2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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2 {  r* r1 K9 n* `0 Q凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座
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. `) |/ R6 J- B1 y8 M' T1 z% [  `2018 投资和养老规划
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Edmonton 爱德蒙顿
# k' s- t9 V$ [3 g- ~, O时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
- d! K! N7 E% ~讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
3 R1 b; \9 v4 R9 d5 V3 r( a1 {时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
! ~, q- ?  z  g+ x8 D9 q讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
. z0 |: F/ H2 x5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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# G  _2 D' t- b2018 投资和养老规划  
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1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
0 F: V% s$ |7 ^, ]! f6 v2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
" Q* M' R- m* ?0 C3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
2 S) N. X6 w. [0 y/ p! D4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
; n  W+ p) d! t, h' v  z. c5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
: y8 L6 b: E0 y6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
1 G  H7 J( t1 C! w1 |; H- w0 A7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
  `+ y4 \4 i% k& N# v5 }9 I10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
  v4 Y% G& |/ c/ o; [3 l! j# T12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
" H- h: R1 i% k  L6 W3 Y+ ~9 ?13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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# i  f8 C: F# B" u- w爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

! Z& R# o2 A3 ^. t" m" f时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

2 }3 k0 Z! T8 N! r6 ?遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.
4 I: D+ `5 }+ E) b. ~( L
2 H9 f; ]% G0 H6 S' |1 c- o如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
. `2 d" Y5 s6 q# o夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
$ s9 Y5 \1 D6 \$ s1 \4 N* h) m在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ Y9 R2 o* Q8 u2 U+ p: [已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
/ F. ?+ b: f! J! H0 T' ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
! h/ p8 s% C: H$ B: B: H6 h) `; C现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

/ K. N8 U2 h/ j& E( B9 U5 \8 [在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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* I: H* O% G- b8 J如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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' |+ G6 H! [* \; m3 i1. 遗嘱的三种形式
' N& K" p9 L6 F8 d" @! \) ~2 t2. 如何制定免费遗嘱
: c9 C7 p% c3 w3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 l9 \) C: J( F1 V4. 无遗嘱的潜在问题
1 j9 e% Z, T2 T2 r5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7 l- D# l- A% A$ g+ V6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
! I+ c9 {9 B! B5 g# x8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
' Z0 z' q9 R$ s4 h12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
1 p5 k, E. w; Q) H* i/ @. F5 x联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
1 H: Y6 n$ Q9 nEmail: xuezhi001@hotmail.com
- q5 A) ^# D* S微信号：frankz559
0 N9 A  @3 l1 O  N电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
1 G* Y- |8 q! P- K主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

周学志（Frank Zhou）
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5 }) D. ~6 j5 a加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
/ ?5 g2 ~' T* P9 X8 t长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) ~4 B& O, A' S3 I4 [& n) \8 Z) I7 t注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
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