理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

' n' N! p" y! A% q6 Q, E2 C1 P  k理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
6 D) U- o; ^' z7 N" m5 X
; u. ]: F; q" Y, ~' S. h  `6 G1 i! }# B+ l我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  o9 r& {7 P# z: e6 F他们可以为我作什么呢？
/ h8 d, {2 Y! X# R! C去哪里找？
  t( r% `, J* z; Z# y2 |' p. a
7 h. e( I' h( J: K; y  ~- d
, S9 ?1 e) S  k6 P! m) f请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
2 B: S9 b7 |/ c1 z2 P! s5 E5 G# q, Z有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
/ |1 K% y8 p6 k$ i$ H3 B/ a) b1 Z
; \+ u- {% M% ~8 F' G+ ]. T) ~2 C理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

; ]9 K4 R- e6 m5 T) @我的问题是：

7 A6 H' `& y6 c一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
4 r9 d* ?1 L: |% x8 [: ^) z: w有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; x1 c* q: o3 {- a3 i$ R
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

, v! d. C1 p7 n* Q) z: h我的问题是：

% O3 M4 [8 y4 n一般的工薪阶层需要理财专家吗？
0 X$ d/ b( |4 n( @5 F9 e* T4 ^$ L2 F他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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5 o( }& l# U6 o+ {  w啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
; Z1 ]% U  `7 s) s# T
3 z2 O4 a0 K& I. b' V8 F专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
2 S* N: n: x. J! S# t% i% L
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

" h+ G' @: t: U- M/ ^% r9 l- x建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
0 T. W: s5 @2 j
最后，就这句。 别忘了钱是你的。
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找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

  W1 r0 n+ ?1 g" `  F) O向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

7 X+ }* Y* H4 {! r" }) C5 S7 O
哪里哪里。
' x; I0 `/ x. |# q& T! Q1 \
3 |2 k/ ?: K# C* y2 G$ F/ E就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
: _# \# _: Z4 E. _- g/ R一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
( [2 f/ s( S" W& H& O3 [7 ~. nThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
% }  n4 a& B9 O  `/ @/ U( c
/ o$ Q; x* a: i! i2 j9 _去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！