2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

- t8 e" h: V& U( N从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

& ?3 Y. l1 ~8 u' w在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
1 q# C* l8 a* t9 Y) P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* t9 u* \# D( i4 U1 {家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
% Y; U- S8 f% i  Q) S" V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
2 E  q) R# [$ @3 m0 D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

; D, Z5 B# c1 _9 p- V
3 A( S, N: ?# r. i2 Q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

6 \* L+ q( s/ P! K9 w
1. 遗嘱的三种形式
/ X- |/ ~4 M' G2. 如何制定免费遗嘱
% X; n& W; J* L2 {0 o3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
3 ^5 a% O" S" h$ s5 e8 v5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
9 c* A. M* y( T6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
; R6 P. W( N  X5 Q4 N* z* T7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 2017年保险税务新政的影响
: ~4 ]2 T; ]$ `# U9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 s1 k' H6 E5 k: F  W10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
" x. D& A4 P" O; W& g' L& o11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( r% D8 R7 Y# F9 G, S& x  q12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
! X& b" g6 C% {13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
; E2 [* R6 ^" z" I% t! I14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
) d: F& _9 ^! t0 w* a15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

0 [7 _) V8 Y4 A6 P 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
. v7 P" h2 W/ O2 ^/ C讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速
* k) Y7 P, J9 P# u(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
( r; Y6 w8 S- _7 {. U0 K5 y
7 F) A. g/ f% }+ y主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 i! m1 n* b( H8 |/ O1 J8 t注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
( G- a4 U0 l- t/ h8 ~特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
' E: ~$ V5 M9 H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 J5 S- t, |) `1 G# R# u( _0 i* |顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英