2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

& g  P, Q( w& f& y' u1 D4 A$ _2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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+ Q+ A/ v6 x7 G+ R6 L! M9 V( E- x凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划
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2 j2 ~! G. }8 V5 Z5 k7 TEdmonton 爱德蒙顿
6 m. T, k, v; `6 `时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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9 L- V+ B0 k0 I% w0 {5 cEdmonton 爱德蒙顿
! K& b8 W1 f# `. `时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
& |7 M; `% ]+ n' X5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


/ _5 m4 c# X! T) O: V2018 投资和养老规划  

- f5 x; B% ^; E: y( s/ G1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
  a' l% w) ?% J& O2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
" B9 ]) |' z' t/ I3 _4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
  w0 Y6 G: p1 L  E9 @12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
+ b! ^2 V7 g; ~4 n9 z2 }8 S5 |13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
' P1 g3 |# n1 r9 K14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
- h1 Z- I2 t" @& Q0 _16. 2018年投资市场分析
& u/ f( p' j; A17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
/ O8 G; |" x# g% |讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. e! J4 e# j6 Z6 L+ v) E6 k5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 y6 ]5 Q, E# I7 a) Y  \4 |遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
) F; k. r/ q& \3 `" f4 `+ Y7 `* s% K移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
  i* C/ V1 U. P5 k" `9 M9 U! F6 Y6 |/ B夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
- Q5 Z3 P; ?9 ?; |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
% W0 ]9 }/ m- s家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
* I7 A* y6 E& {" V: C3 C) i3 N+ i! d已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 [; F; W3 G0 x. [- J! X- n有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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7 M- ~; q2 r) a: M( @. b在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
; e' w, D& N7 s. U. o; F2 w' J
4 l3 f1 S3 I$ R如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
- s6 y4 t3 I) H" s* I2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( N/ m: R0 l4 k6 k2 k, R4. 无遗嘱的潜在问题
8 P, U" D- o# I1 b5 R6 p9 h+ w5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7 p& A. n1 X( w$ p7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 w" W2 J" E' R4 \5 A8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' D7 c% V6 M# |# `10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 U6 O0 }, @8 \3 X" `" j- h& M# {; iEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 S; k5 g9 v: _% D微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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, j% q, ^! V/ ^加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

6 ~1 r5 Z4 Q$ Q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
" b7 \, g: l+ U  O- K长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
$ @4 D* y$ L' H3 J$ N4 g注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
6 C+ B; q' J1 }0 n; ^6 n13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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