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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)2 w' n' L+ d5 X( C% X

2 I8 M( ?; e' _* P1.  2016投资策略与養老計劃4 w- D3 @& q% |  C( \4 g, g
时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
0 O" L9 ]4 z' w讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)0 e# t: |* g1 \3 F! l9 G0 {# f3 X
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 6 C- H5 n/ B% q
2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
8 W, m) g+ o  F6 W& T2 \/ Q  F# A5 @) N! T& B) [; w# y: N- x
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM 7 n, K! S- J+ b, L( ]
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
& h1 @0 g9 {$ u' p5 b5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
6 _# D8 p( T1 Q6 `' q
6 b2 r) L7 K* _7 T$ t) y, z/ ~4 j' g7 G3 J% K( b  S) x/ ~$ L
2016投资策略与養老計劃 (上午)1 c) f+ c6 E2 {; L: u( Q! r3 I
本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: ' C1 D- q9 X. q
1. 如何计划一个可行的投资计划
3 I, w, \0 e4 L7 U8 \: i2. 投资股市必须了解的基本原则 / ^( ?- f  x5 i! y) K# q( G' p
3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
+ n4 X3 E! h- P3 B) t+ Q( `4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
- d# G+ a- K- j( ]4 w& q5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS 7 k, N  q) e# q+ |) V
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略 + S2 p4 ^: [4 a
7. 公司业主(股东)的养老计划设计
7 R* `' S. U3 R' F8. 投资移民,企业家移民的养老设计
5 S; o" H1 |2 t- c, e' t# M$ L9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
, J3 T5 h1 r- a4 a10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 f% _4 k8 V: {$ f0 h$ [7 S6 l- V3 x; z11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,9 S% u. k) g' u6 P: J
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 ' v, t$ M9 U3 x7 v
13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 % H. K* r% O: Z5 w
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
2 h/ \+ O0 u) I4 {  d2 N  K* ~15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
# q3 t2 B7 F) @7 S1 D' ~( Z; H1 [% I16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
4 A# q* D2 y' U. `! K4 S" W# l. ~" e" O1 P4 j! `
; B% y# w! S; q3 n+ D! t
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)
1 U7 z% `0 a) h" }( e& h9 s9 N; V8 P4 v0 B5 y; _

$ S1 h; p# O) m; b3 }1. 遗嘱的三种形式
$ F- O; I8 W, m9 w5 q& A3 M( F8 S2 ?2. 如何制定免费遗嘱 : Z/ V9 h2 N4 v2 A- R
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% h5 s5 i# g& K" J& M0 r) s2 n4. 无遗嘱的潜在问题 ' p' T' k4 ?5 e4 B7 a
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
% n2 j$ x- ~! Y, Z0 K6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ P1 ^- p7 ^* A+ J: }% K
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
# j7 h' P$ b: Q7 W% B7 b5 U3 D8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 5 X9 k2 j* ^- o$ h9 t. k& Z
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
7 r3 ]8 R, K" z) }10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较9 E! j7 D' u% V# s; R& Q
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险 & Z: Y9 H" S* ]! E1 E, ^8 p5 B% I
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 , I; j/ L# [& |& s5 n& U
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 * R; |% d0 \2 w" B) l
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 9 y4 `4 f2 C+ {0 d. v3 b, H
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) : L3 X8 W- C& D& l* y1 f1 Q
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
- m' b, d. R1 L7 j+ d ' F& @8 `9 `/ I
座位有限(20人) ,欲报从速 9 ]; H! D, y( k( H6 J1 G
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
; `% \; ^7 S- i# v) ]( e* C 联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题); q4 O8 ]4 p! D
Email: xuezhi001@hotmail.com
. [* D) |! p1 f# E微信ID:zhouxuezhifrank
  M8 Q9 _% _4 i5 c6 f电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名/ m3 n1 w0 p* S
  F' a0 \3 z, k) B
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 3 x  W( H& c- N+ Y) r
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) ) [0 Y! B& {: a
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% }+ y& \. F* j& }2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
# ^# I9 C8 T7 ?* z7 ~: {+ c1 f! i/ J2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
* ?7 X1 v3 @% h0 W" Y; ?* B% o顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
; g  ~* Z5 t* S: c* |. U  m2 B5 n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 2 M% Y* L& M- A1 }/ s; J3 f
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 6 |. L% I3 e  y! e9 _3 Y
宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 6 n# p4 {# P! ]8 N1 e  C# F) o

4 D$ c; p7 E+ D1 G% W) d6 F2 C+ x* \( P+ j2 X6 G# f( I
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
4 s: t# d" G& Z& @5 A . q3 m, T% ]: b
信源:凤凰网|编辑:2016-08-07|
% s2 R# j0 o; i. V% n8 M$ W
! I# R! D, w9 O4 R  t: v+ a有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。0 h! Q% y, \) C" F& m" [$ z! g
3 x  x% }2 g# X1 G! k) F+ Z
彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。& P" b# r& R. i9 d1 d4 D# G

/ ~, o! j  l3 ^问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
7 C* A8 k6 s0 C/ {
4 z# T0 f% z& d# @2 R! T3 V高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。, A+ n8 w8 ~8 O% P# l
7 d; R; Q- Y4 c( C5 m& v
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
# S2 i. T. O# b1 d- f5 l4 A
8 G8 W) m6 L) ?+ z标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。
1 v0 L: H- R: T9 ?, ~ # r# k- m7 }% R. x# q7 D; k
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层
, n3 @% F0 _: _. _
太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
+ A2 U, h% x8 l  \" Z% {% l
/ s- P8 D* ?: g8 |$ t# B5 v1 s; {

& V4 C4 {3 A8 N2016-08-09 加西周末 , P' S  r1 ]' @7 l+ g9 A5 ~% f& x
/ W# |6 m& F0 s5 c2 ~5 `

$ }- _) P3 I5 M/ r2 M
9 ~% U- K1 ^6 q移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。1 ^6 ^2 g( l7 K4 G+ E
* b2 v  k8 u+ x7 s/ `
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。
, C0 V9 s6 t. b4 j% v: g& W2 L6 X: ?; }) ^- J
虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。/ B3 T7 Y7 h/ ?" `% k

& Z7 C" k* Z: ^5 c/ {! z7 V想要不交税,加拿大规矩可大啦。; \6 D$ ^- v) V& w- ]5 {* b

5 R2 S/ Z" C, _4 u4 O6 Q- \  P太空人不等于非税务居民
( F) L$ P3 [! D0 d+ ^
; r' f) h" w* \1 u9 r  h* D加拿大税务局10年后也会追讨税款
$ J$ o+ a* s1 K6 w1 Z+ H5 t4 N% N1 y- M$ f0 s5 c) m' _0 j/ n
加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
! f. n4 c* x7 R7 }* a' Z5 {- C: I: @* ~7 ]/ h+ F4 Z
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。
1 q5 g& W0 H3 B* O) Y$ L
% }! o4 x! `8 L& b( d' j很高额很高额的罚款
- \% Q6 i8 W0 G) ~! z3 T9 z( b5 r6 G4 c9 b0 E) C! i
曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。
# G" |2 N" x& F3 j2 P& j
6 D: T, j: x( O1 k5 w0 u毕竟好多人都是这么做的。, i$ V. [! a6 A5 B8 e
6 N. D3 T$ n3 K, L7 u; `
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
0 {8 H* M$ _! D% w4 v7 o0 ^  P) h8 S6 z
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!1 h0 }6 D& G1 T) p3 p1 R% ^
$ ?- ]0 r6 m4 Q( G; u" L
什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?; L9 x! C% x; T) Z  \

! J, R6 v) q/ ?+ z$ t& l1 c" o税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。
/ I& O: Z. }+ ?4 a# ^) s* y' @" S8 C/ i! N2 X
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。8 T; s5 B$ x) `$ r
, X8 x6 P5 Z0 Y
国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。
3 K# R# T8 s  j: D5 y任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——% C5 A7 K; [3 G0 }5 @0 i/ |
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。% |  b$ V6 L0 H6 i0 v$ w! l" x) J5 c
绝对不开玩笑。* a' d6 M' s" J. n% p# Q

8 d' V5 v9 K. f# A! E/ h国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:9 F% }  g6 r5 Y/ {; e
1、在加拿大有自用住宅;9 V& e( [; j8 l. d$ C
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;/ w; C' z. g, ^/ K3 B1 v. |
3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。" H2 d. P" X. d4 @3 |
只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。5 C4 A' R2 I" P" g. R0 N

* r8 f$ a* m' I/ m. n; [除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。. z. V+ X0 r2 y. T

$ C" x1 B& I: R: H8 C% x许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。
7 p  \4 `) i8 G9 ~) {6 H
: W/ }; d( ?; \但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。" z' \& [) T9 {% B1 g* I
$ h$ h9 P- Z1 Y. U
就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……, H0 o6 d2 |" L8 P' D
! k& @% j+ ]' Z- M) q  p
NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)4 g* B+ b- g  `. C; a/ p8 H
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。
0 Y6 X% Y- m/ V5 _; p) v9 f) W2 G' a8 m9 w" a- O2 W+ f
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。8 I, h! d7 M& ^, Q! R/ w
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序" p$ t3 o: ]1 t
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 2010-04-19 来源: 无忧雅思网  E! S; V3 I7 x& Y6 i0 U0 h. `
: D* A" I( W2 ^# @. G; Z
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。( O, J2 k& ~( K

) I5 E2 O% |& h& w  O5 V. l+ V财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。
* Y6 I( F* H) C: g% H  L; D! `: c7 w: A  h- o
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。
; Y7 a) Y3 R4 j- R/ A! i8 p4 g. X5 I( ?& D( v; G
财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 : I# k: c  Q. [+ `

3 t. \% }# y$ g$ T财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。 # L5 M2 r0 D/ f- A- Y9 P) }5 C3 A
" s3 V1 X4 w9 Y+ |
第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次
# ~/ Y3 Q5 N4 `
/ T0 _8 n! P: V1 |信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| 9 C# z! o* k) r: P4 [& ?% u
! y* q' W2 y, W4 W  ]- X: l( P; T; O# \
北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。( ~! {9 E5 U5 Z2 T1 Q

& _3 x  u& E% g; A, }1 R美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。- k( T8 V( l. ]' Q

2 \9 m& ^$ E! W' {% |美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。. y! a( n  X" p( P( a8 Z

" O) o* \. G4 q) F- z原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。5 \/ C( S7 ~: V: A

$ F( n/ N* h* f- F$ v" m经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。* u& z0 K. y0 x1 C

3 q$ T4 Y7 Y/ Y; N9 _此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
" ~' ]! Y/ t$ r/ u5 P
" E8 X$ ~* C  p! r; J8 f: B" M劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。! ]' ~( U" J1 o" B9 m( y

) g. r4 @  ^5 B与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。
* J3 B  P+ {9 {3 q周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。" h8 y# M: U/ u) s; C4 y" j
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”
! G# u$ }* s! Y$ o7 x0 K  `9 y国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
+ S9 z+ C( b, c5 p" x
- e) h- h3 D& @& A, j/ g6 o" P. S* k( u0 u5 g* ?. Y! h8 P1 f

% T: s- l; w8 k  i) ]
. I( g! m# u$ Y% ^8 @+ j" X# m- @+ G2 u, f

* {9 D) J0 x' p5 R; g' @0 I4 A, I( w$ q- Z; T* S/ A) X+ i

/ ?- g' M% n2 a+ e4 u" F4 v7 ~  | 0 }% }% s* E6 u8 P  g

( X+ A/ h9 P" _6 k) q1 S
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 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 . r5 B7 \4 \5 o9 F* T
+ I; b8 A) x8 L# e! j! `; F3 E# P
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|$ X& Y4 K3 e2 e8 P# z% A
+ ]2 Y; J# W# ~4 s
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)( k$ o* w; w3 K6 K3 L( B
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。3 W5 o% D; ]# P) O( Y3 h# s6 n

$ y* k4 e! b$ B4 Z6 F* _" o/ e加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。# @$ ~1 f. c& A
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。3 d2 s$ `. Z! V& r1 m

! ~; n1 M1 Z4 S( Y吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。% _0 D% Z# C6 @
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。/ b) |* ~- `/ Q4 G  d4 S+ p% b  ^
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