换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
5 c- _/ e' A: ?) F, p8 ]) f7 a
6 P5 j* f/ Q9 J% n" O
# N) r4 T( w+ i0 k0 p最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。

6 Y  T( e/ W* q$ ^! o
提醒：

私人换汇有风险，一定要谨慎！！！
& V: d" ?; X9 Q- g5 x
据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。

, ~* U" v, u1 U+ l
2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。
0 {- G- m* w: D- O- @; k9 k
) _! n3 c1 g9 @+ X* \8 `- U* J! D7 q/ b
无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。

2 K7 B0 Y! g' n3 f$ J& Y. l; S
1 \$ V' S" v" j" t& R9 g# O但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。


7 @. w9 z6 [9 A& A- c& m& d2 l" A对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。


4 n3 z" x9 T) v" p, X萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。

, B* u/ C+ k' D4 H# b
8 F  [6 ~( o0 K& j然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。

. W5 a1 R) }% h- r# f) L$ X3 i
: d7 K4 M  A4 S* N+ @最近的一起是今年8月份的一起案件。
6 ]0 ^. L! A# |% o+ T
+ F8 r& r% |# G
) X, R$ ~, \8 I6 a! d. e. d; T, b7 f8 S一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
" s- j; {: A. r$ f& }) g# S7 d
' O! T4 T; J6 B6 p0 j6 c5 z
, D, u3 D) _6 u$ B) s  D) I! b0 N5 }上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。
) C0 |$ Q- ]9 S: u2 I# E+ ]

) b3 x2 s. t* R: J" d  [1 `/ r$ W在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
& T+ P  F) M$ k: Q
6 x- x% N9 Y# G
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。


. a9 O( k" g: _而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。
+ n  @1 `/ f" }- V

* ~6 s& p3 N: p该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。


3 _" ]* M" C( a6 U1 P然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。
, _& F* Y( Z8 `' t. z
: r' \7 ~6 ?0 M' b而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”

7 y% m. R  Z" }
在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。

" q+ t9 l. ]+ V4 ^/ `6 u% |+ K( B6 z
商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
5 t1 Q6 T( ^( m( j1 S
) p1 z  C# i! Z2 y; I
目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。
7 ^! G& h8 l& H
私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
- ~) I* m* H- Q+ V
; W" Z; N- _" v
5 ~! b6 A, e; p8 K【面交诈骗】

! g# W  V+ b& _$ D
  j) I; u' e# N9 a1 n故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
; B5 \4 W( @$ O; U/ b
1 M3 \5 k+ f3 T: V5 }9 F作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。


  A6 N' o( M* K" q$ v6 q【转账诈骗】


* ~" v. b3 B5 H' T! |( ?作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。
$ {$ g" @7 q( N
8 J5 ^; b! o+ G; b: t1 \& I& h  G作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
0

9 t" ]- X: h" B热心网友总结识别骗子小技巧：

1 y2 A8 x' |2 s2 U( n
1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
$ Y3 Y, B1 P- s1 j  J

2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
5 j  d$ E8 J! h- [% P/ A
( H- X8 u) P0 Q. T
3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);


4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
) W3 ~% ?9 t/ H3 X9 F3 P6 h( v# ~
* u1 `; t) @2 p. Q! |" `
' c) }$ r3 H* ]2 E& K5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);
7 A9 D+ K) d+ x" r! L2 k$ K4 g; p

4 {8 @, V% x2 N8 a% w6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;
8 f9 A+ T9 J0 [8 j. Z

7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;
: e  Z# \& z( k7 s) f2 @, h+ c
# \' z# o" Q0 s/ O% K! D, O
8.不要跟陌生人在你家交易。

8 H! h- ]9 i9 y. x9 A8 F3 L. H
私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
8 V( W8 J+ m+ P3 u2 h. v
6 B6 j/ J( S5 l( A' Q+ ?* o: y