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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 4 Q! }9 L/ t6 x6 [/ Y8 h4 f+ j
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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" a9 y7 q1 g4 Q6 X在工作中经常会遇到这样的问题：
& ^. L; ]3 Q0 B' W6 i4 `夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 / K, y6 s) s l& f3 P* u
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 / }3 X) q' {6 C9 g- k4 g8 O: l+ a
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 9 x% e9 g2 y- a* _* ?6 H+ c1 i# U
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 G ^4 H% `# w) L V家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 3 ~* x. r) _. y+ y, _3 v# w) b( M5 [
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 / f) \4 x6 h# T+ ~, g
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 # A9 t2 C* T) b9 G7 t7 r& m
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' q/ L' K2 |- q1 e+ D4 P; h1. 遗嘱的三种形式
& v* h' e) h9 D8 T$ K4 f# A2. 如何制定免费遗嘱
7 F: B. m5 o: Q; m3. 制定遗嘱应该注意那些事项 8 ]* W9 e& a( H1 {: U5 m: t, q
4. 无遗嘱的潜在问题 ; o$ J( f/ |( {3 [0 w: Z; @
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
7 F: R3 y; C* s1 g6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 8 G, _ Y2 l- O0 P
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 ! \0 B# t2 ]/ P' U# t! g( r
8. 2017年保险税务新政的影响
K, `( Q3 _# H3 F: u) m. ^. H6 w+ M9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 ( `* m. w2 D- W3 ?/ f, C. Q. j1 Q1 ?
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 5 \: r+ u2 X/ ^6 q# I% L
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 2 V S! D. z) ]
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
5 H$ M0 i; A- J$ ^$ K% X8 p13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
/ ^: G, h9 n" L% P3 l9 l7 Q+ q14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 z, @0 }5 Y K* q# ?; ~15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ! X- w" s8 i0 V! N$ n
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 * d4 P/ C# S. m) O% R
& x9 N6 N9 F2 q1 c( \& v$ _, l 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM * J }! Z; j0 n' T& D/ q# \
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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# D+ p, ~" h3 J$ N Y座位有限(20人) ，欲报从速
1 E, W* j! k2 H( U* X% T5 w(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 ! m0 b1 b- P% [: W# n
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) 9 e6 V# E; q# s3 V; T( `0 U
Email: xuezhi001@hotmail.com - s& r# L8 B+ T0 t! b6 o
微信ID：zhouxuezhifrank
0 B( u0 Y, t6 p' E电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 / b6 X4 C* N5 \# Q9 l' a) Y9 G
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） - G3 a5 f ?$ A, i- J6 e0 J
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : n- e% L' l! _( @0 B' P
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
" l3 l1 g: }5 n0 j/ T2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） / e- V9 ?. Q7 B/ W+ g
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
% I! e) ]% K# q顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
+ {9 H# u+ m$ ^- e加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 / r" c- E8 }& o! A J& N! F8 t# A
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ) Z! X# b1 [7 b
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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