遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
$ U7 ]- q1 g! ]- X6 Q3 v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 l5 M; n( Z6 ?7 ^2 y8 w: p现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
) x8 k; V" O* B" Y0 w/ o9 P8 a公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! n5 N- k2 ~9 W: N. i0 E家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
; P1 j% Q. {; q6 `% {) D8 \* _4 l已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 U$ b" D$ y6 d* [. C( c  w有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
# ?# f: W: v  a9 T在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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# j8 E0 J! J" f% b本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
( Z( l; G1 r  ^; y" A! Z* N1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
  B9 o8 P2 b) Z$ U/ k7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 L4 ~9 v1 i* G8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
- |& q* S( F0 f' u1 U' s9 `10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
; Y5 L  C$ e- [3 m2 E0 [- J12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ z% T$ P# W/ R# ^! q+ O2 u16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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! s" e: ]. E! x! B: ?; ]讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
" E7 ?; J3 Q% j- |微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 g1 I# C2 B1 |( M: w注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
/ }- W* f7 d. ?4 W; m  T特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
. c7 u; q7 @0 t6 O- j9 `2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
- G, w6 P9 I5 U: ]2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英