国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

3 u- }6 {0 V, N( j/ M& {+ n, x凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
1 N% q. i% F" t8 A- J. X8 l* {
, v8 r" ], U% h1 |; o当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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" S- }; d9 h9 ~/ d/ Q在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。


" x! u0 K1 D7 k1 t0 r; N: I5 }没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略:

1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
0 {, G! X4 @. \& x: o, J6 O% d3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
* W! f) ~  X2 P6 ?5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
( Y: D% a0 X- y$ [' l7 q. j7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)

有效财富积累策略

1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
* u3 Q5 r1 r9 g# @1 X7 S& m- O4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
  v* k# r0 o! U% ^9 \- W4 d5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
% s& j2 q5 {1 m* K5 L/ }+ a9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
, y7 e3 L- u( d: L2 m8 z3 _10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
# V3 F, h1 L  o' }! K11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

9 Y6 E# e$ I. \& W* g0 x注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 G% X3 ^" u, G. S- Q- O" M+ @特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  e5 z3 q' e! j/ ~9 o6 s2 G加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

" t6 F# n$ J) [! a. V2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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7 s5 K$ s% A. S& z时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
! {- J& I- Z8 d  Y. C* M座位有限(20人) ，欲报从速

联系人：周学志，报名：
( c8 [2 K8 `3 _/ Q8 WEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
(403)804-6688