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本帖最后由 Keyman 于 2025-10-13 21:00 编辑
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* C/ x# Q7 g0 ^# M) |2025十月18日星期六爱城免费专题讲座: ?; G, |+ `) ]* U0 d/ p& ?
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两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）+ h9 T& |, G/ ]3 P" g* z# d
) p: @! `" h) K+ o地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB! ?/ x( ^& `: L6 L2 `
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第一场讲座' A0 i# k5 ?& Q3 G! {9 e
) e$ m- m0 [" F, ~* e主题：2025个人与家庭财富传承讲座
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日期：2025年10月18日（星期六）7 j1 Z0 d1 P, o/ c- T& L
时间：上午 10:00 – 中午 12:00# |3 m" [( Q* D. t" @4 D2 C
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第二场讲座
7 N, y6 x F- R" c0 }0 A% H5 @$ U7 ^8 ?4 p4 f
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
* m) `) }4 \9 m" Q+ z. L0 @
# q d# N- D8 t2 S" F日期：2025年10月18日（星期六）9 o+ _. R! }. K7 p. h
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时间：下午 1:30 – 4:00. V2 {3 D5 K' \
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仅限公司企业主参加+ A0 D$ d/ ? a/ W3 f3 t* |
【上午场】个人与家庭财富传承讲座
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主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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: l: d: r' y& d. h$ G, f- j: p& F; y& Z 讲座重点：" s- z. I u# t7 u# G! }
! t0 J$ v/ U4 L 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”6 a+ v# p% T% T4 n" v
- \8 t$ R* R* l2 ~8 d4 e2 _) d
《Die With Zero》的人生哲学
3 ~+ n1 }% {3 Q& g, ^
, K# H6 }" `3 ^$ v, Q% S《Die With Zero Tax》的财富蓝图6 ^& e9 A& _) a
& |8 o! {+ L/ a0 f* j" }- b
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”0 a* k" w0 g3 f3 X. F' u. A
0 f t! [/ D3 O/ Z r! N/ ~; \
死亡税务规则与夫妻传承. Q1 l4 t6 H' {* s1 P) ?
! F% K, Z' z* H: E! EITA s.70 死亡视同出售机制0 H& \3 E A* B, E6 d
# t( K% k2 N1 h夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径! ^9 A8 Q {" d2 i" E
1 @" ]+ R1 x' d% k
注册账户传承（RRSP / TFSA）
( t3 l! ?* C/ w8 i' o/ @* o) l9 J6 R
配偶、子女与信托的受益人指定策略
* V: Y3 T: x7 J0 M0 _4 o8 s% ~0 s% e# S5 K
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
+ @& u. v7 g7 i如何让账户价值最大化保留& W/ \' i4 N; |! W( b; M- ^
房产与非注册资产规划
+ {6 W: a) ^7 ?8 ]2 N, c- H% V. N& x4 e3 q0 H! |/ S# L! R% Q
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
1 G Q" D. M' ?! `
- l! m W( P3 _' r1 j股票、基金、投资房税务处理. ]. F) B; I5 T( u
) _# i- F3 d4 h合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
4 o+ X( P; I+ A- u: }2 r
7 I9 ~. S9 [% m5 A+ x4 ^家庭免税传承三大利器4 G6 R8 I+ @0 |% K }& R. K' S+ L7 P; K
$ K( ]( d& S; f) _& _3 F- i 信托与遗产规划整合
. ?; g: K3 w' E+ Q, ]家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
! b$ k" ^# f; r. d Z/ {' _5 }. t" }9 U+ |, f
信托与保险、遗嘱的协同运用. m% L e( C/ C0 f) _
高净值家庭的多代传承设计/ R. Y2 \! }! s2 z) K! [) g
' f) M* B! Z9 e1 k如何让财富在两代甚至三代间顺利延续6 z1 {& w5 P6 [
" E0 D+ G5 {( x. T$ D/ p9 w关键法律文件与传承协调, O2 @. k# G& C$ i% l. B# e1 _9 e
0 Y k/ V( i4 L1 c& A! T7 j
遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
7 _6 z D' z! @- g$ c2 p% p* Y' S" q$ \: Q5 M
受益人指定与税后净值最大化1 w1 q- p4 }6 Z4 a& ]- i
9 n2 ~- w# Z* r8 L0 a4 a确保法律文件与财务架构一致性: z1 C# \; Z* w8 X
( R/ ~: Q! Y" @& q9 v, w
3 j7 i. N p7 S$ ?& ?2 X4 K9 `/ M4 t$ i2 s3 e x
适合对象：8 D7 G4 l' l* M
* Z* ~! ?2 C4 F4 x 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭4 s. w% Y" R6 n3 ]: K4 }( h
) D8 Z0 X1 b/ f# o6 P. |关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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) O, U2 [: u7 J v1 I2 f5 P; D* _+ \+ D& n! ?! Z n
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目标：) b$ l) e1 m3 I* ]7 _7 K0 X
6 @- `7 Q! @8 e
将 “Die With Zero” 的人生哲学
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" H5 k0 C5 j U: b" {升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
3 u/ E& y T6 @
2 ^: B! I0 Q8 k# Y" W% H: k让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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2 \. H2 E: Z4 D: k0 v8 W 【下午场】企业主专场讲座
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主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划# `* v! e* n, P- J u
0 J5 H f+ B& Y8 M 仅限公司企业主参加
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! `- p( T& @5 k$ c7 f
讲座重点：8 K5 ~% f6 {8 V! p0 \
3 q9 q' w9 c; v- _企业主个人与公司税的对比分析# r$ O' I: I+ I) s; }
6 Y# U# U6 i8 g) h Z企业主工资或者分红
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T9 U" f1 j ?* p, @家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI） s4 }) j6 g( I( ^2 @1 d4 w4 T3 M, E- W
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公司税制的六个层次税率
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阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件 M& H4 Z1 p$ d2 W$ {
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公司资金运作与投资
4 Z0 f+ S2 w1 X+ M0 }& B5 t: U4 n8 I6 ^/ _1 N- i
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊; l; Q$ F9 J% b( _2 w
7 ]! V- ~: d2 m公司投资为何必须使用“特别架构”
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2 L. U& W/ B3 u* S* nCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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: X) _; e" a3 D, B7 K0 \利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长; h" G' O! a" x
4 S1 v: A+ a4 E4 Q% o/ x! t- J合理费用与股东规划! Z. u6 Z$ z- {+ I+ L/ _
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略
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股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）9 ]2 I, ~+ u0 l; M$ m
8 s. _- a7 h2 o" Y) V5 J* P3 ?/ U# s2 O
企业主的养老金与税务筹划
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较" O" N5 S6 G# q z
: X9 D' m) h( P私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
4 R7 B$ @$ S9 p7 V% j5 ]$ P% o* o/ v' `( ]- }, S- U; [0 }* S
公司传承与财富优化- m4 M+ P! S* |$ n. B B
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继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
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公司传承的三大主要路径及税务风险
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$ o# n2 d8 d6 e6 C" {# Q( s如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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目标：
0 j4 x" D% P1 z5 X! l: [; ?' U
! a( }0 a- o. f" X帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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/ ~+ h4 t; A, N$ p# S7 A实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。2 E- A# V+ l, }/ ]# Z* E! i
主讲人. d) n/ s4 w9 A Z! }( n. r
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周学志（Frank Zhou）5 S' E( ]9 H: w3 k5 q
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加拿大资深华人税务 & 财富管理专家4 X4 o! h' e' {5 ~
+ o1 [& l9 f; F6 t$ J4 qCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证1 B6 r2 }% L t2 y: D
' Q6 t8 h4 u6 J" s$ j六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）) E+ f+ j5 Z- _( C- G* H' p5 l$ `5 f
" }' i- h2 V7 qMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例; O% f8 ?. @: S: v: B2 s+ |
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报名方式, J. @; L8 \+ Z; W9 e7 ]+ h8 X
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限额 20 人，先到先得( g3 F7 }2 i' z
& _0 P2 [1 z( o9 _0 B7 [（谢绝同行及同行家属）2 B4 X+ K( c5 d5 w$ J
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报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数3 G7 o* F d! R
0 ?. n1 V8 g% `$ ~0 e8 ^# M需收到确认回复才算报名成功" e4 I2 _) f: P& M. [) w" U
Email：safetyfinancial@yahoo.ca) f: X3 O' g1 A' p9 N( g I0 M( ^
* n7 A: ~0 B0 Y/ q微信 ID：frankz559, U& z- i* S$ \" d9 q3 f4 ^4 R; b
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电话 & 短信：(780) 722-59187 T% f4 C' S# Z& }. X1 e
7 {7 Q; C. A% n8 F, G免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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# _5 s3 j+ d8 l& I9 x; `2 ihttps://www.jianpian.cn/a/1g99x8 ... d=13882628&sd=1 |
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狗仔卡
发表于 2025-10-13 20:54
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