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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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% w) }, o) u/ z# L2 B" S+ q在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 * {( N- {8 v, y& |& C
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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税务优惠策略: $ O, w1 e6 p! i% \1 U
) n: G+ T) n$ Q! B7 r3 r J1. 避税-(Never pay tax)
& U1 i$ O* B; X% X2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 W. b! @# ?/ p3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more） " W! I B: e- A5 a. s* V; [, ]
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
' \1 D6 t/ j) m. H! l5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
! P% N1 H& H8 r# E6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 ) `9 @# L2 M6 N O. O, y
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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V2 j3 M& ?/ _+ p4 ?1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理, s& S5 h( _9 T$ P4 ?& M. X7 i
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
* x- e2 V, Z! \9 r3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资2 N% b% M2 o( k6 V) O
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
# Y# R' p+ S# Q3 T, J4 T: c4 ?; V1 P5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
# ?" ^; h1 ?; n& M6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 * z3 S6 S7 n* i- V
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富, E) `4 O0 ?$ O7 X/ K
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
' H' J( H1 A$ M3 t% C# t4 W; C9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, . u* I' i: \8 f4 U3 J/ j; x! M* W0 t
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) r2 s0 \3 X% ~, ]8 O. l11. 2015 投资市场展望 (Q4). - X' q5 h9 C5 q8 y& [+ i. I, \
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） - C( Y5 }2 s V7 W4 }0 Z6 s
4 s& b/ h9 M% ` e; ~: d注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
j1 p1 t4 g( }4 w3 Y: J资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
! f" c3 y5 r' i$ p" q! {( ?$ t7 t5 Z! c特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
: {3 I7 w9 s# {2 @6 k% ]8 c加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 9 b x, H" I8 t" y/ q6 X, O
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） # K% k* t1 F, X/ L& B3 _+ m) ^9 R) {
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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; w, N2 H5 o3 j& M( R; S6 S' P时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
- M [9 u- c* Q4 L% B; z0 G讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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1 r5 U* N0 s! ]联系人：周学志，报名：
' Y1 \( [# D$ \5 aEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
4 R/ S; L' q: ^$ y8 l4 C(403)804-6688 " z1 {; g5 U9 k0 Q% w( }
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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