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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 5 ?& \6 f, ~8 w5 _$ M+ k; x
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2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用- L$ y$ e9 h5 K/ B2 M1 v; B
2 O0 [0 C1 z( ?0 _: }$ i从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
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# M% {4 ]1 g+ p; @在工作中经常会遇到这样的问题：
+ d$ {7 K1 K3 D4 i+ _6 Z移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险. @. v* R% B' M* H6 A
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
n( F$ Z1 u0 A$ G+ H* m4 Q8 ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
5 D5 g9 K* F1 `7 f# r7 W在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战) A! J2 a3 h& t _2 W; z1 g1 t
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 # V& s: A: ^" z1 V3 }9 @
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 3 K9 d7 j) ^) H4 f9 b b N w
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 , z7 C: ]' @( @& l1 H
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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) J" o% U1 { W' u; _, H1. 遗嘱的三种形式
9 f+ E: l: g9 f- G; `2. 如何制定免费遗嘱 6 d) Z- w0 g* j6 Z) d7 i
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
6 o/ ^# V2 d6 X4. 无遗嘱的潜在问题( J3 }* |0 i8 A j
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 5 c- z" z* i3 g* U! u& a
6. 2017年保险税务新政的影响
3 E2 G b( f1 j: [4 e4 g7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
0 o5 k8 r+ ?0 X" M" j3 J3 F- L5 E8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- N) s, S4 Q0 h k& ^' O9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 U! O' O5 I- v. p+ J0 Q) g10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . I7 B0 Y( c$ L) _( b* t& X2 D
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
. \- j! h* l, r2 T12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ( J; ~7 S- E# F b( d
+ C, F/ l( O7 f主讲人： 周学 志（Frank Zhou）$ G) w- _* I l7 X: Q
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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& j. K1 [+ {/ Y- g讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)( a& O5 _) _, V4 a7 @/ d, H; B% B
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8; R" C; s# N% \3 F8 R
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
3 M% B$ w6 y6 e) k v/ _- LEmail: xuezhi001@hotmail.com
; m' e. l3 O- w# h' L微信ID：zhouxuezhifrank
4 F0 n6 h% B6 B3 `) n1 O+ Y电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
* p( R& n# D4 V5 P; _, e5 Y1 n& gFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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# R/ b; ]7 m) j2 w# h0 j' w. i) S资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) 2 q V7 a5 Z$ N( i
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; |( }2 ?2 N# B, `% |, t2 Q) x5 M
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
# t3 w3 L- t. [! z; C. b6 w" Y) D长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 9 T$ o# h& K/ f" c8 y8 `& C; V+ h& @
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
) Z6 w" n! b, f) q6 Y3 k信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) $ c- A* Y0 d# d6 l g
9 {6 K$ v& Q* H: M- E2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 1 s: M/ z* F1 d/ |. ^
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
z$ b: _3 C6 }% S永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. c1 E3 c( O/ P* p宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 8 W9 U+ u$ F# E0 S4 G
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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Frank (Xuezhi) Zhou$ z% s1 b1 c& v* b8 E
# U( _ j* |+ Y& R" c(780)722-5918, (403) 804-6688, * S' e) d, z: R+ g
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Chartered Life Underwriter (CLU)
, C( w$ H5 K+ ]1 G& ?2 G+ wCertified Financial Planner (CFP)
8 Y7 E& h# I3 D: R) R, Y9 k9 GMBA (Finance), RRC, EPC
' @4 W' F" @: ?2016 MDRT Top of the Table
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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