2025十月18日星期六爱城免费专题讲座

Keyman

2025十月18日星期六爱城免费专题讲座
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' p  h9 z+ [4 ~; y+ l8 \两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）

地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
1 q7 E9 R3 c+ Y0 c6 L2 K
第一场讲座

$ ^7 V9 ]# j5 {! r3 N2 K主题：2025个人与家庭财富传承讲座

日期：2025年10月18日（星期六）
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
, }& x  F, A$ B3 c
' W% t3 ]/ N# |8 Y! E) O; W; L, x第二场讲座

6 b) Q% D9 A$ y  ]& T1 q主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
4 E4 w/ m" v; M6 U0 S% s' ?: F
日期：2025年10月18日（星期六）

时间：下午 1:30 – 4:00

仅限公司企业主参加
% v* q/ [. R) P  G【上午场】个人与家庭财富传承讲座

! v, F( Z# g/ J5 Q+ T主题： 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
! d0 j( v# A1 }' Y: c% z
讲座重点：
1 r% Z' j9 _/ [
$ t. `7 V2 [+ Z" {) B 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
7 }( h! C9 Q" J6 H
《Die With Zero》的人生哲学

  I* ?1 V0 o. Y) j《Die With Zero Tax》的财富蓝图
* H4 C) }- D1 b$ v# w$ B
5 t  |8 z6 z1 ~7 Y在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
& C2 B  W2 d! Q
% Y1 v) V6 ]0 h$ N6 `- j0 C死亡税务规则与夫妻传承

ITA s.70 死亡视同出售机制
) X) h& a: h5 b) l9 ?  J. c
夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
1 P6 N! L& c4 x4 I# w+ @% w
: y: n  ^3 Q6 s$ o9 s) l; |1 u注册账户传承（RRSP / TFSA）

配偶、子女与信托的受益人指定策略
* |- O, b$ O' q
RRSP 清算与 TFSA 免税传递
7 `: P/ d6 h' ~$ c如何让账户价值最大化保留
+ E, i+ A8 ~- u) X5 S# P- p" R+ r房产与非注册资产规划

# C$ N9 n$ W0 |1 q: g主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化

1 r) I+ f: m( _7 t/ c- b股票、基金、投资房税务处理
; W. z" K8 n; C0 S. k& h
合法利用 Estate Freeze 降低身后税负

& @) X+ I# _/ H# \+ g. c/ n" w家庭免税传承三大利器

信托与遗产规划整合
+ C5 s" D4 _) o家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
. o$ r- q0 b% w- \
信托与保险、遗嘱的协同运用
- Q# w" q5 e1 W4 c 高净值家庭的多代传承设计
1 I  Y: t& [: g/ s' I" F+ ?. Z
如何让财富在两代甚至三代间顺利延续

关键法律文件与传承协调

' E0 I0 {3 K0 g  M6 d& e5 f 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
  n/ f1 H! C% \- c
受益人指定与税后净值最大化
& a; s1 c" l( h5 P5 s4 c+ P
确保法律文件与财务架构一致性
% s3 c( S2 G& B1 C
, Z/ d% x; V. J( a8 a3 {2 Q
1 @( T: V) j1 n
) v% ^0 E% Q/ w7 v0 s- c5 u( V$ B 适合对象：

拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
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关注传承、节税与财富保值的中高净值客户

4 t) N3 }0 r5 Y( W) @
, D9 P4 T' G* C0 T
目标：

将 “Die With Zero” 的人生哲学
# e8 S( ^7 k, G% w4 i
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
0 B: w4 }& W& Y5 C$ R: Z$ ^: L& @. O# F
) D7 d/ N, l) b# u( w% C让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。

5 M; \1 P0 y, J* O$ ~0 f7 P5 g
【下午场】企业主专场讲座

主题: 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
, N& i: U+ ~3 j0 r6 `0 [: C
仅限公司企业主参加


( `' B6 K  F3 ^+ G 讲座重点：

企业主个人与公司税的对比分析
0 z" _& N) O2 @
8 c. M" c' X! N1 X* s! Y5 C6 R企业主工资或者分红
7 W- w# Q7 s( A, |8 X3 o
家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
8 U& Z2 G* y3 y: F3 M- T: |7 j
公司税制的六个层次税率
. o1 r/ t' e' ~8 C
阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件

公司资金运作与投资

企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊

/ }- Y  ~) R; F7 @2 h8 L, V公司投资为何必须使用“特别架构”

Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用

$ I) V9 E: t# r" j利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
& {# l. R+ ~& e9 K! `. A* m
  [+ z( k/ W2 N! c& O合理费用与股东规划
$ M; O5 c# {6 r& }
' G- U9 v  v) }; m8 E5 H哪些“合理费用”容易被企业主忽略

" }/ Z7 ^* ]! }) a4 ~股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）

5 R4 a) m, D* f. \7 _, a 企业主的养老金与税务筹划

! [' B$ U5 E) a2 e; k  u# w& v公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
. Z, _) [0 l4 C
% H' ]0 t. O" j: L私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件

公司传承与财富优化
7 ^: o. \' e' j4 A
继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
4 t8 t, D9 H* Z" Z7 I
1 N7 w; k7 @& `6 `公司传承的三大主要路径及税务风险

, P) W1 o5 o  g! _7 [如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”


7 {  J# o. d( M) t, v目标：
6 L; [5 r5 T  x0 R4 Z2 |: [
' U: Y; G; l0 ?1 V1 `* I+ d9 t" x帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，

0 I5 Q' n( s/ n+ }" D: o! Z; q实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
& a6 S4 {9 f* D# o+ x6 v主讲人

7 t: ^4 ?1 ^% t周学志（Frank Zhou）

加拿大资深华人税务 & 财富管理专家

CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
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2 _* i' B0 V+ a5 L2 P: R六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）

MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例

报名方式

: [' K- K3 x# j' \: O限额 20 人，先到先得
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（谢绝同行及同行家属）
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1 Q6 m/ e: N) X& e" z报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
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需收到确认回复才算报名成功
% ~& J+ g. n- M+ z3 u) x# u Email：safetyfinancial@yahoo.ca
1 C7 D- _+ H# J
微信 ID：frankz559
6 D2 R2 ^4 [& O+ ?
电话 & 短信：(780) 722-5918

免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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