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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

. N) R0 U0 i8 N  R$ B2 i+ j+ x; z6 j: Q& A# `, o+ H3 F
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
! v, g/ B/ H+ Z9 {
+ b0 V+ H5 m& A: j1. 遗嘱的三种形式
0 g! j) p5 m3 F" l: L% k" z2. 如何制定免费遗嘱 & h/ F" U$ {  d- H! j+ t. N  _
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; L& U$ y% z3 V' ]: u! {5 I4. 无遗嘱的潜在问题
: c  t5 n1 S  v, ^! ~# F5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
3 t2 N2 y  q) L. f+ s+ c8 h6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 D# Z) B" g3 N8 l7. 海外收入,资产,企业的税务策划 $ y& d3 L3 a+ d" h, D& g3 X* Q
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 A& j8 d8 _+ ?% R$ \6 G9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance . C2 C$ ~' h5 B
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; K4 T" x, ]- r* i11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
/ _, |& z: S( F: A: v9 Q     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
- Q( u9 p. y! V, [     地 点: 4107-99 Street! C" `+ {8 W# b' A' v0 l) ~& u
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
7 n0 E0 Y- J7 f6 Y" J# f# ?7 J: h" g) \4 N& i( e2 J7 h# W, Q; g
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。4 f6 L, H3 w/ Z5 v: A% V' w; J6 w! _
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)2 R3 L6 o6 @+ C& }

8 ^) O9 M3 f' T2 ~# Q
( N# G; V( m. ]! [5 u3 g' u0 y爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。5 ]$ k- J7 ?+ Q

' {7 ]  @( F7 j8 P) p' x 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
' R4 f+ X. I, j' F0 R5 u: L3 P. L- `6 S" O/ s
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。" L* J4 w" q2 d1 a1 e1 y
1 m! z: l9 l! F9 c  p! U! i- z' ^3 S2 S

' H* @: P+ J; c0 M7 u, s/ S, Z3 l6 `, w. e4 G7 v

& g* e  J& i/ L" b* I5 I; U# p' `3 I, r; O% a: ?5 z7 k, G+ x- S
爱城华人商会
9 Y2 s% i4 q* U& X. UEdmonton Chinese Chamber of Commerce
- G  c! }! l& N信息分享,团结互助。: g& `% L7 P8 O' l
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
2 L0 y  L* r8 G+ k

8 t, z( J9 B, M: v1 K8 B2013年 11月 05日
( a2 Z! ^" E) P
0 I: Q5 P9 q  {2 i7 ^ 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。# V5 L& ]( H% i9 g

1 P1 Z5 O3 r* m: e! ] 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
5 ^" [) E. i3 q* i: m. }- A* K8 v: L9 Z; d' `; g/ f* e
当然,现在看来那是个绝佳的建议。
2 P- G: o1 n; c; ~) j! G. y
: Z/ C# a$ \+ d9 m 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。/ V) P" j. F2 v# U2 A; |

+ O  A1 B" N% l- T$ }0 x6 r- m 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。8 U0 ^3 E1 K- }: t% J
% V) t% p+ K0 N) n8 _) Y: b, j* I
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。4 ]& ?4 v, E2 i! g3 k  x

% t" ?6 w7 \( i1 D" P7 Y5 C 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。/ l7 H3 ?. Y: g

% ]& |9 I+ g/ O, j 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。/ X- ], X# \/ }5 J7 b
$ {9 A! w+ Z/ x
巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。, p; M7 Z" o/ Z9 ]

( [8 x  G- V7 {7 V8 m/ J$ N% ~ 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。7 a, d0 J  N, U$ D

8 X0 n& |5 f: |: y 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
4 k' U! x" g3 ]0 A
9 F% s; i' j( w! U6 S& j5 w 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
& k) d% D( F# B  e: N1 _  Z2 k, I% e; g" A# |3 ^) N
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
1 r& Y0 o/ F4 g! \8 c) |, z& d
9 A( ]1 `2 z2 w0 q9 p9 Q 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
6 X. a$ P0 d9 j% j' r
/ @2 c* a6 T% x! f7 d& Q& @( } 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
4 z! X+ _& f0 ~' g  ^* R# ~6 H( A) }2 q
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。$ Z+ ?$ C* |( v' p9 N8 c1 }" k% c
+ j% l4 c$ Z6 X
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
! q7 v3 z' y& V  W0 l) v
2 C  g: [& m' y9 y5 } 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。: x7 n/ y! Y: Y; p; O5 ^% F
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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: y7 m3 R0 B; x5 }" f 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
0 H& d) ]2 @: H" S: t" ~& I
( [7 q8 s, C+ w* q- ~7 f7 Z* J 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
: L& [. {% G& Q8 B- v
  H& }& A; \$ z4 w2 L2 U 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。5 Q* ~) y3 w8 ]2 \# J2 t3 e

. Q& O8 K# G9 k' | 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。4 \3 O$ v8 d7 T% b& u

0 Z( @0 U5 e8 s7 o; YDavid Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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