遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
4 ]2 _9 `3 L9 y; B$ N, A4 z( ~夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
/ k( S5 R" p  {公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
) h* d6 d$ k4 o8 k, v6 ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
" x* C+ y6 R) E5 g3 E有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
" R0 g# S% D% H+ h7 m* }在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
: X+ h- ?8 M- |8 ]$ v1 d3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 D, z8 S2 S9 D+ E7 G5 ~9 S4 w9 }  f4. 无遗嘱的潜在问题
: Q: d3 L0 ]7 O, |" [6 n4 N% Q( y5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
' b$ Z( @; f" r$ p/ E; R; W% [0 O7. 海外收入，资产，企业的税务策划
; }0 j/ c  P, P# b: Y' w8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
; [0 Z0 p& c7 t6 f% \10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
% h7 b& _  Z# n: A13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
- r: R7 P: b. p# w9 z15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
; ~; M3 t* ?' o6 k# Z* y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承

时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

1 c/ [0 `3 x7 h9 l9 e* Z4 I5 ]& w讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

& h( m4 B9 I1 n' i座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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3 U* z) t2 n2 b联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
# p% ]6 w# f  f. A4 AEmail: xuezhi001@hotmail.com
4 ^3 ^5 M8 P5 o( Q+ [4 F: ?微信ID：zhouxuezhifrank
! m1 l5 d7 H  v0 C7 F! ^* z电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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6 @% ?) o* A4 {* _: X) a主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
/ O9 v8 X  S( j6 D/ M宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英