遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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1 `& y( S( o% R$ V# E' ^在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
3 P& Y; m  z, X- Q; }4 n$ S- u" V7 ^夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
+ s3 a1 A0 v0 `5 K+ G, Z) c现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* _) N5 h! x+ I公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
3 O" s5 s6 W: |5 L' U) S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
, A9 D) u, s3 i/ E* N8 z1 K1 @有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
4 i4 b4 Q' t- ?9 a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
3 e% t2 j- U+ [2 U" ~5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 e$ q& q, Q7 q( T4 s: U6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 h/ G& b/ R4 F6 P/ e+ C. E7. 海外收入，资产，企业的税务策划
: y. o% `! x  l0 x& }! a8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
( z: T3 t- t2 J* o9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
& Q; \4 b  i- T  G11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" d4 g  ]1 S+ |" u  a12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
. l* b7 U# w) F* p# n/ U& o13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
3 Q2 h+ E- Z7 C( e0 m. Z14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
3 u# s8 w7 W8 \& t16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

1 h! A- J! b/ E时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

; q3 A: I; j2 \$ A  |讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

: c: \" q4 m% b/ Z, }2 \座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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, w2 a  v+ @7 W  i* c联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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4 e' ^, B  `* I4 W1 l* a4 n( x主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' E7 y' J5 W' Z" P* Z! v注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
3 Q9 P, A# Y8 E! S; {: H7 Y特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
6 N6 U  O2 U; k( J. h* n2 F2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
' l" x6 ], I7 T9 k2 Z- R顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* g- b- E8 s9 @, y& Y; ^9 m0 m& I# u加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! L' ^8 c- t9 }# s' t% U/ A' T  {永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英