2018 如何规划家庭投资，养老和资产传承，平安金融为您献策

Keyman

2018 我依然从事全方位的专业理财规划服务工作，凭借过去23年的持续专业提升和成功经验积累，请放心找我。
4 V1 e3 L: D( }" V
凡是提前报名并参加讲座者（以家庭为单位）都将获得一本家庭资产管理手册

我们将在上午和下午举办两场讲座

: Y5 _+ s- P7 r# V0 c2018 投资和养老规划
, I8 K. R9 \+ |& h" @
, E3 g; L0 [; b; R+ V& q  z8 Q, ]Edmonton 爱德蒙顿
) O/ d' _: m  l6 {) T2 f% O, g时间： 2018年5月12日（Saturday）10:00AM-12:00PM
讲座地点: Ramada Edmonton South Edmonton (Free parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

资产传承策划--遗嘱, 家庭信托和人寿保险大比拼
/ U% W) w+ @) M5 x
0 y: I: F4 O7 \8 I* J) Y$ {; m) T, x$ WEdmonton 爱德蒙顿
1 N  c( i8 a) l4 |5 J# G2 ?3 H时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
! v/ ]" s1 O3 u* L2 m! I$ e5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

7 C+ k* h" u- i$ a- w  A! G! H, C0 f+ x
9 C/ W) u' k) r$ b& o5 K( v5 p: p2018 投资和养老规划  

: H/ P& J6 u- p7 n- m2 l1. RRSP 能买那些产品及相应的风险是否适合您
& [$ y9 T7 `- r) M$ K* [) d" [2. 分析RRSP 和配偶的ＲＲＳＰ计划的优势及 缺点  
3. 免税储蓄账户（TFSA) 特点,产品选项及投资者如何有效充分运用？
4. 在当今利息持续增加的情形下，还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 ^6 _# w% A# j9 z, q5. 加拿大政府的养老计划-ＧＩＳ and OAS家庭 领取数量及如何最大化和如何有效规划
6.  如何充分利用各种政府养老福利的同时个人的资产有效积累
7. 2018联邦预算核心内容是什么， 企业业主还有那些税务优化策略有效财富积累策略
( M4 D% I. d# X' h  N2 I1 v2 ]8. 在新法生效之前，企业主如何未雨绸缪，实现将来税务最小化，利益最大化
% z) o7 G3 c  P2 d# @9. 公司业主（股东）投资移民，企业家移民的养老设计
10. 从投资角度 来比较人寿保险, 非注册性投资, TFSA (Tax Free Savings Account) 和 RRSP,
( E: V4 r- S/ d9 ]4 e2 W3 `! U2 c+ I' y11. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划
- _" ?' @$ D+ W6 @( Z4 U: F# K* M12. 那五个重要因素决定您的退休规划是否能否成功
- _5 v) o8 A* H( y1 Q& c0 C13. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产
14. 如何利用人工智(AI)能增加我们的投资回报及财富积累
+ [; }7 ^$ n+ Z; I+ T+ s- x15. 为什么全方位的理财规划)(fully financial planning)对我们家庭财富有效积累至关重要即如何达成
16. 2018年投资市场分析
17. 为什么选择最优秀的理财专家对您的家庭理财规划至关重要
% f& u+ i! @& G- o! y0 W

爱城国语讲座(免费): 人寿保险, 遗嘱和信托的实际应用

- C- f* Y1 t& x时间： 2018年5月12日（Saturday）1:15PM-3:30PM
8 @5 i3 |8 A: j2 z# l9 v讲座地点： Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 ?# f5 \# g8 i3 Q3 M5 H
( m, |+ R6 [7 r2 r遗嘱，家庭信托和人寿保险是家庭资产有效分配，个转嫁风险、延税避税、财富累积和资产传承最有效的工具.

如果您存在有关这样的财务状况，不妨来参加我们的专业化的理财讲座
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
3 k- L5 ]' |5 [1 E% A: u4 h4 S夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
' A" G' k; J, V( _, T有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" K# r+ ]* v) U. b, U3 S# ?+ I4 ?现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑

' ^0 C( x# Z- }$ z在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

如果您想了解， 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


- u: g9 e& Y1 `: @5 m1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
, b8 H* e1 S. F7 k& K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
2 h& u1 F1 K' k9 t# C" w" i' m4. 无遗嘱的潜在问题
+ o+ K" U" Q' g$ c4 ?$ k5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
6. 资产转移给配偶或子女应该注意那些事项和几种方案的综合比较
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
8. 三大人寿表现公司的综合比较及那种人寿保险最流行
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

/ ^$ [! X2 y4 q! V& V5 j座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数,讲座主题)
Email: xuezhi001@hotmail.com
( d- B1 ^5 f! R) S& ?% N; K微信号：frankz559
电话: (780)722-5918 , (403)804-6688 可以留言或发短信报名
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- f  V* T0 J, n" {. U) L/ {; a
; K" i  a4 y, Y7 T+ I& B* Q周学志（Frank Zhou）
% ]$ _/ \& j. X7 l4 e! o
加拿大唯一拥有五项金融专业职衔并同时拥有(金融专业)工商管理硕士学位的华人理财专家。

- Z. C& e7 L' m, Y( P# a资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
1 @  H% p* Y! `2 j特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. I) Z1 W& u9 t: u: P% W' c(家庭)信托与资产规划师(Trust and Estate Practitioners-TEP)
% I: K2 M' x: c, {" @长者规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
; D1 T: c% {! Y" h
0 Y) I  J. b' [. _" U# E2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )

/ I% X. {7 N, |( p1 S: }, f5 f: F# c多年荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
13年 百万圆桌(MDRT)，2016, 2017, 2018 顶级会员 (Top of Table MDRT )及终身会员 (life member)
5 z( J) k9 F* c. P0 ]. k