2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

6 g# V( C+ X& p$ z( C凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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  p: l, X1 M1 T/ K) \2 i我们将在上午和下午举办两场讲座

  M% L! D4 D! l# J, O2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

' K) [' G, u0 Q/ \资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
. O- P" N) A+ q5 M讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
$ @* ^: q- f' v, l0 s8 i5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
4 |' ^* x' J  w& P( o3 E$ ~2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
' E% b5 d7 O, v; d- J! z3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
/ R3 R( t5 h+ N. W4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
$ O- r0 B: E7 Z2 E/ l2 j) Q/ |7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
$ A6 ]% ]/ j- z0 @% S% X; G/ Y; u8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
4 p% ~7 t8 a, W" ^1 s" w9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
% V) Z. r) p1 T14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
5 Y" M! J  J4 }1 q- C) f15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
9 ]0 w7 b: S: c% H) I16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
- `! ~1 v- i5 h, ]7 H0 Q9 b讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
/ [1 q+ H% c2 u. C  d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

1 g. a: t  D0 t8 x遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

, `0 Y6 C" X1 x7 E5 M) @6 n( o如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
, G; T  D5 g7 i+ U0 U夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! N# J6 L! x" {- f3 G  T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
0 D; V3 n' ~+ X2. 如何制定免费遗嘱
$ |5 M* Z2 Y5 K  ]+ @5 s8 z3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
) C' K3 i: k  p5 h1 Z3 ^& U7 B7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* d; I3 G% L3 s8 J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

4 q2 B- N' U8 A  W座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
0 p" Y5 y5 Y) B- E! K8 G$ h7 y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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3 Q( t8 d  v# M2 o  h) [周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) d+ B6 j% d% V' t# N$ s+ a+ l1 D2 M特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
9 N! v/ D/ K4 x4 Y, m! |, {  ~* H2 n注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
  q, P2 k0 z. a' q( V
9 ~6 T4 P1 s- ?0 @" P2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
0 F: W5 [+ R! x  V/ |) G3 N
8 N: v9 Y! n6 e) p多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)