遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

; C- o+ N- {# d0 r" o% f  }4 v% d我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
$ p8 G# F+ F7 h# Z6 b2 X时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
2 f+ ^$ t1 v1 ?2 m, [5 w  v时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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6 U( @2 Y. c9 s3 G( F在工作中经常会遇到这样的问题：
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' _# Y; m: u) [6 c  f2 p; H夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托

夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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' [! f) w, a. d) I; h6 q$ b现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ I- P/ K: O. R, F已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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' D, U% H5 n: [) g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
) p, W5 _$ G7 l% l& Q" E% w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
* Q1 ^& z" h: [  v4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 S9 x$ n% M& j& |6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* O# e4 Y4 v# D+ v3 a7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
/ |+ g% h3 o! ^11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
+ D4 {1 ~& B$ J3 `5 B12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ |6 u1 A/ Z! m6 Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
8 {/ l2 M3 B2 I2 h5 Y14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 ^. J0 ]) T8 \+ {% |' J
% F/ D) I+ h5 E! l0 v1 w9 ?2 T毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 }* N" p6 J# k) `8 d信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。


时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
# }: |; T  w* N) T6 sEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688