2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

! x* H) L) d+ ^2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

' M* Z& c1 _3 \  F主题：2026家庭养老规划
5 e. x' v2 a  }* ]
, ~' X2 }* L% q. a日期：2026年5月23日（星期六）
6 F3 ]* E& |' H9 h* A
% d$ W" H) v3 v时间：上午 10:00 – 中午 12:00

% I+ ]2 J6 y: Y. z1 p1 h第二场讲座

1 E6 u7 P  g' J; M4 E主题：传承规划

6 S4 k% J8 Z6 c# U! l日期：2026年5月23日（星期六）
8 ?$ p: P5 K4 \6 Z: t$ b, K" \+ T5 S, q
- `' k$ K! s$ L0 w0 f: X) G! X/ n时间：下午 1:30 – 3:45pm

# j) Z9 d6 e0 v4 C, h两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   
! ?9 P7 @, r  N4 @* y
% j. i- r# w/ G
% n3 ?% i$ L  H. t/ v' R加拿大养老规划讲座
一、退休目标：先算清楚“够不够”
1.        如何判断家庭是否达到财富自由
2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
- d0 R, z1 c  R* z% ~- C3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
+ p0 o0 N0 v/ n, I2 G二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
! ]: }4 ^( P, Z1.        CPP何时领取更合适
8 U. @! j* @$ h" |2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
' l; Z9 A2 m" z$ B4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
! k3 Y" Z4 v  Y) O$ ^三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
. y0 |& I. w/ h- g, m0 c. r2.        退休前后夫妻收入分拆策略
% e, I5 H. }- [: h+ j3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
, ?( ~) e; u2 s$ n+ `# l% Z四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
: ]$ h! \* P$ z2 y$ E2 i( l6 H3.        如何设计保值增值的养老方案
. e3 T' y9 S/ n& L6 D五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
. B3 c/ x& {; Y5 |1 y6 h( @! {3.        投资波动风险
  T+ ?, ~& R* G0 o' @! O! l8 v. E7 n+ P4.        医疗护理风险
8 q# s7 f# L0 U0 a( A# Z! P5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

* T9 D% _4 d3 w
加拿大有效资产传承规划讲座
一、传承规划的核心问题
$ b9 N4 y) \; g1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
: b, [/ F0 k  U3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
4.        富不过三代如何通过规划破局
  @7 t1 e+ z* I% m二、CRA税务与不同资产处理
1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
2 P7 j/ K  @9 d) V# M! J4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
. ]7 `% \0 X( X7 x( O1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
. c3 D1 K1 r0 ?  p- e2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
2 ^& g2 l; ~$ A' r' F4 f3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
1 t$ U6 [% c  [% V6 v: z$ Z四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
% c3 P. N' z# Y' `) w3.        夫妻滚转：合理延税
& W4 S; ?' u9 ^' ]) v4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
' w$ O, Q) \' {0 t$ W; x$ h  a; x9 {5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
+ ~3 `- X) r, ]& ^8 ?五、人寿保险与家庭信托
1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
9 j8 G# q# @! `0 Q1 P2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
; j4 {+ p2 \3 R六、企业主与公司传承
0 t. }+ p2 M, q6 s1.        家庭公司传承的三种方式比较
/ x. {! U8 @8 C0 c2 m! Y2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
0 A6 V9 k& v; ~. O/ z- c3.        公司传承如何避免双重或三重税收
8 z! D& [) D4 c" K& \0 M1 F! m* }. _4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
七、案例与总结
主讲人
  `2 y* H& i3 ^- ^" O
周学志（Frank Zhou）

; o4 P% E3 J1 L# w/ b! L加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
( Z" l& E8 R4 M, q7 ]; Z
8 |! v6 c5 Q9 W% cCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

) @' k' s5 {8 h( v% a六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
7 d" N. o4 o" \0 s$ |( g
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验

3 R  O/ e$ F* [0 x+ _报名方式
. I+ u4 V. ^0 w( T" O0 ?
限额 20 人，先到先得
8 R5 E) [9 M8 _. a7 V$ W7 s
8 v1 U. x- D2 Q* x6 n（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
# C# F' \6 }/ f
需收到确认回复才算报名成功
( F! @) P3 E$ j0 E% e6 e4 |- D
Email：safetyfinancial@yahoo.ca

- I4 Z/ t- F& W) }( O微信 ID：frankz559
: g+ ?9 _: g1 A5 _6 V
  n# ?/ t: g5 c/ N8 ]( B3 w5 g电话 & 短信：(780) 722-5918

# D  Q. ^! q  v; O( g1 a7 O$ u免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略