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5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划

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发表于 2017-5-6 13:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
5月13日爱城国语讲座(免费)2017投资策略与养老规划. K7 E" }8 H, [$ S

# f$ v% H1 \9 \. G4 y# \时间: 2017年5月13日(星期六下午)1:30PM-3:45PM" a7 {# ]; Z+ J5 w# P
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
0 X! c3 S; _, [0 P4 D5359 Calgary Trail, Edmonton,
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在一个经济社会,“你不理财,财不理你”已成为共识。在当今的经济环境下, 存款利息太低,投资股票风险太大。事实证明, 如何做好恰当的分散风险投资, 将是您即使在熊市中仍能获得稳健回报的保证。我们不仅了解新老移民的投资特点, 而且深知什么样的理财策略和投资产品能解决他们的财务问题。我们浓缩了上千个成功理财案例经验,不论您是新移民还是来了几十年的老移民,我们均有相应的实用有效的理财方案。( y" w/ ]. S, A
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC)与您分享以下成功理财策略: 9 r  j+ Y! G, Z& L- R
1. 低息时代, 如何设计一个可行的长期投资计划
( T' w3 i: F7 }4 k- s+ P2. 成功投资者必须了解的基本原则,
$ y; Y- N4 G7 O: Y5 `3 t# p8 H3. 今年如何购买RRSP,买多少及买什么风险类型产品更好 * n  E1 K+ _8 N5 t! M' ~& S0 A
4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报 * |, g$ v+ Y, C
5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS
$ }& X+ _2 R, a* U. D6. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
0 @# {5 ^- P3 _" l4 ]/ L7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
% J/ i+ Q: n! @9 Q# ]8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存,债卷,基金,股票,房产及其它投资选项   t. T1 L$ n3 |* {9 X0 U. f2 D
9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
2 @1 N# z3 o  V9 C8.财富自由是如何定义的和如何确定自己是否满足财富自由的条件, 8 X; T6 c- F1 O" g7 F
10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累和财富自由
8 G, S7 k; e8 O$ n4 n. d* j/ s- W2 W11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,
: I$ e% V5 s  X) B" G0 F5 x12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代 : q$ T4 a" o5 E' v/ |8 s( h
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值 : _1 G! t& Y) X) ]6 _1 ?( l
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资 8 z: ]& X; |' G# k+ @4 g
15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? * c+ S1 K- U! S& \! `# g
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?9 g1 ~. x' P4 o0 b& s, e

+ F; d, U% I5 Y( T# R& a' N主讲人: 周学 志(Frank Zhou) 资深财务规划师 (CFP) 6 g0 ~" ?5 W9 Q* m! K
座位有限(20人) ,欲报从速
$ D7 U2 V$ x  C$ g2 `(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
3 s# o& `7 S/ M8 w6 B. ]  o, b联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题) ; h7 V' L( O! {
Email: xuezhi001@hotmail.com 5 T0 m$ y2 G4 n- O0 x4 E# ^
微信ID:zhouxuezhifrank ' y* r: P6 W( u
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
7 U( g$ ?. h8 n+ z3 D4 }9 G7 N* J5 W5 T. b( }
Frank Zhou, 周学志 , 有20 年的金融理财服务行业成功经验
/ @9 A& o3 H. `, `8 Y0 \7 ~) q平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
, G2 T7 x% q) l6 I3 a" H, i资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
9 p) j2 y! C3 x1 e& d$ V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 8 G& A; P# B2 V( w9 ]0 m
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU) 1 c' Z" H/ r) ]9 @1 O
长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
4 n" k# m. i/ T# G: Z% u9 u2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
$ E! T3 u: r; M6 @$ I信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
4 d+ Y- G" h4 `  t+ p+ q2015, 2016年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺
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 楼主| 发表于 2017-5-12 16:35 | 显示全部楼层
加拿大银行业危机:担忧资产恶化 穆迪下调六大银行评级. X) D- L$ P! F& H8 ]

! K% X5 F9 ^0 w1 @0 a! [& V7 o  M# ?4 f; K7 S% r/ Q% p( U
最大非银房贷机构挤兑风暴爆发整整两周后,5月10日,穆迪下调了加拿大六大银行评级。
. ]+ L* `2 y' t- P) L' G, O: D% [/ K5 A9 @) X
  穆迪称加拿大银行业的环境正承压,可能导致银行资产质量恶化,对外部冲击的敏感程度上升。
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  “评级下调反映了我们对私营部门债务扩张的持续担忧,这可能会削弱资产质量。消费者负债水平高,房价的持续增长,使得加拿大消费者和银行比以往更容易受经济下行风险的影响。”穆迪副总裁David Beattie称。
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  穆迪在声明中指出,2016年年底,加拿大私营部门债务率上升至185.0%,而2015年年底为179.3%。穆迪指出,这显示加拿大银行业资产质量和盈利能力的风险都在上升。
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$ l/ ^. ]: v  L! v  家庭债务主导了上述债务率的上升,在去年四季度已经达到了纪录新高的167.3%。穆迪称,尽管此前加拿大决策层控制房价增速的努力取得了一定成果,但房价和消费者负债水平依然处在历史高位。2 K0 ~% G/ ~" _
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3 `4 p) d# p' D  就在两周前的4月26日,储户出于对加拿大楼市泡沫的担忧持续撤资,加拿大最大的非银行房贷供应商Home Capital Group遭遇流动性危机,宣布举债20亿加元作为紧急流动性贷款,因其高息储蓄账户存款额从3月28日至4月24日急速减少了5.91亿美元,仅剩14亿美元。当日该公司股价暴跌65%。' g6 ^" t6 v+ ^; j4 ~
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  而截至5月8日,这一高息储蓄账户中的存款已经不足2亿加元。而且,Home Capital Group已经从总额度为20亿加元的贷款中已经提取14亿加元,也就是说,紧急贷款仅剩下6亿可用。
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  Home Capital Group的挤兑事件或许只是加拿大房市泡沫的一个引子。加拿大房地产已经持续多月大幅上涨,而消费者的负债水平更是逐月攀高。华尔街见闻此前也提到,在加拿大,发放给低收入人群的高风险抵押贷款占18%,两年来增长了38%。多伦多的这一占比高达49%,温哥华以39%居次。
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2 _6 b- A' Y% K+ R4 x4 |  评级被下调的银行分别是多伦多道明银行、蒙特利尔银行、丰业银行、加拿大帝国商业银行、加拿大国家银行和加拿大皇家银行。六家银行总资产约占加拿大银行业总资产的90%。
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2 x2 e$ s- m: A' N3 z4 l  穆迪还称,并不认为短期内会上调这些银行的评级。
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05月11日   华尔街见闻
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