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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 2 ` N3 }. c7 c U3 Y! p$ a+ ^
# V, c0 T/ H( V$ t; n6 V+ F) ?$ A' L
2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
% g- n3 k" G& H9 G; n3 A0 X( U, a4 {1 \9 s. Y1 L( n
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
: l# j. J0 g& T F u+ \" y
2 _) P0 b) ~) K( c地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
7 |- P+ E$ s; `" [* h6 `8 K+ q% ~1 k3 D- w0 o W, J) ~
第一场讲座
0 S( G3 g. N2 r ?( h- M$ u* ], g2 f" h7 U
主题：2025个人与家庭财富传承讲座+ m6 e+ h6 q8 G8 S6 k4 _' C
' @1 {% O% {0 j7 e o* x
日期：2025年10月18日（星期六）
) K6 @/ N5 Y1 z. Q. F/ A3 }5 s 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
, P4 i5 J4 U5 U8 V9 {# _6 {0 u: ]" B% h0 K8 o6 H
第二场讲座* B$ y, Y& A* L" t7 d6 c! y
6 {+ i w* \- v7 [2 T# g主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
" G/ C9 Q/ i8 Q2 x) a# e" u" o* ?
日期：2025年10月18日（星期六）$ \/ _+ g" N/ C( E7 ?: z$ k
# r0 `9 [' m9 k 时间：下午 1:30 – 4:00
. B' O6 P5 J9 I. k2 V& H% j
3 B' ~9 k/ R5 @4 X, Q. u" P% n仅限公司企业主参加, z- l, p" W4 [8 E _2 d' G
【上午场】个人与家庭财富传承讲座, _& v4 F+ i2 y
8 s( X/ ^! d* h5 i, o. P) S' i
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
; M" h, x# S' D7 t" ]7 ?8 x2 j$ [0 _% w6 R9 r
讲座重点：
) R. U& V+ `' }7 C2 K; o
% g X5 r& H+ N2 t: q- h 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”3 H, t! X. X" \" ^ l: {& D. P0 n, Z
) c/ d" \9 u _; Z
《Die With Zero》的人生哲学
( N6 q. @" h6 |1 B& |. S
P6 S8 y+ b1 y* }《Die With Zero Tax》的财富蓝图
5 ~7 n0 q8 y# J+ c2 `
5 [4 Z/ o- q: @2 f在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”- M7 A5 | T; P0 \9 L$ v& q
! \6 @8 |. E2 p# C
死亡税务规则与夫妻传承0 ^( j5 d. u. B$ r v
( T% q! Y# y, R- c- ] t7 u
ITA s.70 死亡视同出售机制
- {: e# o9 b, z/ q/ @, M# N Z0 o) M
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径$ G! h% D) h, n) ^' o; \/ J, m2 C
3 T' f0 f7 J: @% J6 {! g注册账户传承（RRSP / TFSA）
% N2 m7 ^( t/ j1 G, F) {
" Z' ?" U6 n. _# T3 M5 _配偶、子女与信托的受益人指定策略
! k2 l' d. M2 Z) _3 v% g" H; G; n5 G }+ m
RRSP 清算与 TFSA 免税传递4 E5 K, e8 p& M" ]& z# Z
如何让账户价值最大化保留0 c5 ?: S9 y5 n! b/ \
房产与非注册资产规划
- P; J' D$ \+ P& `% D& ]
6 Z0 D6 Y5 d9 t3 R) |- P, P$ g主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化5 \( R5 q7 ^. ^! a4 m3 a) P
' L: C; u+ C- N3 |" b
股票、基金、投资房税务处理5 D! E6 E/ A0 S9 m6 g& v2 X
/ v. s2 r7 v: z/ _7 f
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负4 R4 f ] `2 I2 j2 j8 o
: X1 {/ p, K& }1 b
家庭免税传承三大利器. G) U- D4 v. ]; o$ G4 f! N& m
+ F& W6 n+ O" ?& H 信托与遗产规划整合
' Q! F+ P% A; k, D, \6 E- k- V家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
; H2 n6 Y7 Y8 B+ S4 H, S$ s. ^1 n8 f O' C0 q
信托与保险、遗嘱的协同运用' l+ Q0 A( M0 a5 T: R
高净值家庭的多代传承设计
6 C9 j0 g* h J# c1 G) e1 L8 i
3 `5 T, q- |& {/ z- [& `* v7 O, P如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
1 {' W! g8 o/ C; u/ f+ l
" l+ u" x& ~3 O5 W8 j; z0 F0 B关键法律文件与传承协调
R/ V, U+ f6 Z, Y0 \/ p/ c ~+ l" O/ F& ~* \5 L/ x; ^
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计1 L0 k8 h0 F% M0 V8 i0 i% S+ s- C
. y y D( q0 U( o4 Z# K9 L2 y$ @受益人指定与税后净值最大化
1 t3 ?1 E- `, P: b* r" B0 `- m* a4 y8 t, e4 H, g: I# u
确保法律文件与财务架构一致性( B/ h& {- t- `' A! n
" X- I4 X5 }9 y$ ]2 }2 J
9 W) x0 f/ M! r# N+ R, e0 U! g: W: `& _7 T3 o0 N
适合对象：
0 b6 t4 j8 o( T4 N; t& ^( ]( T! I6 ?8 i$ j; q* |
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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~. _9 N4 V8 X8 v0 X. F关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
. @& w1 \% ~! }* H) N& b, c, f* I+ ]4 v3 o5 y# {
0 ~, Z8 X3 O9 p0 y' X3 l2 z& }+ R
目标：- a; s3 M8 p3 M9 v2 |( ]3 s/ \
2 X' {( |5 |8 [0 b" X将 “Die With Zero” 的人生哲学. F- e$ ~/ X7 f# ?- J1 I
1 C5 x) ]6 D1 W& n% e- ^$ s升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 ~/ ?5 V& v A# f. @
" M& i8 L8 I% {' m _! q* {让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。/ C% E" }# B( v2 [" R( ~7 ~! X
& D/ p: C' H. d7 R
. @% a* p- A4 v0 C7 Y2 b0 M 【下午场】企业主专场讲座
& k9 W6 G0 r, R6 M- y4 K4 X3 ]# {9 O% X$ V. v M. J% D L* d5 {
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
, `3 N- P( [4 B0 }8 W2 n% i
1 S3 M" O: j; r( t- i6 E+ [ 仅限公司企业主参加* A: r& F9 {$ y( z" [9 h1 R( O& i! G
7 `3 v: Y, M3 u O1 r3 R
1 x1 L: m$ J6 A 讲座重点：
/ P3 s) ?* ?2 m4 G
6 U( v) [$ E& Q* E企业主个人与公司税的对比分析# Y$ a! v8 G7 Z4 A
! d- f9 m( N( R9 p) g2 \企业主工资或者分红
; i; E* ]+ Q, V2 R& V9 \7 f
9 N& g( j& k% l$ ?* n! p3 \家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）; s2 |' V& D. J+ z9 k
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公司税制的六个层次税率: O' u% w9 X$ n
8 |% R9 c: A6 K3 e阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件4 |) Q+ y) k* A7 b
/ c- g4 o$ L+ u7 I6 e公司资金运作与投资
7 K, v0 q. V9 n$ V- {$ A J& k6 O
# Z! w) f/ ^& F* l6 o企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
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( D1 e. P9 x: }# A+ L8 v公司投资为何必须使用“特别架构”
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Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用$ J- o3 ` U+ s( I4 _7 j6 s2 J
8 j* J" d( q) Q# W- ~ q0 a7 u利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
# i; l* n2 v2 a, }0 }' Z7 y" V$ H, h$ C# b; i
合理费用与股东规划 B. J. h* A. y
8 M4 y% c, _1 X+ Z哪些“合理费用”容易被企业主忽略! j9 w" J/ E4 L
- \: M" M* _8 Z( { C/ _( r
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）7 U& V- t2 b6 v# n
' a8 q4 ]1 L' \# e p& } 企业主的养老金与税务筹划 W5 i. _; E1 \5 X. t( o. u3 z
% |) K9 G7 |/ ~
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较$ l7 G7 Q8 a, m8 V8 n6 s
* i. ^/ ^* w; u0 Q' P5 K私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件1 v" {# v( S; q
2 `3 Z _: ]4 K3 M& F$ w
公司传承与财富优化
: O' b; `% Q- i) H5 r/ W* [! e! x/ s& p( d" E0 T3 Y) Q
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
2 s* A- }' y( U9 Z+ z( }0 b7 E' v$ }8 v3 p& R" n
公司传承的三大主要路径及税务风险7 X' o) H$ i1 |! d9 ~, u. l
! z" p; e. i+ m: n如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
( i- ?$ T0 a8 u6 F
D/ V& Q. C- D6 s! |2 e1 T6 ]
" u! Z: V/ w# C& n- x3 n, F9 X目标：! @; X* I" I9 W: v
: e' I. }8 ~' v- c" u0 B帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
/ b. J/ H8 O3 \9 j) e主讲人
6 ?* {1 Y3 G( x( ~. O, ?" @
2 L" l, L' I/ V! X周学志（Frank Zhou）+ f: j+ I5 }, B5 h
0 Y5 e- r A: ^1 ]. Z o5 d6 O: y' Q
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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. `3 G3 ~. n1 v' C: K六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例: m Z3 v) H: Q3 x
# v& Q! \, q0 \% J& K; A! Q. P1 A$ T报名方式5 ]/ R0 Y0 p- w6 w; t1 n) o* @% l( g
# O8 J. h. A# {限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）* _ j' t3 F9 K
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数' |/ L8 A) w- O6 Z. V: W& ]1 _
2 o( a3 ]- c% t+ o* N5 }$ a# ?需收到确认回复才算报名成功- R: w& r7 n9 j& a1 q7 L* {0 K2 s
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
3 H3 b# U8 _& \0 v, @7 m; M2 o# J. x$ o3 }' g
微信 ID：frankz5593 {" S+ b# c7 y: U* W
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电话 & 短信：(780) 722-5918# }* t* K0 L1 }2 V8 _3 D% h; K
; z# h5 D, _. m$ z2 p免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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