2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
6 k: N- |" B' ]5 E! S4 j# ]
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
$ e2 ?: a, W0 l+ ~
8 `" O4 c1 r# X8 v1 p; I地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座

主题：2025个人与家庭财富传承讲座
; ^9 e4 C. W+ s% H! T2 ]& t
% _4 L8 L" n# |8 b; \日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

9 j# L* y7 H2 W8 _* j第二场讲座

6 h6 \/ C7 F% p2 G; T主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）
4 M) `# Z% q2 b4 B- w
时间：下午 1:30 – 4:00
+ g) `7 @$ I& j2 Q0 F- n
仅限公司企业主参加
  w, Z6 @" k5 I: d【上午场】个人与家庭财富传承讲座
* d3 r3 p- g, o' S$ {7 U
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
& w5 v4 u6 x+ o
; [% l1 s0 G4 ?4 Z0 g 讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
& w  k% m& P' P3 i
# H8 p* o$ ~# q% R- \) s9 V& H, |《Die With Zero》的人生哲学
& k) W$ {7 ~1 e  y$ e) {
《Die With Zero Tax》的财富蓝图

在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
" r$ ^; z8 D9 k/ ?  \5 V- m
) J0 H7 b) e* m- p% G5 t死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

5 u8 K' X3 @6 F( I, N# d% L夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
* y$ d& Q1 Z# v
( y/ o# v, f8 e; s: z/ I注册账户传承（RRSP / TFSA）
. o% s- H: G: F! m  O; h3 _  W
配偶、子女与信托的受益人指定策略

- h1 L9 Z% e7 e% V RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
+ a1 g2 B5 n3 I房产与非注册资产规划

主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

& `" f# m* [& K/ U! h9 y4 H1 x8 K- z股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
2 Y9 a7 U, T# I0 H9 h! G
" |  r! I9 |: p* @, r+ S- T家庭免税传承三大利器

, C6 _! r6 C, a: G: ` 信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
1 }# y) |6 V2 ^) l0 B/ x  ] 高净值家庭的多代传承设计

2 Q, h; L- [5 k! F! E+ W+ ~如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

6 R( }- Y( [# E" ]关键法律文件与传承协调
4 u  ?. M6 e) G9 n( n
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
) `8 {" R- g, G5 P" P
2 W) \; G' L2 g' U# E受益人指定与税后净值最大化
! i1 y: q4 C1 k. n) E! f" U7 e5 F
确保法律文件与财务架构一致性

6 a9 a% v/ R% d/ ?" @2 U+ T; @
0 j) I2 @. }1 u$ M6 A; H
6 V3 }: C' p! l3 u) ~1 u 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

* p8 F$ m! V8 @6 {关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
4 n! l; c) h  e


目标：
3 G1 b& [9 u0 k3 x  B
将 “Die With Zero” 的人生哲学

升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
$ r" E$ h6 |" ]: s3 `& H% g5 e# Q
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座

! w0 {7 e+ r5 C9 Q主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
; A1 H# Z  s8 m# X2 u
" R& }0 m4 n' N, \7 i 仅限公司企业主参加


讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

6 x! ?: ^0 f! P8 v( W企业主工资或者分红
" T7 Y& p: u. z. v, `3 T& M; p! d
- H) C( G4 |, `2 n0 m家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
5 F. M, `( f' x* |, F* }
! R: W/ V* \+ Z' ?& n5 T" J公司税制的六个层次税率
2 k3 j5 e5 p# H; M% v9 a& P0 ~
1 h0 `" j' j2 y阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
6 ~* R9 L) R# @# I" ]$ n3 x! F
+ y  j1 F' j' X; `% |企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
& r3 r; O+ e! _0 I- r; k' |
2 x* E/ I( \* s& ~* s( T# F' v" V" }公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
/ [  W+ m$ n4 ]' ?
利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
4 L3 D2 p) t3 W3 `. A% @! b8 X- j* ^+ w
合理费用与股东规划
5 {' y* y, u0 p" l
哪些“合理费用”容易被企业主忽略

- `  v% b) w% \7 u股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
1 i5 J0 ]* f; x4 b# D  p
5 h3 {  n+ {! z 企业主的养老金与税务筹划
% W4 J$ O) v! I5 P9 ]
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化

. c8 ?1 c4 x/ i" o  W8 }6 [继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
9 n( [: t) w! Q2 V1 U8 R
公司传承的三大主要路径及税务风险

6 q4 E/ y/ j: @4 R8 L如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：
* s6 |9 Z  L" g0 u( g3 ^
* m- V. _8 [+ `' Q( I( b帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

/ C/ A0 K; T7 q- \& \" s实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人
3 M8 r4 n2 V7 }2 i6 _1 g- v0 S
周学志（Frank Zhou）
; u$ c* J7 u. ~$ P2 j
# f; I( A  \; f. V: a! X, b3 {加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

" r; E& U$ }- M: R* d/ _/ w9 FCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
- a5 C2 t) S* |& h$ }, n
# ^# J3 q& S7 e) J: D) \3 _六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 N1 k) V! w3 J: U  N( D
! w4 [% r4 V- z/ t$ x" [MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

/ ?% l1 E$ z- R; j7 X: }( A1 ^报名方式
# G5 {) |4 h/ ~
限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）
2 Z" c* I8 ?! N$ `1 p5 }; o
; @0 d  w( j) @$ C4 t7 n3 z报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

3 _6 m. L" \! Y# k0 O8 N3 V需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
- w2 ^4 C- @) j# ~# Z
微信 ID：frankz559
1 R9 q0 p) ~6 m, ?3 [& n$ Z& z0 c
电话 & 短信：(780) 722-5918

' _, Y5 i, o; |, @. y& }免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1