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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
0 R2 H' o6 i: f3 A/ i B- \# s* K
3 B4 g T6 U3 I; c2025十月18日星期六爱城免费专题讲座0 |& N1 P3 }6 U& R0 q! m
) G- ]& T. K5 ~9 V! k2 ]5 M4 d两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
2 K3 a. v- H/ A( G1 s# Y7 _, P3 ?% q- M1 h
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB. F) S. a* h4 l+ M
* L s1 N; m J* I0 R- a! ?第一场讲座
- \# l- L2 Y4 ?( _* p8 I; v9 j3 t a9 \+ u
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
! }! `" f+ E& c' j0 w
* S% p* s% K( q! k( n日期：2025年10月18日（星期六）2 }, q' c$ [" Y3 X
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
5 ]. L2 [* x' x1 z: ~. o$ c( E& q. l- l9 Y! e6 j
第二场讲座1 F# v1 Q! Q: m5 h, j
n9 T# l3 m& L8 n( x0 J% I' r
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
+ o1 P5 x' j& G: K+ P$ m0 w/ k' A. i* J
日期：2025年10月18日（星期六）. c- B( ^# \' s/ |) @; b. A
2 A0 N$ i* U Q y' X$ b. |
时间：下午 1:30 – 4:00
9 d& H: O; [( I3 C, J
2 o8 Z+ V9 K; ^# ]仅限公司企业主参加
/ |- E' T O$ d1 m5 N, F/ Y& ^【上午场】个人与家庭财富传承讲座4 F) E: _' ]! r7 v3 d
2 K" ?8 d7 v* r9 O4 A主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
# v" L: t! @' I$ D2 t4 u0 k
2 h+ e+ z" ` d3 T! I# o' r 讲座重点：: h" n9 b, D* I4 @+ O( s
* D0 G7 n( u: r0 {* K# z; ` 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
" ?- H0 R! K$ c6 ~0 A* X t# f8 j. N" [7 y$ \
《Die With Zero》的人生哲学" J* C& B4 G0 F3 O6 N t" n
6 f; ]$ T6 Z1 t& \5 }% v! q1 m《Die With Zero Tax》的财富蓝图& x" m: M% c4 B) ]: d* ]+ |' Z% L) y
Q' C3 [1 D* ~& @- l
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
7 [9 {( P# |/ L$ ?- d, P' @& W5 y* i
死亡税务规则与夫妻传承( A+ I# R& ], e: t
( z6 @$ G1 k& D9 @) z% u# y
ITA s.70 死亡视同出售机制; m: L0 {% p/ T
/ C9 |* h% j& M; [ F7 R) y" I+ t0 P
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径/ d* c0 V7 U5 R( z
' Z( C4 I# J0 W7 t7 h! k- {
注册账户传承（RRSP / TFSA）% w1 m. k' l5 v" a5 n+ `& ~
* T5 @# e# W0 n& l$ p$ v
配偶、子女与信托的受益人指定策略
/ E9 d+ F- S9 X- D$ H% F# ^) ^4 l+ W! ?: j: v1 o' m
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
% h4 B6 p: W) _% E6 Y; e如何让账户价值最大化保留; \0 |7 {& n& U: ?
房产与非注册资产规划
6 t' |- y$ m1 X, I
u: r' a$ L7 Q' t主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
( h. k# g j8 C) }( [9 J& l
4 ~; i8 ~/ w& {& M5 U0 v5 i" [/ P股票、基金、投资房税务处理; u8 c& D- l8 C) A- |# a1 H
( L2 b5 e4 j& u1 @/ q. o8 L* o
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
0 s: b- S9 d8 u* [5 D$ l: M) ~9 `' `# {1 P5 h3 L, g0 @
家庭免税传承三大利器
/ ?2 q5 ^' I4 o
9 ~" u0 b v& O5 q5 d' l 信托与遗产规划整合
# T6 |' T0 l" ?' D+ ~& D) |家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异 R2 B. {' M; ^6 z
/ g+ w& G# g# e- Q4 {3 @
信托与保险、遗嘱的协同运用0 b# v: s N/ z5 w# Z( g! S/ f5 G6 |
高净值家庭的多代传承设计
- U5 X) P6 J6 r+ |& }8 z5 f$ m+ m
) q$ S8 y; C% P* G, L/ y9 h如何让财富在两代甚至三代间顺利延续- C: W9 ?: t6 h/ g; z* G3 h4 V0 o
/ g6 b# V8 _8 ^关键法律文件与传承协调
) W. [1 {+ f9 \3 Z' p2 p4 q" k9 }- U4 u
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
9 _* e8 ~' @% u h, a9 j# H1 [* ?7 ^* N0 O! j- y, t
受益人指定与税后净值最大化
' D- \% {! f% C% f! L4 }" R( y# m& `
确保法律文件与财务架构一致性
2 c. E j% h# H6 z
; t3 E$ a& |% ?: o
* e+ q4 c8 Y0 K* L) c( E
- j" j2 Q" `1 s$ L, c 适合对象：
- ~5 e! z7 g0 X0 K+ d" d
7 C. C# C5 S: }) G, M" c( N! l 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
9 V: r3 B4 B9 S [, O) N! C; A% e7 i+ N; [' `/ Y9 _( q* v
$ Y, Z3 J+ I0 f( i2 E6 z
u ?# o+ s- a2 ~. n 目标：* q6 N& A' e5 p+ G
$ W5 B* h( Q' e' {" k
将 “Die With Zero” 的人生哲学! L$ Q: ~2 a/ B4 h6 z8 f" J
) |7 a' D w S) X# h7 D: B3 R升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，6 { A: n0 S3 j4 C- w
* T. r/ |! {3 D8 D9 Y
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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" H3 ]. m; N/ z; D! ~/ w% N8 z u& g- c: ^" h6 j
【下午场】企业主专场讲座2 h% @6 \* l, \( K) H1 b" v5 I( o1 l q
% `* _$ i Q, a) |$ J& ^1 x
主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
5 {+ o8 I$ e% T0 b" J
( q+ r4 h' S9 [7 B# g: J1 I 仅限公司企业主参加
3 D7 O4 s( B/ S- h4 b! e3 F2 m, I- f
& ~. Q6 I9 x% |3 b7 R# W 讲座重点：; Y! A* ^$ F& U- Y
. ^+ t. U Q' [. ]5 u2 q- g$ U企业主个人与公司税的对比分析
; r% A, d: M& P' E) J$ ?
C' n6 a7 E4 {, ~企业主工资或者分红0 a1 @- v3 G8 M: I4 R/ J' s& E
( O% w& ^- `% i" ~1 S. \- A, C# {
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
' }4 w6 u' S% }" z/ Y' g2 @: L. r5 k, e+ C' H; K; n% m$ X1 g( E
公司税制的六个层次税率
, a# s1 ?2 n1 |/ }$ R8 U5 s0 [
B; _. r3 D1 i, `+ |7 [阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
6 i; v1 J( ]/ J) N# l
3 {" H9 u( v1 O5 x公司资金运作与投资
4 S- k* j) V# }) U d0 \4 {* F" ~7 S& C! k$ b2 I
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
4 g6 r; }, E3 F# K; Z& l; X$ s8 ?) N- S0 D$ b+ z! F( G; O" y
公司投资为何必须使用“特别架构”) h& P$ O& ^; x$ S1 U
! r' ^; h. e* JCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用8 K7 ?3 P! O, d1 m
0 z: J; L, b7 P( i+ J利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
. E0 F1 }7 u' G, }& D% u6 k4 }
9 |4 m/ v& R9 {# @合理费用与股东规划
$ K0 O: d# T K; v9 Y. v' _1 c
. m, c# {8 I" \; g& ~7 a7 r# o哪些“合理费用”容易被企业主忽略
1 d# d& o# \7 y' u1 ?; Z9 C7 d7 P ]( a1 C/ m1 q1 O! T/ C
股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）, g7 m8 D- D2 v' C8 \- N$ p3 m
8 E" ?$ C) p/ }, C 企业主的养老金与税务筹划
; L! R- S" d1 T/ q( C
* e* x3 m% Z+ f2 H6 j& X$ |公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
* a+ \1 Z* k6 o1 n* Q9 a/ M5 D) y' u7 v0 b
私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件& e% } z9 r i9 z: E
, l+ f2 W; c. o( e+ ]7 W
公司传承与财富优化! v" p- `6 [) {7 [2 u' W
& t; C0 w5 ]# `( M) J& c4 v继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
3 Y5 B; V8 x; @3 J- z8 N
7 o! c$ X3 ]3 M/ j# @6 Z) D: ]公司传承的三大主要路径及税务风险+ k/ k& C* v4 P0 g h/ c
8 F9 ~3 E/ e- f/ j. q% K, o
如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
6 g' k6 a; `8 d' O, x
$ a1 i4 i/ N% O. f" G, z# X/ w v# N
目标：2 @0 O0 u: u) L" K M" K
9 M' G7 P" @+ D7 b7 I/ s" ^0 T帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
* C$ r: T( `9 ~" {- C0 ^
: g1 `4 T, @) C8 }' k0 z# D实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。) |- P& S9 P7 h) z0 r9 V, t
主讲人. |4 g4 ]3 D$ W4 y3 f
; G; O) R/ k2 o ?
周学志（Frank Zhou）# D" _9 _5 ~! O+ `6 _
$ y$ E o% ^" ~! c. c9 B
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
8 R* {: e m- d/ i
6 X: {( R$ w* J! Q5 `1 s) u- f, @CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
5 Q5 `$ |" n7 _. q. D: d% X2 s6 d7 ?) p9 m( s1 j7 }
六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）9 D: b5 [1 S0 K# y
' R5 e. h, z( M" b' q4 LMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例2 z, ^+ O! R, {3 X# z" k) o
1 d4 J6 U X- S2 o' ^报名方式
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限额 20 人，先到先得# W( `' G( C5 G1 N+ w" y* n
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（谢绝同行及同行家属）
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数7 I% O; `3 P3 Y/ f
* t, r& r* H5 _7 W) W4 ?6 X5 d# B需收到确认回复才算报名成功
! k+ b( f2 b6 ~/ q% r1 n Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559
! e% [. F4 I3 i: c3 z7 \, J E1 D4 M1 Z: g* Y7 c" Z$ W; @0 q1 g8 K, o0 O
电话 & 短信：(780) 722-5918, t3 s, ^* ~& h: ]5 u
6 Q! `- T# U _9 l3 k免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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/ V3 x; R: V. P7 H( X; j! Yhttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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