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爱城华人商会讲座:“遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用”

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发表于 2013-11-15 00:17 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

5 g% P' w5 y/ W  }& Q* y" {1 Y$ G
6 X5 |/ s' t: X; y3 Q. R爱城华人商会特邀专业理财规划师与您分享以下成功理财策略:4 V. z8 [( ?) F. v9 j7 L
( b' F# o# i) ^  \7 _& }
1. 遗嘱的三种形式" A2 b3 G% p0 S6 Y2 U5 T
2. 如何制定免费遗嘱
$ k. P$ @: S3 A, }0 _3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 O4 ^7 A" m2 b. M4. 无遗嘱的潜在问题 ; J0 {3 K( C2 s4 N: x9 E
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题8 r* G% g1 x/ i( ~
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划( |8 ]. e! I+ k' z9 P. [
7. 海外收入,资产,企业的税务策划
9 i2 a1 V4 G: u0 [  c4 A; `8 s8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用# d6 r5 u  Y  G  k/ f
9. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ; {0 P% c" y3 h7 E* z' I. }+ S- Y# V
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% s5 |# [2 @+ p2 g* ^11. 自雇人士和公司业主的风险管理策略
# L8 G$ S  q+ B+ X! c  V* S     时  间: 2013年11月17日 (星期日 )12:30-15:00
2 f6 s7 d$ B! h! m) z     地 点: 4107-99 Street* t0 X& \% O! V: ^+ X& U- i
     费 用: 会员免费 / 非会员$10 9 F$ l) x: H9 _* u% d

1 _, p( O0 T9 g6 |  U1 |请email 你的姓名/电话到 ecccchina@gmail.com 报名。8 K+ t; A+ W' |% D2 Q8 ]$ m& _5 v
可以现场入会(个人会员$10/年,商家会员$20/年). P" L1 r. P& B  A

1 J+ _; z6 X$ C) {: T+ F2 W, D
# P4 c& R+ W  j6 k爱城华人商会是在加拿大Alberta省正式注册的非营利组织,是一个主要来自中国大陆,具有商务背景的华人组成的一个非政治、非宗教的商务团体。
' _3 {" \" X5 ?, K2 ]. O- s$ z! J  B8 W& ?
爱城华人商会商家会员主要从事商业经营、国际贸易和各类专业服务等。) W( h1 b- M" w* m

, p& a4 h6 u: N# { 爱城华人商会是商家推广和交流的平台,是中加贸易的桥梁。1 _% i$ b' O: a' J2 k$ r
1 ]% J( a: B1 g+ y5 ^% s
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# ?! c; C; I6 c) ^

6 x$ h4 {# D" n: m8 y# L1 P( n" h) p! F. g: @7 q; Q
爱城华人商会
4 L( _& V. W$ z" e  xEdmonton Chinese Chamber of Commerce3 j; g1 k. G. M# @) X; D
信息分享,团结互助。) [( R6 i: V; o8 X
团结就是力量,信息就是财富!
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 楼主| 发表于 2013-11-15 22:36 | 显示全部楼层
不听巴菲特之言 错失投资好时机
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2013年 11月 05日
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( R0 D" P0 o% Y$ j2 X, }% M2 G 就在五年前,全球金融机构似乎处于崩溃边缘,股市一落千丈,巴菲特(Warren Buffett)在《纽约时报》撰写了一篇当时似乎与市场脉动脱节的评论文章。他鼓励投资者买进。
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买进?当时78岁的巴菲特似乎终于老糊涂了。
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/ \& _' P) N6 n. ]- S- N- J 当然,现在看来那是个绝佳的建议。
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遗憾的是,遵循这条建议的人不够多。# Z+ f; p0 C* \; I; B9 k5 p& ~% U/ l' s! B
3 N$ @/ f( R# E/ ]  |4 n9 w: `9 @
巴菲特当时写道,金融世界一片混乱,美国和海外都是如此。此外,金融行业的问题已经渗透到整体经济中,而且现在正由渗漏演变成井喷。近期内,失业率将会升高,商业活动将会衰退,媒体头条会继续令人惊慌。1 `; q/ b+ L, x4 Y7 T7 r. m. Z# o
! k9 L5 }; F8 l& S. B5 w$ f
但他补充说,他在为自己的个人账户买进股票。
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% h' t. _' n1 p  v8 g- \ 巴菲特写道,我买进只是根据一个简单的原则:在他人贪婪时恐惧,而在他人恐惧时贪婪。毫无疑问,如今恐惧情绪遍地都是,就连老练的投资者也未能幸免。7 \5 U3 ~* H4 S: J, ~

. |: X2 W; t) R 我们都知道在那之后发生的事情。道琼斯指数接近翻番。该指数上涨了88%,周二收于15,680点的纪录高位。标普500指数的表现更好,上涨97%,超过了1,770点。
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巴菲特说中的不只是买进机会(他说得太对了)。他还说中了人们的恐惧。我们大多数人恐惧的时间都太长了。
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5 R0 \$ g# Q7 i 美国投资公司学会(Investment Company Institute)的数据显示,投资者2008年全年平均向共同基金投入了4,040亿美元,2009年撤出了1,500亿美元。' I0 |% F% i; C: |

0 |7 ]! i7 ]- i5 j 投资公司学会数据显示,在巴菲特告诉投资者买进之后,投资者已经从全部股票型基金中撤出3,090亿美元,从美国本土股票基金中撤出4,480亿美元之多。
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但令人担忧的是,这种恐惧一直持续。
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: [7 T! S& \2 V1 R 资产管理公司贝莱德(BlackRock Inc.)本周发布的一项调查显示,大多数美国人在投资方面仍然担惊受怕。他们将48%的可投资资产留作现金,只有18%投入股票,7%投入债券。3 E" X: S# V7 ~( p/ ^

) K! b$ ]" ^' J1 U% ^ 现在,投资者觉得他们错过了好时机。36%的受访者说,他们觉得自己要是早些为退休投资就好了。* g$ X9 }( H" o) J# R( R
5 X. {! v4 H( p
今年持续整年的涨势表明,投资者已经回归,但在这之前,他们已经错过了大部分的涨势。$ O7 r& [8 \( m7 I7 L- V
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今年迄今,投资者向股票基金新投入了1,060亿美元,但还没有补足过去三年抛售的规模。投资公司学会的数据显示,从2010年8月至2013年8月,投资者从股票基金撤出了1,950亿美元——这还包括了最近的买入。
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我们从中只能得出一个结论。尽管巴菲特有投资“先知”之名,但我们并不听从他的意见。% ~" b* s/ G0 D  v( `% A- A

6 X1 o$ u. Y) s. b! b4 { 公平地说,确实有很多迹象足以让我们忽视他的说法。在他的建议公布之后不到六个月的时间里,标普500指数再跌24%。道琼斯指数下跌20%。
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即使之后开始缓慢并且确定无疑的反弹,也还是有一系列的事件令投资股市显得极具风险。
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% }: g8 H( t# B* D 先后发生的事情有:希腊和欧洲债务危机;法国、塞浦路斯和意大利的银行业危机;房价下跌;2012年5月的“闪电崩盘”;美国联邦政府预算停顿;华盛顿就债务上限问题出现多次对峙;最近的一次是美国政府关门影响了复苏。
1 R- S. _6 t2 }
, e$ j4 A* S2 @, u 然而,上述麻烦都没有真正地令整体市场长时间下挫。虽然市场交投清淡,但占主导的交易是买进。* V, K5 Z# u" w( Y

6 R+ T0 q8 s- y6 E( ^2 \# c5 i7 n1 U 对于那些接受了巴菲特建议的人来说,过去的五年是非常美妙的五年。
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而对其他人来说,我们在应当贪婪的时候却恐惧了。8 H# K* R" t, c# S

, A' g4 ~/ v' O& ]3 ?, T' ZDavid Weidner
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