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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:20 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
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1. 遗嘱的三种形式; @5 `8 ^% `, c/ |, A  d+ ]+ ~
2. 如何制定免费遗嘱
' c1 [; @5 }( j% O3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- L3 x/ S3 b# C2 C, H' I4. 无遗嘱的潜在问题 * n& |( p4 O5 V! ^4 d
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 w! ^- n* v" c3 T
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划. E: H1 c8 X& S
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
6 C5 C9 I/ @6 M8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
3 q& F. @7 F% m3 p9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
. j' n& q- N, d 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 `# K. ?9 t- }' C8 m0 Q8 o11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
3 M3 a0 R, x% T# g     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:004 ^2 h7 P! {  Z1 a8 K) s
     地 点: 4107-99 Street: }. d3 {: a' i9 C5 v. s
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
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请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
7 ]- D3 T( i9 J+ A) g$ h 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)  g4 s6 o# I( a# P& O. j' [6 p

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6 ?' {7 f5 P& [& ]! g8 X爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。/ v/ }% I$ w0 D

% N) N4 O1 d7 d( S0 z 爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。8 z( y  z+ n5 x# j7 I" Q* ^
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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7 }7 _9 W; a+ M7 T2 N8 c& A( i爱城华人商会
4 W' y" t: i+ J7 u: q( B; q2 JEdmonton Chinese Chamber of Commerce) C, W0 J& b# D2 @: M$ i
信息分享,团结互助。
( J- v) |# S- E 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:35 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 / y3 c) x& a  ?8 }# ]
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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: t8 I4 Z) A2 z+ t* J2 T7 W" R 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。: d) J; R. N3 X
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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' y; y3 |9 i# Q/ d0 ?* R" Q 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。; f* h1 T7 U/ x! L0 Q$ M. c/ F
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巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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5 V& L. G9 b1 c- U6 A; v) L& j 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。1 }6 Y6 J( ^& E5 _
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我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。: j7 g: j8 F. Y. ?+ D
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。$ |) b- Y' G4 r
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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/ L4 Q# \$ H# w 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。9 r$ }% a! n& P7 [. h: u

* Y0 w, Y* S7 H 但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。6 |. k$ w  z8 _9 Z2 m  w  m6 H
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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1 \" a. v. h$ i! i) b& [! Z! ?5 C$ ?2 A 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
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9 U4 X  y; w" h6 Z( Y 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。) M. k& q% _  K( H# r+ ~; g
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。) x* J8 e! L) e6 |( `0 k* _" e

9 n; `1 @6 {4 X 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。3 O  b# I" d; U2 c* |: ]) r. {
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。& x' z- O$ L7 K3 I) F

) b5 z  {' `: N, C/ _ 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。- u/ W0 [6 v" }3 x: b. O( }
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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8 w2 M) Q2 C/ { 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。5 d- W  s6 t% Z$ a1 k
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对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。5 f  t* i' _5 u+ R# |
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David Weidner
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发表于 2013-11-25 14:40 | 显示全部楼层
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