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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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. X7 I. J- ^  Z% t' y, w理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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; p. I; H5 n6 g; Q8 G3 Q1 \+ z! X4 o我的问题是:
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& N" I- W: D0 f6 T9 J9 ^( v一般的工薪阶层需要理财专家吗?( r! S! N5 q* ?0 h. [8 U) g
他们可以为我作什么呢?
5 Y! }2 M9 \: |7 R9 l去哪里找?
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请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" h5 u0 J' O; D& L有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! + ]% ?# ]/ P$ U' g0 J4 \
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理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
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我的问题是:
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网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
; I3 y; K  v! {- }7 i- q# _有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
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我的问题是:
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, I7 j" K8 Y6 m一般的工薪阶层需要理财专家吗?1 W1 j8 A4 q+ c0 X6 O% o1 U4 w
他们可以为我作什么呢 ...

& i- x$ x/ \3 g) m1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
  @! s8 u: |  P- z! [+ {1 Y( F2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
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1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

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啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
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2 `7 [5 Z7 q) a$ Q专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。
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在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。! ]) j. w7 a% \
, ?. y2 A' O' U: Y0 H; N+ D9 |
建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
& a* I% T6 L2 |) O8 ~$ M
' c. D2 E+ K) s8 u最后,就这句。 别忘了钱是你的。
+ V# u" n$ i0 X8 Z+ c5 D, ~! W+ w# B. V: N1 U- ^; X! x4 G
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表
# l) N( ^+ c9 B! @7 b$ g
* U1 H! J! J7 W" t4 i+ r网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
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$ Z5 I. \' c' n/ a, ]1 o向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
# z: e* c5 ~7 P+ z传说中的专家终于现身了,有事一定找你!

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" P# k- _9 Y4 O$ O0 o, [* g哪里哪里。
; h1 D: ~5 L8 S6 y, L" `
5 ]5 Y5 W6 b) |& X, b7 K就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .: X0 Y7 {: M  ?: B% |
一般的工薪阶层需要理财专家吗?& D5 s+ x) Z* b' N$ p; _; \
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
$ _! {( j7 F2 p7 e/ W8 Y( v: l/ l  n% W; F' ^1 S# n1 a: j, c
他们可以为我作什么呢?* o; o6 h; \2 i+ h$ l) s) y( V* q
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
& N( v3 W. A8 {1 l' L7 y ' A8 B- @: l: a/ A' R$ A9 y# Q
去哪里找?
- P3 R3 h; P, Q+ h  x( S/ kIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
9 }* l+ U1 F& Q- g* h) s! qhttp://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
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