理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

4 v8 n' j/ Z; P9 E. ^; a8 b- G8 \我的问题是：
- _6 l  Q8 ?1 |& v
) g5 Z0 [+ j  X) B" S' A一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
7 u3 v& t. T6 J2 ]( C. l% e

) I- s6 _8 ?/ Y7 Y# P/ S请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

' f0 }- o+ d* _& O! q0 }) }我的问题是：

% b& r# X9 n( v$ N一般的工薪阶层需要理财专家吗？
2 }+ L' `$ L9 U2 Q1 D他们可以为我作什么呢 ...

" f" G' f! U: O, I3 C网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
6 _, V3 d7 t" \: X有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！

理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
6 {# q' H$ ^+ a" u9 @
我的问题是：

一般的工薪阶层需要理财专家吗？
* E( B, _: C$ U' |) F: F他们可以为我作什么呢 ...

$ @( K  D$ g+ c- r1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
; X8 R1 T* U' Y3 e0 C6 y2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
# b1 f- X1 d1 e* X" K$ r$ F$ |4 p3 `
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

& }4 W8 ]4 r& J& B

. V$ T9 n+ s* A; H啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。

专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。
, p$ z; Q" _. V5 N* F9 [1 _4 b8 T
7 A, D& @$ S" A8 g0 n6 m2 y在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
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- X% x0 }( Y) o% W, F6 A建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

5 }2 r! f4 I& i' N# G' ?4 H: [最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
8 ?, y9 n: ?" {, ~6 {1 I( W
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

0 S, m- f" B0 v* m. `% t% Q9 u$ V向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

5 J6 z6 |, C; Y4 C
) m0 B3 r" ]& s* J& F: N哪里哪里。

3 H4 x8 r. u9 {就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.

他们可以为我作什么呢？
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
. O3 t$ x7 }% ?! r$ ?+ i! a6 d
去哪里找？
1 F- ~, r+ L2 z2 g* U( ?6 E: qIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！