2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
/ E  y+ B% j. {9 w+ ~% o2 ?
4 c; {9 b2 a/ ~8 l" W5 E. n* V凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
9 ?3 j5 f. K% ~% e: L6 |
我们将在上午和下午举办两场讲座

- Z. \" r: c8 O/ A+ b" {2018 投资和养老规划
1 J* _& J5 ]  e' y
Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
7 L" Y6 w: P( X/ w9 A) a讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
- j3 }! w2 r4 ~4 _7 g5 \
资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
4 e) s5 M" F, D& i) t
& I0 I- J" M3 ~3 |, [) oEdmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
: ^# X6 R. p- X0 c3 @+ P0 m; U+ V( v讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

0 x0 b$ A3 N" d
2018 投资和养老规划  
& P3 \3 v6 P; v+ k: F+ Z' K
1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
, y3 K% I! E0 ^# ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3 n5 c" {# G7 z* O# Q3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
2 K( Q/ w$ s( h( H( [" U7 q3 [! _/ B4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
6 i3 z+ w8 M* |2 ]! K9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
9 h! P, L' R& N6 {( [0 h14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
5 }% w1 ?  h5 q2 c/ z0 d, Q9 }15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
  |* Y0 R8 \1 k6 b16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
; |4 \. m$ C. {0 Y. n9 x
, `  J# B% Q- Z5 X& @* ~$ D" n
( r3 n; H& B% {: D' w$ m- _# j爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
. G4 b' d5 c; E8 {
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
6 G# n7 Z; x5 @0 m* y& }5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
0 x$ H1 h6 W3 X# m+ K4 D; W5 }
如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
3 I$ z" z4 m* A' M% V4 j/ Z7 d& t; T移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' J* T6 u8 s  _家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
! Z% ~" e2 Y' {/ E, J9 B. S3 H
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

( i1 }9 [8 y: k& V$ w; s如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

: O: Q% a- E' b# h
" p) b! Z; N# ~) h/ n7 O' C1. 遗嘱的三种形式
! |5 l. s& y; H4 X% p; b2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
: j2 \! ]1 X0 M6 S' d4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
5 m& ~% p9 E, H) s0 r& V6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
( X* L6 _/ ^5 ^0 |7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
* u8 W1 w% m: r3 I* E) k  [9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
0 _. D9 n+ o' F( L$ n(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
# |% X2 L$ W+ l+ C2 ^( X: L联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
8 S% D) T, s. l- B7 rEmail: xuezhi001@hotmail.com
% R: h5 G  A5 \( [3 A" [: b8 C- d微信号：frankz559
8 L* \" v4 g6 \# n/ H  j" U0 ?电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
' q2 _% l1 ]9 u- [3 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

, ^: q0 Q6 S( i- J  C周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
2 B4 t7 o2 J# O; l. b$ x8 N7 G- D(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
' r  i; x- h/ T4 ~6 \) a9 K' w
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

; X  b. M- N. i多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
4 A& F: w' L0 H
* u# J  @7 u1 z" b/ \5 F