爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
" n% R) R: ^5 K8 G9 O/ E2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

- I$ X) G$ H6 W2 J联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
7 F- F. u9 P% I) ]# Z电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
9 f1 u  l1 [1 I+ [3 d

星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
( R' P9 c2 V, E7 |8 K1 qRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
4 F; I. ]" b6 ?+ U  \5359 Calgary Trail, Edmonton, AB



主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。

投资策略与养老规划

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
4 S0 t5 L) `5 r  I/ ]# L
5 n' }" M5 d* \1 Y) v, H8 i3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

) @1 c4 o0 w6 L5 a% \- j0 C* C5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

- V# n, J$ S9 X$ r8 T, E% ~0 _$ u$ ^ 6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
/ f0 C" n. q) ~0 e0 \
- ~4 M% m7 l* w2 O7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
! d5 Q3 T; E# m' ]8 W
8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
. M2 I- B8 [8 Z2 t* R4 W
: {% g4 O& ~: a4 I9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
$ I" ?2 o+ h3 V; b! u" Z
4 U/ j+ {4 O' p$ l( ~11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
" F: m* s( Y8 H5 k
2 d( E0 L0 h/ Y* }12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

! J# X2 x. ?$ d/ ]+ T# C& x13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
8 z0 Y: i$ I7 q; x
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
. l* e3 u6 |7 L( |/ H/ _1 [. S15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

; b3 q0 M6 N- P9 [0 z 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？

( ~, e5 h% `, {
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

2 U3 e4 v: p% @; ?" N本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
9 J: F9 Q  J# o) [1 \  |
1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
6 f: P0 @+ R& h- ?) v  j
2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，

3. 遗嘱的三种形式，

4. 如何制定免费遗嘱，
( {" `& s- a. T2 ~( O3 F% T+ N0 x
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？
6 q  m2 \/ k, w/ v; s% i0 X
& T# n! g" N1 q7 s0 w6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
% Y  {* H: [2 l( z5 f
3 q, E! G1 P( C  }8 v7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，
/ _/ G5 z! e) F6 N
# t5 s; T( \: L, O- l5 D. T9. 人寿保险的种类及功能，

; q" ~4 d2 R$ {* m. [10. 人寿保险如何货比三家，
  X: p+ `  N' _. c' u
  R3 m& r- _' O: c4 E7 w11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，

13. 家庭信托的规划及注意事项
6 k9 w# e, ?: z! k
% |% o/ W1 L, k% {3 M14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
( a& v0 t6 U3 H* B. m: _
. s! w. o" n" }# `  z; ~! v15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
) I, {7 H: |9 B8 t1 [+ y
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
( |# x( H+ B* D3 r
9 ]: T5 K4 h0 [. a- v+ ~+ M, q( D18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
. \: f: k' X( n7 C% M# I, Q# y) b
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
/ Q. |5 X0 I/ ^: W3 {% q1 D2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。