遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

+ I- H* f6 }- o* P$ i, b* o  C  n在工作中经常会遇到这样的问题：
$ M$ w9 }  p2 ~7 s夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
. K' A7 u! n$ ~( _夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
9 C5 L! _6 v9 Z6 d& V现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
; i' j+ ~. L' d' X+ |有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
5 |: }( I  E! H2 @: _! H4. 无遗嘱的潜在问题
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 i9 ^8 }: g0 d0 D6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
+ r/ p: q; m( a  D" S5 G% I7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
+ u) X+ X: I4 l% r13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
' z. G- k" F  n: [) U: r8 [0 W  R15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
  J2 C1 w' i" H! [- {8 N/ j16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

# _/ }& v) k: y4 M时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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" E1 z' _5 n( g) N; k' K讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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- n/ |) Z7 h% k, ^座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

" ]$ m9 S! V' u* N联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
8 S6 D6 M, X. J) g' P微信ID：zhouxuezhifrank
) W% `, x+ r4 S4 J" [8 n0 d3 P9 k$ P电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
- {/ E4 c0 N2 g+ G特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
$ d5 u* g2 `& S! ~9 ?) o6 z  y% U. ]/ Y顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
9 l3 @- a# V3 R* f- `2 t加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
2 P) q. M) f, C, B: }! p6 f永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英