 鲜花( 0)  鸡蛋( 0)
|
麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。, Y4 T9 R k4 v \" N
0 T" y! |1 Y& g4 {. q% O2 g0 {2 e3 K
部分受害名人名单 & S9 W$ l1 l4 u' l6 D! T
5 m' m8 e$ K5 W5 _5 G+ F1 i纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。 t |+ V- k' e" L" P& e
7 o) H2 A+ k7 z5 K% l% d# u0 l# J
5 _. j( m( o/ b* N! o* M; m7 C" x" E$ l 9 L+ M: g1 \/ j) ]+ y, ~
3 x, b; k6 M8 h8 T% S) _
17日，麦道夫在出庭后返回家中。
5 g, T# u+ {4 E& S& s
/ r; O$ E s2 ~; h% S麦道夫欺诈案行骗方式 2 F3 {8 j/ j7 ?' F" f
8 s4 o! Y9 O' O9 I& ]4 Z利用奢华场所建立人脉网
* T1 V. m4 I( Y: `! a9 W3 d3 d+ s0 I* @& b0 A$ W( ?: o
树立“投资必赚”口碑
- x1 E% v- Y( Y' ]* Z4 a, N! U2 d, A8 Y' ]
发展“金字塔形下线” 1 E; f* q! I. m7 N+ o1 ~8 `
0 Y3 A g7 U, |$ k) d8 ?
合理回报率骗人
: W8 X1 P; ~- _( @
/ y; w7 X h% o" a+ ^$ S; a受损机构名单
! r5 ^0 J, P0 ~2 o
: i5 P$ U5 E( b7 ^% P8 r西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
$ X9 G# O4 g% C, W# a4 d' I2 c6 p7 m, P
汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失 : o4 V4 {* @5 U2 G4 b, M; H9 k! N3 M
* i( O9 D: g; \% o& ?; m) }
瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元) ) m: v9 B0 `& T
. Y8 ]8 }; F: Z' ~& C" B) }8 e U- f" g
法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失
5 _7 H; g" x& Y4 c/ A# a6 j; l- [: n" _6 {3 B; l" H" N p
日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失 }; B0 `+ [; Q7 z+ U r6 W7 V, t
i: B$ P5 X% O7 Z" e% f9 p+ z
加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元)
0 Z0 c5 z L3 P! ] x9 N* k4 Z$ p z
探查 究竟有多少人投资了麦道夫？
. z& A' A" b1 F0 ^! ?
1 ^) I E2 N1 L8 j- p越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。
& |- w7 n6 O5 {+ V: H0 `
8 w4 V( \6 ]# k' @- \! g但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。
+ O4 C6 c4 `( m$ a) H% ]& r, V9 R @1 K( E! e; O
投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。
# ~2 i- n8 @0 B0 t9 H1 I, {( A% N2 y& y. s' `
而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。 1 Q& y1 s3 M2 q% F! z) e6 c
: i6 H) ]2 p: l3 q. W* b b2 g
纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面 1 ^9 n; o2 J+ Q) d, G7 R" v. a, a
$ o) m0 P# Y8 }0 m. m据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。2 F" L' p, w3 k/ e" `6 a
. ?2 z4 y$ t: j% m- w: V1 M
受损金融机构：
& {* B, p1 ?; i" k( c* u% K1 Y; |; `
" s+ F; U, ^' E' p( h瑞士金融业(50亿瑞郎) + E* W+ S" V3 e6 k
6 _6 x; G5 G/ Y2 X' B' F9 L
美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元) & O8 G0 V" @! s: p! `, F+ i- L
; D' k/ D9 F2 h$ g西班牙桑坦德银行(30亿美元) 6 a" K8 o6 x* z
7 p+ ~& o& P. H$ [汇丰银行(10亿美元)
5 i! L. ~% [8 e4 h# R1 A- N
' H' g% X! R6 P' s i5 A" O苏格兰皇家银行(8亿美元)
1 @& F% C2 _+ I4 `3 I4 H
7 P# N) {: p. I7 Z) j% x$ I, d法国巴黎银行(约6亿美元)
" U; L& @! a# ^
9 p0 G) v2 ]% {( N H日本野村控股(3.03亿美元)
% c! v+ v4 b% u1 w- k" o( o9 O6 e+ a: ^: a
韩国人寿保险公司(3000万美元)
* c, w: \- D, [4 K
# ~0 N0 h# q; H$ S- X% _新增部分受害人：
* w+ P d7 r+ J. E4 i* p! W2 n9 q J! d3 L+ k4 ^
美国波士顿房地产大亨祖克曼 2 r( h: |! a! f5 Q
7 y* x' n( {. G, u电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)
" e0 d* d- o# \/ t9 X" ?
0 |/ ?! [1 Y# @# d# d$ m [诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会)
' u0 N3 h0 o, j U" G/ V
# ~5 t2 T! v$ q; D2 J* V2 b, _纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭 1 g& K2 b9 Z; B, H' H8 ~! T& w, n
: { J: c5 p N! r) M7 ~费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼
. a5 f; R! b+ X& D+ j$ G7 V- L/ O$ Q, i, N0 h+ z4 ]5 [! i
服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元) $ f o# Q! J& q' U
% f" f% i$ @* Z. }
绝口不提顾问生意 ( m% l3 b& `, U! @% W
6 V# [2 [4 X" d; ~% V i7 |/ l( S
麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。
; z5 ?1 q2 N, o6 c4 N# H; r$ f$ u9 E9 i- u* \3 r5 s, o
此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。
* D/ c2 B1 b& x" J a5 G& ]4 A
5 z1 I) E, i: E有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。 7 e6 K U% P6 {2 U, p c8 V4 c
* D; K! L) K5 _) H% `
据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。 4 [0 a2 t" O' z/ A6 m7 \) \
) { {8 H: {! ~3 ?' _0 N2 O银行损失近百亿
9 e6 q! o$ G0 o" x8 w, V3 c$ K+ W" a
据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中. ~# F r4 V' [, D! d/ E$ T& v
( N/ j: ]% F% b! ^4 C! d. E* `% f中国未涉麦道夫案
7 b# I6 Q: P3 g7 |0 n9 G- V. }+ C' w% G2 M- z! g
据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。 % _' B3 `& y3 u9 a. Y H
2 D' t7 x: z+ W4 }. E麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括：
0 N! N/ M3 X3 o* u/ _. q1 K/ J$ _+ z) |& q2 u7 G* C
1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
2 {; ~; f. A. p f) h5 d; ~5 z; }/ E5 s3 n! M, \& ~
2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。 / K! L& C; A: x" c
' j( O* M1 X( H: ~/ ^4 V5 s! L
3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。
' m/ a/ n4 @" g: b: q. u* c/ F; K9 E& G( L
4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。
* b, X# d m( H1 h) r. G V, ?, g! u; T
5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。 |
|
狗仔卡
发表于 2008-12-20 09:09
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡
楼主
