理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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/ B% D# }9 ~3 ?理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

0 K) `9 J% O3 d$ i; I我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
1 |1 `- w% z: P7 u* ~( o1 t: u去哪里找？
; B( S! p5 a3 b1 v$ @- c( [! b
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
! J1 U7 V+ |' E  |有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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0 d3 K- z* I( V2 S) p: k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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* m4 L7 S; ^! N' s/ H: @' Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
, ^+ q- y  _2 n$ ]$ {他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 a. b" A. A4 }6 O* P8 f) J. b& s有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

0 w+ |1 a" [7 _# Y理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

+ F& j5 `1 m1 M9 P- O. P/ L: E% h我的问题是：

9 C5 y. t2 b, z5 o  l一般的工薪阶层需要理财专家吗？
. l" q9 k; k7 j" G他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
, i4 D# d- I+ I- x- L; s2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
" R: F- S/ b" u  K  e5 E" t
7 z0 H8 _, w% X/ Y8 I9 L! E. c0 c在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

" q5 e# v4 x- n- d( s/ H3 ~# [最后，就这句。 别忘了钱是你的。
3 P# l' b+ H" I( M4 y% [6 d
找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

- J6 I1 y" _& o& M网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

: H" r* J) t5 k+ i
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
: {$ w8 k0 k9 t% W* q/ ~! m传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。

0 }1 _# \9 q/ w0 }就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
& O- m  `& C% N: e+ f. w一般的工薪阶层需要理财专家吗？
- |6 V5 F- b7 m0 T! B2 y, ?/ m5 Byes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
$ T& N& i, C/ V9 p7 SThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
/ y. @6 K$ v, B9 G% ^, s
( a$ B4 y  G9 ?( S7 o1 _# v+ M去哪里找？
# D5 _  t8 s3 _If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
2 E+ R8 b1 T1 O: q; Vhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！