2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

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2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
2 P% ^7 n% k+ U3 W: H- p1 a3 C
; _( H6 b  W5 x+ Z* y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

) c" J$ k$ L9 g6 l5 X) E地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
) n, ^/ g# f6 _5 C. d# U
第一场讲座
; W+ w1 `" S- V* q' n
) N" [6 `6 F8 X- E' x主题：2025个人与家庭财富传承讲座
. Y! G! ~7 F8 |% I; M' E; ^
# T8 T# A# R6 T+ m日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
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第二场讲座

& h. u. e8 k0 v  _: B9 p% b. x' M主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

日期：2025年10月18日（星期六）

7 w5 R# X$ o' T4 S$ ]$ b 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单

讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

《Die With Zero》的人生哲学

《Die With Zero Tax》的财富蓝图
" D8 v) |( Y1 X- M" P8 c) \) G
) O* G9 B% t5 c5 `& R8 U, L: w在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
# g! h: t, \& v; N7 a! R
死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
- n# z- a/ f; {* R# |) l8 P
3 w! B* g7 S' G3 I% g夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
, V! c  d2 o8 q" ]  U  S
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
' B% r. x5 l3 ]. J. S% B如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
5 ~" _/ B7 e7 T9 s
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

1 C: G6 t/ Z. m股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

5 s0 ?, I4 Q9 g1 W7 l家庭免税传承三大利器
# q- N/ B2 K$ h! F9 {. _3 C
信托与遗产规划整合
家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
" K4 ^& E! t5 g6 ]8 Y7 {' }% J 高净值家庭的多代传承设计

) l% d; `( \% v! v# L如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
$ @; a9 i! m. z# M- X
( E! Y' v4 F" {& B) d0 g关键法律文件与传承协调
3 P4 M, w2 T: \! k
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
+ N6 d  s9 ]0 \
  M2 A9 }: c7 I) y2 ], {受益人指定与税后净值最大化

& w: {" f, m5 v$ g" v0 C2 d; S确保法律文件与财务架构一致性


1 k$ w. P# ^: W. E# k7 \- `; f
+ ?/ J& B: g! }) a 适合对象：
0 s, c9 I/ w- p2 Z4 B
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭

关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

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目标：
$ Y: O! a4 M" R( l: u
将 “Die With Zero” 的人生哲学
! J& B/ u1 i+ v8 o0 S3 X
0 g7 E& y! Q( Q升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
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2 I# v! s( C( Y: K) ?让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


( T; j1 J) U; h- { 【下午场】企业主专场讲座
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/ s6 ?# ~# h* Z% f( X) R! i7 o主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

. m) J* s. Q! ^ 仅限公司企业主参加
- V/ l/ p+ \2 z" P+ X, [/ p

) a& s$ x; r- O3 ^ 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
! I! W: c. ~  j. f4 u! w# N
企业主工资或者分红

& h6 L* a: q3 u4 _' J& l家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

8 V8 f: E9 y: ?) ^' a公司税制的六个层次税率
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+ m+ g0 p! s. H) ]2 G, j4 G4 l2 q阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
7 _+ u' o8 I; x# @7 i  |" x: F
: N- S' C1 @' d0 A4 k, |( m3 _: M+ `公司资金运作与投资
! M, j+ _. a4 P1 Y
7 T) Y) C& a- z9 D企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

4 ]6 z$ i) i* v# U, T" P公司投资为何必须使用“特别架构”
! ?; n! w% w* `) A9 Y7 m" z
% g( v  Y7 e% W. NCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用

. }0 Q# k( a9 D. F利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长

* K$ w9 ]" ~) X合理费用与股东规划

哪些“合理费用”容易被企业主忽略

) S; o7 k! B. [$ j. a6 d; K股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

, r: c1 _& l) J1 E( X6 ?9 @ 企业主的养老金与税务筹划
% z0 d0 u, g" l+ @3 l
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

) S4 F3 v  O. }' f私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
, w- A- j0 X: V) e4 T
公司传承与财富优化

继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

/ R. e2 X& P7 C% Z2 T, N公司传承的三大主要路径及税务风险

6 @  q* F$ C* A' X5 I) l如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
8 Y, F& z' Y( t8 z+ {  K
, }& c+ ]+ C7 N: q* }
# L, ?4 z4 B& L  o/ ~! S目标：
/ N9 m, `0 y: F7 W, L+ C
* i% ^$ J0 d6 x2 N  ?& D帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
/ x% Z2 Z& u5 x, o- T  q主讲人

周学志（Frank Zhou）
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

* o4 L. s/ j  T  B3 ~" L9 H- ^CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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& W) t1 a  I, L: j: Z# L六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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& E2 [2 z$ n8 K& BMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式
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限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559

2 \( E" y  q7 Z$ S$ ? 电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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3 L6 w3 W2 b; j+ {2 \2 J4 W. ]https://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1