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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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1 V& x% U0 G* ?6 B2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 : S% ^" _, F( ~, ^
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在工作中经常会遇到这样的问题：
0 M& G3 ]( k' J移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
1 v- V/ p& d* Q* t夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托 9 x1 y [# Z5 @1 M; V( q4 U9 h
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
" [9 P9 ^. S5 i9 v在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战: W7 j# j: O$ I/ y! |
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划 0 `# g7 Q Q# S( @3 x) V1 C! J( R
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 $ G0 B9 H+ Z! i6 L2 @
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
3 E, Y O" M6 t+ \! p: u在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# j0 q! b6 _/ ?! O; T4 Q如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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3 c$ ?- @8 V+ K+ a* G- Z5 r; X* `1. 遗嘱的三种形式
% N4 e7 L9 r# z2 N% l2. 如何制定免费遗嘱
& x9 c8 a( E8 _5 B3. 制定遗嘱应该注意那些事项
- Z, @' F0 i; B4. 无遗嘱的潜在问题; n- y8 Y. G& s% w& h! u' G- Y
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 d _0 Z1 C, V0 x5 d- t
6. 2017年保险税务新政的影响
5 E1 ~5 s" p# Y9 K2 i2 o, N7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 o$ ~ K* o* h8 S0 `* a5 |
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
1 q. Y' _, E2 ?+ C! Z# y C2 X9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 ( e. y5 d. z! y, P
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 1 u$ [; j! ^5 h. ^3 m. R* M
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 ( ]* Q7 d, D5 Y8 T) Y
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 + g# k) E: ~( F! \
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）- V& f x& w0 |" v8 Z
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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+ V4 P! W/ w- a `讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)4 t6 H) e8 T2 U. Z, s* |" `; c0 O1 a
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
# a5 ~ \# p% c0 e0 y: F# H联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数) & R$ w) S3 _1 X7 U, ]
Email: xuezhi001@hotmail.com
2 |/ J* I7 N, H2 c) m$ Q# n微信ID：zhouxuezhifrank 3 S% u2 ~9 ^; r
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名 ; f' J$ _ ~7 T
Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )$ e- U# Y8 P0 P# m3 `+ q0 i1 {, `6 s( C
V& D, r' M4 q. y, a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) Y. H2 N; p2 g* j2 a
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
- D/ @, r/ \* @. E8 |% y特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) O( B( W- G! o4 f# W7 u2 w
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) * B* W: K. b/ s
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ) 8 p3 J1 ?5 d8 X2 g! Z- {- f: s i# |) m
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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: W: P3 m" g/ O, \, ]' a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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& ]1 ?, k' |! s加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
+ b3 z/ _/ g- R' P8 r永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) $ ]$ N& W6 r1 Z5 N9 Z5 v, a
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ( r4 O$ t" X. O
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member) + p7 T1 q5 `/ J' d" b1 ]
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$ b4 y; p" ~6 P! R9 N2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。2 W& [4 v2 ~# g0 P' {
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Frank (Xuezhi) Zhou
8 V! E3 G' I3 q1 j: X, j( e, o9 q # D2 G% q4 J0 S+ S( ^6 a
(780)722-5918, (403) 804-6688, ; E3 Y1 l# @2 O* @/ @* M
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Chartered Life Underwriter (CLU)
/ Q7 f6 v/ n/ GCertified Financial Planner (CFP)
1 G& {- e! u2 Z) L8 e$ PMBA (Finance), RRC, EPC
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狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
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