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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 ' `1 h' o7 g6 N2 `4 n$ J x
2 l+ Z5 u( q h3 b& U1 n从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 + y) [* Y# g6 r P b- |
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在工作中经常会遇到这样的问题： 3 q8 A+ [ w2 {$ k) L. H" z
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
2 H" ]" E$ G# N8 |夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 8 _% R. j! r3 `2 Z/ W
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
2 E1 `) b# W5 F家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% W# E+ Q8 O6 }1 B家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 $ e# N" _8 w- Q9 g6 m0 v* q# c4 X
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
1 y" K) c( K- V8 \* N有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" g. n2 w# t9 d+ m: r o/ P在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, ; `3 M. I4 w: z5 l0 ~- T) |# ?+ o
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, M/ J3 H! U6 b+ r. P: }1 N7 t如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 5 s% B" m& c# r
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1 D& @: W1 e5 v1. 遗嘱的三种形式
% h9 i {- G- F* r; ^2. 如何制定免费遗嘱
}0 |9 |, G$ j* T: [1 K7 h v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; ~% ]) [; K+ k3 q4. 无遗嘱的潜在问题
+ C% U z, y* Y$ f+ C5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 2 d' a4 d1 r# y
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 # R+ d% g. E! v$ u4 L
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
* I4 _% E; c) O) Z: }2 G6 T2 N0 f# g8. 2017年保险税务新政的影响 7 s6 y; F" w# r9 C
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 y" o5 I) v, H4 l! H& M10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 S3 l, p3 ^ O) p6 x. }
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ) F3 K- ~$ [6 \) q# L# P9 q5 ?
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 " _& V$ G6 Q& B
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 / ^8 ^, k! M m+ ^
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . : c; T- h$ Y' G$ k" h
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 - x3 f# B7 A7 k- n% W1 ?" J
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 1 c- D, n: d( V t8 k7 F
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时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM % e% m# D; r/ \5 g
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
9 F/ x2 |9 S+ N; |1 L5 L, A/ w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
5 h5 s' |. q3 f联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 9 `! V) v6 [+ c$ }1 Y
Email: xuezhi001@hotmail.com , Z% X2 N: \; s, L+ N5 ?4 _6 G
微信ID：zhouxuezhifrank
# j" d: R# ?1 C# @6 A! |! I; Q电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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- E/ b9 @7 d5 O0 d) A; q' y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
! U- `5 T' h }+ H8 D: \6 [注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 3 A9 ], ~. M% J$ }- d8 H& Q7 u, b2 ]
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) 2 `6 F' x* Y6 ^: I% u& H: L
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） - H- P9 O( [6 y# B
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
7 h# \8 _- ~3 x" x t( w* M9 k顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) z5 `* X0 g: P. o/ ?: w
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 + L0 r+ _2 U0 I) c
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
( f1 e: H6 U j# p4 C宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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