遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
, w9 G. r8 Z; F( _: J+ R夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
' I1 b) c6 d# `0 p6 U' g# U, P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
6 |3 v' a9 q' X# A$ m: [% s/ |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 k! d' q" U0 M, s在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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# d9 W5 x/ j" W$ p$ Q' O1. 遗嘱的三种形式
* c% }. |5 n: n9 d& X0 d( f. Q( T0 v2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
% P. E% M% O; ~* E+ w  `1 |* `2 D7 ^7. 海外收入，资产，企业的税务策划
$ ]- A( a& N( E% G" F$ d8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 z4 E" J0 S: m. t9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 A. X4 b" P# A6 s- C( n10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
$ `5 K5 P& c4 {+ y11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
" x+ q, h) e0 H) j0 R  J14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

" r; U9 l4 Y& B4 p, x时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

! Q, i' }& i) z: a2 M座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
- v9 e2 _6 P* o1 k% y& [Email: xuezhi001@hotmail.com
  t3 z- z: U* H6 x3 B8 ^% r微信ID：zhouxuezhifrank
% h  a& H$ n- ^  L# [6 y电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
* b: X, Z! X/ r- D. S2 O# o特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
  r# U' T$ E! P$ u- w% N2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
7 }; j1 A8 Z) i9 h2 v, z5 I8 h" z( c* X3 e永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英