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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。
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当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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+ A+ i, ]* H4 ]1 D在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 4 d- Z) |7 X4 v2 U( s
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”. 3 m9 m+ ?* O" X$ @9 q4 S3 e
! W j7 A- C& @如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座 2 c P# @' Q2 i7 G# p
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 7 L" j) \8 G) |/ c2 c2 M% l
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税务优惠策略: ) d: _) ~- [' T# n/ b8 y7 A
- S; J4 k- p0 A) }1. 避税-(Never pay tax) 1 F( ~' d7 q+ E
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
% c3 m) x+ [/ G( b$ g3 A3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
( j: O9 p* l5 w: I/ q7 g4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? & m$ F% Q) f% e
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
( a7 \; p7 F$ i' D6 }) A6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 4 q+ w7 i* Q: J( U$ f/ s7 `' E
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)5 R7 L3 \) H2 x
2 Y9 W2 E3 c* @8 Y, A5 i有效财富积累策略) O( _0 L1 [2 G7 A1 Z8 ?
) a6 d k# O: C+ g C" v/ q3 l$ g1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理2 J% t6 P) x! R: h p+ I) m* g
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略5 V0 k0 c+ s( o K$ l# V( I2 @% _$ f
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资$ C3 T1 p- L) `% G2 Q4 I6 a2 D/ |
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例4 G4 d, Q* M* ^6 A8 Z. B
5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
0 l! t) \2 Q! w1 |1 ?. K1 n6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
4 e$ ?$ b1 ~% b( o4 o7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富& B3 u1 U' A. b/ a
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
3 D; P; B' a2 W9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 6 D) l# V5 ~9 {# f! T$ O
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代3 s& C/ {- q/ F6 I7 P( Y3 ^/ v* ]
11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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2 R; V1 X9 v1 I注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
* K/ d/ r0 t* H( _; N8 P' j X资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
, j4 o3 p# Y" A$ V* V o# {特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
3 O. t/ y: p) x& w' s: [加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
y0 W2 N/ |; [. F3 g' T* Z毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） / s% V; N& f. I H6 Z/ a
4 n* M! j1 V- Z4 X2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM ( b8 `/ c% {* { n
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
- s* t. H; Q2 E6 l" b4 W座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名： 8 d* Z4 V5 {) L' u# ?% v& k$ \
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
) w Z7 a; g7 R: N. r4 Y(403)804-6688 * R, A$ ~" Q; L' g
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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