2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

; Q$ l% e+ d3 [2 W凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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5 p3 L4 {  e7 N! P5 _# _, G# R" y我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
% U- a6 |- s+ W  J  Y4 r- p: ~时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
2 ^! i$ q0 j9 V( j/ N! D( w讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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6 V' z1 i" N( T3 \% o资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

, m' B. ~( m3 _Edmonton 爱德蒙顿
4 C2 H" I; E1 z时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
7 K/ o/ O8 b. v) E5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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) l% J; M/ ]; I! I( w% f1 _! B1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
! t& [% v4 m% G. q# k3 c1 G2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
. D8 b+ x3 }8 Y0 W7 s+ L5 j2 u3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
9 `- S$ i! s" d& z. I! \7 O* U% R# j% s4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
, s. [  f* x; [) Y" e8 A& D6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
8 Y& _4 P' y2 ]! d/ }7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
# Z9 L# M% u% n4 Z" Q0 E+ R8 N8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
4 a2 s# p" b0 g9 T  `9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
. E& y/ o0 N8 H, p: f& \10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
- }* j3 c. H& _$ h- a12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! Z9 Z3 k" [# H" T: l13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
0 `  J; v+ W: M14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5 s9 F' l# S5 O3 L5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

. L5 h$ w! g/ G* W: V+ c# }遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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" w8 O* |9 h" `( `1 s如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
0 W, S3 D; _& z7 ~" K$ R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
; J+ a1 y# P2 ~' E在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 V* u" i1 K! w. c+ e9 d6 m家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
5 O, k5 I* v5 w7 J  c5 h8 K" y; n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 R) L2 |: m$ N8 C2 @9 m1 h有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" v1 n1 _% j! x( O现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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$ Q2 {4 s' Z" E) x- }; |9 ^在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& X1 N( }& Z5 u9 A/ N# t如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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$ Q) ]# z( v% S/ Z1. 遗嘱的三种形式
7 l% R/ J0 d2 E; `( G0 {9 m  E8 w2. 如何制定免费遗嘱
; e& u; T; K4 P# _/ Z+ C6 U7 h3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
+ P- I  K' }4 K# f5 C0 a2 I5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# N% u# R8 E. O# v; {8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
- ^+ d% H8 X; @' H/ a0 d& ]2 r, X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
$ j0 h) v: Y1 J( ~: N$ `# a9 s12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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6 v- X! B' [. E! n, o6 Y" W4 ^座位有限(20人) ，欲报从速
& W& l+ Q/ n) V  b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
: A4 [* F9 [6 a7 z' k8 h联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 Y% V- \" @6 |0 R$ M$ G5 ^Email: xuezhi001@hotmail.com
7 D/ S$ Y- z: d: [3 |) I9 M微信号：frankz559
4 a8 n" G" }* Q4 G" P+ i8 d" K' P) k电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

" ?- y7 v0 D- |  O$ e/ M, i周学志（Frank Zhou）

  ~0 `3 a: W0 ^2 B; J# Y$ {加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
7 R" q) _, B; e5 {# q$ ?(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
* a- e$ J$ k: M* f$ I6 P- X( C长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
8 H$ R! o5 h' s( D注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

, u3 ]" x8 h9 n: h& N- G" P1 S4 I2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
" f' ]$ |* }, T: V+ ^  {13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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