2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2 C& `4 i1 B0 I% W" m% W2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
1 @# H( s8 S; _+ C- c
两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
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! ~1 x+ O$ \' Q1 D& P% g7 F( m地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

1 {8 r( V) s, W. S: x: K) m第一场讲座

4 ]8 ^* t( T$ Q, [7 N主题：2025个人与家庭财富传承讲座

" E: {0 b' T0 z1 P7 l- {9 e4 }3 K日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00

第二场讲座
# E# V. B5 ?" M% i/ M0 T  D, J8 P+ z
2 K6 l6 {# \. U. K: e0 V/ ~主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

& S) i- G+ W9 b& A5 m* i' D" V日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

) W9 q2 a$ u9 j4 E仅限公司企业主参加
: W0 M- l1 _7 i; S% s4 v% N4 {【上午场】个人与家庭财富传承讲座

主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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讲座重点：

理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”

- d/ ^2 [/ U9 `* `《Die With Zero》的人生哲学
' o8 N3 a% Y; F6 M* a
《Die With Zero Tax》的财富蓝图
, ?0 }5 B6 w0 ^# V
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
* d; {9 |- S3 b9 R8 I
8 @/ P) K9 E. N/ @' V5 Y死亡税务规则与夫妻传承

& [" X' f3 ]5 z; BITA s.70 死亡视同出售机制
9 T# H3 Q1 U* u) N9 G& n
, K0 z9 `4 K  F3 i* Z; ]夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
/ l$ C8 M) W- J: t/ _1 v! J
注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略

RRSP 清算与 TFSA 免税传递
如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
3 s8 S( A, R, b4 l0 Q
主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
- Z7 Z9 [# K' D( \; K) @! Z
3 d" F* R9 U* h$ ?& n5 W" r! I" I# F股票、基金、投资房税务处理

合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

8 t1 w6 e0 H$ m3 @. z家庭免税传承三大利器
/ Z, d6 c! r* b/ f4 A4 P5 r  h! ~
8 J; A( h$ ^7 _0 G3 E; Z 信托与遗产规划整合
9 v# O4 C! f/ ]2 ^家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

; h4 h4 K! Q2 J+ O: Y信托与保险、遗嘱的协同运用
& Z( r  T6 t0 J" g1 U% ~1 V5 z 高净值家庭的多代传承设计

0 S4 T- g1 f& A& z% M3 R7 K如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

5 P& _& H" B* Q: R0 L0 b. X9 j' p: f关键法律文件与传承协调

遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计

$ t" i; e. \# P* g受益人指定与税后净值最大化

' o8 g3 r; |. I# @8 K4 \确保法律文件与财务架构一致性
8 J) k' \5 l+ v5 c7 e* N6 S
( w5 y" q, J# P  Y) Y" S& L" N

+ \! W' X, s/ U( g" N+ C( ? 适合对象：

& J3 A+ k% ], p 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
- {2 X/ ~' z+ z0 D6 z" j5 n( A/ I
" z' @4 Y& `/ Z5 L& o关注传承、节税与财富保值的中高净值客户


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目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学

! V: x1 g! K* t) f( }升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
+ Y0 J9 a7 s' J) @9 Z/ V
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

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【下午场】企业主专场讲座
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+ K, X7 W; {; E主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划

1 F2 y* J1 w' F4 q 仅限公司企业主参加
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讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析

企业主工资或者分红

9 ]* O6 u& q+ a5 }! ^) x  g家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

公司税制的六个层次税率

4 }& y) @) i4 {; Y0 t0 s4 S阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资
+ v- r- r3 T  p/ R5 _4 I
$ F0 v" y% Q! ]& k* @- ~! E企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

公司投资为何必须使用“特别架构”

0 ~; j6 S$ z: O! HCapital Dividend Account (CDA) 的正确运用
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利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
" i8 u+ @; s2 G( i. g9 i% O' B5 `% s
  t9 P6 Z2 E: Y+ l) C# N0 o合理费用与股东规划
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哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

企业主的养老金与税务筹划
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公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

9 k: G7 i1 C7 S5 z4 l% f1 m私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
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2 T9 {, z: g0 }" y- `, G公司传承与财富优化
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继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

公司传承的三大主要路径及税务风险

) }& b3 [# |0 C/ K/ N如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：

5 D7 C/ m8 T# c* a, T% h7 Q帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
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! c  z7 w1 ?# O5 R0 A实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
7 Y& Y1 l: {* y1 t, N主讲人

4 B4 J7 P* a2 M! I( l周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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) o6 C8 N6 n) p8 e3 s/ I六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
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MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
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; H2 I! |: A! L1 o7 E报名方式
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" {" V* D7 f: e4 ^限额 20 人，先到先得
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- ^* P2 Q2 C9 c4 x# R（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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" m( W, j2 m) d& g6 h9 W微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
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6 t6 n1 @6 D, \7 i" g3 g+ W免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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