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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:; s  Q: b5 G* k' S" O+ @# E$ h
+ v, X3 _$ E& B, ^* `
1. 遗嘱的三种形式
* {$ d2 F& u: O" [2 ?- E; H& X2. 如何制定免费遗嘱
9 O0 g/ M1 a3 D' v3 [  i3. 制定遗嘱应该注意那些事项$ o: f5 O2 }2 H: i% B1 h7 Y, x: ]9 O
4. 无遗嘱的潜在问题 2 D4 L% }8 ~) Y( o
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 x& g" K8 T7 e4 E  W( j
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
. V2 e: V# f; z- y4 R7. 海外收入,资产,企业的税务策划
) t+ L# S% H- ?% r9 B/ X8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用' H1 T9 D% |7 ^* r% n
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance $ o$ C' L* Q  D/ i8 \* E  T
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 v- d; D! f6 w11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
* B- A2 I: f3 ]5 D  ~     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
% u% Q" ?: v* I- w7 v6 V- o0 |6 Q     地 点: 4107-99 Street
" k; j5 q  `7 H% g. {! N( B     费 用: 会员免费 / 非会员$10 1 A- Y* z) s/ B: b- z, u
, C9 O' F% E6 X# D; e3 D) m9 e$ {6 _) f
请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。/ R+ Z3 P) x. H. W  T5 C
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年)
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. Q  g1 A) O- y, n9 S( P( X1 O) U) u* k4 I' p0 H/ q' M
爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。; {2 C$ i- |8 H0 o' w/ d9 C. w
3 p- M# Y# d; v$ k4 [- x* R, |
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。; ~; l8 q$ J) F
% \, w1 D) U$ R: Z* C9 f: q
爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。
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爱城华人商会
9 J% [5 N2 B5 U. J# n* F% GEdmonton Chinese Chamber of Commerce
/ H. {- O6 [+ e1 Y/ S信息分享,团结互助。! L% X5 R# u: W0 s
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机

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2013年 11月 05日 , `; N# S3 T; Z' O8 y( |! p5 k3 l
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就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。+ ?3 `4 a9 r: F- a

/ y/ a& {& ]2 K& @+ M2 K 买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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; p9 p5 T- i6 s: s  @: }& _ 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。
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$ w; p" S4 ]6 ]) n 巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。6 O7 J$ @8 m2 \, I
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但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。
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. i  A/ F8 `3 q/ B' f 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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3 d8 K$ t% S# J4 V 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。
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! \7 R) Y/ T& G; u+ `& A 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。6 A. s: [3 i4 H/ g, ?/ d$ a

% U+ j; S0 `$ S; s# n. U 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。+ Q4 I3 Q2 v- [; `5 L: h4 Y

4 o1 A) _! q; K/ M" X. M 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。  r5 Y$ q: j: y  v( F. E- \

+ P) N% q4 U, J9 W 今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。
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+ ~; z4 R2 F. q  H 今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
* H: U9 P/ v8 k4 l3 t3 G- R
9 y1 M/ i$ @8 u3 }) B 我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。6 T. e$ p+ b( x& ^- c: j9 e

7 [. ^9 l. D# U1 g 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。* ^' \% W0 @# k6 z& p

1 \: O0 |# E; I/ r7 L 即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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- L1 p& w7 G, l! V& j% [! G& j 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
9 f# W) b) ?: ?( }2 V% N, O7 S& c' _: F# P. V$ L3 j
然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。
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; h, h) Y( z% \6 s! E 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。. d( B/ _3 e2 i
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。% V2 Z! j! V$ L& |& ?  n4 A

6 M( K$ z1 z3 V' K% u8 E6 P; GDavid Weidner
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