11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托

Keyman

11月30日国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

5 i# `) X7 _/ d7 w0 d时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
# O. X9 @- ~2 P- Z讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

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( N7 p) Z- U7 f从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法, 将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。人寿保险在加拿大受到广泛的认可和欢迎， 人寿保险, 遗嘱和信托是家庭转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
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) V6 |" Z& d) t# X# Y0 e% R0 B如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
* k  ~/ E0 R) k; D. _移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
2 ~0 m% Z' D$ x! i" {; y" l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ e( `) U) _  B8 ^! U' X( v9 P已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
2 h4 g8 F% ~+ e9 [有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用

在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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- e% Q4 \* Q+ G5 g! o1 f% {如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
1 k7 t$ |" g2 _6 h' D4. 无遗嘱的潜在问题
0 J$ V1 A  T1 V, ?9 h$ |& S5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. O  w: r" |5 P/ p; ]6. 2017年保险税务新政的影响
; T& T/ J+ w9 K( C% n0 K7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
- F  T' j8 M% S1 K0 |7 d' v9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
1 [  p* V8 U: Q9 K* f. g7 E% @$ p' Q- H  J11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
# Q- {9 U/ J2 m2 L12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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% \8 U- V2 R( }主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' r1 O4 _. r$ P' S' {1 @时间： 2016年11月30日（Wednesday）6:30PM-9:00PM
8 n& i# s" k# y  u# I讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
6 o# X7 c: k. [3 T1 T3 \) B联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
& S7 r+ S1 d& p/ A* d! n" I$ S' |" I微信ID：zhouxuezhifrank
) Q) d6 I# K" X+ W; l8 {) r电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

Frank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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2 t" C% r' }1 X: ^资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* y6 [8 b8 ~+ Z% u注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 g8 x: G+ G% t3 _4 c& U长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
/ R, L  f/ v# S: ?2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
1 @5 j3 F' H" n7 r# i" w3 _! |信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺

8 u% @& P6 ^6 p+ O加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ R* G0 B  U5 `0 Q' F0 E永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

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: B( n% _' u6 f) O) n: f2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。