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国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用 U: b% a7 S1 m! K0 q. c4 ?$ R: V5 j
0 k4 G% d/ R; E, N在工作中经常会遇到这样的问题:
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夫妻(无子女),认为不需要考虑遗嘱,保险和信托
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! ~1 k& Q5 q, A; c, t! Q7 J夫妻(有子女),认为如果夫妻一方有事,所有资产将自然转到在世一方 . R& V( q, c" n/ Y, g% }* o
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现在身体好可以不考虑人寿保险,将来身体健康状况不好时再考虑 5 m: \0 O4 c2 G5 |! n" [
' K; k/ h& M' o# o% ?公司内每年都有节余,但不知如何有效处理
7 z# n i* M5 n* B) s家庭债务已经还清,孩子已经独立,有养老规划,但没有资产保护规划
7 k' @5 T; h$ p/ K7 t" K1 G已经接近退休,并有一定的养老储蓄,但没有有效的遗产规划
& ^# F( o" w% V% j" c3 o有一定资产,准备给下一代一些,但不知道如何保证子女有效使用
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3 o# h% B: ~7 p在加拿大,相应的法律可能使我们的想法变得不现实, , E8 j" b2 k, D; D. n% c8 s8 [
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如果您想了解更多资讯,请报名参加我们的专题理财讲座。
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略 v. `. I b# W5 x- \6 ?
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1. 遗嘱的三种形式 % r* B4 @& B- h2 b" C$ ^' k
2. 如何制定免费遗嘱 & h6 ]* x( |" v, t
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
+ B2 E5 t, s' Y' `4. 无遗嘱的潜在问题 - U! e. |# b8 d6 j5 X! O
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
: p f5 }. t) c' A; R6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
: { l9 @* d& O" O: b) B, n5 \1 p7. 海外收入,资产,企业的税务策划
/ X" i# F5 f: Q" h; B8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 " u. }& Z6 n( D3 F8 H# C/ A" o
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 9 {1 j$ z: H3 n& C0 T9 u
10. 自雇人士和公司业主如何购买适合自己的保险: Life, Critical Illness and Disability Insurance ,
7 _1 v# p+ W; K7 W! a/ G5 d11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
% q9 E8 \. F L( a* z/ r1 J+ v9 M12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 . m3 e/ G( v8 I
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 6 ^. ?+ X' t# I- O+ |) ^0 s
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ K/ b6 H' i+ W/ V2 I7 f1 t/ l15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
% M. h5 D) V( Q- O7 H% G16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承1 S: i& @: {* O2 x
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主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
) e' D6 H1 E4 l$ B8 E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) ; V1 h) L" ~3 ~+ i1 {( A9 i
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners) , a) e# x5 D$ R0 b
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
. `3 }: |2 S( Q/ H( W( `长老规划顾问(Elder Planning consultant-EPC) 5 l+ B3 `+ C! b
毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) 8 N4 e+ }0 } @; |0 H1 u( e
7 | t$ a% h7 _6 O6 ]( |+ L( a% r2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015 年环球百万圆桌会员, 有18年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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座位有限(20人) ,欲报从速
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' e2 p$ J6 n0 W) D1 O4 z7 |. v8 n* N联系人:周学志,报名: / N. v& ~' m. \1 A6 D K% U
Email: xuezhi001@hotmail.com ! B# y: T9 O' B; ^2 g; S
(If you register by email, please send your name, phone number, email and topic name) * y) L( l: L5 x6 V) z% _7 C9 o- Z
* {4 i" e. u6 {9 d2 ` `Phone (403)804-6688
1 X. o3 O3 X1 H4 ?时间: 2015年09月12日(Saturday)10:00AM-12:30PM
! ?5 y2 }( L& C* B! K+ J讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431 p- _9 ^; i; ]% |& W6 l' T
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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