2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

Keyman

4 Q$ G0 t* B0 P% c5 L4 c0 N* a) d2026年5月23日星期六爱城养老与有效资产传承规划讲座

* d! b" X( r3 \$ [主题：2026家庭养老规划

日期：2026年5月23日（星期六）
) O. }4 B, a4 V: N6 o' A6 F
时间：上午 10:00 – 中午 12:00
  `8 ]! X, B% f6 @: T
! a# ], [( u6 b5 j% V+ E# j5 Z第二场讲座

主题：传承规划

) m' j- X( S1 q日期：2026年5月23日（星期六）

1 s- |  l- t) `0 L时间：下午 1:30 – 3:45pm
6 z$ w* b& D4 B# P
5 n4 d2 K' t" J* {. Z; ^两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB   


加拿大养老规划讲座
/ ^, ?9 m+ f' A2 n4 f一、退休目标：先算清楚“够不够”
) ~& r! `2 t0 q& l  O) h3 L1.        如何判断家庭是否达到财富自由
8 U" G1 o9 d' `1 J( m7 W9 I, `# h2.        低、中、高收入及高净值家庭的退休规划差异
- Y: U. p" i# b) Z/ B! R: o3.        50岁后如何抓住退休规划关键窗口期
二、政府养老金：把CPP、OAS、GIS用好
1.        CPP何时领取更合适
2.        OAS如何避免追回
3.        低收入家庭如何规划GIS
4.        新移民、投资移民、企业家移民的养老金与福利规划
$ u# q- C+ F2 ]: |* }& Q三、退休现金流：先用哪笔钱，后用哪笔钱
$ ~* [% L* Q+ F' t' g" l- j1.        RRSP/RRIF、TFSA、非注册投资、出租房、公司资产的提款顺序
- A: W& x2 O$ P' t/ |8 v) m9 W& h3 S2.        退休前后夫妻收入分拆策略
9 ?+ u( Q( i7 S3.        企业主分红养老与发工资养老的优劣比较
  G' K' D) A- ?* q四、税务与资产优化：让退休金更耐用
1.        如何降低退休收入税务负担
2.        如何利用TFSA、保险、公司资产和投资组合提升税后现金流
3.        如何设计保值增值的养老方案
1 i# j% I1 L. A五、退休风险管理：避免晚年财富失控
1.        长寿风险
2.        通胀风险
3.        投资波动风险
+ X+ _  `9 E1 V4.        医疗护理风险
9 R; }" V' A: X5.        税务与遗产风险
六、最终目标：打造可持续的晚年现金流
1.        如何准备丰厚退休金并减少税务损耗
2.        如何实现“活得越久，现金流越稳，财富越安全”

* h0 ]0 l/ [! V- v2 N( s
! E. W6 o* K4 A  c) f加拿大有效资产传承规划讲座
' }" M% f0 u% o' r5 y# V/ X% ]3 G一、传承规划的核心问题
1.        为什么加拿大居民需要提前做传承规划
2.        身故时 CRA 如何按资产类别征税
3.        传承中的主要风险：税务、手续、费用、争议、现金流不足
! Q% W9 g0 L+ J0 X7 `4.        富不过三代如何通过规划破局
3 m- b: S$ {$ L) f/ `, o  R% |0 j二、CRA税务与不同资产处理
8 |  }# J  s2 }/ }# d1 j1.        身故视同出售 Deemed Disposition 的基本原则
; C- W; F) b' z, O) p' B2.        房产、股票、RRSP/RRIF、公司股份、海外资产的税务处理
3.        资本利得税、RRSP递延税、股息税与 Probate 费用
: l2 x% W2 C1 e4.        房产或资产低价卖给家人的税务风险
5.        赠与配偶、子女及低收入配偶投资的归属税问题
三、基础法律文件与家庭安排
1.        如何制定法律认可的免费遗嘱
" i4 \  D% a8 x$ t2.        遗嘱、受益人指定与遗产认证的关系
! W0 ^2 _. N. S9 f, Z3.        财产授权书 POA 与个人指令 PD 的作用
4.        再婚家庭如何安排配偶与子女之间的利益平衡
' ]5 B+ ^  l9 n; m1 g' K2 [( z四、五种传承优化方法
1.        遗嘱规划：减少争议，提高执行效率
2 W2 @+ M8 c/ ^. x5 q+ C" e- E8 v2.        受益人指定：部分资产绕开 Probate
) b* ^. V! i( ^3 L" X' a3.        夫妻滚转：合理延税
( q( A# F& r+ `4.        家庭信托：资产保护、控制权与税务规划
$ s9 O; M" i, \8 H7 s, h+ V5.        人寿保险：提供免税现金流，解决税务与公平分配
五、人寿保险与家庭信托
0 x" ]8 y# P6 p( G. |9 a) E: C* \1.        人寿保险在家庭传承中的核心作用
0 F9 Q# Y% Z6 \" V) D. V2.        高净值家庭为什么需要保险，以及常见误区
& C$ |5 a8 e+ F# M. m$ \9 _3.        Term、Whole Life、Universal Life 等保险种类与功能比较
4.        拒保、加费、亚健康客户如何专业处理
+ U; W* u; d1 ]% O2 R5.        加拿大家庭信托的种类、功能与适用家庭
) x4 ^$ j1 G7 j0 [# q' |: }8 j+ x六、企业主与公司传承
1.        家庭公司传承的三种方式比较
1 w" h  l% C1 K1 d2.        企业主如何使用家庭信托传承公司股份
1 K7 W4 o- `+ k8 n8 @/ h3.        公司传承如何避免双重或三重税收
4.        保险在公司传承、股东协议和税务流动性中的作用
) D% Y7 ]  q  q* k$ q) }七、案例与总结
! d& z! P7 h1 p. b) t; b主讲人
9 L3 |. Q! n' O. n2 g
( k5 U- h+ }" ]- p; F周学志（Frank Zhou）
5 W/ p8 H, K! |* Y2 n* H
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
" v6 X  w* }$ L3 ~8 H, W9 z
. ?& E( w( B+ n, V0 N; qCPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证和企业主税务管理规划（OMB）认证

% y6 e! }3 M2 q2 e0 H六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
- p% r) }2 j: \9 a
! `" g* O! \' A, e( u$ ^1 B8 S% iMBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
1 Q/ s! {: b: N4 u' L  K2 Q4 f
+ _4 G7 d0 K( T" u3 s) n$ S( z4 I报名方式
* v  _% l# ~. G" V
6 p; E- B* L, H  d6 M' m* b限额 20 人，先到先得

（谢绝同行及同行家属）

报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数

需收到确认回复才算报名成功

3 u0 r  s' b; v! `Email：safetyfinancial@yahoo.ca

; l( }; _: g( R2 E4 G+ l4 |! B微信 ID：frankz559
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电话 & 短信：(780) 722-5918
+ b8 b2 ~. X, f3 q* ?; P. g$ O6 b
免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略