi001@hotmail.com ' f% A( m7 }6 I- C Y
微信ID：zhouxuezhifrank r9 |& b6 _0 ^9 X$ O( ~
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ! B' O* X3 ~. |! a3 I X. j
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )$ `0 o& U2 A4 J* ~( u. y9 W* U; ]# N/ Y
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
( m5 d9 `, e& T# z; \+ p注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) # g9 G& K7 {5 p: S
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) ( ]! l5 k4 G3 s* t+ ~
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) P0 F% o( K9 r! d. ^" p
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
! R' o! T- L* U$ V& e/ M+ X信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 0 l- \1 g& Y, ?0 m; |
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
E; g% ?& z+ K) }- w7 X4 j; V永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) - |3 U1 G+ T& i
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
7 ~4 Q# X" L; f2 X% x6 c# j+ c百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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) S }1 f! ^- L" M7 n% L4 \9 M$ W
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou. g+ J+ Q$ r* P
" x: @0 p' k' l/ _8 E* c$ R P(780)722-5918, (403) 804-6688,
# m1 ]5 F2 U0 z$ c' ~' K - n8 Y7 b" F7 ?! X
Chartered Life Underwriter (CLU)
2 k- w9 |2 p- ]8 TCertified Financial Planner (CFP)
; D( a6 V! F* WMBA (Finance), RRC, EPC
6 R3 D9 x+ D0 Q2016 MDRT Top of the Table3 q1 f; |8 z& U4 R8 j5 O
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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