理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
; ?2 Y3 `6 x/ B% T0 N) l
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
2 g! z5 _5 v" x" j& ^( ?  v去哪里找？
8 Z1 i* I6 |+ ~- h- I- J" }0 O
6 x. m. l( u0 m. u' S
% D. k5 q5 M! h请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
: |9 L5 `  O$ S9 m, S8 R6 I& {有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( G0 c7 d# f) {! n# t) x# n( F
我的问题是：

% P% [; O' D' E1 q) B) Q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1 B) K" K) }6 w* \. B( M' W网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
# @2 q/ c- r9 u有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
7 S* U( u& W1 F7 p- B" n; x
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

9 J% w0 L& P& A: E( y0 D0 f我的问题是：

% F) P2 u/ x9 _: S8 u8 I一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" Z, `; [+ Z* T- I$ \他们可以为我作什么呢 ...

" Q# Z$ |) }0 Y: G# f! F9 m% b! r1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
! }/ E* Y% u. a9 @2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
( m# [* V4 J+ j2 X; n% j
9 v0 [: T8 |* y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

2 ]* F1 q5 J, v& Z! \8 t
啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
& V7 \7 l! b1 I! O, d8 M7 d" c: c
4 `! ~- p9 Y/ A# v1 K3 g专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
5 S3 {. ?; x' p; R
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
/ U4 [8 o# P, [+ W8 F
建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
+ C' ?. b5 `' ^; h
4 i' ]8 x/ m+ I+ z4 F+ K8 x4 @最后，就这句。 别忘了钱是你的。

. t: b! l+ G( t8 F& ]找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
( W5 ^" d+ _2 j" }
# u, t/ I/ \) K. {网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

# a  u" V2 V, T2 W$ j7 _
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
" x  A/ B( i2 O1 w2 I传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

! j0 J9 H0 [6 k" c" t" T哪里哪里。
6 ]2 e: M0 t( F
/ I! o. e% g5 _. \$ R/ v2 g就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
$ D7 w: K' r. ?1 p% \- F; m6 QIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
2 L. `+ r7 g+ b6 w) G4 `% |http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！