爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
4 @6 x6 X2 E$ Q2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
4 ]  v( A  Q- u* k: P2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

- H6 c" B) Q7 ^( d/ o! G4 y0 [联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

Email: safetyfinancial@yahoo.ca
0 P8 E' B1 L5 a( B" m) E微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
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, Y  k/ }$ S3 y/ @9 L; Q8 [星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
  Y0 X0 d$ P: E+ [8 Q; NRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
, U5 N& e, F0 Z+ E: I5359 Calgary Trail, Edmonton, AB


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- N6 i1 O0 w2 |5 B# [. U  |主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
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( E+ E: u  s$ r4 f投资策略与养老规划
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本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
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1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,
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6 D  M  O1 v! s* f" j1 A2 F2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
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7 ]. `" P  _: P! w" ]& c' b3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？
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4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？
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! u0 @( L" f0 d! S, W5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
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. `, v; I7 ]% |+ j3 B3 J( u7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化

8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？

9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

! K/ I  b5 _8 e  a, L9 _8 d* L( l) [4 b10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？
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11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

) |! Q4 I! s: A9 r5 [12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

# j% I$ b. e! M13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值

14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
* }! E6 W+ }0 t! R- a0 Q15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
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2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

* G7 J9 @2 R1 Y8 d5 M* d0 _+ K本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
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  ?$ V5 @" x% p2 Y/ F: [4 Q1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

/ G1 n" g" F( Y$ h2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
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3. 遗嘱的三种形式，

# \: `$ S- n4 Q9 r: W: r4. 如何制定免费遗嘱，

5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

+ x; Z  A# l" p/ Q6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？
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7. 富过三代的传承方案，
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. n; u3 _; X  O  \! f) [8. 规划人寿保险传承的注意事项，

9. 人寿保险的种类及功能，
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* A% d: K0 z, u- x$ d) \10. 人寿保险如何货比三家，
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11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理
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6 X7 ~1 f2 L- g# \/ ~( C12. 私人信托的种类及功能，
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13. 家庭信托的规划及注意事项
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14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，

, D. @; D# @% X8 [/ E. ^16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
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17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

$ ?+ z! H, j/ L4 _( v$ i! B18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？

周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。