Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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0 a$ \8 c& c$ `) s4 ^- a% @) S$ z2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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在工作中经常会遇到这样的问题：
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
# Y8 H; u, C4 o$ C7 S( E& M+ C在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
) N# ~2 E. G- E家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
7 T6 _4 D" P& p2 N# ?, K有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
6 r2 r) v/ C" o( `, c7 H$ A; h# V在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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5 O  G! D# i5 C1 J如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' F" Q/ q" b& P* D" z: N
1. 遗嘱的三种形式
+ P7 e/ R- @" x; Z* r, I2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
; p8 X  p9 ]2 u$ m, D# D4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& p" Z; a( u# ?0 R5 s6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
; `: `+ J$ C" W" Z9 w' y11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
" b0 y9 I* Z8 V8 \8 a/ F2 A时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM

5 g+ b% h0 x2 l% U7 l讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
% b; y' ?9 a: r% [  S, {Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
1 O8 j8 z0 k, d8 [4 y5 k6 N电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 X4 t# d" n7 N. EFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
' t, n5 ]) T; Q) w  C注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
  R/ s8 X& e7 S; I+ Q长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

$ m; b: f6 b$ G8 u$ c0 ]/ L2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

: T( m5 b. N% j) ]3 ]3 @加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, C0 h, {5 A  x: s6 N" I0 f6 ?宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
' V/ j" R! Q  h7 _6 p百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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' ?% p" Q1 J! |( a! `2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou

& `2 H1 Y8 G7 E# f5 _/ k8 P(780)722-5918,  (403) 804-6688,
) u  L7 y8 g7 P+ O$ H
Chartered Life Underwriter (CLU)
1 L- ^0 h; b7 x. t  K" l0 L  zCertified Financial Planner (CFP)
MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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