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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

  s, j, Q1 `) H; }' S, o
9 m* I) \+ i! H. w6 T. H+ V2 v爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:4 q4 \2 z( D; p0 g8 j. t

/ I! f% ]! K  Q/ T; V' R" j! V1. 遗嘱的三种形式
5 [% p# F- Y) l# i3 ^- b6 U2. 如何制定免费遗嘱 2 T  j' H+ \1 L  F6 Q  a# C3 }" M
3. 制定遗嘱应该注意那些事项2 ^4 e$ O3 h" A% @9 C* i
4. 无遗嘱的潜在问题 # q  r# x/ I3 z  g& P% c+ ^
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题) `. E7 ^. u% f( j' T6 X
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ n; r9 ?7 C+ [0 L- \: Q% g  ?7. 海外收入,资产,企业的税务策划
7 i6 i* c* l; x: S4 e7 e8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用# }' D5 I0 s  y- \
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance 5 \) Q2 B  S- I$ L3 l
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- B5 A& Q/ Z) `. u11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
) ?+ p/ E2 D) z4 Z  P, @# @! y' s     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00* r* I# m( L8 u
     地 点: 4107-99 Street
& X) S" v' g% R+ Z- h- A* G     费 用: 会员免费 / 非会员$10
) q. F2 ]; y, \# C, Z6 H
( C% Z" g9 z/ ~) ^* L请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。7 L# i( U' N& W$ N# M/ o0 A" W6 |
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)$ z9 T' X& k) n- @9 M

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9 E' b8 P  D& {& _, O$ H爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。! z7 l; J6 b) @# Q
' n1 m& T. ]) ?: k6 j0 T
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
" l# T2 r( N' c/ ^
4 I" T$ {$ |% U$ { 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。% ]& F$ I8 a+ z* ]) w. E3 ?& ^
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. h* T/ p! q% m5 i7 x
' ?" x3 m7 ?' g爱城华人商会
7 u1 E# s- p9 yEdmonton Chinese Chamber of Commerce# {4 _: g- b6 x3 }$ L! u
信息分享,团结互助。
1 b& W9 F/ F  T0 c 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 , L9 r1 \- E& D2 W$ H
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。& t) O: c, u( h% K
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。) A7 }% S5 Z% f4 h

4 q- a; ?# b6 h+ F, X5 T. v+ ~9 X1 I 当然,现在看来那是个绝佳的建议。, y; p' e, M* V
) n/ m) M7 I; i  b6 K
遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。3 n# j: ]% h9 b: G& @1 e

) G0 \4 B* @0 j. ]" d6 X 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。5 x8 O( V2 g' z

6 M+ V7 t' `1 J% _" V3 G! K 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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- i9 I, N9 Q( s 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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+ D  N+ r! z/ M0 S) s2 R3 ?) X( d 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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. [8 q3 a8 I) F2 ?( @6 l# \% I 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。7 m8 J( g8 E- s; J! T7 \
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。& j+ ?- i5 Z( @8 ]4 ?) ]& u
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。" v' n  _! v* u* l7 O
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。/ C) J; K( }) a1 f" a# B3 x

  _" b+ h- |, T6 ~# \ 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
- E) m+ r+ b$ C) x5 K; i! L: d9 w) y& P! e4 a1 ]  `
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。  M6 |/ s6 l; [6 S; G1 y! ]
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。- }. [4 |. s, O6 G

% h$ a) m; Y3 j; U# a$ l: i 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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" j" n. x& {% C- K 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。, x3 W% T4 D2 g" V

. O0 b9 ]( b; w: E 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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* Z* X3 L# B, x0 ?# B 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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( U) [9 H9 h; T3 m4 v8 e2 J 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。3 y7 ~9 e7 y8 w3 }8 t% l+ a
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David Weidner
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