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* L: Q1 l+ [: |; J. P凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。% a1 [& r9 T( |; f" G
6 r: H2 f+ U8 W- @; i7 b( J当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。 + r8 r* a1 h) S: ~/ M
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在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 - s2 R3 [8 D/ m3 B- G& Y: z
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0 X. N. O: }" J6 w( I0 @/ l) Z没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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1 m G) O7 Q7 ^3 a% R/ {2 y; d4 L如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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5 T- a) X S M" ^ J本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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6 n6 G' I0 k8 V) F* A9 v税务优惠策略: # i9 t7 X% v6 C" F7 H
2 b k: v6 W3 i1 e1 }) a2 U1. 避税-(Never pay tax)
$ D0 P3 a& f5 E5 E& m2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax） * `& E7 c- e5 t5 \; E
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） ; H* B! _: [* W
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? ' Z. d) t3 }& I- U4 x
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识 2 W7 B- }6 ^3 N
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 $ v2 _, z9 `5 d$ F1 F: {
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)7 N0 T* M7 O- k
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有效财富积累策略
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+ Q+ m% K" E& g' |3 B1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
% u" u9 `. R; S4 ^1 q9 |" y2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
$ A# I6 ~ y4 M: z! A/ \3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资0 r$ N1 W/ F2 }6 d% A% p$ e
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
f1 Q8 Y9 U- G) H+ |) _- U5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ 6 v* n" q- A; x
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
- A9 A( n8 X# o- u7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富5 N F2 y# Q# r ^3 ?7 G
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 5 m# u2 z v' |0 Y) l
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, ) k7 m: K- {3 i( |" l5 a# J
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代% I+ `; x9 }% c
11. 2015 投资市场展望 (Q4). 9 ?3 v# Z. H/ e: R
2 Z) K( P; p8 V; Q% J- Y+ c' d6 {主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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; L1 d' r6 F! q. b注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 }7 s+ n# K7 A- v资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 D7 A" a6 i0 z特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 5 [* d6 F/ y; Q% D! ?: v8 @: E
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 0 _9 m7 W- Q) I# o) n: G; o
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） 6 F3 E3 G) J6 C! ^
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 1 N; N6 t& f2 S
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
& K" `8 ]0 `+ _8 O" X讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( q; U |- |: R* p4 L# ]" \/ H
座位有限(20人) ，欲报从速 : u0 p7 G; V6 v( i9 i$ a
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联系人：周学志，报名： & \0 k/ z- {8 D; I# A9 J
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)4 P: ~7 D0 U6 I; o) ?. z
(403)804-6688 & O! E7 i1 }# L4 V
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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