2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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; p- M+ T/ E0 [8 U3 T0 S$ N共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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8 |. A) S" _' C" g第一场讲座
4 c# D8 y  \% n' Z% S4 {4 W主题：2025家庭投资策略与养老规划
日期：2025年9月6日（星期六）
. `" C3 U: T% a* S. |' o时间：上午 10:00 – 中午 12:00
主要内容
2 V) E% _4 |' `- q% z6 T1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
: ~! R" e+ |8 r  f2.        成功投资者必备的基本原则
3.        低息时代的长期投资计划设计
4.        保守与激进型投资的平衡之道
5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
9 n- q- P& r/ E6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
( d8 x$ L) w. s0 C7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
4 K( o9 N) y) }4 c/ j" o9.        财富自由的定义与达标评估
10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
7 B# T  i2 F; u; T. d13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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- @; O( ^+ R" p1 Y! P第二场讲座
  m4 }3 ~, A4 O9 I1 `3 w主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
日期：2025年9月6日（星期六）
时间：下午 1:30 – 4:00
仅限公司企业主参加
主要内容

公司基础与经营模式
" M- L% Q6 |; a" i8 z· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 公司化经营的优势与潜在风险

1 T1 x! R3 K+ J& v公司资金与税务运作
/ Z! L( l0 w! }9 ^8 N· 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 公司投资为何必须“特别架构”
) W; H4 {$ q! h  q· 公司税制六个层次的不同税率
) q* v8 l, V1 Y; O# w0 r· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
$ L. U3 z' a0 k% {% Q! ^$ n
) Y* E/ d' h/ y0 w9 O' `合理费用与股东规划
/ a/ H1 @  F/ K8 U  ~* m' R: \· 哪些“合理费用”容易被忽视
- o# T4 H+ A/ C# u. E# V· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
: v2 j. Z6 z% z9 a· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
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8 p/ d6 ]; i: }) x企业主传承与税务优化
8 n% b. V* m4 N  m' q. E$ {! s· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
  R. j# W* i; m· 子女继承与非继承子女的利益平衡
- B9 u4 l0 G7 g4 H8 w· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
9 V% l# s, D: M& E" z4 Y· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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! l$ i) r: \: K$ M2 V# B4 k5 m% k 主讲人
周学志（Frank Zhou）
  q. ]# X& a/ B& c7 {加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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: ~3 l* t4 h2 q0 T7 L! A 报名方式
% t0 m( F; K- g5 @  n* W限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
3 [6 y; t5 l' u) D# Y+ [9 v报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
  V& G# p7 F/ Q 需收到确认回复才算报名成功
) p; k( }+ }3 \2 I Email：safetyfinancial@yahoo.ca
- d  {* N9 b) b- F微信 ID：frankz559
! B( o+ J5 ~  M6 d) E+ O4 v电话 & 短信：(780) 722-5918
, ?# c! @  t; L( v- X& ^$ t! V免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略