 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 . q1 L$ g. k/ r1 W# C6 a, H
- ?) @2 z6 A& K6 `2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- K$ S; R- |4 P+ E3 u* X
6 m; U/ k4 _: ~. ]/ U0 g
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
( G: |# y; T( p E7 S/ R& U' K; f+ [* i& e" a
在工作中经常会遇到这样的问题： " _) h- a9 O5 a
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险5 s7 [; g7 o& Z) i* ]% e
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' T0 c* d M, `, M$ G& X: |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 3 L# Q( j) n3 L4 f9 Z6 H
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战0 N: q2 r7 O3 l$ x
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ; |2 o V' R3 _9 W/ n$ |
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
( _) O/ B& _# x, e* |* c有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
% n3 K; j0 `! k: ^/ A7 c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 r( l- c* I0 U3 o9 J- q
) K7 q, W$ n* ?; d4 ^+ I/ g0 k- \5 h$ x% F7 A
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
+ |6 p3 {- u+ k u4 ~- } f" |
$ Q M9 k% X# E" k$ R7 o' U* r6 ^; E' D# ^; S7 P
1. 遗嘱的三种形式 ( ?6 |4 m/ h Z
2. 如何制定免费遗嘱
: H- N! K( O9 @3. 制定遗嘱应该注意那些事项 6 W7 W6 ?) M2 w9 N; I
4. 无遗嘱的潜在问题6 G2 L( _ Y2 l! g: F$ q C
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 H+ g) T8 }. w* F+ a8 T1 M6. 2017年保险税务新政的影响 ' g( i7 z8 f/ i0 X! }4 h( V! g* r
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 * t2 j3 L3 r$ Y: u( W. v
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
+ @ Q. Z7 Z0 Z m* U: D. i ^: y9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ S L. V* \7 Z) A A: F10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* a8 R! P. q3 K' Q8 R& L# w11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
& L8 a- @& |* l12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
" D4 J3 Z3 H G$ C* l
2 F1 P* x5 W$ ?5 O主讲人： 周学 志（Frank Zhou）) W8 O) _" } L; P" K
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM . r3 U/ U! z; M8 j
& z4 W# t7 i8 K" q& g
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray) O$ k, _5 T x3 m6 A- N9 ~
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
. l' c9 e! \$ [' [" j4 j联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
( a; x- g2 |8 m' Z1 f9 GEmail: xuezhi001@hotmail.com
% Z0 y+ R$ k- C& j) f0 v微信ID：zhouxuezhifrank " Z1 X# L* Y4 g5 c& N
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ( I' f, a. c- s( k N
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
2 M, M: U# O+ B
1 `: L0 G h8 R9 Y资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 `9 y7 h- s6 m& e9 J6 n: t
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. x8 p* c* H; o3 T/ G# q# u' E. M5 w特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) - z! d! m0 s% c+ H+ ^" }. v6 }$ z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
" N* @3 `1 O9 E* }/ w, N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
- k6 Y' d- b( P( X/ t: p信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
' s$ v# w& c5 K0 |+ b3 U) y2 H1 _9 p8 K! A+ g- n0 q- B
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
' y e% l* B" R+ _. Z
) d7 p/ f1 Y( j, d- k+ v5 c0 O7 D" P加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
4 f! D6 p; m$ I( d永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
6 G- q2 _5 D$ R/ q2 s, {. Z宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
4 i g6 L: x/ d* u) F百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) . Q4 W+ P; S8 y, @7 D1 ]
0 }( B4 V- c8 ?) d3 s
. V$ }& K [% g- l( x2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
% ?2 H9 j& d. {+ B' x
- t' ~ S: Y$ A) p W h" aFrank (Xuezhi) Zhou
0 ^% ]2 g+ u5 d, ~$ l: Y, K4 q. t
# ?, \1 \/ ^1 O2 Q* r(780)722-5918, (403) 804-6688,
% T$ l$ o1 }6 ^: z; n; V( y" V7 f $ H1 ^1 l& v0 X2 y
Chartered Life Underwriter (CLU)
; ?- R+ P" G4 v4 N- `% x# bCertified Financial Planner (CFP)
' c( U1 f, Q) z# N, eMBA (Finance), RRC, EPC% @: }4 |( V8 R
2016 MDRT Top of the Table* V7 ^4 o+ E1 n) s) Z
5 |3 J3 R8 M4 W- t2 H J4 P% I. \9 ?4 W& k, b1 [$ g; `
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡