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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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发表于 2015-5-19 20:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!

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爱城国语理财讲座(免费):. X3 I% N: P" m: ]5 ]

+ ~" n" ?: z4 D, X0 H5 {遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用5 m- n3 o) I+ _, \! i5 V5 k0 C
时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
* u# u1 G  K, D1 @, v讲座地点:Ramada Edmonton South
9 h& _6 T8 O1 s1 }. K/ y" J/ z9 @% ?. V" v
我们的承诺:听完讲座后,您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友,如果需要,我们在一定期限内 免费额外专业咨询. 3 C, y/ z* c  m3 U# A
& ^, e7 E  d9 h9 `: w
在工作中经常会遇到这样的问题:
5 z9 d# t, i! a如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间& [  d9 K$ g9 O7 W
夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
  R- b# ]  t3 w/ G- V" k- E- d夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 0 h; l% W' {. H2 N2 Z; }$ \% ]
人寿保险的保障是给其他亲人的+ Q8 E: }  w; f) B, h
家庭债务已经还清,孩子或已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划 . j) L8 m6 q: L" l5 j# `
已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
1 J4 j0 ~& X( z" a3 ^/ n( Z有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
2 m) R8 Q. S4 U+ e8 F自己有公司,年年都有节余,但不知如何有效处理 ' B3 t+ ~, ]# q8 h/ D* X

4 h3 H5 D$ f6 ?& Y( l* V如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座
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% ^, x9 O4 {- c  L本讲座由资深财务规划师, 特许遗产规划师(特许人寿保险师)与您分享以下成功理财策略 ; I% R7 {% W: W$ T: R, u

# q/ p+ N( t/ ^( j3 h1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式 . D& C- C" @" V8 r- @
2. 如何制定免费遗嘱
- }4 _1 c: u5 E. u$ l2 j+ W* K3. 制定遗嘱应该注意那些事项
% P! a: q& q$ f5 Y4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
  z/ C$ h9 o( O6 i5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
# ]% J# `7 Q1 X6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
) d5 z; U) j' d7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 / q% ?4 W+ v" I
8. 四种人寿保险相应的优点和不足9 J7 Q: F! d/ p# |( f& G
9. 多家大型寿险公司的产品比较" k" v, [  v/ [9 ~
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
; x, t, d" B* M0 W11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
: X  S/ t, \! x12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
' e( K0 }- I  y2 c13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理 " \, y- C* ?4 Z! x
14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题,如何家庭内有效平衡分配
# V/ y- {, @6 D: g' \15. 家庭式公司(family operating)和投资型公司(investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收,或多重税收3 v3 l% n) G7 H: b
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
& f# w* `( @/ E( A1 O17. 海外收入,资产,企业的资产转移及税务策划 / d; T) L) I- \9 J- Z( V
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化1 U+ T' g$ N; d0 @4 G; B# {

& o3 c# a8 `/ N( h# j9 G主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
9 {) F$ Z* ~1 x; \! Z( y: a* D; d  C4 ]  g) m! T& @* a) z, B" n
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * }0 L. O$ S" u! w( S# W2 I- g
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) . f8 V( C7 Z+ {* p  S, }3 \$ G
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) ! U- k3 N6 k( I  C
特许遗产规划师(特许人寿保险师)(Chartered Life Underwriter-CLU)
8 N- ~: s0 D/ i1 R; a! |长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
7 x' E3 w' f: k" \$ ?/ _: m毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) ! q$ g0 @. k9 ?; t  X/ V8 i
) ^$ d) I# s. t
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 1 L3 j. ?- m3 U: A5 z* G; R

/ X  i! r4 S& _2 ^* `2 r6 K: }; E座位有限(20人) ,欲报从速 0 |. M* A  r1 k5 `8 z0 V

3 x; U7 F4 |3 }联系人:周学志,报名: 8 a8 E8 |. R- _- i5 X
Email: xuezhi001@hotmail.com 7 D1 S) E/ c. c. ~. b
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) + s# z! t- s) O+ x7 `. T

0 K! W6 T: c' ?( t5 |. m9 l0 c& QPhone (403)804-6688
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时间: 2015年05月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
) x- R, i; ?4 H9 L9 W/ b7 w# `讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431
) z$ _0 r1 S4 i/ W, H; o/ C5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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发表于 2015-5-20 12:26 | 显示全部楼层
2 人报名
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发表于 2015-5-20 23:00 来自手机 | 显示全部楼层
报名,1人
理袁律师事务所
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发表于 2015-5-21 07:42 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
交通太不方便,不能去
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发表于 2015-5-21 10:35 | 显示全部楼层
The sponsor should arrange a pick up service for those who can't go there.
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 楼主| 发表于 2015-5-21 22:10 | 显示全部楼层

# r% c" V4 @6 O8 I3 f加拿大中国亿万富豪遭分尸 胞弟申请管理遗产1 F/ o9 S6 b% V6 G
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加拿大媒体“加拿大家园”网20日报道称,本月初震惊加拿大华人社区的中国亿万富豪遭分尸案有了最新进展,死者苑刚的胞弟紧急向法院申请苑刚的遗产管理权,担心嫌犯将苑刚的西温豪宅当成保释财产,因此通过司法程序“保护”亡兄的遗产。
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法庭已颁令任苑强为有条件的遗产管理人,但其他涉案方仍有权作回应。
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7 }) {& |5 r4 c, ]* B2 O胞弟申请% `+ N1 f; d! U+ T5 v3 j" i2 u

' t4 R. \  u* ^9 W& V  n, j; t担心遗产被嫌犯挥霍9 }' M/ G! r& I  t4 n; O9 }8 n
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5月14日,其弟苑强向不列颠哥伦比亚省最高法院申请,要求取得苑刚遗产管理权。
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苑强在申请文件中透露,非常担心嫌疑人赵利(译音)及妻子李小梅会挥霍掉苑刚的遗产,包括目前所居住的西温豪宅,亦即案发地。他称这幢豪宅的首期、按揭、房屋维修都是苑刚出钱。9 U5 \1 d6 _; z7 F$ H) v

6 P0 ^! ~2 }: s& I8 q  ]据悉,苑刚生于1973年,来自中国河北,移民至加拿大约四五年左右,身家数亿元人民币。嫌犯赵利据称是苑刚的表姐夫,已经移居加拿大多年,现被控二级谋杀罪及渎尸罪。知情人士此前也透露,发生命案的豪宅登记在赵利及其妻子名下,但实际上却是苑刚出钱购买。6 o- @* [1 G6 ^) g& W& X
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苑强强调,赵利和李小梅拥有苑刚银行账户以及名下两家公司的签署授权。他认为苑刚所给付的这些费用,直接导致赵利和李小梅“不当致富”。, c( Y: \) j- x" P5 h+ d' i" h5 H
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同时,他还希望法院能判下遗产管理权,尽快帮被害的兄长处理保险、按揭、银行事务等。' O; |- D$ K$ n$ ?+ v- R
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法庭命令, Y" K3 L# p# W, s5 a/ U* l) ?6 |" b
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设遗产账户授权才取钱
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不列颠哥伦比亚省高院上周五(15日)颁下法庭命令,将苑刚资产的管理权指派给苑强及王淑琦(译音)两人,授权两人处理加拿大国家农业发展有限公司资产、位于列治文Cathay路一处房产的购买事项、苑刚汽车保险的退款、温哥华市新月路3333号的按揭、房屋保险及税务、还有苑刚银行账户事务等,同时还保留苑强及王淑琦处理赵利及李小梅因西温豪宅而“不当致富”的权利。2 Z  f) v9 o3 C1 m8 g

  a( l2 B, o* I& J法院同时下令让苑刚资产管理人及遗产律师,开设苑刚遗产账户。任何需要从账户取钱的情况,皆须律师及所有管理人同意,超过一万加元更需法庭批准,不过房屋保险及地税等费用不在此列。
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* k/ z: y5 o8 d$ ~不过,涉及案件的其他人士都还未向法庭提出回复,原定19日早上的聆讯则被延期,因此苑强的申请仍未获得最终裁决;而所有指控也未在法庭上获得证实。% @8 ?# s, E+ ]' h0 j: u- Z6 B
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