爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
6 B4 B" @/ h. Z! s" }! Z6 s8 V2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
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联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
! @3 }( y9 Q( E0 \座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
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$ p  E/ Z1 M$ d: F0 YEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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+ x% P( c, p* E5 X3 [! Y星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
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主讲人： 周学志（Frank Zhou）
9 ~9 z; z+ V5 ?" \5 I. Y* y周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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! C- Y6 [: N: m, I, \& d投资策略与养老规划

  H/ S6 e$ l' U$ M/ n3 g3 ^本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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$ ~+ U1 L& L8 P" F& q7 ?2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

; L1 _9 \$ y* g4 N. M/ l4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

) q  J! e! b: h( K: l5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
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6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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# y1 T9 H% e4 x5 W2 J* y7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
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' Z3 v- L1 G) p. Q( A! F  q' q% _$ e9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

+ r7 g! b! G# o& F: ]10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
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13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

4 f0 x( [* X; |- N3 c, W5 B14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

, I1 [6 [9 D. K& U. f# s 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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4 e1 X; K& _3 L/ r2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

* [5 q6 P  s4 _) f; B/ z本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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4 |. Z. G' E6 H6 _1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？
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! e) `5 o7 }  Y/ O& l( S% G& }2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，
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$ N7 K# ?, k: H- h4. 如何制定免费遗嘱，

! U  b/ Q* {. s5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

+ H2 w! y+ Q3 b/ M6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

' J! A, b9 t: W. E9. 人寿保险的种类及功能，
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10. 人寿保险如何货比三家，
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( j5 I; J) h  ?+ @) E) [11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

8 z$ G, _% v: @. r3 Q12. 私人信托的种类及功能，

4 h+ P) ~7 ~; A3 ~, Z! V13. 家庭信托的规划及注意事项

) Y; E+ I6 H0 B8 h; }: R14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

* w( b: K8 L3 D& _15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

% a; M0 I' S3 x0 B* v( R16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

' o+ A: y& ?& X17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承
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5 u: b8 y9 x  H6 ~4 @18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
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周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。