2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

4 L7 X4 w; y2 `$ _我们将在上午和下午举办两场讲座
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/ q+ N0 O& W+ w9 l6 V. i$ m4 [. Y2018 投资和养老规划

Edmonton 爱德蒙顿
时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
' x2 D9 L1 J3 y# n5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
7 j, b, N8 O7 }时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 W- A# k, x, e# Q讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5 [% U, e) x) d- e4 |5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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3 R1 {% M) d/ M: x2018 投资和养老规划  

/ D/ [, m. X+ N& H1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
" B: ]2 X4 d5 b9 ~# W+ u$ _5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
+ Z' m  _2 B+ V7 n# H( \- U6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
" x" D; \+ @1 v% ]' P" T8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
# h/ K" o0 H9 m# q9 p5 \& s; W% W12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
, m4 R7 D4 t% {17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要


* P# r. H4 G. r$ J( D" h9 ]爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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6 T7 r! p& C$ K5 C如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
% `% ]' a# R. B1 t0 ^移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 Q, b9 S, `7 f& O; c$ e- S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ m2 y& U# G2 t- p( g3 S0 @0 K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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: x- n2 ]0 M0 O9 @1 K在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

! O' x; D$ ~/ [$ {9 f* H# Y* x  f/ K如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

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; E( D5 w! @1 }. S: S% k/ O1. 遗嘱的三种形式
# ^, v: o4 ]( A2 x2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
/ f( H0 v4 r. v. p# F4. 无遗嘱的潜在问题
& M0 i; |* k; @5 O- n5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
4 s- {6 n* y; I/ G. ]7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
+ }* `$ ]$ y/ Y- Q+ Z9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
" I5 D9 m8 N  j1 P! m2 `11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
; I; v4 v4 v+ q- H* G& g2 j12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
( z# X! H2 i; Y联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
8 C1 c" k8 k, V  m* M/ D& W0 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
6 I6 L; w, |# D: ]2 F电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
3 G  i" C% e' ~- _& C% z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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8 R* E- I2 _+ X; g1 s周学志（Frank Zhou）

加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 \$ o  S( H9 \. w& r- s1 ?特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
/ c1 U, a5 M7 D  O4 N6 w2 J(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
0 _2 M/ Y: k1 k3 L5 [注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 q" A7 n( V, Z) P% K1 B& [
4 P. v2 t: w. \+ i+ I# p  v2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
5 f( s% f5 K' k* q13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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