11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
) q) K, T# B3 E
. [, o, ]" B6 q' L. a6 }时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
3 Z, m! V- _3 U讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
$ ^7 E- f" y4 Q2 r( x. y9 W
4 i9 Q. M: ~6 v8 H. b% a
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

4 D6 \& n2 _+ P
5 Y% e, q7 `& k如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, x5 p, [6 m6 a2 u$ ]8 v) t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" a# t+ l& J6 S. E$ a在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
+ }) K$ e5 U4 G4 V5 {) U8 M家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
  n+ O5 D* N, p/ E( [- L3 E0 ?" R
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

8 J7 }# J8 q! A. T; T
9 r- |. ?8 }$ v# }% L8 f如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

6 L5 h7 ?' J2 ^" N" y: f2 ?8 t* f
) Y) e1 b4 o) L% `+ m1. 遗嘱的三种形式
' ]& t5 c# b) F1 U  @8 S4 T& S2. 如何制定免费遗嘱
1 a" ?2 d9 h4 ^' a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
, j2 W- K+ b* Y7 C3 u5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& O& [/ V. S) x6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
8 }' |$ q* m  V. V8 z- Y10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

! M" f% D& S, K9 s9 q, h: U  ]
- ]' [6 J+ @7 p, X0 o主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
+ p- \/ E: {4 X* t. m讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- w. s7 z  g7 V! x

7 E& }" `$ B2 l2 J+ p' L座位有限(20人) ，欲报从速
* c: b! \! }5 E( n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
: W; ~& F* @  r; T$ KEmail: xuezhi001@hotmail.com
( G( a' Y0 `+ Q: v8 Y9 |0 C9 G微信ID：zhouxuezhifrank
- p/ S: x5 D: |: |1 F2 M$ W, x电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
7 \# Y1 m& Z7 p* v, @' _' \* V: H
$ x9 y% G, {; J6 v: Z" yFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
& u& y# x- l8 k
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% V9 J- M7 A; a% `" m" t& k1 Y注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 g! M5 _, Z3 B' `$ E5 }2 h长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 x( i* g+ L1 C! ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, i3 r( r7 H  F9 {) ^& `3 k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
# F5 @2 R  z$ p# ~! p
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. k& \. L# E5 U4 Q7 q" X/ b宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
. S7 [+ Y1 ]* f  n百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
% z3 m9 v3 r" P. H2 o# h

6 z& E6 d# j9 L. r* y2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。