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麦道夫骗局(本报昨日报道)不但受害者遍及世界各地，更如飓风般袭向本已受创的美国对冲基金业。在华尔街最热烈的话题是，这是否代表了对冲基金行业的终结？讨论者认为，投资者会进一步加大对冲基金的赎回，而监管部门也势必对其进行更为严格的管制。目前整个对冲基金行业已经遭受了自1990年以来最大的打击，从最高峰时接近2万亿美元规模，缩水45%至1.1万亿美元。在麦道夫骗局之后，对冲基金行业的处境将更加艰难。' H. F% Y6 J$ m/ M
. b: ]5 B: T2 s部分受害名人名单 - v+ r' W& W, q; i0 z M
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纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭、通用汽车公司旗下金融机构GMAC主管J·埃兹拉·梅尔金、前美式足球费城老鹰队老板诺曼·布拉曼、来自新泽西州的美国联邦参议员弗兰克·劳滕伯格。
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, z- E/ h9 W( ^' z2 k8 `17日，麦道夫在出庭后返回家中。* [5 t% p/ j! o$ h$ m( C
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麦道夫欺诈案行骗方式 9 b% f6 J1 O4 e+ ^' f
0 r0 v# f) Q, E/ t3 l7 v$ h利用奢华场所建立人脉网 6 m2 S; G% c1 w- i0 \7 c% V
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树立“投资必赚”口碑 ) q/ D# ~, ~7 J$ z
% |; L/ @% L" K( p u发展“金字塔形下线” % B2 [; i. \! _: L2 y0 Z1 J
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合理回报率骗人 0 P( D" b$ A) [6 i# ^& `* N5 |
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受损机构名单
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西班牙桑坦德银行：风险敞口23.3亿欧元，另有1700万欧元将有去无回
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汇丰银行：风险敞口10亿美元，或还将产生5亿美元损失
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& g$ T+ g4 ?6 K/ P, T瑞士银行业：风险敞口总计达50亿瑞士法郎(42亿美元)
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, O' [" G4 }5 r法国巴黎银行：至多3.5亿欧元(4.7亿美元)损失 8 b9 I/ D1 Y7 R0 d/ f) f, ^
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日本野村证券：将面临275亿日元(3.06亿美元)损失 & l( u+ N: X; A9 o
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加拿大皇家银行：风险敞口4亿英镑(6.01亿美元) - S9 p) c0 I T0 N* L
9 H7 Z! Z$ Q9 `" f+ J. y! E5 x5 N探查 究竟有多少人投资了麦道夫？ 3 G: ?" b+ c3 h$ s
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越来越多的跨国银行、对冲基金和富有的个人投资者，被报道出来，加入这位前纳斯达克主席、华尔街老牌经纪人的受害者的行列。因为在神秘的对冲基金行业，伯纳德·麦道夫虽然没有连续数十年排名前几位对冲基金名气大，但麦道夫投资基金回报的稳定性却无人能及。在过去近20年时间里，不管市场遭遇多大的恐慌和暴跌，麦道夫每个月都为其投资者盈利0.75%，一年就是10%，其投资回报的时间与收益函数几乎是一条直线，这创造了一个“神话”。 - _6 k, J3 E' L5 P9 k; S4 J
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但在这场“百年一遇”的金融海啸面前，“神话”终结了。在金融危机不断加深中，欧洲的银行们要求赎回高达70亿美元的资金。巴菲特说，只有当潮水退却的时候，才知道谁在裸泳。麦道夫没有钱。一场长达十数年的庞氏骗局轰然倒塌。按照美国证券交易委员会(SEC)的起诉书，麦道夫的客户包括一些亿万富翁、对冲基金，以及一些欧洲银行。 , K: e' |: A# I1 v! i) h
3 u, U# W' n1 d" _投资麦道夫的几家对冲基金包括， Fairfield Greenwich(投资规模73亿美元)，Kingate管理公司(投资规模28亿美元)，还有Tremont等公司。其中Fairfield Greenwich公司与麦道夫公司有关的投资额是75亿美元，略高于公司资产总额的一半。目前市场上谣言满天飞，都在传哪一家对冲基金可能因为投资麦道夫而清仓。 * F" c1 L$ s0 y6 _
! f$ [" e. p5 V9 f5 C而随着时间的推移，与麦道夫案有关联的机构数量也在不断增多。银行将面临进一步的资产减记，而对冲基金在遭受损失的同时，可能遭遇更为猛烈的投资者赎回。
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纳斯达克前主席老婆被调查，30受害者名单浮出水面 * S3 s8 u9 }; ?! L. K* G
% Z4 r6 E2 e" ]3 ^. J, }据美国《华尔街日报》16日报道，纳斯达克前主席麦道夫骗局曝光后，外界一直质疑他无法以一己之力操控这场涉及天文数字的金钱游戏,目前美国调查人员正调查其妻子。此外，随着调查深入，已有超过30家的跨国银行、对冲基金、个人投资者爆出可能遭受损失。
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3 l. K; o& R! O. B* \, z受损金融机构： * p, p: q& a$ P7 x$ y, d3 C
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瑞士金融业(50亿瑞郎) ( B7 }0 @: E+ ]5 ~, d
6 ~1 z) }1 {2 \美国菲尔费德·格林威治公司(75亿美元)
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西班牙桑坦德银行(30亿美元)
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1 A3 I$ S: x4 `0 [汇丰银行(10亿美元) ( h: p( x& ?* P; [+ {; @
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苏格兰皇家银行(8亿美元) 0 N" I1 A& \5 T! q) P
) d% U; L; n2 t法国巴黎银行(约6亿美元)
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日本野村控股(3.03亿美元)
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韩国人寿保险公司(3000万美元)
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, q ~& |% {% F* h新增部分受害人：
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+ \8 L0 p4 H2 |# p2 b美国波士顿房地产大亨祖克曼
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% h3 e$ Q9 s" C电影导演斯皮尔伯格(神童基金会)
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- H' u$ p+ [4 N$ P2 `. T/ F诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔(人道基金会) 4 S2 N, }2 J; A9 `
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纽约“大都会”棒球队老板弗雷德·威尔彭 & l7 i: u/ O$ t2 |5 m$ ?# G# p8 Q
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费城老鹰橄榄球队老板诺曼·布拉曼
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服装企业家卡尔·夏皮罗(5.45亿美元)
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绝口不提顾问生意 # | S, Y& z8 r& v
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麦道夫妻子是其中一个角色存疑的人，调查员正追查为何她的名字出现在多份涉及问题交易的文件上。 2 o* g' H& T" p/ W! n+ e
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此外，检察官也对为麦道夫投资公司核数的会计行展开调查。 , V4 |* e0 B; D
; i. ]* d/ w; D8 i7 D- k/ o有证据显示，麦道夫除了拥有公开的经纪与投资顾问公司外，还开设了未注册的资产管理公司，处理对冲基金等客户的资金，现仍不清楚麦道夫如何能秘密运作这间公司及它牵涉多少钱。
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据悉，对公司绝大多数雇员来说，麦道夫的顾问生意是个秘密。麦道夫把公司的财务报告锁起来，与雇员谈话时，也绝口不提其投资顾问活动。
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银行损失近百亿 ) O( ~" t) p/ T0 V5 Q
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据英国《金融时报》15日报道，与麦道夫事件相关的大型金融机构报告，其潜在损失达到100亿美元，在汇丰银行证实可能损失至多10亿美元后，苏格兰皇家银行、法国巴黎银行和西班牙桑坦德银行等都成为麦道夫欺诈案的受害者。目前公布的资料中，损失最大的是对冲基金。据瑞士《时报》报道，瑞士金融业很有可能将是最大的受害者，亏损额可能超过50亿瑞郎，其中绝大多数都是私人银行和对冲基金。诺贝尔和平奖得主埃利·威瑟尔创立的人道基金会也不幸列入名单中.
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中国未涉麦道夫案
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据报道，亚洲国家受该事件影响不大。日本金融巨头野村控股15日公告，该公司与麦道夫相关的投资共有275亿日元(3.03亿美元)，但表示该事件对其资本影响有限。据韩国媒体报道，麦道夫诈骗案将会给韩国金融机构带来1亿美元的损失，其中韩国二大保险公司韩国人寿保险公司已经确认其曾以3000万美元投资美国菲尔费德·格林威治公司的属下公司。中国银行新闻发言人15日表示，该行没有涉及麦道夫的投资。 8 J' t% `: V4 f" l! A! ?
- G, J+ H8 N" v; a2 Y) ]麦道夫诈骗的手段可以简单归结为古老的“庞氏骗局”----类似传销组织以高回报为诱饵，将新客户的钱付给旧客户当作投资利润，吸引更多的人入局；骗局的五项因素包括： ' @1 R9 y7 T9 F' I: }
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1.利用不知名的会计事务所进行日常审计。据悉，负责麦道夫投资证券公司十多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有三名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。
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/ [5 H( z" y) t7 I2.难解的投资策略。麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。
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& e; z0 q8 m2 `; h! i' |9 N3.技术欺骗。麦道夫曾宣称，该公司使用“尖端科技”，但一名到访者却发现，该公司使用纸制票据，并通过邮政传送。 7 D; @8 ~3 C% o6 X' B( {( ~5 i
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4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司，这次揭发诈骗案的两位公司高管是麦道夫的两个儿子。 + X2 U" s2 J2 V7 `- h% D
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5.违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况。 |
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狗仔卡
发表于 2008-12-20 09:09
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