2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

  ^2 n% @0 x- A8 t6 E# o从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

' w; g  o6 y" K3 U4 C在工作中经常会遇到这样的问题：
' @& h# W+ Y; ^( x" j夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
. M: G& ], ]: P3 K$ h现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 K& u4 k1 _. a7 }( f" H& [: Q+ m家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
; ^4 B" N# Z9 X3 Y7 k/ F) C) A( ~2 w家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
- C0 R  b6 T$ C, m在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,


# b/ c/ z( s# q9 i; W+ O: v) w如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

0 `4 M/ x3 B: {) r; t
1. 遗嘱的三种形式
; \" n9 ^* }& C' D/ \0 N2. 如何制定免费遗嘱
( R7 j3 @% @9 z0 {4 }3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, @9 m7 p+ l% ?# k' B4. 无遗嘱的潜在问题
( ^% e! Q* f( Z1 a! E5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
) V  d0 \4 J/ H' P; v6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
9 I- C& r% u6 M" f8 K$ h7. 海外收入，资产，企业的税务策划
7 V) h) l9 J. c% X0 ^& a2 _8. 2017年保险税务新政的影响
. P# L7 p* P5 }4 w" p1 d7 R/ t7 @  [9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
5 u0 \' K! b5 J10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
' ~3 t( w5 Y) T9 {/ L% }12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! J; R3 A0 {, ^8 C13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
& `6 `( c9 y- U: \15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
( D+ ]' Y3 Q2 ^' }  ~/ l$ M7 o. D讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

! d0 j* W8 k; G# @) r- X座位有限(20人) ，欲报从速
9 F! u! r* h) i4 T(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
0 k- j6 \/ {* Z% L6 e联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
% w* N5 j7 I3 R5 _+ o2 _, A微信ID：zhouxuezhifrank
) `# U8 c& `* W+ y% D) n电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

6 {" k, N) w! w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
% b8 u* p) ?; \6 P2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英