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理财专家

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发表于 2006-11-21 17:53 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家!
# ]9 G$ m7 w/ n! |7 ]2 p
3 W% J+ N- ]$ }, [! \! d, O$ X% }0 O( K理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, $ k) X4 Z/ P, T

2 C' q1 L1 z6 U2 r0 }  K我的问题是:0 Y: s1 M6 ~6 J2 p

# [1 Y+ l& ?! p* j, X2 y一般的工薪阶层需要理财专家吗?
; D7 s! {* S, T他们可以为我作什么呢?
7 J3 w" C% H9 d  E  i去哪里找?
4 K" _: Q, E, k' ^2 }/ ^3 d4 W9 ~
! A- j5 o0 P+ H1 {! k9 t! m3 Z( N  b: }
请大家发言!
鲜花(9) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 21:11 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表3 T: m6 x" G' S9 p( s" Z
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! 3 A2 y, S- L- X) N% y3 U* v+ {
! V$ j- |: d" a! |) n% h
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀,
0 o1 Y: Q/ q4 {- E/ s' a9 s& T4 M% [; G5 Q6 P' |5 a. y8 t# ~
我的问题是:3 Y) j4 R! _: C9 O9 |
& ^: k8 l8 f; K6 ^& y  s6 P
一般的工薪阶层需要理财专家吗?$ C1 q  I3 }" l; `' U2 I
他们可以为我作什么呢 ...
: Y3 \0 n8 F2 F: a7 J
网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.
鲜花(5) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-21 22:54 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表2 V* b* r! ^; C& I, J: L1 m
有时给银行打免费电话咨询一些事情,他们会说请咨询您的理财专家! # M+ [* A6 E  Z, a+ n8 E, z
% E* Z3 ]( C- z* n, o2 r+ t, P- w
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀, 3 t6 @! F( x$ J9 i2 Y
3 g( S4 _! b9 O+ W1 [
我的问题是:
) E) h, V- Y. S2 y2 I6 F5 r/ b. m3 m. {8 y+ K9 k' e0 `: b  h) x
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
( V8 [1 J1 `( U3 T他们可以为我作什么呢 ...
+ ]5 ~1 W  k  V# `$ {% g1 j( R! @
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.$ z: I) M+ [( N+ U9 y
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.
大型搬家
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 楼主| 发表于 2006-11-21 23:22 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
多谢楼上两位
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:04 | 显示全部楼层
原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表3 N( u$ w2 y2 Z% O- V3 w9 H
/ x: q! F5 n1 z: T5 G) X* z
1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...
  S, N6 X+ u5 {( u8 x4 n* K

1 x- j2 E; D4 @7 C6 N2 a- ~: |6 A( k; {( i: e, Q1 I
啊 ? 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
/ U% y* ~* A8 S
$ w; ?% c* ~% K! _专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是, 加拿大的税务法律比较复杂, 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求, 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识,所提供的资料也会往往过时。( [% X4 J6 Z; h+ n2 E

" U  l0 {& ~2 R1 t9 a在考cfp 时, 除了准备相关的知识外(包含需要对理财,预算, 房屋贷款, 商业、家庭法律,保险、税务、退休、遗产计划和投资管理) ,还要注意每个步骤, 确保客户完全明白投资的风险, 问题是, 很多我见过的,连投资经验也不多。0 D; U4 L7 }- D+ ^( ?/ a8 t

, {% q3 A/ C9 ^3 u5 E/ @建议 lz 多拿些意见, 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中, 很多是因为压力下, 做了某项决定 (尤其在避税方面, 结果若干年后被税务局翻案罚款), 又或者是结果事与愿违。
/ h3 G* v  _. V$ I+ e' [7 z3 _  ~( ]+ A2 V1 D4 {7 s5 Y) I& d
最后,就这句。 别忘了钱是你的。 6 D9 T1 O, [" G# g! C' i
' i3 `5 }9 ^% B$ V9 x
找个自己觉得满意, 能沟通的理财专家, 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 00:10 | 显示全部楼层
原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表$ m8 j$ |! F+ ~

; _' f5 ~2 x- f( c* c+ e网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

* L( m& N. f  Y4 v  O% u! J: @8 g6 T% x, O! A' i( r7 I
向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题, 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-22 12:40 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
鲜花(87) 鸡蛋(1)
发表于 2006-11-22 12:58 | 显示全部楼层
原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
& Q4 F9 `; m$ V$ p传说中的专家终于现身了,有事一定找你!
% Q% m. r5 A% P: g# Y7 q/ M: L
# T# v3 k0 Z, K; U
哪里哪里。
5 S" A( N" e9 G& B$ F0 y4 N
6 h$ k( k$ A" s4 w' `7 I就你这句,要搬家,接送小孩, 找 daycare, 想找人吃饭 (这最重要, 呵呵) 都可以找我。
鲜花(0) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-22 21:03 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .7 ^/ \2 _- H% N8 O, p( l
一般的工薪阶层需要理财专家吗?
1 \' [1 X( h. L( ^9 D9 v; t/ y5 b' \yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
4 W7 i3 L6 T' o1 ]# A9 G* ~6 v
/ ]$ X' \( @6 P/ Q6 `+ K他们可以为我作什么呢?2 B: Z( Q3 B2 R; D& e( c
They can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond
% M( t% b4 V! O( Z( F+ I
$ n& _0 N1 Y( M9 ^2 o去哪里找?
, s3 j) a' C! LIf you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book5 M. x: S5 M8 I7 J5 T, I# B
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432
鲜花(0) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2006-11-23 23:57 | 显示全部楼层
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
感谢  callmelxylt!
鲜花(3) 鸡蛋(0)
发表于 2006-11-24 19:28 | 显示全部楼层
财务的问题还是自己打理好,多学习,多进步!!
理袁律师事务所
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