理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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# O6 t! w" D" i& z& S理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

4 R5 }6 t$ o0 a7 l3 d$ l- L% H我的问题是：
2 D+ F' _) D- z7 N9 B) ]& r5 D- `
- _0 g8 ]$ B$ _" M0 v一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
* A3 r& s! X7 z去哪里找？
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请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
( z* P: ^4 ]$ X0 O! V
( j1 |, ]; y& v# F5 J% o8 Z6 a! w我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
  E: J; s% r$ N$ i: z有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

9 ~% l: z7 E" T5 c9 W理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
- |% U8 Q& Y; b; t1 H- D/ z
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢 ...

1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表

1 ^1 F8 X5 y/ o; |4 P$ p, c, Y( t1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

/ ~7 B: m; }9 \3 K( ]  O" \; y
2 r- i4 n9 T5 @! ]( y% J0 I啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
0 U5 k4 Y3 p4 M
在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
4 ~: }( y: f6 K( u, B, t
" e  D& Q3 k2 ^  L0 j建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

0 k! _, A4 y  x1 q最后，就这句。 别忘了钱是你的。
& C( F. c# b7 r6 X- K
; a5 s3 I: |+ A: O: l0 V- p2 X# Z9 m% y找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
0 U6 j) x3 l* V" b% D
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

& f4 [: \" {1 R1 K, v; J
: q1 F$ h  ?* Z3 Y7 X( j2 p, G向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

哪里哪里。
3 J/ b# \  w- @7 s
就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
- P8 w1 A6 O+ W7 h4 G. G0 L6 O: F一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
( U$ j4 ?: L3 T" O9 H5 }
他们可以为我作什么呢？
7 j. Z) X! O% F& Q7 q; l3 [They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
  V" N, q9 L) M( a
, j/ E: u- H2 u7 j去哪里找？
0 v% @* {3 ~7 S9 b, ~8 Y% ]  h2 ?If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
, C; ?" O  X6 Chttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！