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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑 f1 a) W/ _% B( m
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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座4 M/ ~4 C# t' u5 a, ^
; |+ r2 [4 u5 X% s) h: U两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）2 N' E5 p& V6 g* z( \
* @7 M8 p7 \$ B6 ~3 W
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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+ T, a. j. G3 q/ u% k' I; m第一场讲座8 C4 u9 Y5 R P. W$ \1 _
! G: ^) ]2 x& M
主题：2025个人与家庭财富传承讲座1 }5 T% Y9 r) u$ k) x7 p3 m
: k3 X# V2 W2 Q2 ]! ` a
日期：2025年10月18日（星期六）
) _6 Z: k/ O8 N$ _! {; d 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
- |- ]0 X# H+ T. s$ C+ I
6 F" f2 p* [! @5 K: E, |第二场讲座
; y4 g% P3 H: f" g, e% ?7 v+ Y4 t9 c7 W( y% |
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
$ h$ Y1 v. x/ K w5 ?" J l0 e6 r& G% B0 }: |* l. y. F$ K
日期：2025年10月18日（星期六）, P4 X+ `0 h* p3 y
! e: r B: X1 ~6 l
时间：下午 1:30 – 4:00
; _3 o4 q; ~/ i1 Q) W7 |
( \; S8 r/ F4 h1 v仅限公司企业主参加8 y- U- t0 E. A
【上午场】个人与家庭财富传承讲座% J3 n2 j3 l9 F5 ]; R
- _8 W' u, t4 I& W/ c: b* K. k
主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单6 ~/ w0 w. n5 j) {- ^% n
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讲座重点：
' u- T9 m- R0 g( E. j" N) k/ S
5 T* L# f P6 {. a 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”8 Z1 s, v$ \6 ^3 l
; V. U3 z9 R: }6 H. K8 ~
《Die With Zero》的人生哲学
" p# U- U- v' j' K* q! w7 i( \6 O
《Die With Zero Tax》的财富蓝图1 b# D6 x) Q& u$ p- Y) \; w- d
2 p! i+ Y3 Q; o9 H7 ~: ~( ^
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
. P8 R+ t1 \( ]# e8 [3 H* {
. x! |" }" U+ q. ]" A7 s死亡税务规则与夫妻传承0 h7 g/ V6 p$ G+ S
* f! q9 C# K9 Q
ITA s.70 死亡视同出售机制
( D: w* m" _: H5 H
/ e! ^0 ~: N) @3 C" w夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
( X5 i2 K6 N4 }5 i. }5 \5 F! Q* b" w8 F" f
注册账户传承（RRSP / TFSA）4 L! x& { A! G' D* i
" B5 p0 T% z2 D- |0 K0 c* ~1 U0 H
配偶、子女与信托的受益人指定策略
- f$ C) h" N s: ^3 U* j `7 F7 c. A& n. K* v. W& |7 v t
RRSP 清算与 TFSA 免税传递/ ~, C' P3 J7 p: G# M' q- [
如何让账户价值最大化保留; Y! c2 f" b: V9 v
房产与非注册资产规划
( r8 [" H, y( j9 D( r, h: Q2 S4 N; [! U. d
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化! t% a% ? w2 l" B. D% j, P
6 X8 W& L1 C# N0 q股票、基金、投资房税务处理
# y9 D d, n, z7 R1 z; I. J4 ^/ \! e# j. u1 X. y! K0 }: a
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负) h4 l/ @0 l* o3 Z" d2 r" o
% D, d6 b8 G* Q家庭免税传承三大利器
- ]8 a) w( @- J2 \4 q) L. k; T3 d% C) }$ ^
信托与遗产规划整合
" }' V3 t- ?5 L0 N |; P# H8 J家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异5 S- {* F$ a0 w( y* K
0 E9 k% H% `; z2 r信托与保险、遗嘱的协同运用( n0 N: J& U3 n
高净值家庭的多代传承设计
7 R5 p3 L0 m4 ~& s3 f7 o5 Y4 V; n) Q5 O% Z
. K* v7 d8 H+ e E8 ?如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
- {! g% e4 D% e8 m+ b3 J+ r: x2 |6 B
关键法律文件与传承协调
9 |0 T$ |& U; I- D0 S5 T; \; K: F' Z% a" {8 }0 ?
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
" r6 R% R0 Y4 ?. @4 `! G# R
+ r1 k& o) \" y) b* @& m受益人指定与税后净值最大化5 a7 M. r5 B, g- C6 Y+ @1 z
% p" L$ R1 \ H7 q$ q7 L2 N
确保法律文件与财务架构一致性9 F" h! @. R {6 i6 F
, Z7 D+ E) r9 S
7 o2 ?2 W( P- u8 t) M5 X5 P- f* e6 v
- T) _5 A9 _ _1 z 适合对象：/ f0 ^' I4 N5 {8 I' \* O
/ S7 l4 C& e G( W5 w. {5 @ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
4 y, ~ o( E7 `# Z4 I" N- x/ d( p. G
" E% M1 D- W! u6 i. q) D
4 l# O& m: X8 r9 x" O$ {$ f( K0 M7 N, i B
目标：
/ Y8 _* I2 d# H' ^7 ^# v9 R2 x; M
N; q, y4 q& {* T; p/ ?4 q将 “Die With Zero” 的人生哲学1 ]1 h9 C! s+ R5 J% U$ i3 `/ d
$ l* {0 c+ y5 C Q& l+ c( ]$ R
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，; b! x# j+ i7 Y* h
6 ?5 [" l0 T$ @% ]) R
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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& b+ T% H, L6 C. T6 b2 B; i, s) {- Q- X7 h: A
【下午场】企业主专场讲座8 `0 j. M3 Z- e: K4 E O1 J& i2 M
& Q: Z) b& ~. }5 X% e主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
2 D/ A9 |, i$ m) \% ^" Q* k% r" G% P/ Y! E' b! c
仅限公司企业主参加
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9 V" \$ N) Y1 l* }' D8 `# F, G: d5 w. M- E
讲座重点：3 c: g! t4 n$ J$ n3 D
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企业主个人与公司税的对比分析2 X( A6 k0 N8 Y, D# ~
9 G" Y* t! b! [1 V7 h企业主工资或者分红0 M- z- x" \' L4 i) c
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家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
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, u) X5 O% O6 o# `: n. ?5 N; ~# V E" \公司税制的六个层次税率
4 C+ Q0 a; z. C! v( y# J$ b: y! x5 j& |& `/ q |7 H
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件+ q" A) X6 N6 F* P# j! Z, w% Q" v
, c$ N' X9 [) Z: \4 \- f# `公司资金运作与投资
, B5 D6 p ]6 d t7 Z
' S5 H* a$ C( `$ [- V1 W# M6 Q4 b企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊0 p; P& ?9 C1 W) K* ~$ K" i
. v, x; w. r. v' a R公司投资为何必须使用“特别架构”8 M, f9 R' e9 R2 a
2 U' B4 E& K8 V) m" k/ V _6 u
Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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/ p1 ?- q/ Y* L& q& v利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
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合理费用与股东规划5 ]0 \2 A2 |# U7 K- i3 @; X7 Q
/ `2 z$ O. U P% r' y
哪些“合理费用”容易被企业主忽略8 G8 [6 Q J; G) a; a/ G& c
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
) F4 Q- v1 a$ K; p% |
/ x* I1 Q% q! D# w 企业主的养老金与税务筹划
! n& X g0 n6 u. G8 N
) r/ x- X2 V5 }. [+ B& d T公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较7 ?3 U; j7 ~. s _" A9 M( }
6 o( j! t3 z5 f: f' k/ g, D私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
# z4 z/ r( {% i J
0 R% M. b9 V9 t: K2 n公司传承与财富优化
' W! V! a7 [7 b6 \- z2 v& `$ W0 ?; \* l5 s8 Q2 n
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡, u; j+ B2 V: K5 _* e: J, Q
- Y& c6 N9 K5 @0 h7 \5 z公司传承的三大主要路径及税务风险' w9 a: [& X9 ]: n
5 I$ F& L, K. Q: `" j7 ?2 _如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
+ c5 z w: E% D A5 [4 g* s B; Z% }+ j% \8 _9 e
. ^/ U( Q7 I. l0 a7 f+ [8 }( }+ \目标：
) m1 c5 s$ s: ~$ ^- y9 X1 \, l L7 O9 e1 r# U2 a( p: I
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局， ?1 E: ?8 i0 O6 P$ E. X9 D1 I
2 j2 E1 e) D: {8 y5 ~1 Q2 |实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。1 U1 u: W, o2 }( r- C. ]0 F
主讲人
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6 u" }( T4 B! z" x& `周学志（Frank Zhou）" Q+ L# f% ]* i/ F S& @5 V. J4 S6 @& F
% K( a a) _3 N, Y7 I加拿大资深华人税务 & 财富管理专家/ ]4 s2 D Q8 t6 d4 I: K
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证9 C6 i# A5 w. Y7 c1 Y3 o/ |" ]
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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3 Z, e3 T1 ~ b$ F1 t$ J4 k( yMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
! M8 k/ o* F" y* K$ j. l3 I
: @' Q* q* g) g: h! H1 U报名方式
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- a1 ^& }6 I8 z% h限额 20 人，先到先得
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4 }% O! {; v+ }0 g+ T（谢绝同行及同行家属）# D# U$ m! w4 F7 n2 W) g+ _7 d% Y
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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' E- k# P$ o/ y需收到确认回复才算报名成功
2 f! j6 M0 O. p2 Z- |. W& u* P Email：safetyfinancial@yahoo.ca$ W5 i9 o0 {% |: k- ^7 ?& N# C
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微信 ID：frankz559
& E" U* s/ Y) ?2 W) h8 o4 ?( S' p( c: ^0 X# D) E
电话 & 短信：(780) 722-5918( i% N8 |) k, z b0 A& \* }
$ n' u' l0 v" c免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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' O/ ]; L4 ]2 vhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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