2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
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主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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2 {. l/ p4 v, ~7 P9 s; F8 B6 B  ?日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座

& X! h" Q" G4 X. {0 |主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

0 R: C: u4 i( Y2 j0 B2 j日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00
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7 E" e" \. {& L* S$ ^: z; o; ]- a仅限公司企业主参加
: ?6 X  Y+ s8 ]: S6 }# x! I【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：
- K. O0 v/ r! e9 _% U; o9 V
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
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《Die With Zero》的人生哲学
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* |. C2 p9 P; B/ L《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
% F# n- C" G# `3 [5 ^' s( p0 G! `
- \% l: _) _; Y" c4 _死亡税务规则与夫妻传承
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ITA s.70 死亡视同出售机制

& |+ ?5 I. d6 V) G夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

5 A' T# Q7 F% v; _4 Z- }+ K8 d注册账户传承（RRSP / TFSA）
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配偶、子女与信托的受益人指定策略
* r. p6 M/ S( P
5 y+ @2 |1 E% y& z$ U RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
( f+ }0 b+ T, a0 Q9 L/ {房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
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家庭免税传承三大利器
) K9 n4 x$ q6 \
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

8 L6 i6 J, P$ j6 t/ d$ x. m, t信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

) u( t* e  D! w8 F6 n- C如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

1 i. ]! ?. _4 d关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

受益人指定与税后净值最大化
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确保法律文件与财务架构一致性
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4 Y; q8 b! O0 `6 d$ d 适合对象：
: d5 g1 H8 ^: A( x" j
' `$ t. ^6 J  _, j' X" w, G0 ^& Q 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

+ l# L$ u3 K2 o/ D% ]) L5 [! s/ t关注传承、节税与财富保值的中高净值客户



+ ?$ N- @1 ?7 I: U' ]8 m 目标：
0 G3 u5 C2 A$ d# z
将 “Die With Zero” 的人生哲学
' m+ _2 M' R  A
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
/ V& S$ c+ m# Z9 T
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
& h# J* h% j- r0 I4 H- l. X' }) ]
) B2 I: Q/ `* e# b
( m) }$ j) d! @: U: K 【下午场】企业主专场讲座
' d9 ^& H7 I7 h( ]. d5 L/ P" W
1 E+ u9 T: |' [主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

仅限公司企业主参加
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$ |& |) J1 H) w' x
$ q; A. l# B" ~8 u  { 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
$ z: ^; z- a: y% N
6 p% s  M# K3 ~. E5 Y企业主工资或者分红

/ L. i' D3 m4 ^* w家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
& O# Z! @# I$ S5 E9 s
2 `( e( ~& N$ a  u. o1 G公司税制的六个层次税率

阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

' c9 w! m8 T. Q5 ^7 v9 H5 U公司资金运作与投资
) n# ^7 ?7 K9 q2 P9 Q0 R! t- @
0 i' W1 s1 c2 w+ C& t* C企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

( ~+ a- L3 T5 }" v9 V公司投资为何必须使用“特别架构”
, T% I+ p( L, Y0 u9 Z9 h# t
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

( P" a% J% q! V) C' G利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
: T8 [5 k% u( c' j$ U4 m+ G
6 N+ q- R% ~1 |8 }9 J合理费用与股东规划

+ E% Y$ B( o4 s; G9 y7 ~  C( I7 j( Q哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

) H  A3 v  Y3 b4 ], t; H7 h9 M: a 企业主的养老金与税务筹划

公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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: K. A. _5 v1 p1 N+ G公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”

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目标：

( F$ l& y# M2 P8 f帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
: A/ n7 S, Q) E1 ~) C4 C
: ~' s/ X* a5 i+ Y. o实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
4 x4 Z6 y2 B. ^  r% B! y$ Y主讲人

& [/ e4 r4 H2 P& H周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

; k/ x2 _/ Z0 c/ P3 u5 ]% dMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

2 N: \4 E/ M7 M& {( t; H$ [报名方式
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限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

5 L( G+ V2 q5 w6 j- q需收到确认回复才算报名成功
$ U$ n7 j, B& J  s Email：safetyfinancial@yahoo.ca
$ Y) G7 f* U6 B% [: y$ t1 Q
7 E1 r& }1 `' _, `  P0 ]微信 ID：frankz559

2 q% n; T( M9 X* R 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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  Z3 K& o2 z9 C: Ihttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1