11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)


从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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9 T, V" X8 j  ?) x8 }3 X2 n如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
! \. {" U3 \) o" ^; u' P) r: R, u; o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. ^) I* q+ b+ T* w3 M: }现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
, u& J5 ]* f6 Y在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
6 C3 E! v, c/ U0 z1 k) a* A已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
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" ?7 S0 e6 Y7 r3 B在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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, h  U0 ]! m$ D9 _如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。

( S1 B2 ~. V" r( m' K
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
# Q  _6 t" @  b- d8 `1 N8 J6. 2017年保险税务新政的影响
& L5 A4 w2 z3 }  P1 R( R7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 H% s+ w1 U5 q; g0 D+ \8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
7 v# N* a1 f, _3 U10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- P& K. Y: g6 U. I11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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5 O* `- T  |+ {( U  b: `& D. O$ ]0 S& }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
) ^. Z8 Z$ ]* P时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
/ \9 q$ ~4 l$ l: j. ^讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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% E3 U1 }8 h* ?9 G座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
$ X1 n8 c* E# Q+ N# QEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
3 A# _/ O5 G" }* E, @3 ?, v& i电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )

1 L9 V- }0 l) {! Q* O9 X& r, z% X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
+ B7 D: L; I7 J注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
6 H% D2 j% b+ ?" p3 {" N2 q5 ^特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
, z  J; c5 d6 }( F长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) t' w7 ~) W# n6 Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)

4 o9 ?6 l$ L/ \3 V2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

2 V5 D* C" i9 B* E3 S& `加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
! l* Q: w# F) M2 U. p0 h宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
/ q0 N! x8 L1 N; S+ r百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)


2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。