换汇出事了！华人女子134万打水漂，“换汇公司”人去楼空，中间人被告

片儿刀

对于加拿大的华人和留学生来说，“换汇”算是日常生活的一大需求了。不过，现在银行每年货币汇款额是5万美元，很多人超额之后选择私人换汇这种途径。
/ m1 k( S; M; l" t# `! f

# {1 J+ K. x8 E+ a3 b最近，CBC就报道了一件由于换汇引发的官司，当事人吴女士将一名萧姓女子告上了法庭，而萧女士则表示“我也是受害者！”。
; k; S2 F7 ]0 v# v3 ~& `8 D
7 i4 j5 \$ B  x8 J; |
提醒：

7 W! P- r& K2 E( {私人换汇有风险，一定要谨慎！！！

& t- I# V# ~- @, S6 o% Y5 \% p据悉，吴女士和萧女士打成口头协议，约定吴女士向萧女士转人民币，而萧女士转给吴女士加币。
! N, S3 |0 k2 S1 V# q1 h6 S9 |. u3 G) f

8 S% ~5 G: _+ F5 {2020年10月，吴女士声称自己将134万人民币转到萧女士在中国的账户上。按照当时的汇率，吴女士认为自己能换到$26万加币，但是一直没有收到这笔钱。


无奈之下，她将萧女士告上法庭，想要追回自己的钱。
! m' k, P. B2 o" W

4 F9 R# ^) E0 N7 Z4 {9 @: s但是，萧女士大呼“冤枉”，自己根本没有建立过什么地下钱庄，也没有正式系统地经营换汇业务，只是帮助认识的朋友相互介绍换汇，中间收取少量的佣金，实际换汇的是另外一个人刘女士。
. ]9 t( U1 R2 ~7 [9 F6 D
2 F8 N9 v) @% V  _% v
对于这134万人民币，萧女士的解释是，刘女士(所谓实际换汇的人)表示这笔钱被执法部门冻结在了银行账户里无法使用，所以自然没有给吴女士换成加币。

" O% a% I( H, U0 M0 j& D  r- X
; U9 {9 J3 H* r; D: |  |萧女士表示，刘女士是想让自己对“那些偷渡出中国的钱”负责任，自己当初对吴女士承诺换汇“很安全，很保险，请放心”，而实际上这种操作一点都不安全，所以自己对此感觉很糟糕。
9 w% `, W( b. g' s
' G! x* l4 u  d
然而，根据CBC报告，刘女士(所谓实际换汇的人)和丈夫身上的换汇官司已经至少有8个。

3 T* R( g( m5 B5 Q1 g' C
最近的一起是今年8月份的一起案件。


一位“家庭主妇”表示，自己在2019年和刘女士夫妻俩签订合约，打算换汇$50万，但是一直没有收到这笔钱。
+ D5 g) `& P+ ~* M

上月，BC省最高法院的一名法官命令刘女士夫妻俩对另一名原告支付$641,981.81，以赔偿2019年发放的一笔“贷款”本金和利息。


在另一个案件中，一个按照数字编号命名的餐厅表示，疫情期间由于现金短缺，和刘女士夫妻俩达成协议，从中国“借”了$50万来支付员工的薪水。
0 n1 R; O5 t0 @
( D; n  n) j4 A/ V% \; j7 F. |4 D2 f
在索赔书中，刘女士夫妻俩被指没有偿还$21.5万元现金，违反了协议。
% T/ n7 C5 [) T- m9 b

, C* a7 u9 J2 b& r' ]$ [而在这几场诉讼中，反复提到了刘女士老公注册的一个公司。


& V2 q& A& J9 f该公司在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册的信息显示为一家货币服务公司。
3 }7 @& E# I5 ~$ C' `
6 ~! Y  U+ L! t1 `- \
然而，这个公司似乎已经倒闭，电话转入自动回复状态，无法留言。

( L, w2 @) a8 T( Q! e- e而公司所在的地方上面贴着一张告示“租户已经搬走，我是房东，我也是一个受害者，请不要损坏我的商店，谢谢你。”
3 C& e5 R- C  y  j$ ?$ u% G
/ P/ V) a# Q% h6 G
& p  f- I4 ?8 ]9 d) e7 E# y在隔壁工作的一名女子表示，很多人都曾到这里找过之前房子的主人，甚至有人在门口哭了起来。

7 V$ I9 r- w9 S* R
商场的一位经理证实，最近几个月，该地的窗户曾被打碎。
$ |; a$ L# w) b: @

1 y8 s: e& q7 F0 J2 k; J目前，刘女士夫妻俩并未对这些索赔案回应，但是刘女士回复其中两人称，自己并没有做错什么。

私人换汇风险很大，常见的骗局如下：
+ X8 l0 T, C; f* w

: V8 h; x6 t# J9 A( t【面交诈骗】


故意选择银行面交 让受害者先存钱再借机逃跑
# ~3 ?4 m7 {' w. r" o- F
作案手法：诈骗者选择面交后，故意选择银行，且快下班的时候，设法先让受害人先把钱存进账户，然后借机逃跑。

9 N1 f: u0 Y3 T/ c1 H3 K, u
【转账诈骗】
% G6 B! F/ S6 Y! K& r
4 M: v5 S1 s. A% x! a$ f
/ U! t1 n' ?5 I% h! ^1 ~1 s1 k作案手法1：受害人在某微信群被诈骗人员盯上，借口要换汇，并使用国内账户，全程隐匿真实身份，得逞后消失，报警后案件仍停滞。

作案手法2：诈骗人员为了骗取信任，可能偷取别人的driver license照片，约定email transfer，受害者转过去加币后，被对方直接微信拉黑。

- Z' V& ~+ R% L作案手法3：诈骗者专挑小额换汇的人员诈骗，很多觉得小额换汇面交太麻烦，疏于防范，轻信了对方的言语，结果被骗。
+ K" J6 }  t9 j1 D$ R0

6 x1 k# \( H) c0 H- a0 b7 _9 U8 g热心网友总结识别骗子小技巧：


+ R, `7 a4 d' z) k, y( X4 v1.骗子的微信朋友圈都显示3天可见，其实他们是没有微信朋友圈生活内容的;
8 B1 G; `9 k  ]& g, K

2.骗子的微信朋友圈里没有多伦多本地真实生活照片(这个需要你火眼金睛自己分辨了，有的人是盗图);
6 Q+ Y0 Q& Z' u" a0 Q) d9 C1 h6 s
* p# j1 T  j& M) k. [
/ W. O* V8 V& P* e" l. U/ F9 ]3.骗子朋友圈里没有你的好友点赞和回复(骗子根本没有加几个朋友，加的都是准备骗的人，所以他们都没有真实生活信息的，也自然没有你的好友点赞回复，当然你好友不够多，也看不到);
7 H- g; j$ g+ J6 Y! [

" i2 o  _' Z" i& t4.骗子不敢给你看他们的驾照ID信息;
! w" n/ m+ E6 a

5.骗子不敢留电话，如果有电话号码，你去谷歌搜，搜不到任何信息(网上无真实生活记录);

" V3 X4 \3 ]( j# d" u
6 z+ w: @, q% @6 R( n6. 骗子不敢去你指定的银行和公司进行交易，因为他们不好埋伏抢劫;

4 X2 R2 R2 ?  d5 t# ?0 G
. r# v- z& q: `5 j7.骗子不敢在银行里面交易，他们一定借口在外面交易;


8 p! M( L" h3 y- m+ O% m8 h8.不要跟陌生人在你家交易。
6 L1 f3 c. m! s$ E

8 F- ^; Z* G4 n3 V  @私人换汇有风险，交易之前需谨慎。
. ^0 P# R, D6 B
' q! ?. ^4 S3 r; |6 H