2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

Keyman

2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
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2017 感谢老客户的信任和托付！
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2018 期待新客户的信赖和支持！
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2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

0 M' _3 A  Z' r# V, {* ` 凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB

RRSP 投资和养老规划  

! k5 g, V4 i5 w$ P  A, M8 }1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
* u/ T/ L2 ^" n! O* [  n3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
% t. Q2 S7 T" |9 ]6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
3 E# a4 h  E# }' a6 {% }8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
/ f/ R$ h: L( |# O/ m/ j) t+ G12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! `! w3 a" m$ n& v) _& }7 Z9 D  W  j) K13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
/ p$ O1 ]" p) M14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 投资市场２０17总结及２０18展望
4 g( m: ^  W  d17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
7 w2 q! n3 n  G; a; R# l 座位有限(20人) ，欲报从速
! F- G- E4 A+ S+ ?* ~/ _9 G(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
5 U1 P! X. @4 i7 t7 M% z 报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
+ b- F. @+ ~( W/ x" o1 [2 j2 q( z  B: FEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688
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周学志（Frank Zhou）
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
- _) _: |) F0 D" Q
; @: Z: l3 T, i5 U9 ^* K& X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
2 @3 R" I$ _/ {4 t. b  h' l1 J' e特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
' S$ z% D# i) C: }. _3 Q7 W(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
- ?8 s9 u$ X. K) B% ^' U- [+ P( o" \长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
* g) `2 {, p/ c' j0 z; B+ |注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
8 Y' U0 C- T/ O; }6 j; j" D4 v) \
2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？
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9 j. l& b' Y7 }/ e信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜




$ h# L4 Q# K& G8 t& |. R" Y6 h美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。
5 S) Y' Y. k) i0 g" _4 [
$ h5 c2 {8 d2 l) A( i7 X8 e* K在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。

- |# z. p( z! v' m在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。

/ z1 h% W. ~9 @  f* ?9 O* s: h高盛报告写到：
' h1 G* @- p, Z7 o+ Z- k
3 i, a/ E: ?# z7 j. K我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。

在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。

6 H: N4 O2 Y. A( w1 N高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。

但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？

高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
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如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：


如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。
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