理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
- P4 ?! T7 W' a2 d
3 b# [  M2 r% J/ F/ `我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？

; ~0 S8 S% f6 l  g3 m+ ~- d
' E; p" }9 N+ W/ M0 P6 X请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
( I0 r  m* }: e7 o+ C有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
- P# ^) S" S4 f  s, a" s
' l! c0 ?+ k- a5 d& k8 c理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
+ r3 S( S9 E# X+ ?8 [- I
我的问题是：

: U% a/ ~: ^6 J一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

& T7 n& a; d" ?5 v网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 z1 A2 N2 j* ?/ J有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
: a2 d6 H4 u& o) ~) `  D
" |- N" `( E; L9 D4 |0 e0 f理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
5 S1 z4 q; W& N# e0 M: z
4 L  q8 W& y! U4 o- G$ v6 P) x我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

2 E" f7 g" s) U& c* z. ?* @1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
  H* \8 D* r/ M1 c5 g/ J; W
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

0 {% ^! r- ?( P8 w! A啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
) O8 i: m7 ]% Z, G! X
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
, l6 F: X8 a7 I7 b8 D1 X# O
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

9 _* K1 x* `3 r: ]. ^最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

  P) e' R5 N0 c) o/ d+ B1 K% u" X7 ]网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
+ a" L% a5 Z! H$ }: ?传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

7 Z' g, c5 `: i
哪里哪里。

" c& W8 _5 N% w& e就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

9 _+ |4 l8 \' T6 R他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
, ~2 y1 P: j$ k% p' q
/ z, b! T& }, `8 t6 ]" g  g去哪里找？
/ |: n2 J# U# {+ q) ?0 QIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！