2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

" [5 Q5 I8 D' B; T* O2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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. p- z2 [5 q$ k8 u! x凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

  w1 X6 h$ @! {6 y我们将在上午和下午举办两场讲座
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2018 投资和养老规划

4 h( e4 y* T0 r  f, CEdmonton 爱德蒙顿
! e! @4 S( K8 [2 C; Y$ m# F时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
3 h# m* s* H5 ~" A讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

" `6 n% A4 Z9 x资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
; d5 V/ p8 y2 s! h时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
4 C1 ?6 q1 ]9 N% y1 ^# A0 m讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
: ]- ?: v& ~$ N' _& ^5 c2 f2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
% E0 W  h! {  S) y3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
/ c3 O/ {% V% {0 X* g4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
% G* u" a! m+ u! ]% b2 B, e/ R6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
! T! O8 l" e4 R6 F3 u. _4 x7 m4 Q13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
- [- X  u4 q% S. @# a14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
7 y; v/ z2 Q$ g- K+ @, w7 I16. 2018年投资市场分析
+ q! {/ N, M( ?% y$ _17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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! K( T: ~' |9 {) N8 ?: s爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

; w2 n9 ]- J6 u时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
  g% Q( c/ S3 q讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
* }, y6 w1 Z: S1 b5 o# f5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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* @% g) y: i. H* O遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

1 u% x6 n- A- @( c0 c& p如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* C# a: k# s' V) c% F7 x在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
. n9 j4 o5 N! C3 P4 f$ O& R/ H5 t) T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

# ^3 }2 s4 X# B8 x+ D& ]在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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, x4 G( G; {3 R3 H1. 遗嘱的三种形式
4 Z. ~8 f4 a- c7 `' t2. 如何制定免费遗嘱
9 g9 T6 ~; a) K6 N+ T( t: H1 [2 n3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
; M/ B: @- s# D' u; P4 |4 `2 m( m5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
9 d% Q0 ~  N; i1 E+ p  B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
# Q  r: K- ?5 \8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
( A% R9 d5 u2 a/ K4 d) r11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
- c" V: |  _. b12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
2 }, a2 o$ E; b# B4 E- [/ X5 Q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
9 x$ Z( X* a0 H7 w% M' J- mEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
9 B  ~2 _6 l2 R8 H; y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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( z: G! K7 l# b周学志（Frank Zhou）
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  v* J4 t- x2 c加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
3 i/ s! x% m  F8 E7 ~注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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* ]0 C: N, \( {9 f2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)

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