 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
8 F1 H; n! V; }8 H$ q' b" m
7 l1 u$ @2 H# q* X7 G2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
* e6 [9 q4 Y' U) y1 }$ o/ E) J3 j8 b' S+ D! C
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
# e4 ]" I8 Y) J; Y2 F) d0 J
. ^1 E, H S& b: ]在工作中经常会遇到这样的问题： 2 I& B4 m8 P# {3 c
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险8 u- u' M1 }+ S5 Q6 k; A, G
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
' r$ ~. r7 i; p" O& C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
; g: J6 n* m: I: B. n5 I) |在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
' B1 z8 C2 U" t: W) B8 p2 _1 @ c家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 ) A5 E& e. O' q6 k# ~1 {
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 N/ J0 K( o" a4 ?# ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" K. p7 j! [8 u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 6 E; `9 U; o( z$ l, ^' l" g
' c: Q0 t r6 ~6 O) H/ c/ d: E6 t8 i
; y/ j5 O1 u! a( @如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
- C O9 f, ~0 O6 l; F `; i
* o" R0 |8 G" {7 B3 [
" q( D1 p( T+ l- \/ N5 v1. 遗嘱的三种形式
2 }- A k% P5 v& J4 Q( i" U5 K, e* E2. 如何制定免费遗嘱
1 s$ a/ `( ]* v3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 n( b' u+ W8 L: l- o% _4. 无遗嘱的潜在问题 z, R9 g) Z' Y' J
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: K# r) `) L2 C1 ]% B6. 2017年保险税务新政的影响
. e6 N: [0 z& G" R( i: D4 d, M" U7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8 _0 u+ a0 f, P1 b! t8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 : S/ z% ?% X( `5 b n8 c# @' S6 M
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
$ ^! H. m+ y! z: b c10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ h! J( {5 J5 t11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 U6 a! y; ~( `- X8 d0 x: ~
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ! N& N& s7 b' i
7 A( n. U* w4 m! Y. f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
/ g, _, `6 y' ~1 k3 p1 o时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
1 J4 k/ ]! V( x* F+ U/ i7 A2 Y; |5 y. F! g
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
6 q2 N+ y: }* J/ b* j6 E230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' C' X6 j/ R# E( v. c: w联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) - ~% [3 c0 k& o/ u2 x9 W, L
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 p- F, a+ L. t( o6 y微信ID：zhouxuezhifrank & M/ d' h! v- w
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 & }& W- m" U, {- T/ |2 b
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 ), b3 M( ?$ k- C
6 d4 F& P$ P n; s. Q
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 7 }% g% A1 P+ U: T
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 |, N) [' X8 m特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 O8 l3 N+ J+ m# {, z
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 I4 |2 ?3 W m0 E' Z) v, ]# t2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) K# |. m) u' y K2 x; P' T3 M
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) 3 _! n3 F) I2 a5 v; ]
/ m/ z# T4 A6 G$ q z1 H2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
- e: V- I$ }9 b# n% V3 k/ k
) `+ x4 q6 P7 F: g5 d加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 0 \0 J; i. h% h+ j- Z/ q
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / u4 ^. Y) }- Q% N) u. b( s6 X- s
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 , V3 Y/ r, ]! b/ [/ Y
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
" X8 o, ]% O9 K1 H6 y1 e. w9 N2 _; l" D+ L5 r8 r3 m- c4 E
$ M; h& m8 `' U$ Z5 E+ W2 U/ w" T0 H2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
) }8 }8 G) ^5 z 8 `- h* M" l, r/ D+ i: ~
Frank (Xuezhi) Zhou
: d2 V+ t; R. Q; V% y/ k: _ v
4 d3 b* b" \7 Y8 ~5 e(780)722-5918, (403) 804-6688, 5 _( V7 O8 n* L8 H5 D+ U; N0 @& `
5 [& E# M3 H4 Z0 P% d0 q
Chartered Life Underwriter (CLU)
# f% K1 X' @+ Q/ xCertified Financial Planner (CFP)
& U9 o, H& T: Q# LMBA (Finance), RRC, EPC) C A1 [. V1 ~ m9 q
2016 MDRT Top of the Table
: o, L7 f, V; u+ P# m6 b $ |, J! k9 ~' v! \3 {" Q; H/ m
7 c9 n. [$ }5 ~( o5 c
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡