遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 n+ U9 r5 `- g' T夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! n" }  K: Z( E4 o+ J4 Z+ R5 Q家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
8 e: @  {0 F; b! q- V$ Q, d9 ^有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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0 s& s7 ^" k( ^4 b本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
8 q: h. F/ `; g6 p- u1 v' P& ?1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
' V5 O  m8 T8 n! [0 s5 F4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
. x% ?* P7 q3 M5 O, Y6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; H4 T% r1 `& S' G8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ _" H; [6 j/ V. Y* a+ Z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
) f0 v* {7 v  y) A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# B! C8 @: v$ K8 r$ }' o14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

+ {$ n9 p3 ^5 \+ Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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; j, U6 j$ ~9 e座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

; `, o: o6 B5 ^/ y5 J联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
' H* E0 i9 Z4 `- y" V& z& IEmail: xuezhi001@hotmail.com
, d$ a5 z/ ]2 k2 A8 H6 `( c% q微信ID：zhouxuezhifrank
! z# k: I. p1 I) s电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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5 @% z! O% q' v2 e% ^( n主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
/ i$ C9 b) p6 ~  x7 s, S4 R* [! ]7 `; {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
* s' _& U% J0 h9 G& z加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英