埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 1263|回复: 1

5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划( X% S  G; j$ ^* c/ x! h! L: M: I

, i7 Z3 [) }: R时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM1 g9 P  U7 x" Y' r" V
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
, c0 V# F9 k" s$ E3 l4 u7 V5359 Calgary Trail, Edmonton,
9 R$ c. s; t0 t0 U( v  Z7 |3 v2 ^$ _; s0 S
在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。" D2 k) [# p& B) e5 [% C
+ a1 I9 z$ _" A

5 N; D# y: D& L! @2 E# b本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: - c/ {5 K$ L+ i1 W# p
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
) L! Q8 l$ m, P  \' N2. 成功投资者必须了解的基本原则,
: i" y; J; c2 `2 L9 Z$ b3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 / |& c4 i- C# w% M! ^$ |; i. U
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 . K6 g% k/ z* v7 E: ~
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
  G/ \' d8 X- u, t3 J' I6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4 J" L; K: ]. F7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
. Z7 N" ~) Z  ?% o8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项 ! _3 R7 ^8 Q2 X# i5 U
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 0 ]# w* d! D% Q2 d! L" H
8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 7 N  y0 j6 b) o0 A- F
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由 . T" R' u- z+ K6 N; m1 G
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
, i- N" ~7 H7 |" n- @12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 # U( P9 V  n: v6 E% }
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 8 T3 l1 k& K, \' r/ i: ]! O; g$ ]
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 ) u' \5 O2 V# H& m# t. t
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 1 F# A$ @4 D# W- t: \
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?' R& H  W7 X, d8 g. s" Z6 j* Z
' T. h0 J0 p% z( U
主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP)
$ ]4 s# O7 w+ _# q) }座位有限(20人) ,欲报从速 6 W$ `8 a8 I- z) K2 B7 M) m1 K
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
1 Y  x4 ]8 f3 r0 y0 w& H& q联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
' L- a- ^) M9 i1 \Email: xuezhi001@hotmail.com $ V) C. ]4 [! i$ y
微信ID:zhouxuezhifrank
  p' a" N1 u  |- a  ~' c7 W电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 y8 c  X2 U1 u( F6 k1 c! L- V; q5 q) X* o
Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验 ' {) V# V; R: E( [
平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
0 o1 h# O; W5 }' a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) + q3 O, \' l& ^! o, M
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) + {2 i: _) L7 i. B
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ h( x: s5 y5 |+ \5 h$ B) R/ x% H- v长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
; M! J# {) _9 W4 T- m; S2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) , I% {; R' f) K. x3 D
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! d( `. v8 I2 C% a  |0 s
2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
" E: @( I+ e( `4 p& ^2 o7 \* T# R, k4 w" w, d
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级* B2 _8 b+ y3 ^; U! U2 b; j

3 j3 I1 s: _' N+ `2 u) }7 r: E# Z5 l1 [' H
最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。" v; ~! z& v" k2 ?) O* l+ c! M$ E4 ~

1 y6 t# X4 N; T% V. G  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
# S. C* y4 v" H  d: E( F9 y
' Z! ?$ `; r" l8 Y% n: ~  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
$ h* w7 B3 {( N1 D  C
, Z; V) q+ y4 r, s( b: p# t4 @4 x; i( H1 e; l4 _2 Q& Z+ g
) \+ O6 `% i( ~" O0 `
  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
2 O& H. z/ |  [+ D1 K; Z$ Y" t& r; j" a4 c  p" D
  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。
+ U1 R5 z1 D! B4 f. ~) z. ~+ a3 L( C5 w# o! N
1 u4 C8 m8 Q% B4 Y6 }
' s( R1 r  Q' f" {# \: o/ ~
  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。) w- ]6 }" ^4 d+ U* h% \9 w4 T+ T+ z

6 C' ^7 n7 x2 m5 f  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。- q3 W0 ~# s$ D& K# M1 Q! U
7 E- r& F  Q) ^& ^( Y( O
  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
2 J8 T1 F7 \" V1 X- z/ Q& M0 B1 Q5 w% g
" P, ~3 |) g6 r  D8 I3 K, g3 x) H+ T
. S- \" L) M. p7 G% `) F
  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。% d' b0 g8 V& d: r# U+ f) S
! \8 ]' B* ~8 u% Q
  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。 * d# q) L3 [. o# Y+ X& [  {

( L9 L9 W" O' r* c/ r05月11日   华尔街见闻
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-12-19 20:42 , Processed in 0.125535 second(s), 9 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表