2025九月六日星期六 · 爱德蒙顿两场免费专题讲座

Keyman

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共同地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
: }8 K4 s0 H& p: o  Z0 ]! y4 `地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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第一场讲座
: X+ f" `) t1 l; r1 h/ n! i) Y+ i主题：2025家庭投资策略与养老规划
' d+ R, j9 I0 R8 i; t" C; e- m( ^日期：2025年9月6日（星期六）
& y) F- m- m" i; n4 o, R" \时间：上午 10:00 – 中午 12:00
3 p* d1 C0 G: g9 C, x! ]主要内容
0 ?8 G: O% T1 D) e+ ~+ b, c( y1.        CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
2.        成功投资者必备的基本原则
; a) r% Z- A! e/ `  b# e3.        低息时代的长期投资计划设计
1 n2 b, P9 t; f' U; z  g4.        保守与激进型投资的平衡之道
8 K" N9 u- `5 h5.        加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
) K7 c, i7 B6 m7 C8 a6 O6.        RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
& _; k. L0 G  K3 Q7.        不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
6 c! ?& g5 |' u6 n3 n& e8.        人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
9 W) q3 g( q% c! H5 B9.        财富自由的定义与达标评估
' [; m# g+ J$ q! I0 S# T" N10.        终身财富加速计划（LEAP）
11.        免税退休金规划：寿命越长财富越多
5 S: x: B& r- e4 f4 ]12.        高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
" d; v" c1 T$ Y( D13.        退休规划中的五大风险与规避策略
14.        财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
8 |0 J  A6 k2 X4 g& J9 P15.        50+ 人士的养老黄金十年规划
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, ?6 S; m2 M+ f& v第二场讲座
' K8 x$ O- s7 A# ?* q& j! z+ h( B主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
( s' V1 V* A8 C# R/ O日期：2025年9月6日（星期六）
0 e5 C. _- T' k* U: K时间：下午 1:30 – 4:00
. O/ w$ l' l) `- g仅限公司企业主参加
6 g; v! l5 T/ w主要内容
1 B: t, Q  M7 U8 k7 l& F$ [
  Y  b' q5 X0 y) [) ]/ S' ?8 O4 s公司基础与经营模式
, s6 R/ m7 S$ F" k, R( y· 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
! @( I* I7 J0 l· 公司化经营的优势与潜在风险

公司资金与税务运作
· 公司资金的四大使用渠道及利弊
2 [& K6 F0 `  g: Q2 T# q6 G· 公司投资为何必须“特别架构”
· 公司税制六个层次的不同税率
· 阿省 11% 低税率的三大关键状况
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6 o9 Q. K* g( l1 q+ C合理费用与股东规划
· 哪些“合理费用”容易被忽视
· 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
# U. ]2 V6 i" u. S( Y( Y% A· 家属工资与分红的操作要点与税务影响
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/ N1 F+ k' ?: C企业主传承与税务优化
; @3 E4 P9 @2 i$ Q" J· 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
) \% A! F8 W7 x! n· 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
; G" Q" o% f6 t8 Z- F6 S& o1 b· 子女继承与非继承子女的利益平衡
6 q4 o" z+ V3 T! [· 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 公司传承的三大路径及税务风险
· 如何在传承中有效减少“三重课税”
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8 _! m$ P6 B! K# d 主讲人
周学志（Frank Zhou）
0 W1 l1 Q) Q6 M# y, |$ C* c加拿大华人税务 & 财富管理专家
CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
" r# Z, i* k: }六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
- \0 p. @2 k  {8 z9 K- pMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
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报名方式
6 w% s; Y, |( T' R5 l限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
7 d  a5 R7 }1 f) i9 U" v/ e报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
需收到确认回复才算报名成功
' y1 F3 P  @& J" c Email：safetyfinancial@yahoo.ca
微信 ID：frankz559
/ A9 v* [" E; ^% _电话 & 短信：(780) 722-5918
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略