遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
% j0 g2 ^1 ~, J) j6 v夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& m1 Z" r% S# X5 H2 t$ ]3 k夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 W$ f7 C8 n* L, Q) F7 K4 \家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
& [! ~# N, E2 F, N已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
1. 遗嘱的三种形式
' \2 A/ T1 k& x' {, Y) l( f# {2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 B! T+ y! F# P' T) h3 z4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) A1 @- s5 s- B7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
  r3 f; S2 R+ X% L* T# ~11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' b" E# `, n% s! G( z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
/ q7 J, [) \' b# Z# F13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
' Y. d7 m* l: L' q+ r6 @3 s0 s16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

- ]5 S* C7 {( S5 m时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

+ D; G3 j6 v1 p! O& h' y* [- R( C* J讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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! J+ Z# L4 {' |+ ~% K: J8 k联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
' ^: Z5 ~6 h4 G微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名


$ {5 X% j1 r6 M' V  Y! `# H主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
8 h4 x" }9 Y9 m7 z# l0 H注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
5 i5 w3 F: K$ |1 n" |& ]* \宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英