遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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卡城国语讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

7 U6 W/ H: t3 m% w7 a我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费.
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* R5 K  N/ X* M, w( x对于参加讲座的朋友，如果需要，在一定期限内我们提供免费额外专业咨询.
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: v# E. \8 z2 \  K# k8 D8 [两次相同内容的讲座时间:
) j: }) o% H; {4 O; X! i时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
时间： 2014年12月03日（Wednesday）6:45pM-9:00PM
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在工作中经常会遇到这样的问题：
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夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
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夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
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7 X9 {% U0 c8 T  f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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9 B' [7 m! Z& F$ l3 i. I4 W0 }9 J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
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, B6 J8 w- H5 j1. 遗嘱的三种形式
$ b1 @2 k! `3 X/ R& F2. 如何制定免费遗嘱
5 U) J- t* @; }0 w1 v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' H; `1 n  T3 [0 Q5 L4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
4 k4 y; N1 M& y2 H3 X% r8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
6 [- Q0 h* Q% \/ C2 m; A9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% o) g" l" N% u6 g- J12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
4 g( Y9 `& q* `# g; P14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  E( Q% F, K, C' k- j2 D# [7 |15.公司有保险是否还要买个人保险
. [, o& J3 B' Y16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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% ~) L% x' R0 F; K- j/ R注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
4 r7 j1 j6 R7 ~( O" Y* x资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 z9 f2 t* {/ |; ^" s信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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- K, _" N" t% @$ M毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有17年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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' j, f0 s6 j0 U* t) S时间： 2014年11月29日（Satursday）6:45pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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联系人：周学志，报名：
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