爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

: [4 D3 ~' R, \* e: z! Z' a% c3 ]联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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7 w* w& L" q. M$ C星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

' P( d* v% U' f1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

7 w' j# y8 |( D3 J8 R4 A9 S: M0 z2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

8 M' M& A1 v: K1 x, ~9 O3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

9 W. J6 Y8 H; t) [, l% u5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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+ e2 d- l3 X  _/ s 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

# I7 q- z! M! F- o10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

# `* T! ~1 A' {- }& g8 }' c11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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  M8 h7 i/ h! t4 r6 `13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
% N& l% T" o9 ?2 z/ K9 [
# b3 ]8 M: f6 p7 V- p14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
) j: \" ]  s- I' g15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
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6 \' w3 H( a9 p4 ] 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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3 L+ K. k( i0 f' e6 l- [" K& D, V2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

, _+ o- g) M: h+ l/ ]1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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1 B- i  w' N% R8 p2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

# ]! z! E$ \4 U+ U5 r% j8 S( _4. 如何制定免费遗嘱，
0 Z* K. e  _9 x" s' g+ }
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

( E; s9 u3 B2 D6 r  e' W& p6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，
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8. 规划人寿保险传承的注意事项，
2 J  O9 Z7 j2 F
2 }/ K" @$ c" ]7 S' O9. 人寿保险的种类及功能，

8 ^+ `. H* [$ S8 ?10. 人寿保险如何货比三家，
$ P+ ^3 q: G% V' z7 ]6 X. P: X! D
9 y, k1 v- b7 P' N11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
2 }9 s! q/ V3 s$ p+ B
. \' p( p3 r1 Q, [" r12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
) y) C; Q! U, L, Q& v6 X. y
14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
# Y# C* M9 f' M- `0 F" ?! F
. h+ c4 `  l* H' T4 K+ S, r15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
+ K* X1 A% _  q9 M5 D& Y
6 a+ Y6 ?8 p# x/ W16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

" R6 b1 s8 q* W, p! d17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
- C$ F4 l7 ]2 i0 j9 a# j
18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

+ `& D4 D  x2 E2 z7 { 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
/ _; D+ ^  x( Z6 ^$ u2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。