国语讲座 (免费)税务策划和有效财富积累策略

Keyman

凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。

$ ]: T' e# _, l" \当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。

在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。
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5 [( r& b# w7 b# I+ n. c% k没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.

% H+ {/ s( t( M1 ^如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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" u) }" g) ]/ H' V! G& K本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略：
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; P' U* V' j' m0 F1 N; u; k. y税务优惠策略:

! E8 B; P  g# f# x$ w1. 避税-(Never pay tax)
2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
; _" ~8 }# Q3 f5 Q7 f; X3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
9 ^2 k- y6 q2 l4 R4 R6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税
! [0 S" x( [" Q  W' N7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust)
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有效财富积累策略

$ [; A8 q% s) S" t8 ?1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
, y7 O* v1 t# C0 |6 c8 y3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资
, Y/ m6 n' q5 U! ]7 s* |4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
+ H5 C; Y) q) O; l) v$ a$ h. }: Z5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？
4 C2 K+ s& T3 u/ a- M6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
8 C! ^% p: m: E( ^; |! p( z4 `7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富
: n! @. n; A3 z! Z. U( \( x8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税
# {( G2 A6 w  v5 k& c2 K' }  K9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多,
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
! t2 Z  ?2 o$ Y$ n: U+ Y11. 2015 投资市场展望 (Q4).
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
/ D( N( |3 }- t& c4 j1 u& c' P资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
0 Z# ?/ _7 e9 h; {; V" ?2 o特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU)
+ j" l) L$ k% k5 n5 Q加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
% j, f- `5 v2 Z1 ]5 x% e& X毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）

2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM
3 v5 ]' y, P- a. j讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
: c( @; u; m3 C座位有限(20人) ，欲报从速
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联系人：周学志，报名：
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
) i5 D# C" V/ D/ l$ J(403)804-6688  
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