星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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+ j1 C/ t: N$ r, ]7 F$ G时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
讲座地点：Ramada Edmonton South,
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我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.

( }+ X' C' h7 T4 d- V9 l在工作中经常会遇到这样的问题：
8 T7 r. M: Y* x1 V1 U
; j: v8 M  `6 ~  h+ q( Q如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
+ k2 U8 G0 u7 U7 A9 w* D7 ^1 m夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
) ~1 r" i) Y) |人寿保险的保障是给其他亲人的
/ z/ t- N4 M8 _6 k家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
+ x3 E) h" Z2 \5 q. e0 f已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
% {# B4 A/ g9 P/ P, h自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理
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如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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5 ~* Q! C5 _$ \0 |: L: G本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 `# a+ _3 y. d5 K4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
4 ~$ F6 I- J& \5 v8 ]6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ [7 A( ]- N' H3 @; Y( K7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
# y/ d" Z1 D3 S" a. _' K9. 多家大型寿险公司的产品比较
( z  a" n) p3 d  t8 Y/ F10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
5 z4 W( i5 Y8 B* B12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
) _' T  _) \! A' \14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
' v# d. ]4 h* z; |( q15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
1 S; P! V4 j! l% |* ^) |, M; ~6 {16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
) G7 h3 T  @0 |! ?17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

9 W" P( V, G9 H. O1 k2 n资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
! F1 u+ z7 }+ N9 _0 ?信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
# N$ V- u/ H& ^/ t4 n4 K毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
/ ]$ z4 @% O) g' a% t
3 }7 h+ ?4 Y3 c7 k2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
3 D& I" r: V* X/ A& rEmail: xuezhi001@hotmail.com
; G. B* }& r0 y4 o3 a( F(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
- h- {& c+ I1 V5 ]/ ]Phone (403)804-6688
/ I& y0 M* j6 D* g. _. F讲座地点：Ramada Edmonton South,
) v7 N+ e' Q* k' l% K, SHotel Phone:(780) 434-3431
# t6 P. V% F5 x! Q" _# r  d5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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