星期六讲座(Saturday Aug 8) : 遗嘱,信托和人寿保险的实际应用

Keyman

国语理财讲座(免费): 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

! [: {$ Y8 X& d时间： 2015年08月08日（Saturday）1:300PM-4:00PM  
$ e1 F/ w/ }5 k/ @* ~4 \讲座地点：Ramada Edmonton South,
- K. A' e& z4 X9 o; Q
4 R8 K! G% p0 E. y我们的承诺：听完讲座后，您应该有足够的知识和技能用一个小时的时间完成您自己的遗嘱-亚省法律上承认的并且是免费. 对于参加讲座的朋友，如果需要，我们在一定期限内 免费额外专业咨询.
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在工作中经常会遇到这样的问题：

/ u+ E# C+ L6 [6 L5 T如何让我们这一代积累的剩余财富在家族内延续更长的时间
. T1 O5 @! U* T+ i( B3 w( x/ }! n夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 V0 Q% |0 h& w/ y夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
! Z0 n( z( `5 F# ?2 u- a人寿保险的保障是给其他亲人的
家庭债务已经还清，孩子或已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
( f) Q, y& I; U5 ?3 G已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
0 m9 O4 t5 p6 P0 i2 f- b3 D有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何最大化给与并保证子女有效使用
0 ~* n) C$ G) Q& H" X自己有公司,年年都有节余，但不知如何有效处理

7 W1 q0 V- a7 Y! l# [/ \+ [如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座
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! Z  m. s# W* T$ J/ _% U本讲座由资深财务规划师,特许人寿保险师与您分享以下成功理财策略

1. 阿尔伯塔省遗嘱的三种形式
2 r- V( n! z; x. w2. 如何制定免费遗嘱
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题和潜在代价
+ d! r4 [  B6 G  h9 r8 K' F8 j5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 和如何控制
; l3 q0 t5 f9 W' b6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
2 R$ N  u6 p1 p* Z7. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8. 四种人寿保险相应的优点和不足
9. 多家大型寿险公司的产品比较
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
( `- X! Q! k% m$ Q" ^5 f; P11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何进行风险管理
" m3 c: Z' z9 c% r6 R14. 高收入或高资产人士如何防止未来潜在的欠税问题，如何家庭内有效平衡分配
15. 家庭式公司（family operating）和投资型公司（investment or holding company)如何避免,降低最终的双重税收，或多重税收
16. 为什么个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
! Z# a, r* t7 L4 k2 G( Y0 @# m17. 海外收入，资产，企业的资产转移及税务策划
/ ]2 J" G, L& ]2 }' S18, 如何利用遗嘱, 信托和人寿保险使家庭资产最大化

: t1 Y# d0 a' g0 E3 i主讲人： 周学 志（Frank Zhou）

资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# a8 D5 d5 R6 b- M7 N2 ~4 V注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
8 E: H2 v0 k4 H2 }3 w/ k9 c: z: [特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- i3 N9 w- R, M2 A1 `7 X/ E" R长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC)
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
8 w4 |" U) J5 N" v' B! {- w. r
2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ，欲报从速
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4 R5 M! c+ \- V+ g$ ]2 r! z联系人：周学志，报名：
8 U# L$ [! `/ S. |Email: xuezhi001@hotmail.com
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name)
Phone (403)804-6688
讲座地点：Ramada Edmonton South,
Hotel Phone:(780) 434-3431
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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