爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
' s, f2 Y4 h' [4 W7 f
8 v; c" p8 R3 h1 [+ ~2 d联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
, @) L& \  L- p! X* `; F' x
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
" z6 u! j- e; d* A4 @- d电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
8 q: r7 w) r& ?
" E, ?% F) F# y$ D9 o, z/ H" A7 Q
) {# `0 n2 b1 k% M9 I星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
  w' m* I, m) o0 A9 U! Y5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

& \9 y4 q) a# `# Y3 [; u

主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划
3 m# H/ d( e, |$ B+ K+ ~8 E/ S
; {! H3 t: X! E' A本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

% Y& R/ N4 c0 Y, X0 p  O8 J1 q5 \2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
2 X3 M8 O( Y$ {
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

9 n2 {+ H! Q8 q: x3 @% k: ]7 i0 n5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
, U) z7 T, b% b% J. X
' z, I/ G9 _( F0 V* F& ~ 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
5 `8 t% L  R3 t( a, M- T( \, F
$ e( k4 k/ h; {+ s9 q+ r7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
, V; @/ D0 H; {- V6 p) l. Y( x) b: f1 }, ?
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？
/ z% e5 K5 y2 k1 }3 g3 u/ w
10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

1 k2 Z$ c, r* |+ a; G* _/ q) d0 @5 x+ W11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

6 l: d9 f$ u) n" p5 O5 `13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
" M; I, I3 `9 Y7 z" L8 o" n% i
1 a& Y# e, I7 K. G6 G! ~7 }14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

$ E' b2 V7 k3 s8 Y9 {8 j% O
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

/ S' ?% j  s7 s1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
" K. p! f, \/ g# H
# o5 E4 }1 I& `4 ?1 _/ L2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
$ C0 D+ o4 |! q  a
% A- e; B, l6 T/ }, T- a3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
4 c) c8 w% Q6 h2 |5 C. B& f
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
( q  o0 V% A- y# I+ h; {
6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
  c- D0 S0 s2 {: _3 w4 s  W
7. 富过三代的传承方案，
* j: {: s# S) q* n( \. L5 G
8. 规划人寿保险传承的注意事项，
) @1 L2 g- O- R/ v2 P" }* J1 m
3 A% x. `* h% w: i8 w9. 人寿保险的种类及功能，
# D$ Z1 i- B1 D# @
2 \/ l0 o8 H9 O/ J7 h" I$ g10. 人寿保险如何货比三家，
+ @8 Z3 y, p% a/ F
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
: V+ V) d! W6 W5 G+ A
5 ]( s1 |0 U- o; z2 T14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

$ q& `) Y# I1 a# _9 x15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

% H1 P# j' B8 \16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
* r1 s2 m5 }0 ~1 p* l
2 [0 p' H, k- {7 a' g) Z* D# ^1 O! k17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
1 ?, k/ I+ K+ v5 N# }; Q# A2 V
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
  x6 n/ Z& G) S
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
# _! A2 X" V3 \7 B2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。