理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
  a# |- b9 b. }) G7 Q9 q; X
我的问题是：

- {3 z7 l. s' q一般的工薪阶层需要理财专家吗？
3 D& V5 _3 r- n: ~, @$ b9 N他们可以为我作什么呢？
去哪里找？


请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
- z% b9 ^* U$ R( s$ Z. q有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ o- U9 T! u) ~( A! f# V
/ O( Z: p4 V3 \  ?* s& v我的问题是：

! q$ g4 s3 p. R一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

: L8 u. v, u6 Q% R& G2 _! b$ M7 ?理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
, e3 ?6 |/ w/ G6 [; i3 n: o
! D% u% r' Q, w. i; y3 @; ^: R; i我的问题是：

. ~2 r# U# x3 w7 s/ k5 F% \一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

- g! {- ~  N% c8 q& m0 Y1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
! H* [) j9 {) }2 e4 {2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
" f4 \0 v+ y4 d/ y
0 [9 y1 E0 J% R1 L1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

, }0 [4 m5 B2 l0 ?: i3 `3 v) ^

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

  \3 ~: p* A$ a& c专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

% A( a+ Z8 g4 X: t' Y' c在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。

! K( R9 C7 Z* J: {$ M6 }9 h5 g+ ]建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。
* X4 E4 S" P9 t
最后，就这句。 别忘了钱是你的。

9 r& R) D# Z/ {3 w6 n0 R' D, A找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
. N* k4 R9 _' q2 a
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

9 t& L3 y: W( Q! \9 k
. o4 Z9 a: |/ R, B4 X: w& g向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

$ f( F: q; @% A# X
哪里哪里。
+ F) ]' K0 @  Z5 l) r" [
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  |: X, ~+ M0 W9 Q! E- q; Yyes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
; e7 P6 e& ^* r5 `" {
& m. j  w: R) h% ^. S5 {他们可以为我作什么呢？
: g8 K6 C- T  r: H% kThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

, f. I! Y' E7 Y- \6 E: n去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！