卡城国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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在工作中经常会遇到这样的问题：
7 b' j( r$ E+ z& y/ H' y' m夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
4 M/ a5 R4 A+ n! X& I1 N5 r- K家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) H  D  i4 m. s* {# F  p  H家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
) n$ @1 q# f0 n已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
& u3 ~) l1 L8 h1 q4 x2 G$ T$ v有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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8 h; s2 s# W7 l9 }9 |' ?" ]1 L如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。
本月免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险理财师,注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略

7 @. ~: k: n- T( F# s: o1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
0 A7 F1 x/ X) ]; P+ ?% B+ J3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
8 _$ V$ z% c; \; M7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
/ G# G, e/ g3 T! w/ j7 M  }9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
( ?9 H5 Y2 e1 j" p12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
# ^* e' M6 ]" ~- I14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
7 e" C9 v4 k/ D: v15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
1 p6 M/ t$ @3 {1 c8 {8 y5 j16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

% T9 R4 }# d" l6 U( d主讲人： 周学志（Frank Zhou）
. v( d, ~: M$ `. I特许人寿保险理财师(CLU-Chartered Life Underwriter)
4 R1 Y4 V: p+ R2 W注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
0 n) a  q0 \8 |' [( ~' S毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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2 D" U. r' c+ v+ U7 |' f毕业于卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业）, 2007, 2008, 2009, 2010, 2011, 2012, 2013, 2014, 2015, 2016 年环球百万圆桌会员, 有20年的成功金融理财服务行业经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
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时间： 2016年06月08日（Wednesday night）6:40pM-9:00PM

! F6 ?5 a2 J7 n, o4 D6 ]8 y+ E8 ^讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

' u- \$ p0 S' i; K9 `% b座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加，同业交流请另预约)。

/ Q8 V& a& J& o1 N7 o7 Q联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com  
微信ID：zhouxuezhifrank
3 j1 v6 u: Q, L  A电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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