遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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3 L) h, k% \# b/ E  i我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
2 N# z. h% j  H/ s! D. f时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
* P5 E; f3 r: q时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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0 w% i: f7 Q* p0 Z1 h% F( M2 l夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

2 q2 e* w# w% h, g( |" k% y( g夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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( Z  l6 S6 k" U' @0 [现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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( ?& K; Y1 Y4 d% N; e8 g  u2 T, ^# P公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

  C& }3 K  {& ~& Y如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
5 ]# R# n, R7 {8 y本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
* L5 @6 j+ i( q3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 _. b/ D* p" ~! L5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
* y$ z8 V: D0 G2 w/ l6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, Z/ V' \! v" g3 p0 M8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
$ A" v% k5 t1 ~  K4 s) t9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
4 B' e( x& r/ _1 ^10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
) H' S: v$ O& A' A6 C8 O9 D11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
0 u% {% _* I2 G% O! e14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 }5 K1 H8 s! O( `15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

  C# u" \( C1 Q( F. z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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5 N3 i# q; c: @( Y3 `6 ?) d6 ?注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
0 G1 D/ v/ @7 O+ N8 O信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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+ k5 m5 @8 t5 S毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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) @$ j) u5 S$ d: }) S7 W8 b时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
  c$ V8 p* Y3 G( ^  C- G时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; `0 W. J# Y; M座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
$ R6 _8 P& o% t# ]  A4 t, e; sEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688