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Fort McMurray国语讲座 (免费) 有效节税和财富积累策略
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时间: 2016年12月11日(Sunday)2:00PM-4:30PM
# f# R! }, u& {" x5 E讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)
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随着阿尔伯特省(Alberta) 个人最高边际税率从2014年的百分之39增到2016年的百分之48, 公司投资税率进一步增加到50.67%, 作为专业人士,高收入人士, 企业雇主如何有效地利用加拿大的税务优化策划选得尤为重要了.6 t2 M* `$ A1 }6 P/ k3 J
. A9 E v6 _) ^- W) z! h4 n% Z在实际工作中,经常会遇到这样的问题:
! K, [1 o2 T1 L# p9 r4 s“我的财富积累方式是否比较有效”,3 H- A" @+ O! z, g. M* \7 i# C' L
“在低息(负息)时代, 我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
- U$ z% @4 {. m* t8 a$ ] ^: u“如何在税务优化的条件下,有效的使自己的财富保值增值”.
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4 _8 o2 c! T' I' c( z/ o3 f没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”. ! |5 R% m9 P! N9 N& X! r; T
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 5 \! u s0 | X+ i B
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
7 U3 z# h- Z: Z* P7 L% V' C税务优惠策略: 6 o: L7 y2 B/ v. e" B' a5 {) A
1. 避税-(Never pay tax)
; Y# Z/ L$ g+ ?2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax)
# x( C9 L0 e$ o7 y) W5 T2 I# i3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) ; Z1 l( o; i, b
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
4 }. @$ g( e& U/ A& s( Q, c# d5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识
; O- k/ U2 N3 _0 v) _- ?# W6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % O x# L3 n8 n) ~5 s& p' A
5 y# L2 E% w' F* v$ r! ~3 d有效财富积累策略 * q) Y3 P/ j) x, b; _1 q
1. 成功投资者必须经历的四个发展阶段,
& A4 Z9 @) b0 k. k% L! q( f2. 低息(负息)时代,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
* J# ~/ B$ R! X" n; ]$ U9 y& A3. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
5 t/ g7 C- J: M) f" H4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 7 f, N1 ?+ O7 F( J( H( T' w* Y+ h& B( @
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户(TFSA), RRSP哪个更适合? ) y3 F1 T; ?* s) a
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 U6 N3 A5 L- E$ Z$ Q$ }
7 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,/ Y) p6 Q4 T: ?4 D( B+ _
8. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 4 b" T# ], j" W- x
9. 理财的五条黄金铁律
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时间: 2016年12月11日(Sunday)2:00PM-4:30PM D7 H0 [- ?9 _* }9 R: F' F
讲座地点:Holy Trinity School Classroom 206 (Fort McMurray)$ c1 I' [" M( N& Z7 F" q
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: f6 C" ]9 f; K$ P. Q- R4 }; F8 V$ M座位有限(20人) ,欲报从速$ F( X0 ?/ o; N, f
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。6 P. K* e: J" C) Z X: b
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
. s/ V8 s6 k( H) G; N' TEmail: xuezhi001@hotmail.com
: Q( O# v* M! `3 s" n$ B微信ID:zhouxuezhifrank' }8 E& z" h% N3 ]) r% W
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
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Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )) ]6 I9 v8 W$ V% S
# N3 {: U( ~; ?资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
; J/ O# f# q- R& w/ T$ U1 _注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
8 G5 {7 @2 Q8 N特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 7 z) \' Y* Z/ D7 @$ V8 ~ o" p6 {
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ' @% f) h' V1 Z1 Y
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
2 V" b4 w i" U; L* ]: E! v3 f信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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% M$ q. ]4 W) `2 p A: w8 }2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构,六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 - j9 b/ [- T9 @
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 y2 [0 t1 l' k宏利金融(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英
% S+ x9 x& S. g S0 u百万圆桌(MDRT),顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) 0 o( G0 v {0 h) f/ H
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/ m+ l/ P2 k, x _2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。* h6 _; G/ ?& E5 k' K
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