理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

7 S7 k# v; h6 y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
* x/ G- {' Z( W3 G% Y% a6 h3 J% ^, x
( w3 I5 d, Y: |$ v/ C7 b我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
0 E9 T1 a  Z" v- W. C: H去哪里找？

' T- m$ S; W! q2 L; T. Y
/ A0 i4 Z) L! b8 ?$ }请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# e3 K- G) v  {9 T9 M/ u# X有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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. D* k0 _6 @* n理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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我的问题是：

* c  U& I, [  S- c) G一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, p' O$ ]* I. `( p/ k" T  F! ]他们可以为我作什么呢 ...

% L0 E# T7 ^% h- Z3 y网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
. x/ g$ ?' R- Y) |) m& N/ ^( L- A有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
0 U# |6 R( d+ C5 B+ p
+ M; ?' R" d4 Z6 z% ~+ [. H理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 Q6 P+ G% V% C( r" V& x他们可以为我作什么呢 ...

% ?; b2 n9 O# `! ^1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
& R" X# w2 |: D$ {2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

: s4 k& [4 r0 ^$ \' }% z& p1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ k) @' F4 i5 H, j& E8 F" i3 y" P
+ Y; O$ w" Y- d  J
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

* ?. v4 [0 L- _6 b4 |; b  G* W专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
  q& {. o/ n, w+ N' X) J( o1 E
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
5 s# ?3 v8 R/ |1 e
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

3 I6 P% P% u3 O. j  t& d' c$ G* z最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

/ B- c# L4 I  e/ u  @! c网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

- C0 u, }5 x) m( t7 j" M. H
; c; a! p( K! ]/ Q向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
# S$ j# ~: w5 P9 _/ M5 V! V2 U传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

$ a; B5 v- `( K  e6 M& K! Y
; F0 P8 R/ i9 t哪里哪里。

就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
! A, b# T) e9 I5 A- T
他们可以为我作什么呢？
2 O8 L- `! c" Z1 ~/ A5 Y2 mThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
* N) u3 c2 f5 Y( d4 {: a8 D3 c
去哪里找？
. S& G" k9 T; O' |; _If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
5 u; ]# y+ l9 r: j0 ~5 c) F7 }% [http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！