Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

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Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
! q. W: B3 P, S8 A 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

6 s" V/ w' A4 v时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

) s4 N# _: Y; o& h! S" k+ G& D在工作中经常会遇到这样的问题：
+ H' @0 H' ~$ m8 @, {+ n7 c8 @; N( L如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
1 t# P( x" D. s: y  r7 |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
6 _7 k! C/ y) }( L" B$ w夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
$ l( _* q1 J. e本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略

7 N% N% O# ?9 k7 `' H' a! P1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
; o/ y: G& \; q/ `. Y4 [* y2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
( L3 R+ p+ V. g9 w4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
6 ?$ c: m" E6 k- ]4 l4 C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
. c/ \2 F8 |2 c" |; |( M: Z& X2 @9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 ?2 V# L# Z* Q+ Z10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  L0 H3 _7 D3 P9 P+ K0 z1 E) _0 d13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
( B8 H2 O1 j& }/ G+ z" k) z, I9 G16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  `$ n- O6 R6 _0 u# j% V
2 s5 T  Q; o0 ]2 s主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
6 Q! U. W$ i2 n; U" ]9 P# OEmail: xuezhi001@hotmail.com
+ h- r- s( [; |0 o) A) i" i+ }* o- f (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
3 p/ Z. I+ `3 _. c* OPhone (403)804-6688


Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
: N) L: J0 E' b8 R! ]  D( c9 G2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
; T/ x' w9 L8 j3 f6 ~" j! |0 }% a8 O  C

4 ^; r) _6 M( b# w" g+ B. C时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
, g( ?* d0 \' Y8 C' `$ \1 _讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
5 Q) e+ m" i, m
讲座内容如下：
8 |/ j# o/ y( e/ h
A. 2014 个人税务申报

) x8 A  o. y4 j( w- l& T* X3 n3 _& y1. 2014税务申报新规则
1 S3 A" o7 _, K4 U0 D. r
2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报

3 a. A, ?6 Q) p; i2 p# P3. RRSP 申报

4. 托儿费用抵扣

5. 搬家费用的抵税

, c, p. T$ v+ K" ~& H# G8 S6. 医疗费用的抵扣
4 g# Z8 G  o$ {6 `2 C$ ^
7. 学费的抵扣

( a0 i, }, z, W: @8. 其它费用的申报
5 h5 ^0 j1 g# T& ?( {
B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报

9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果
* Q+ t" L( o: g' Q' _2 Z! G
/ _, f. w& j2 D5 @* a* Y10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题

( K# W8 c5 n1 `! D2 ?3 }11. 家庭, 办公室费用的抵扣
( a: l3 Q3 \; Q: H
12. 生意用车的费用申报
* v9 B; f$ Q- P9 v, r+ Q  T. F# e
9 w) J$ z$ i, V& c' fC. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
9 H/ _, l4 o, I; C/ c% b+ a
- q4 ?8 _8 J: Y/ V7 B主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

/ I  T% R7 k' `$ p信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
. Z  `, K9 M, a1 }3 R资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
% G7 J$ P- f) v& J! g3 u: r注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
# q. Q) V! ]3 k, m% y0 I/ H0 U长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
  K' i1 o8 q0 Y8 x& F% o
* b* P6 H( D" h& k毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
6 s( F, U) B2 b8 ~
时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
2 c# e+ m  j- b" a; ~讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
/ ^& E! H( G+ ]" a& J0 {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
$ h8 T+ n( e8 t/ P: D (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
% }4 y8 f1 Y0 C$ ]* ZPhone (403)804-6688
/ d+ e- k( P. W
' U/ O3 j+ E1 }6 P% u" T

* _5 w) F  L  q2 D
$ H( O; c4 z, ]* J$ H# [6 j2 p