2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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& m. \' i$ ~4 k  G/ d6 r+ q2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
4 Z2 i( ~$ {( f$ s6 f' k
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 c. T- ^$ e# _, a
5 F! A% a* ~% ~; _/ L* N第一场讲座

$ j: L# u6 H( h+ u5 B9 T) _主题：2025个人与家庭财富传承讲座
0 l2 e% h8 @9 |( r; o0 Y5 v0 Z
日期：2025年10月18日（星期六）
/ l" @' P+ M: \+ Q1 J4 O/ B% {1 J 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
6 b, B0 v/ Z- L: P% @& v1 i
第二场讲座

0 K( M$ [' q8 ^. e2 R主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
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  f' ~7 Z, M- [; U& t日期：2025年10月18日（星期六）
. j1 F: _. Q+ e' \
时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
" F1 ~$ q4 s9 r6 `! f- z# Z【上午场】个人与家庭财富传承讲座

6 k, m5 ], o% Z2 @3 }主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

. W8 z) y% S  T+ g4 R: A 讲座重点：

% r  H& d# }1 ^: e  E4 y 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

: E6 u4 J6 |5 q) Q8 A+ v& C6 E4 m《Die With Zero》的人生哲学
( L! F; s1 V( {4 {$ p* \6 Y
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

9 l. T; K' t$ g, ?/ s& p. m死亡税务规则与夫妻传承
. c; v7 t: K& H: a: b. b4 Z* h  Q
ITA s.70 死亡视同出售机制

1 @( |9 I. N: u夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

, d8 `# h$ }/ Q) H7 n注册账户传承（RRSP / TFSA）
! O# b# p) b$ `0 {
配偶、子女与信托的受益人指定策略
: g$ R. u, \4 L' k/ V( o! X9 l
" v; q) \) \  ]( g* V5 H' g RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
2 D5 d3 ?6 u& K, S房产与非注册资产规划

( d% ~0 y" ]7 W: o主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 l0 ~! {/ r5 |6 O, Y& [
3 K; d% d4 l% B1 c股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

家庭免税传承三大利器
+ m2 y0 r# J8 k  R& L
$ _; r. R# `, \; W 信托与遗产规划整合
2 `; G( f% |8 k7 J家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调
) Q! F) ^; u2 y/ h1 K! a
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
$ w6 j! t, t* b) D% n/ K' ?6 v. m
受益人指定与税后净值最大化

5 {( Q5 V7 n! n3 L1 f确保法律文件与财务架构一致性
' Y9 Z' a) K6 E4 o


适合对象：

/ k/ [* j# }- O! j, u6 I 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

  W( C$ H2 A8 I9 _* k关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
! ^$ G' {. _* n


3 e, q, S. A, @& y: h5 x! C! ?5 R1 ] 目标：
1 N7 z+ e; i) m3 f
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
% _' b- N; i' M0 ?0 g
/ {- w: S' q  x( C: N  h1 d" c% r让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
: `. E: c3 r4 W2 I0 q
% U. o- e- P( \9 S+ D- I
* C" _) t( `. _ 【下午场】企业主专场讲座
. z7 I* V% z9 d! F( E5 w! n
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
# {: v& F# K. _3 w' j2 q
仅限公司企业主参加
+ {9 c4 V% Z9 X  [# W5 [

4 \- ^9 P8 i; h' J# u 讲座重点：
2 j; x! C) O# ^. ~
企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

0 v1 K7 j" _; ?0 O7 _( v: L+ `# h8 M公司税制的六个层次税率

+ V1 U/ }' o' C阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
& u5 D1 x: ~) S* X
公司资金运作与投资

+ W. W9 V9 A7 ~3 K- k7 n企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
; m* {/ I5 ]3 F  `, k& \( D: Q
0 F0 C8 v% t, r5 D公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
" ~1 g7 o% h9 X9 w7 m6 p
合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
5 B: ]4 a. k; [
企业主的养老金与税务筹划
3 \3 Q* ]5 o2 B3 _
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# n6 p( ]" `# {
公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
! s$ @9 E" d1 Y( d; X, R" Y  e& [, a
公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
4 _/ P5 f. t- n! s& V; j* `

$ ]( B1 x! X  C; F3 l. U目标：

1 y  B% `# u# S: g帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
- a: {3 P9 A; A4 y$ M- {
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

$ ]$ [& ]; s& h$ B5 B6 s* N. ?周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
9 \& i% V+ r2 F1 q, |$ ~3 X
4 }! m0 R, _8 v6 \六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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报名方式

& {  e9 n4 N2 o7 r$ s限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
. x" A' s, Z& k* ?
需收到确认回复才算报名成功
3 _5 I8 O4 _6 T1 _- |& V! q3 I* x Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
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  F: K  L' A/ I, q! _- g- G 电话 & 短信：(780) 722-5918
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免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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