遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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; k8 t: K7 F. w+ J* \我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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两次相同内容的讲座时间:
时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
* K* e; @( P6 f& R时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方

现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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3 v6 i/ i6 B/ P: O. P( h公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
! F$ a1 \* p) y9 ^* P1 K0 J# e已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

7 y9 c  |1 V$ Q. d如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
4 D1 \) h# a$ K7 ]# ]) C& r本月免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略
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1. 遗嘱的三种形式
4 {" R1 j) ?$ E- g8 |( s2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ e7 B6 `: `* ]+ K9 ]9 ?' k/ m4. 无遗嘱的潜在问题
' S2 u) d+ `$ T5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% {& C4 c/ k2 x' _4 [6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
+ z( o- _. M* @- O8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
" P' U- |3 l1 _' R8 ?2 T! M8 m% ~6 V  @9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
1 H) l8 j3 X3 Z! W% D5 K6 l11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
2 ?' D/ A6 f) R! I1 X* u% J. `14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- |2 N& j% e* d: R15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
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毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# V# ^# I8 r+ l6 w1 l9 t0 m2 b9 \信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

7 D3 c" m2 ?: k+ o" b/ W毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM

1 h% c2 J+ Z$ |  e! k! V; S9 A讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

, u( m: w9 {8 b4 U" t4 {4 s1 [3 w' F/ n联系人：周学志，报名：
* _  ]2 ^/ T. S  F3 d+ jEmail: xuezhi001@hotmail.com
(403)804-6688