2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划

Keyman

2018年 2月3日Fort McMurray 国语讲座(免费)2018 RRSP 投资和养老规划
2 z6 b8 `4 Z* C  _
2017 感谢老客户的信任和托付！

& w6 ^: f( t* T. G# A' \2018 期待新客户的信赖和支持！

) ]7 L- a) l- b, O. v0 ^, q$ d2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去21年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。

3 o$ d- y: [; A7 e2 Z" b 凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
+ Z/ A2 r3 t; ?1 B
时间： 2018年2月3日（Saturday）2:00PM-4:00PM 

讲座地点：Holy Trinity School (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB

RRSP 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
7 n  L8 F( B5 j1 \. V8 }: w# X# V2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
$ O4 q; R* b/ a4 T2 s' F$ G2 f) K4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
) p7 a$ a5 F, K* }  L3 |& l3 M+ X! ~9 m5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
0 h( P  f, w+ R7. 如果2017新法草案通过立法，企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
1 R; B8 C0 D% O2 ?5 |& V( \9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
3 @" ^8 d' H, r' } 11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
" m# N* G8 l" E2 A5 P% }$ ~12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
. g8 |! c& i/ z6 ^9 P% v% B) B5 r16. 投资市场２０17总结及２０18展望
1 Q( X5 X% w" N4 y7 q5 i( e& H17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要

3 ?  H' }& B) N1 g2 d- N4 [
5 l/ D- u) W5 |, t, ` 主讲人： 周学志（Frank Zhou）
座位有限(20人) ，欲报从速
" p1 V" P4 X/ _4 P" H(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座地点,主题以便我们给您准备资料)
* m! n2 O) b- Z( R1 l) {Email: xuezhi001@hotmail.com
% w0 b& e" p0 s# \7 p, P6 |微信ID：frankz559
" a6 Q0 s* Q- i, X6 H2 L/ ^电话: (780)722-5918 , (403)804-6688

周学志（Frank Zhou）
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

0 L8 `# Z" R, j2 K" k$ J9 X- q资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
* d/ _5 P4 b. i: O  a特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 ~' l" H: @6 ^" s6 u5 z(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
2 i1 e( l9 w7 h! d( A* Z. B' f注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* a, g# B* C. {4 @( h% F8 t
2 C/ S* D- z  J2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

9 |% V) j3 i* c! e; b7 `5 H4 H( h1 q2015, 2016 度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)

Keyman

美股崩盘将对美国经济带来多大冲击？

9 m" D9 q" z) ~信源：华尔街见闻｜编辑：2018-01-26｜

# @; P; I' r3 y1 D7 I9 E& l

. I7 T  l6 z: K$ f
9 n4 R( d; h1 M美国股市不断创下新高，美国经济也在持续复苏。但是随着牛市走到“尾部”，股市若大幅下行将对经济带来怎样的冲击，也成为避不开的话题。
. M" D/ h& R/ ~! S5 J! K
在近期一份报告中，高盛对这个话题做了专门研究。高盛认为，美国股市不断走高，正是近来美国经济强劲增长的关键推动因素。但二者之间的这种关联也是一把双刃剑，一旦股市开始回调，经济也必将受到冲击。
8 x7 D) p; e$ M) Q6 ~+ e
0 p+ z# ?' E* v6 ]" J$ Q在分析冲击之前，高盛首先对股市走高如何推动经济增长做了量化研究。高盛在报告中估计，在当前阶段，总体金融市场状况对美国GDP增长的提振幅度达到1个百分点，而其中股市走高带来的贡献达到将近0.6个百分点，占比约三分之二。
1 F# `5 s( U; e6 i
高盛报告写到：
- m" f" I0 @' P2 U" o
% R! L! I1 M7 @* K! P, \7 j我们曾经提到，去年经济增长加速以及2018年经济信心增强的最关键原因，就在于金融市场状况的积极变化。目前，金融市场状况已经处于2000年4月以来最为宽松的阶段。
3 o* r1 d& t1 E7 X8 r
: @, R& |/ v/ u% s4 n+ y, @- l; l! I在2017年金融市场状况指数（FCI）137个基点的放松程度中，股市的上涨就贡献了一半。在今年以来FCI 32个基点的放松程度中，股市上涨则又贡献了80%。

高盛认为，股市上涨能够大幅推动经济增长，主要在于其带来的财富效应能刺激消费支出增加。报告提到，有研究表明，当人们的金融资产每增加100美元时，就能在一年内促进1.5美元的消费增长，这种研究结果也和上述结论一致。
  ?+ p5 r9 t# M
但是需要注意的是，没有永远上涨的市场。在美股牛市已经持续长达10年之际，牛市后半程已经到来成为华尔街投行共识。那么一旦股市上涨势头放缓，或者开始出现崩盘，美国经济会受到怎样的影响？

高盛认为，第一种情况今年可能就会出现，并且预计到四季度，股市上涨对GDP增长的提振幅度可能就会从当前的0.6个百分点降低到0.3个百分点。
& C, g# G' v% B% y6 D6 _6 Q7 u( ^
: n9 U5 s, ?  ^' `如果出现崩盘的情况，那么到2019年初，股市对美国经济的影响就会从当前0.6个百分点的提振，变成0.5个百分点的拖累。报告称：
7 h0 @4 z* S3 k4 M# }5 }6 S9 r
9 n  V$ ~* _6 X
如果市场出现大幅调整，比如一季度股市大跌20%，并且在随后保持平稳，也就是和1987年黑色星期一类似，那么当前股市对经济增长所带来的0.6个百分点的提振，基于四个季度的移动平均来看，到2019年就会变成0.5个百分点的负面拖累。



/ x( x: ^) @- S. e3 O9 n