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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用 D2 L, N- f9 S8 X# w
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 * p2 F: s; k) \
' F y- D* v, r在工作中经常会遇到这样的问题： ' R3 o7 C5 j2 h" t
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 9 g( b( x1 T% r! x+ W- `4 S4 U
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方 0 R2 [/ e; G2 I' t, _
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 6 O$ m+ m t% o: \. r/ T' p
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理 & a6 p- v1 ~3 H" b) t
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 9 P3 n; I' L& V1 ]
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 ! V2 {0 J; h" ^& X1 a
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : n1 @/ D t& S1 i ?! M. F
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 9 _: K% }) c# P2 P% x: U
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1. 遗嘱的三种形式
9 D3 E2 K& S8 f+ _2 K; g3 @2. 如何制定免费遗嘱 / I) [) h" p5 K* G4 I2 r
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 u# s6 j2 O( o; b: N- g4 ?/ m
4. 无遗嘱的潜在问题
, o, Q8 e0 z3 c5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 d, R* c1 E4 ]
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% I- O" J2 E3 b0 V* P7. 海外收入，资产，企业的税务策划 , J1 j7 M7 y1 E2 ?; s" P: {
8. 2017年保险税务新政的影响 & O8 n" B5 o; I$ u
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
: q1 G1 A$ r( _1 q5 d y1 U+ A6 ]! p10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
4 D' Q5 ]" u/ L+ }11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
% p: z6 U u0 S! w/ Y4 a12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
0 ~; F! O! {2 C13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
* d7 k% `5 i# p14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 2 n" V P+ {9 O8 B0 h |9 v& i
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 - t8 k4 Y) Y3 _3 U- E+ o }
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ( L$ {, D% J8 x' K, ]( f y9 Q* [
$ a) z+ l Y0 r- A 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
7 c; |! {6 m9 m' G c讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
" B) W+ R# H7 j- a(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
6 m1 A7 Z! B! l9 `* n; w联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
" `5 b" @4 L# zEmail: xuezhi001@hotmail.com
; l0 e5 |8 u: ?" {; u1 s微信ID：zhouxuezhifrank % O" p/ L+ ?! ]
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名 7 @* k U. H o3 c) p
+ p) { W* `; F主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
, n, n/ d J9 | k' I注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
% M0 p3 S, i v1 F; z特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
3 | r2 k! R/ {: p2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2 v) N1 ]2 t5 l- F$ w2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺: % ?5 X$ c- K, K
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
A* U- j: X. L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
: j! e2 p4 k! Y' t永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
+ ~; a3 X) J2 e" S3 |3 g, T宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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