Fort McMurray 星期六,日(3月21-22日)国语理财讲座(免费)

Keyman

Fort Mcmurray 星期六国语理财讲座(免费)
遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 (Saturday, 3月21日)

* I  C! U6 F% m0 z, n6 l我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

1 o( ~& R5 e/ p时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM

8 i1 g& _: p) w2 ]7 b2 a. C, X在工作中经常会遇到这样的问题：
; C$ c8 ^8 c$ F6 K如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
' {- L, Y' e% r+ D+ K7 v; V; n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
& p9 d3 z9 K$ Z3 x* G+ `" n夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
人寿保险的保障是给其他亲人的
/ I" h" r$ R# y' D3 `家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

' ~" ^6 M, T: h, q6 _, J如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
; Q$ r8 D. Y. C3 P本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略
: d/ f, ]  I6 q1 Y/ Z1 c# I$ j% R
1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
$ g6 ]6 E: f! L! `3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
0 c7 r* Y1 L+ x" J) y, t6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
7 ^+ m0 k( F4 P0 D9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
: K) M: \: w4 I$ v. \+ @' x
# R5 I. u" a5 l6 I; v8 m+ f9 O2 R主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
6 a8 I5 B/ y. j% \# ^4 T2 y时间： 2015年03月21日（Satursday）2:00PM-4:00PM
8 H* y8 W6 V7 |" M* b  M讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 232 (Fort McMurray)
; e" w  I& ]3 H9 B2 ]; J) z230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
* L7 o0 c3 `; {9 o4 x联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com
9 v9 N5 V' S. g: v* u  ~) S! C (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
, e% X" P) O- uPhone (403)804-6688
8 |* G% \2 c4 e% }; i- c8 I) |/ L

Fort Mcmurray 星期日国语理财讲座(免费)
) x* o. T( z6 U, C! r1 B$ _5 {2014 税务申报及税务策划(Sunday, 3月22日)
8 \% c1 |0 C* b* m; E5 O
# l$ i( z% N% S
0 W$ N" h2 S% v4 r时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
* C* S/ j5 k& j9 X/ r, _) o讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
% Y' q. v% S% y0 K8 h
# @/ W- T* Y. D2 P& t讲座内容如下：

6 W9 k7 C$ u" u9 ^, ZA. 2014 个人税务申报
+ ?" H% w. d+ G: V  u
( ?' }" _' M$ Q6 Y3 ^1. 2014税务申报新规则
8 d2 ?5 A3 s8 v- x; j
3 R* W2 G9 l' z& C, K8 }  S2.工作收入 (T4), 利息, 分紅, 股票，其它收入, 房屋收益或损失的申报
  Y+ s" k* T2 r" |4 F; }
3. RRSP 申报

1 b; G+ e: P( r* a4 R$ L) b4. 托儿费用抵扣

9 S  X; {2 m0 f" Y7 g" W5. 搬家费用的抵税
8 Q( p- S/ ]3 f% u6 x# W# X, ^
8 g9 ?" x/ G+ s3 T) f6. 医疗费用的抵扣

7. 学费的抵扣
6 Z% S/ g5 V8 Z7 e" f4 ^
/ t4 I0 u7 }( t  j7 K2 j# e3 c8. 其它费用的申报

B. 自顾收入, 房屋出租收入及海外收入, 资产的申报
* `! L# `- `7 r
6 s5 B( V$ S: P. ^! e' B9. 海外收入, 资产的申报，规划及误报，瞒报的后果

/ R% A1 f) c. W10. 出租, 自雇, 生意报税中的问题
3 f/ S3 J% B2 C7 H6 X8 f
11. 家庭, 办公室费用的抵扣

12. 生意用车的费用申报

8 K. X, l( \) B- x2 B0 }C. 专业人士，生意，公司业主的短, 中,长期税务策划方法
; m; t8 P! @# y& }" L
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
3 @1 D) r3 q7 v* X0 k% z1 n
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
6 s# c& |9 w/ V2 O; m& `+ y特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; Z; A3 c+ i& r* j& ]( L5 `
4 |6 ?! R- s( _& E" T毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

0 s8 H  d9 Z! g) j- D* O时间： 2015年03月22日（Sunday）2:00PM-4:00PM
讲座地点:    Holy Trinity School Classroom 207 (Fort McMurray)
230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
联系人：周学志，报名：
  T: C0 P# ]; R' x8 p& \Email: xuezhi001@hotmail.com
; ]% m1 u# c% x6 i( N  _  l2 V (If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
  A' h5 R7 k+ \; l6 c. x$ ^5 y

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