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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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# o- ]6 U/ `0 ?/ i在工作中经常会遇到这样的问题：
- k+ v7 Q% E- g `5 S, {夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
% L. Z% X- ]1 S0 m5 R! @夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
6 L- W$ p- k8 {6 m! T现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 . }; k3 Z+ N1 t
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
7 a N5 ^/ h0 K/ W家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
0 _* d1 M# l8 {9 K5 {4 i已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划 + v/ @: z- ?' f" h4 p0 J* Q- }! h$ u
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
^& @7 ^' @. q# ]在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式 " f; F6 J8 R) h! G, }. Q0 P4 o
2. 如何制定免费遗嘱, 0 m) B5 B+ A; s6 L
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 # x8 E) v ]2 x1 V# T
4. 无遗嘱的潜在问题 . D) w9 B4 l$ K- t* }2 Z( f! Z
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 & s. Z0 s* E5 ^; b
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 $ I$ k+ O6 G, F' B o
7. 海外收入，资产，企业的税务策划 5 F* Y$ I& I9 \. d9 E R* t
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
0 X8 s$ z0 n- B9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
. i S3 P5 @, Q9 `10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较4 [% v5 T V6 L2 Z) s- m6 d9 i' i% C
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
6 I4 r1 Y% K' U9 P+ I# G* t1 g12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 # Q( |. D/ y" |/ J$ X
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 ' C8 p7 S7 j2 T; B/ u% j
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
3 \7 e7 _9 \7 u) ^5 b' o7 ^15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
( s* i2 B6 d% ~, n16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM , T$ k( M$ C5 v5 X
$ h$ l* P$ F' O: D7 B讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown) ( k3 n2 a9 t; @; R; p* U7 _
& q; M+ R. X! k7 K# K座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。9 _$ [9 H+ m" d! m* {2 v! g$ i
) r6 H/ c& C }联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
4 j3 O* r2 I+ _# H/ f) f: I" A6 bEmail: xuezhi001@hotmail.com . M$ _& `& J* C- w$ D, C
微信ID：zhouxuezhifrank6 J& ?& o& w$ W5 V* z8 }+ M0 j
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名' ?6 |) {( t, h, j- a
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; X! k( E) y$ G+ V( V6 z主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
0 G/ Q/ l- d [5 Q" L; T注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
1 V/ W9 H) t N/ O1 x- t特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) & v0 u! @! V% N* N6 |; i
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） * J2 d j: n0 [1 z$ X
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
6 s2 S5 A6 @$ e. K6 m* x顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) . Z% \3 V y, s) R4 l0 N
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
# z1 h- a4 L+ c/ ~# p, i9 v永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) / F+ q) W6 R. l, s
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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