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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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# V# W7 \ |9 W1 {2 U2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用% {2 D2 N- ~! x
3 D- Z0 N' X4 Y8 P9 B( N) a从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 $ D; m* b; r0 r
8 M& @4 j: z2 f+ U! T, M在工作中经常会遇到这样的问题： / Z8 q, m4 I) s4 [
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
q- g* c/ F$ Q7 C- m/ a) e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 : @" G9 j3 S \' a# W% b& {& H9 N
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 ) |% T+ K C$ J$ H
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战/ E- x9 }7 J& o& F& p$ f; x' V
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 T! D: M3 g* [0 B
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
S+ _' d/ d- L8 ]$ H7 q) t有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 q, f! l Q1 {% J在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, " E0 y6 O8 l- _& c
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# J* H$ }6 V9 {0 C ^% j/ u2 W3 R如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 0 o. x8 j: `1 ]% u: P$ }) }
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1. 遗嘱的三种形式
4 {/ I3 \6 Z4 u* o- o9 ]: Y2. 如何制定免费遗嘱 ( o9 u2 g( B( o$ z- ~
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - M. G. w( v9 T# _1 L" h; S4 h
4. 无遗嘱的潜在问题
8 s* `% Q% j4 H2 P5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
0 p9 E: O* I1 P2 f6. 2017年保险税务新政的影响
8 f; b. N0 l9 H' \% P7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 # J2 q6 y5 }% L. J! K
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 * Y# d$ y! H; j/ z" X$ K; F
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
" M9 l& y/ y, w$ ^& Y10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
2 A- Z$ V. l2 g* ?11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 # h" v% J# P- _ I ]6 z* w/ }
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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" }1 h* G, A$ ]7 ?, c) q* w主讲人： 周学 志（Frank Zhou）! Z" R# Z; ^9 Y
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM ' C: P4 B/ l- z6 }
2 }! |8 X8 G* Y: \. c0 t6 `6 G讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
! @0 E2 N) X. M: u9 r2 G' m- t3 X230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
/ r; y# ^1 e; E联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) / U8 l7 d, Y* G% a+ m
Email: xuezhi001@hotmail.com % E* Y( J9 O( U
微信ID：zhouxuezhifrank
; ?; Y' b. a* s, o% ^电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
$ {0 p, h. l' SFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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0 n% d, V4 o- ]% J/ q' G资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + ` m8 b) R$ S( A
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
: T# B* t( x! i$ D特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 4 u% |# g2 H5 H. Z* e+ x
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ! f& E! A! B& w1 U% U- v' U4 _
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
, K$ I- l+ G8 ?/ e信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 # b. {' K' u3 p
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 , @* @% K3 b4 o3 {! H
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) 3 G j' |+ K$ a( ?0 B: E
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
}4 `3 N: n1 n9 c F+ J5 _$ M百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) # [. `7 `0 ~1 [; C8 v
& o9 V, u4 S7 `; l4 ^* D% A$ _3 D2 ^8 H! U1 r/ o& i5 w0 O+ P
2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。" ^5 w# q t7 C/ V
1 ~+ H8 o% R1 }( o7 wFrank (Xuezhi) Zhou
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(780)722-5918, (403) 804-6688, - K( I* E( d5 c* v5 ]8 s
7 K! B" `( f6 I$ NChartered Life Underwriter (CLU)3 U- ?, n3 ^7 N L& D8 {* v
Certified Financial Planner (CFP)
A" ]! e: ^) N) B+ BMBA (Finance), RRC, EPC
! v4 p+ B4 P0 |" X2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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