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3 j2 }+ M/ |- s- `* A5 \; `1 Z时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM
3 h8 r( I/ S6 ^! k1 n讲座地点:Ramada Edmonton South,
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4 J J6 d2 t" Y/ L当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄,但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲,在加拿大可投资的资产种类很多:房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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在实际工作中,经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 * k5 r% U" {5 Y B5 B/ }
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7 q5 s$ M! l c( }9 L4 {. s没有人计划失败,但很多人失败于没有计划。俗话说的好,“你不理财,财不理你”.
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! B$ o: |; B. E& M0 L如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解,请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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7 n6 u' R F+ F7 K4 w本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略: $ |2 |( f9 M7 O+ o- e
税务优惠策略: 3 d0 u7 c8 {2 y6 H) I1 j" v
1. 避税-(Never pay tax)
0 G" |2 J7 J. W9 B* T2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax) 0 _2 d) P- Z* n5 D3 |/ X/ r% [9 c
3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more) 6 H Y; `" H" l; c! Q( q, i
4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? . e z4 t) s$ w8 x z# M: Q
5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税,避税的基本常识 $ ?; t' @! s# t' H+ G, D
6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 4 C7 F( N2 E9 Y
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) 有效财富积累策略
1 J% V; A0 r c# }8. 在失业的情况下,如何做好家庭的现金流管理 6 F7 ]0 Z( Y7 A
9. 经济低迷期,如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略
3 j) C5 K5 p/ _) O% N$ g! o, h10. 如何规划RRSP,TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资 * p) `5 v1 Z/ k! J% | T6 R
11. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ? 0 Y# d5 S/ j J$ t
12. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累
: t$ ~ L u2 l, h0 i! N13. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,9 d. s5 V4 h0 {; F
14. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
$ K7 m3 t* v/ U: ]15. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 $ M2 E7 w; r% J" R) ~
16. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资7 N3 u3 s- a9 n. w; [- X! l0 k1 M
. B& H& P% m8 }) ]. R2 [8 b, c9 B主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC) 1 q g% q: P7 N1 c5 ]! _! A
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
[8 s2 T) Y) v9 l) _- _特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) 9 ]: D% I0 {' F& a: s3 r" s
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
1 m8 u2 S% h- ^, T: d+ A: \2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance )
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; R! y0 }$ E+ a( z+ v' \/ _2007- 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的金融理财服务行业成功经验,曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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- ]. g% A; \/ _联系人:周学志,报名,
( _( K% S* _2 R% G* n% A7 NEmail: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees)
+ x- F' G9 I9 J ?' I' J* FCell Phone (780)722-5918 (or Text message including name and phone number, number of attendees)
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. T% e) _2 U8 G& x1 t. k+ j9 g时间: 2016年04月23日(Saturday)10:00AM-12:15PM ; o* f9 G0 U i9 }: E \
讲座地点:Ramada Edmonton South, Hotel Phone:(780) 434-3431+ Y* I6 j1 f. q L( c& Q
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
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