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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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9 F9 M$ v) j- S/ x2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用* P# Q# F/ r6 `" u9 H7 w
3 K% B* d( E! C1 ~1 K从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 5 F# R! `9 ^& E8 C
( i; a6 Z" m* g0 g4 B- G( h8 m在工作中经常会遇到这样的问题： 7 i* a/ D; ]5 e" \+ |, J- s
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
& A* ~( X" p7 U5 E" H: }# c' q1 b4 Z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 * g+ `( p# u$ g3 ^( ]; t
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ! ~6 R, d( i" Z% k Q
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% H4 K+ @% g* d: e$ p家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 % ~0 w% I s+ [' {' u$ g
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 k. P1 t/ c+ ]4 d. _! r3 W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 - C0 Y2 |2 I/ J& @, K" S( P- ~
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, # Q% t: I. ^6 h0 y
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1 m$ f+ A( w1 T1 h如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式 1 y9 m K, T! e1 P3 P
2. 如何制定免费遗嘱
. e4 e e: `' V/ a0 n/ y) A3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 a# y! @ q) h- _; I
4. 无遗嘱的潜在问题
* M' d e+ e; t5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 D q1 S( w; g3 u& L" U, A
6. 2017年保险税务新政的影响 2 J; p0 @1 E2 L3 a$ e
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 & q2 v$ x8 ` p# h% C
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
) J) J9 O7 E7 E! H& a5 K x9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 ?& e8 q" G, k+ D+ G! b8 s+ ~2 a10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' G3 [: f9 q; y" H* G11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
7 }: H% E E- n12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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3 O9 @+ q( }- x7 ^主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( d- `5 m, T! {6 Y6 t! Y时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM 7 s: T1 E3 a6 k$ y+ N
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 M8 R" S9 U8 v# V( W9 }230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
5 v5 ^! J4 X# z联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
) Q5 z! h% W, ^& D" qEmail: xuezhi001@hotmail.com % `# y5 l$ u/ `. g. u5 U
微信ID：zhouxuezhifrank
# F7 E) \9 f% v2 ?电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ Y2 a [' K/ M' Z' M, qFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 z' H! L' l3 h
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 3 x9 U: I6 W) z# C6 p" H' `( O6 t* w
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 J, `% }# h! i长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) " a7 s# u% Y& m
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) . [: m! C- T m6 {, s
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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( x& d5 F! l: {- r) l# D2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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/ l/ T; r1 L0 `2 R8 T/ z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 9 h9 I+ `7 W4 p1 I
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- w6 z4 C7 f4 j2 I2 B0 n6 B! Y宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
9 v! k; c2 m( G6 ]; x百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 7 W+ L1 ]/ I% w1 t8 q; @ s0 E
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou* ]- m' @. c* y7 D9 z
4 g2 L( h/ ?2 U1 [) b" C3 B
(780)722-5918, (403) 804-6688,
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: K% S2 N; ?2 M; v GChartered Life Underwriter (CLU)0 M1 M4 ]) n, D' R7 }2 S6 ]
Certified Financial Planner (CFP)
; N) C- x. a( ~# P* `% F. f. `MBA (Finance), RRC, EPC
/ w6 ~5 y- `$ M9 b$ l |2016 MDRT Top of the Table5 I9 D) ]- c0 l
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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