2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

# x7 e( }2 Y' S" K. V- d+ L# Y2 }2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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5 @+ d  D9 S: \- I6 `2 y两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

* P3 q. s7 a2 |6 N( f地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB

第一场讲座
0 Z  B7 ?9 z7 c  f# W/ `
主题：2025个人与家庭财富传承讲座

  V; _0 H) a& x5 N1 ?日期：2025年10月18日（星期六）
: k" a  i+ g3 S" P" u 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
" m* F' x* Q0 I- C& a1 [1 A
$ D7 n. i, [# R. X; R9 W第二场讲座
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主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划

5 h$ @- ^- x' N1 _$ E日期：2025年10月18日（星期六）
$ n, }7 y! g$ d9 k4 a+ M7 A
7 R1 Q+ w" p. @2 W7 K9 a 时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
5 h2 s# W, r3 [* i3 _3 U1 H" ]  `【上午场】个人与家庭财富传承讲座

) K4 E) L0 g6 p主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
9 \/ J4 G9 m  M# z. B) R2 d
讲座重点：
- T8 }+ W; U& \2 D  c7 f1 H
理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
3 L) h( y3 K& H: ^2 J
- Z+ s7 e5 c+ |2 C《Die With Zero》的人生哲学
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7 K, O4 I5 V7 f) Y/ v《Die With Zero Tax》的财富蓝图
! b7 y" @+ ^1 U4 g# d- C
在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”

死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制

夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径

" Y2 u$ U# Q8 }9 h: [. V注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
  n! e) h! C9 I9 d( R) K! q! C# z) ]
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
1 t, X, ?# X+ H0 U) Z1 _5 E' c6 N如何让账户价值最大化保留
房产与非注册资产规划
  ^% q- t- G1 U/ D- ]! P
1 @' k  W& f- F! W7 M- x主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

股票、基金、投资房税务处理
# C, z4 L& m  C9 N1 ^9 A+ ?# o% |
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
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家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
& e/ @. z+ m$ @# W) `# K& C- q6 |家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异

信托与保险、遗嘱的协同运用
高净值家庭的多代传承设计

如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

) J* S0 k5 ~. g; @5 `: ] 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
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受益人指定与税后净值最大化
8 J( }3 H3 C( K' C) v. ?6 g
确保法律文件与财务架构一致性
( Y% _0 D: p# _; q2 j- Q
* C" Y- F+ |7 U5 ~) H4 r

适合对象：
6 A2 t" B& [+ {- D  O! M; [# u
拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
3 C9 d6 W8 G( Z& O8 p0 A' Z/ v) ?
/ [7 o0 B% s; D( N9 Y4 U关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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+ `: w" t9 q' d. U3 Y3 B& }$ s/ s

目标：
+ m$ Q6 \! Y( D. U0 s8 |
" z8 n+ K, m0 \# ]1 d将 “Die With Zero” 的人生哲学

7 m6 Z2 v' C+ M  }9 `+ |% c升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，

: [, e2 q5 x# t5 X0 M: I, J& R让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。


【下午场】企业主专场讲座
% Z$ R% l, q7 p; K; s7 N. @# c; ?2 J
& Z- N6 X3 D* n" r) r主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
% y9 c; |, Q. H* G6 Z6 x
2 Y; p9 s  V# H% n# R5 L+ i 仅限公司企业主参加


# w: l5 |* M. Z! |) p 讲座重点：
$ ~! A. D: x) U  k1 [8 l
2 f: R8 a+ |% I9 u4 W5 J企业主个人与公司税的对比分析

' }* T5 i1 B& `* p  Y2 u1 V企业主工资或者分红

家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）

- a: s# ~) ]' W! n. h公司税制的六个层次税率
& {) \" F4 z6 \: |: Y
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
8 q" p! w1 h$ J. t# P
公司资金运作与投资
! U; s; }+ e9 S5 X
企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

4 W3 R5 U, o: U+ h$ K0 x  U; ^公司投资为何必须使用“特别架构”

/ ~3 _+ ]6 Q6 ?Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

5 b! k- Q2 h; n0 I5 e2 m利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
1 V* }- k- V, d$ A! N! D
+ b% s3 z1 f6 w3 j! m: u4 a合理费用与股东规划
& [) E1 e0 D, B' K6 r2 c1 C
3 d6 y7 F) ]9 r8 n4 T哪些“合理费用”容易被企业主忽略

股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
% U. @0 q6 o9 x- B) k
企业主的养老金与税务筹划
, o6 C( @4 W5 s2 j5 q, n) ?2 @
公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较

; c# e, @( m* k. C- I私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
) B* Z5 f2 t% Q" O$ n- E9 ~
公司传承与财富优化

5 ]. u$ O9 q8 H9 n0 O- F# G- r继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡

) m! C2 F9 v! f9 \- g公司传承的三大主要路径及税务风险

2 H+ F9 s% D  F$ \3 L如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


目标：

+ e$ F& |- d0 J# p% f- W4 D帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

- R/ v( S& m  X. f; y实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
主讲人

) P& R$ h4 g# e6 f3 d0 j周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
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0 d  @* i/ ], p7 QCPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

5 M2 T! Y% U% i! c限额 20 人，先到先得
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0 o4 J( b5 S- R4 Q/ ?/ J% m$ y（谢绝同行及同行家属）
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( L) i$ q1 g8 V; Y/ A0 `报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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0 Z, a' @0 ~4 F) F  i7 D/ s: V" ~需收到确认回复才算报名成功
- p5 B6 t5 I3 E$ [! F5 Y) u Email：safetyfinancial@yahoo.ca
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微信 ID：frankz559

电话 & 短信：(780) 722-5918
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1 _: f5 _# z9 U" t7 T8 p5 \1 w免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略

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