国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

& a7 s  D3 V* q2 f当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

% l- l1 J$ ?& P, H3 T& C3 I在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


* ~1 x$ O1 @" {/ y没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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( K1 i" e9 o7 l2 z6 e& W: H! m$ l9 J税务优惠策略:
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& z: O  @. @2 x7 ~1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
9 G3 H" t- W& G8 x4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
) r! L- W" i* V6 U6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

  g& z% P& S1 U4 m, ^5 v& ~有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
3 c! H' A# K% a2 u6 C0 E# w1 K4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
9 X( m2 g5 _2 \) _1 o4 D4 ~# a5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
  W5 c$ l9 \$ e& Q# ~7 W* I8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
) X7 `, }( D6 X% m4 t- t9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).

& C# f0 }0 P1 F4 D主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
, ?/ N# G& `# j# d/ G- ?7 R  c0 j3 Y毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
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2 ]9 u2 ?  U+ w$ H2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
) |8 k  t5 c9 F+ s  z$ y8 L# T讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
  u$ W9 M3 M- Q. x' n座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688  
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