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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用1 f( |! D; P8 W; R
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题： + V. N; M$ K7 j9 ~
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
+ d' a1 ?8 v+ D% ~; M; J# G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
0 K o8 ~# L: p2 ?: o5 K& C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 0 p% d& s! f( N1 s4 r V
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战2 z8 S0 K3 ^" r' [
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 - p0 g& J- T' v! }
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
! g1 o8 m: S/ M$ S4 b1 Y有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
0 [: x: l9 j- x( y8 `; t, _在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, $ I0 n4 i: [/ ?! P3 J3 h5 x+ K
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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1. 遗嘱的三种形式
- o# b4 M; z3 l9 r4 `7 {1 L0 L2. 如何制定免费遗嘱 8 c+ L* h8 q2 ?+ |& `! g# d4 g
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 - p1 o/ \: F/ a; h; ?- \0 y# O) i" S
4. 无遗嘱的潜在问题" q4 B- x8 J, R% F( {
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 m; ?+ V+ z" S3 H5 l6. 2017年保险税务新政的影响
5 m* n; U" D/ D( ^1 @$ w7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
/ U! @: B% {8 c/ L9 T w( s ^8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 2 Q/ M% k/ [+ o
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( A% q" Y2 y" A |
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 ! R. Z3 g) z$ e
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 $ ?% ?1 M% {; ]
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）. j$ ?1 X0 F9 s! Y, Q' v
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
* I9 C5 \( L& B. f( {230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
' I) g1 q) W- |8 J: C; }) M联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
1 G' Y x7 w- X6 d# VEmail: xuezhi001@hotmail.com : r! P0 O( T! v$ ?
微信ID：zhouxuezhifrank
- D' D2 [; R" I- q5 r* {" U7 G电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ( t- w0 R& M( h" d0 y* V
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )& k Q4 u( Q3 Z
) r+ Y5 z/ d9 i q$ `; o4 N( O资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 0 e0 ^& h- a$ O: e, y2 h, s
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 ?: K/ o; n# C! J3 d) H特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) & e2 Z U5 t$ V6 T1 _) a& I
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) ; g( H* Y) E, b) l. Q
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 2 F- q& V2 z9 D* y
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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) }3 Z* S; V0 F% Y% L! W7 d: M2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 ! e$ f2 i L% B% d0 v
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
- O& z$ \0 `( X7 P4 D Y* m+ d/ k宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
" H! |. ]5 d' M$ ]! [百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) ! b* @5 G! X6 \; ~
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。- h: B$ z# Y! ^# b$ r) ]
3 q' R4 C7 |7 t7 yFrank (Xuezhi) Zhou/ `5 m0 j, B. I" N4 G" d
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(780)722-5918, (403) 804-6688, 3 K. j+ U, t' O5 m+ I2 e
. n- p- _+ s1 @+ n( N9 F9 J( dChartered Life Underwriter (CLU)
) x+ j. r) D$ j, U0 R. ?; @% ICertified Financial Planner (CFP)
2 Z8 }' [. c, }# w: qMBA (Finance), RRC, EPC
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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