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讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:14 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:* v+ u' y9 L4 u1 G$ r% z

* M5 l" }3 `' [% U8 b5 w: f1. 遗嘱的三种形式
2 s- E9 a- X4 B2. 如何制定免费遗嘱
, w9 m% u4 E9 ^7 s. y7 M! G* E3. 制定遗嘱应该注意那些事项4 d+ p2 Q# \, K" }# z
4. 无遗嘱的潜在问题 9 ?6 m* B) o& Z
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题) J4 J/ u9 Z; [& x+ f1 N
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
* L% C) k* M  d# e) n7. 海外收入,资产,企业的税务策划 8 W, f3 U3 K, L0 @
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用) K9 W8 F. D  c0 u8 f- t
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance % ?' {1 c' |  V5 X* r, |$ {5 [0 C: z2 C
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 % L/ n+ G% z$ S5 H2 n
11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 ( u0 i' E: j2 t* z9 K3 q9 V
     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:006 a" L  }4 M3 @
     地 点: 4107-99 Street3 ?9 M  ?4 m* C# u1 G. ^
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# a- `7 V5 ^6 x5 I6 X请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。
) P! f( b6 W3 G5 S& O 可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)# ?& t+ `1 N( T3 A7 ?( t) P
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4 ~6 i1 z* e% v0 v爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。( z* y3 z% H! A# r
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爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。) R! W6 L5 W7 Y3 O2 B
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爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会( H9 Z" i: D3 s2 z
Edmonton Chinese Chamber of Commerce/ H1 V* _' _+ @! A' m  n
信息分享,团结互助。
) E% l* x: V( u2 ^+ r! d 团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:33 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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- `) Z4 P! R7 K8 C 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。4 I2 `5 h) \7 o: n" W
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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当然,现在看来那是个绝佳的建议。( l4 E1 a- J- q

: R- `3 }8 p  P, \: U 遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。5 A& e; n! g5 F5 d+ L  t0 U; @

# A* t: N7 I5 Q" v: R1 H 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。
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/ _* K  {. Q5 t; d( s 但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。6 E  ?& H# e8 Z% L

- g; \6 _! \8 k; ?: j  {. e 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。8 E$ f& P1 h+ x

$ d! \) Q* K: `8 x6 h 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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/ h' W/ @0 J* l& [8 |: T2 A0 q) N 巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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. s0 X* ?, ^) R 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。5 ?- D3 B2 l- k6 k
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。" `) |. y5 O, Q( F
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资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。
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现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。( l7 t, A' {! y- t$ q
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今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。
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公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
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然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。3 w; g5 ^: V9 ~

9 h/ h, }; Y" @0 o, d$ I3 ~$ ^ 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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4 s. D& `1 O$ N7 g8 R! r 而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。
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: Q; @! f* v; o) }* H# ?  eDavid Weidner
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