爱网家庭旅馆 爱网家庭旅馆

埃德蒙顿华人社区-Edmonton China

 找回密码
 注册
查看: 2078|回复: 1

讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

[复制链接]
鲜花(1) 鸡蛋(0)
发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

- i7 T5 o  L' \0 v0 F& d; r( B3 Y% H* y  `+ Y* r
爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:
) H( m- u7 c. g& ^
3 ?% B- _9 I; Q% F: q1. 遗嘱的三种形式
9 C* G) g( n3 o2 f+ W0 c2. 如何制定免费遗嘱
) C. [5 R1 s2 G- o3. 制定遗嘱应该注意那些事项7 c5 `( P- I  K3 A( u% l
4. 无遗嘱的潜在问题 + z3 J( s2 Y6 |4 {8 m' u
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
5 t: m. ~# D) l% T/ u! C6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
& a) q9 i  L! B# U7. 海外收入,资产,企业的税务策划 ) q; S& @) u( f  N+ B, g
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
' l3 r( U- ~$ D7 j  h$ L9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance
6 A- s( N9 l' Y% P+ G' S& I9 ^ 10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 3 M! \+ \' S" t) ~
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
+ E7 x- F8 C. h     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
, m/ B; ?- J' ?7 S) H& I     地 点: 4107-99 Street* t, C5 t" T# h* q3 o1 {
     费 用: 会员免费 / 非会员$10
  n5 j$ ]6 n4 O; {( b+ Q& y( Y6 Y; P# Q( ^/ s/ B
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
! O  q& g; ~2 Y& X  P 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
' [. o# S6 {  T5 }
8 Z, x, L+ K% q) M- G
0 w* s# _1 i9 ~: o爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
  C6 O( z. }! c9 ?- E& w# a! N6 ?2 w' g* s
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。
- C. `, ?4 Q. N6 {; w+ j" K. Q& d0 g# g2 y: O
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
" O6 \3 i/ Q# Q2 }7 G" q4 \4 ], X$ @) g4 i! Y) |- r4 h- P
) K" w: x0 @/ m, x- K
4 Z1 ~% j% j) j

: U0 A* e4 E& S/ m! n5 y( f: B9 Z8 [* l
爱城华人商会: V6 T3 ~8 h/ D6 E
Edmonton Chinese Chamber of Commerce
+ e! f, n' i% B  H信息分享,团结互助。
) q2 Z! T' z6 V) `$ S% ^8 @ 团结就是力量,信息就是财富!
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
$ K- [1 ]& a! s- \0 Z

" @1 U5 g, j$ J! s0 o. Y2013年 11月 05日
8 x# U$ K; W, X6 R; J( j4 _. l) v- ]0 x, m
就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
- a8 @2 ~: y# I. D9 a0 H. P1 J$ G3 J* b/ o
买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
& T, N' Z8 w  I! K1 {, {: G" W/ G6 p5 Q. {# z2 I' x# |: t
当然,现在看来那是个绝佳的建议。
" L1 T' O, N+ B1 D' }
  }) Q  E" _3 @5 F# B' z 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。2 H: H% X0 }" |
$ f. |5 t& ]* c2 V; c5 \
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。$ Z5 b' y7 D- ~  I3 l4 T/ t
. ~1 y/ g  X* L4 n5 y
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。3 g$ e1 i6 f9 J6 W! |; g

+ h" a6 n- }, `; h2 [; @ 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。) `" Y9 q9 K6 V6 _/ T
& \0 r/ W* p6 l: ^  w+ Q5 m( z
我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。% U; C, W6 a, d

7 u8 h1 H" U/ t7 \( B* F 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
* I: y/ @3 }. a+ f8 F( C
2 F, h+ v3 j9 S: I/ ^6 T 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
! J0 X1 e& c5 C- I% i" W$ u
! _. n* s. u( {& E 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。8 K! H; Q0 A- a7 H1 V4 W; y3 t+ |. t/ f
3 Y& M. ?% M$ z
但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。: U  j5 }1 d7 y0 o4 W
7 {+ C- ~: P+ R  i3 h! l4 @0 f
资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。( V' E6 z2 [3 H" t5 M9 N
7 N, V% S% F7 `+ o2 V# @
现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。
  x: Y( ~; }1 C  m3 F6 N: U$ Y$ ^2 g/ c5 f5 U8 I9 |
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
' t5 s3 A/ s( n( {7 z- e. r2 @* M  Q
今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。! S' I2 z( h6 Z/ c
0 K8 d7 Q+ B4 k* Z: j* v
我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
4 l5 {0 }5 q% v7 V  s, @
1 X8 b4 H; D1 H4 ?2 b- j) W 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
3 }4 r6 m9 |% z1 l3 z3 B' n  T. d% c3 k/ v  L' k
即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。- W/ g6 F: [6 n
, V: G" Q3 K' B0 Q5 |) Z8 Q1 C4 P
先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。# A1 e4 q, O/ f6 F; r/ V2 u9 d

6 y4 W( y$ i) W  R5 t" O: c* Z% p 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
2 {6 ~3 \, N% {! s! k; m3 \. k# L$ F2 b9 C! I
对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。+ i; I* i: Z9 m+ M5 A! \

9 t  B7 D2 f; R! v& P$ D- o" L 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。2 J# J2 P$ `5 X1 k
; }9 K. p  S, I
David Weidner
您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

本版积分规则

联系我们|小黑屋|手机版|Archiver|埃德蒙顿中文网

GMT-7, 2025-7-22 03:58 , Processed in 0.168258 second(s), 10 queries , Gzip On, APC On.

Powered by Discuz! X3.4

Copyright © 2001-2021, Tencent Cloud.

快速回复 返回顶部 返回列表