2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

) F& o# X  J+ y; q% r% m- w: y& H2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
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凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册
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我们将在上午和下午举办两场讲座

2018 投资和养老规划
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1 N+ a. `( m0 T/ D: ^Edmonton 爱德蒙顿
0 ^7 N6 }. s: _时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
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Edmonton 爱德蒙顿
9 ~) m7 k5 m* ^. ?- z时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
1 K% C- ]5 q" s3 s7 m7 |6 @9 C讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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, D2 |3 F/ x, K1 O+ Z  L9 Y2018 投资和养老规划  

1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
* k1 r7 e- g7 z0 p; R0 I; G4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
( F! Z5 X. g1 H& S+ \( y8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
: f# D' I+ i9 R1 ?) A4 s9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
2 R' U. j9 Y" ?# R6 v2 o- [! x10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
# l$ G' p7 l6 I9 q( o6 C* @13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
! }0 \2 Q( {% G. u/ b14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
( i- s- M7 Y" K( {1 w; I" z16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
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爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用
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2 E- j; \/ w4 E1 l: k; h2 n" [时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
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遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

, |; C. `$ k' J& l如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
/ X; W! V; F+ j/ B移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
  F. Y% }: A2 k" T! g2 ~' l家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
0 [4 Y- u9 C9 S已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
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7 u6 K2 C* k& f( p( _, z* \在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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! W$ n/ z/ C& a& W7 f. @
1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 {; ?4 {: Y! |$ u4. 无遗嘱的潜在问题
# z2 B, b( Z! u4 f) D6 r! R5 S5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& i: u- `/ R% e7 \1 ^8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9 f, L. S5 g, G0 a/ k9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
0 A+ Z2 v# |; a8 l! z" h7 V' [! Z10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 N" [# G( t$ b" u11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
% F! e. _  I! k1 ]6 ^$ @Email: xuezhi001@hotmail.com
微信号：frankz559
' k) G8 R$ K! S! `- V( K电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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周学志（Frank Zhou）
# _7 {6 h% I/ q. ?5 ]# j
, K! j9 b, I/ ?8 g- w$ w. k加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。
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- U  I+ E& x4 N( U, @0 Q0 w6 Y+ ]资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 C7 L* V( i- P3 z" ?) V特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
+ o. j1 J) C! C$ A9 Q- P8 E5 r长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
# S" F/ X- ?( I6 i  h0 W3 s注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)

, \- z+ e4 o5 K8 B3 ?7 Y" g, W" _! L+ Z2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
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多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)