zz 防君子不防小人：加房市反洗钱效果不彰

laosan

防君子不防小人：加房市反洗钱效果不彰
送交者: 螺丝钉 2008年07月31日16:42:52 于 [焦点房谈] 发送悄悄话
3 E1 J/ I7 `6 ~+ S1 L防君子不防小人：加房市反洗钱效果不彰

1 {2 q) l, h* r% {' Y8 V- T- B--------------------------------------------------------------------------------

0 w' C9 n: i' d: ^5 h- ~" Z7 t3 f环球华报 2008-07-31 15:36:29
& ]1 `5 [- f- R. z1 T0 ^: U7 ^
6月底开始，加拿大实施新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》（C-25号法案）。地产界人士表示，新例并没有为人们在房地产买卖中带来不便，反而是该法案“防君子不防小人”，根本无法堵塞洗黑钱的漏洞。
6 B: O5 Z! H1 L: d, Z) R0 ~5 U- j
须向经纪提供个人资料

加拿大联邦政府去年提出C-25号法案，对《反洗钱与反资助恐怖分子法》进行修订，并在国会获得通过。希望反洗钱行动在加拿大全国走向系统化和专业化。

# v3 f1 I+ t; o1 p5 C; kC-25号法案要求全国地产经纪从今年6月底起，在接受房屋买家委托购房时，必须确定买卖双方的真实身份。


8 e; V3 c- T8 T& e0 C# ?8 s) j# r据悉，在新例之下，买卖双方都被要求向自己的地产经纪提供个人信息，包括姓名、住址、出生日期及工作等。

“ 新法例要求与以往并无太大变化，”地产经纪陈卫平对记者说，“过去我们在房屋买卖成交时，也会向客人索取相关个人资料，这次增加的内容只有出生日期。” 有人担心在委托地产经纪找房之初便要提供详细个人资料，容易造成私隐外泄。对此，陈卫平澄清说，“其实是在物业买卖成交时才需要提供这些资料，而且是为了完成合同的签订。所以，客人基本上不会有异议，只要出示驾驶执照便可以了。”
0 E! |* {  ~6 D5 J7 }) a% k
* ~5 k. i: P; c0 l- F现金1万以上需要上报
# t* x+ O4 `5 c8 `2 y% g
此外，新法例还规定，地产经纪只要收到超过1万元的现金定金，就必须立即主动向联邦政府监管洗黑钱的“加拿大金融交易与报告分析中心” （Financial　Transactions　and　Reports　Analysis　Centre　of　Canada，下称 “FINTRAC”）详细申报。据悉，在此前，房产经纪只需要向政府报告他们认为有疑问或金额10万元的房产交易。
. E3 g3 c2 S4 J# R+ a
根据C-25号法案，一旦发现买家涉及洗钱，则该宗交易可能会被终止。同时，FINTRAC在调查可疑的房产交易时，有权从地产经纪那里获得买方和卖方的详细私人信息。
6 n/ x0 s# s" E; g3 Z8 l/ h4 I
* E6 [, H: p# l) u! [  v多伦多一位不愿透露姓名的房产经纪曾对媒体说，这意味着绝大部分房产交易都需要向FINTRAC备案申报，整个买卖过程将大大延长，“我这两年来还没经手过定金少于1万加元的房产。”
+ J4 ^4 k0 V/ _0 h# P& j, h
( s% I1 V/ K2 H+ Z# _2 @不过，在卑诗省，人们则不必担心此类问题的发生。“因为卑诗省地产局早有规定，所有的房地产买卖定金都不接受现金，只接受银行本票。”陈卫平表示，其实这一规定也不是新东西，“我在五、六年前考地产经纪牌照时，已经有类似的规定了。”
' x" s* r0 H! _  t, ^% _: d$ \( s
政府会跟踪现金来源
6 }. X. j) \! n
陈卫平介绍说，购房者都会到银行将现金兑换成银行本票，而银行会通过自动系统将大额现金交收的资料传到FINTRAC备案。而在这个过程中，客人一般不会有太大的麻烦。“不少中国移民抵加时都会携带大量现金，加拿大政府对此也十分明白，因为这是中国实施外汇管制政策的缘故，”陈卫平说，只要不是经常性存入大额现金，政府一般都不会追查。
2 y' I$ ^. q5 n
联邦政府采取这些新法令，是为了更有针对性地追踪可疑的房产交易，并防止可疑的买房人用大量现金在加拿大购置房产。该法案规定，不愿或不能提供相关信息的买房人，将无法完成房产购置。而在遇到此类情况时，房产经纪需将此报告给 FINTRAC。这就更有效率地监控了那些有洗钱嫌疑的交易者动向。
* k/ @+ y+ R2 G; ?8 t. D
. S1 }! Q. F8 W. [) r8 M) \海外委托购房影响最大
0 d, u4 b& c6 C
+ [  g+ h4 @  u虽然陈卫平指新法例对卑诗省的房地产买卖并无影响，甚至形容新例是庸人自扰。但有业内人士认为，该法例对有意投资加拿大房地产市场的海外人士影响最大。
' u" ]- j0 G5 x4 H& ^
加拿大房地产协会主席林德博格（Calvin　Lindberg）说，许多外国买家、卖家以前习惯于委托加拿大经纪为他们处理房产交易，自己不会亲自来加看房。但在新法令下，他们必须与本地经纪人见面，并提供个人证明文件，这虽然可以大大增强了交易的透明度，但一定程度上会影响海外人士的投资意欲。

8 x6 S$ ^& b# {( d( E据悉，从今年下半年起，联邦政府将派人在全国范围内抽查房产交易，以确保法案的执行。而从明年1月1日起，一旦发现房产经纪人没有按新法行事，他们就将被罚款甚至坐牢。
" b( M2 ?( `2 i' A6 N+ s) @1 q
# O: ~/ s. T% O$ X% f: e0 bFINTRAC发言人拉米（Peter　Lamey）表示，违反新法者可能受到刑事法庭最高200万加元的罚款、最长5年的监禁。但他同时表示，这种惩罚案例毕竟罕见，过去7年中FINTRAC只发现过12名违反以前法规者，其中只有一人被处罚。

# d! ]  e( i% X9 |. n' \- F) ]! {法例未能堵塞洗钱漏洞
1 U$ A/ A0 q% p8 _9 R7 D6 c9 u
! D( L3 ?- R) |2 ]% |) i& _! D此前的相关研究报道显示，加拿大约有63%的黑钱会通过房地产市场“洗白”。政府希望通过新修订的《反洗钱与反资助恐怖分子法》，加大反洗钱的力度。
+ |- D8 {: N0 u4 D' K" a4 L
$ F% I$ {) i- c# Q8 c" H不过，陈卫平就质疑政府此一法例的真正成效。“不少真正洗钱的团伙或个人，他们根本不找地产经纪作为中介，而是直接与屋主接触，进行现金交易。新法例对此根本不起作用。”
( B1 Y) }. D* f. ]
- _8 T( x. v9 v5 n* d陈卫平同时提醒卖房者，如遇到以大量现金直接与你交易的买家时，一定要加倍小心，以免收到黑钱。

在温哥华，一些黑帮洗钱早已是公开的秘密，而温哥华也有不少财富来源可疑的中国大陆移民，包括外逃贪官。许多来自内地的人一掷数百万加元现金购置房产，这其中洗钱的比例会相当高。
/ _9 M% v2 Y' C& K  I& H
陈卫平说，要解决这些问题，需要加拿大联邦政府与中国官方机构合作，双方共同建立档案，监控可疑人员。这对于震慑洗钱者可能效果会更好。

YZSUNNY

richardzhng

严点好啊，对国对民都好