11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

3 d* a& V% U$ f时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

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1 N9 B- \( c8 D5 j$ T8 u; B. f) ]如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
# x* g% G1 U+ a/ p* z( f* m2 Q6 s! \夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
6 ?* r7 a( T6 u9 [在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
6 O5 V% v7 _5 d$ V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# n+ p: L8 D" [5 p+ S2 n) o有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

/ m. ?. c! f( C- K: g5 Q/ X在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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6 d3 @, T' ?; Q9 ^& e- K$ l6 J- m9 E如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
5 E$ n: w9 c" q) K* E- t! Y6 W3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
9 |& _" e2 _$ A5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 2017年保险税务新政的影响
0 q8 i+ J1 y  S7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
* A0 X3 s; C) j9 n* z9 N1 ^9 @9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) _0 G) t2 X* s  k11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
3 W5 H) |. c# x' U12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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) I, K  _+ p& ~1 @( b- q* {% p1 V7 M主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" Q) I5 l! K! g时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
# Z  [5 c1 k1 Y3 F9 @讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


3 G. `/ x0 f$ o0 s2 g( ]7 L座位有限(20人) ，欲报从速
+ q$ D& I9 K: m/ R- K) t/ F(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
3 z$ \" X+ ~0 J, v$ _联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
& ^! V3 m& d' o3 yEmail: xuezhi001@hotmail.com
$ }) K7 {" b1 j5 R  G微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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6 L4 R3 V' }& I8 O/ a. i2 T) T资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
7 p2 M0 q3 r. G3 ]; D( {注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
. J- V8 v; Q. |" B2 m' y6 y+ E- m特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
7 f4 J' g+ q. F0 X5 `6 J' `7 p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, t) a5 D- |; Q宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。