理财专家

苹果酱

有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
; W/ P3 \' Y. ^% S6 ]3 C  i
* |: Z. M, H  k  [7 u7 _6 e; z" K理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
$ N0 J+ s1 Y) T/ D
4 i+ z, z4 C* e! m; s# {5 A我的问题是：
" |; S7 t8 ^4 [3 G
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
他们可以为我作什么呢？
去哪里找？
* J. o9 `' B1 d9 O. t3 d
& s: \) H- z( c, X$ G0 N# p. A
  ]* r) ~. s. F% U7 Q. c) X& E请大家发言！

社员都是向阳花

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
" w. W( o  @0 D1 j' K/ f4 g# x. W有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
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8 y# G! e& H& E: {! ~理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，

我的问题是：
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9 C* r0 M8 Q5 E- Q% f一般的工薪阶层需要理财专家吗？
" T* \; n; a6 j& K他们可以为我作什么呢 ...

& Y  C8 c- q1 \+ [: s+ C( a7 V网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

山清水秀

原帖由 三昧 于 2006-11-21 16:53 发表
有时给银行打免费电话咨询一些事情，他们会说请咨询您的理财专家！
' Q" a9 S) j" V: b4 P4 v, u
理财专家在我的眼里是很专业的一个词呀，
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3 z) |# l, z+ N- ]  x我的问题是：
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9 B% k  E  R. x+ A% P" n! D3 y一般的工薪阶层需要理财专家吗？
  a0 D0 \8 z8 K( O9 M2 D- u他们可以为我作什么呢 ...

- j2 Z" P# D% X/ a! ]8 a" a/ v1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试,要有一定的从业经验,合格后会获得证书.所以如果有人和你说是理财专家,最好先看看有没有证书,因为理财专家不是随便可以说的.
2.工薪阶层也应该需要理财专家.一般的人认为理财应该是有钱人的事,其实不然,不同的阶层需要不同.钱是一定要去计划的,只有从小规划起才会有所积累.

苹果酱

多谢楼上两位

精打细算

原帖由 山清水秀 于 2006-11-21 21:54 发表
. O8 E) ?- l# v" m# ^
0 C5 l8 s- ~2 X8 W1.理财专家确实是个很专业的职业,全称应该是certified financial planner, 他们的工作就是根据每个人,每个家庭的情况做全面的财务分析,然后制订出适合的财务规划.要获得这个TITLE并不容易,要经过一系列的考试 ...

1 @! O& Q, V% ^) H/ j% j7 d

啊 ？ 专业的出来了。好久不见。  还以为你已经不上网了。
$ k/ t$ l! }* B  L1 _; F" J
" h) N/ a8 Z; Y' @. l9 X, U1 p9 @专业的说的不错。 是不容易考 。好多银行的所谓理财专家也没有 CFP 认证。 问题是， 加拿大的税务法律比较复杂， 几乎每年都在更改。 主要还是取决于客户本身的要求， 专家的建议本身就未必是十全十美的。如果没有经常更新知识，所提供的资料也会往往过时。

7 M( [0 T' n8 \! \在考cfp 时， 除了准备相关的知识外（包含需要对理财，预算， 房屋贷款， 商业、家庭法律，保险、税务、退休、遗产计划和投资管理） ，还要注意每个步骤， 确保客户完全明白投资的风险， 问题是， 很多我见过的，连投资经验也不多。
& o4 Q( g7 |/ \& B# u& N. z# v
4 X$ S- X/ [9 s建议 lz 多拿些意见， 别因为冲动或某方面的压力而草草决定。 就以偶接触过的客户投诉中， 很多是因为压力下， 做了某项决定 （尤其在避税方面， 结果若干年后被税务局翻案罚款）， 又或者是结果事与愿违。

5 R! G# S9 y- P% [4 _" ^最后，就这句。 别忘了钱是你的。

找个自己觉得满意， 能沟通的理财专家， 再将其意见给个中立的会计师看看可行性。这就确保无误。

精打细算

原帖由 社员都是向阳花 于 2006-11-21 20:11 发表

0 C0 B& ~! e3 _6 W: n6 c网上的"精打细算"是个理财专家,有问题可以问问他.

" h3 p" U( A: `* V5 a! _2 M
5 t7 @0 M2 f/ k* U向阳花过奖了。 偶只是替人解答理财方面的问题， 搞搞讲座而已。 有问题可以直接找我。

苹果酱

传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

精打细算

原帖由 三昧 于 2006-11-22 11:40 发表
2 G, S" y  q; G+ c7 G9 G* }/ g传说中的专家终于现身了，有事一定找你！

# v, @. G  F" Q4 \# z- \
哪里哪里。
# ?" s9 d  A8 P0 U8 J3 \8 @8 d
' C  W9 k& d" E7 v$ t就你这句，要搬家，接送小孩， 找 daycare, 想找人吃饭 （这最重要， 呵呵） 都可以找我。

callmelxylt

I don't think CFP is hard to get,  while good Financial Advisor must have  deep customer net and experience on investment market not just a certificate .
一般的工薪阶层需要理财专家吗？
yes, but as I know  it's not easy to find a good FA until you are rich, cause your income and family property should be enough to support a FA's salary.
1 ~- `' c$ l  U6 V- L7 @1 Z( x
* P. G  \8 i. N4 S& b* }他们可以为我作什么呢？
1 F; `5 \- w$ `7 ^5 AThey can make a plan for your future base on your property and income, like how much percent to buy mutual funds, buy equity like house, buy stock/bond

去哪里找？
If you have enough money, they will contact u... otherwise here's a book
http://www.china-pub.com/computers/common/info.asp?id=805432

苹果酱

感谢  callmelxylt！

wpbaby

财务的问题还是自己打理好，多学习，多进步！！