2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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; h3 k) Z! C" }2 `: C' s凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

; D/ `0 \3 e2 u' `1 D& s) t# J2018 投资和养老规划
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  [+ C( W) M& p7 u: gEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
( |4 ]4 H8 y( U讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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( A  V  k* \& K- e( {1 G资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼

: d' H5 }( y3 K: ^9 [, |0 dEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
+ K' |6 D; K. O" k: ^1 e讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
4 {+ x1 S' P3 s. n8 I& A/ p5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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4 v" l( Q" v! w4 J) M  {: b2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
- S$ ]# P7 G% F+ O0 l  W% k2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
* n) Y5 F; U" t: o% |3 s4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5 i1 ?  V9 l  w& V! O- s" H5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
3 r* C0 Q; o9 T, ~/ X1 G; P, e% V7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
. B2 S, D0 ~1 S- B8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
3 V! m; S1 V5 E6 W/ M  Z2 x- u10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
3 u4 P6 f6 k( x5 ^1 o! P13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
* ?8 L8 i: }' p15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
9 c8 p6 B. |5 p0 i. j16. 2018年投资市场分析
# U" g! i3 K7 M7 @17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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5 b* S, A  S2 l; j- t
; R* x* U: [! t$ v, w  ]9 y# K爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

$ @( X0 b7 n2 m( `5 O4 k4 ~时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
% G! p- f0 H* L- M$ @4 S0 o讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
+ U/ N  y, v  n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

4 }" ?! N) d0 T+ u+ j3 _( q, C3 d遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

7 M  a  v1 A* K9 C  w2 H如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
" q; j6 a. \  _9 F4 c! v6 S/ j1 z夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
# z! T/ Z7 o0 |4 x- w# U* Z家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
: D1 j$ G0 K/ I4 ~( E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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, r0 r/ M. ?) J# o7 J4 g1. 遗嘱的三种形式
8 U8 A: T1 R! A; o2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 b7 L: f( J; W2 W+ {& Z6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
3 C* ]' n6 {1 o7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
. ]) ]; b& H4 s) @1 V9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ {5 c3 S8 s* k* w$ f" S6 Z0 b10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
( d. Z- B7 f; a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
- f$ m8 O8 n  |, B* v/ ~联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
; ^+ V# m+ y* l" o- [Email: xuezhi001@hotmail.com
) i- E: }4 y9 U微信号：frankz559
, v! e) j' e( w电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
; B6 Y1 [9 o) s! l9 k主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

1 v2 }9 U8 E- q/ O( |) O8 B0 B! R& b+ h周学志（Frank Zhou）

6 g9 A4 _+ }" K. y' r, q9 x加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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; A6 \) K) Z6 n, t  t9 Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# r2 ]0 w# Q& Z$ {(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
; d; Z7 T2 k' K2 r" w长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

7 Z! W; H6 r& b* D多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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