国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

5 z; l' g) K# s) |9 ^4 E凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。

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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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$ ^& y& N; n6 m4 e! }本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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* T4 n8 n: N% p4 ^4 E8 W- p/ o税务优惠策略:
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1. 避税-(Never pay tax)
3 ^( L1 k$ @) ~  H4 B2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
2 i; b, \% P' c7 m3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
; i2 e) f/ a+ M6 h3 ]- p1 x4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
, d  e" W2 e5 F5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
' D! o- f+ U8 }7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略
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1 w8 a6 g# ?# T+ ?* E) O1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
* ?& Z& c" t! @+ n* n5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
( v8 }0 F4 F, i6 c# i9 b7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
/ n. c' h! {7 E/ B  ]1 P- b8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
/ ~+ S  @) c0 n" j# y* R9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
8 n2 |/ Q' E  Y3 D2 Y* D  R; Y10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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- q% ?/ n$ o! Z' ]5 v主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
5 O3 ~! n# X/ Y4 Z5 q加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
7 A# [' |2 E# Z+ f5 d毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
* n' n/ o2 ~3 z. q' q讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
座位有限(20人) ，欲报从速

7 {9 x6 ^" b" i9 l  m联系人：周学志，报名：
6 R# N7 P) c- N4 z6 cEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
: R3 j6 r) S6 w# c: \(403)804-6688