爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
' s& j9 k( {1 d  N. F' o4 [1 N8 k3 D2 k2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)
4 ]4 g  ~$ \1 m9 L0 _5 x
联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).

3 ~- o5 }# w# mEmail: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
+ W) a7 Q5 {7 F0 c7 |& @电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
! c4 e( b' ?* }

# }3 p" r0 f' k! a0 }5 A( ?星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
Ramada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
7 o& o' c. S  m5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
! L+ b" j/ q& n: Y. N; @- A1 ]; v


8 C1 C& R0 v% @/ q0 d主讲人： 周学志（Frank Zhou）
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
! E" v6 q$ a8 L5 o1 a$ Q& q
7 B$ c. A  t, P6 r; W投资策略与养老规划
, y  j* S, j# E3 |% v/ K
本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：

1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？
' B) l8 p% `% s3 \, o9 f- X# x
/ B- U- y2 Z' s. s; t; F" N* Y3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？

6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
- Y% U' Z5 ~" V# T
; I3 Z5 N* r/ J- V1 \7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
: Z# z& z3 W# m5 ~& V4 f9 F/ L
, l9 H0 m7 h( V2 [+ i5 l% o8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
4 l& ?5 y+ [/ {7 N* L2 `7 Y1 T
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

3 {* c+ T: |/ ~8 t% J. T11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?

$ v! Q5 ~$ F' P! g6 _% T0 w12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
1 E& E- J( Z& a; t
13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
1 O( V1 M4 P% ^& n9 z: `
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？

& `. O/ `' W. L1 U, N4 { 16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
+ Z+ c3 A* b6 m+ e

2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

: w+ ?( G& c" N本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：

0 I$ U. \6 s/ ?! t  d1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

: X9 e% ]" S# Q4 e3 i1 @/ U; p2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
) r9 L1 r% Y! h# Z
8 C2 T6 k, }  k( C2 v! X3. 遗嘱的三种形式，

! p( t& i0 f& T( Y; X8 a4. 如何制定免费遗嘱，

: l1 W: @5 t; F- U) m, O5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

8. 规划人寿保险传承的注意事项，

+ g) ~" I6 m' Q& z& {5 c9. 人寿保险的种类及功能，
' b7 M) A, a9 @
10. 人寿保险如何货比三家，
2 _- q/ h$ W! Y$ N! |% v
11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

12. 私人信托的种类及功能，
; G5 K+ [5 B/ g( i) F
13. 家庭信托的规划及注意事项

2 `! d1 j. V- l/ A4 c& K- `14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，
1 Y4 V' g$ m0 i
& @/ D2 {% b0 x% P4 ]15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
' z9 U+ l0 ?; B6 R& F) E
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价
0 Q. H/ r# t8 a1 p4 R+ U
17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

. o2 |% n/ D& P8 F% [* |18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
3 `" }4 N9 f8 g6 {' K8 N* C
. T& m7 u3 |4 j" J6 B, w 周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
, M! j6 k2 w" s# Q0 k: j. H2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。