遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

, d! B3 C, C) G& S0 L4 G1 O# L/ G在工作中经常会遇到这样的问题：
$ v) S* y5 J' V8 W7 P" |夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
7 R4 ]6 m7 I, h( f! d; I# V) ?; P夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
5 |( I: X& Y, z. k9 p现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
1 G( B& D4 J1 W0 P: Q& T公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
2 z7 u1 a0 a) ^家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
" g; a. E) v- W. G2 l; v+ ]3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
+ x' r; T$ M8 j7 j# g5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
3 v. M* ]- M- L0 U: \* f10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
& M( Y! `7 O8 E8 Y+ G13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
. [) M: [* f/ d6 l+ f: z& }4 a14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
% x; e( ~5 d* C: K' L" `15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
+ F9 Y  U9 W+ D9 {3 {3 x5 T16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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- w- ^, f; N0 q3 V( {6 u% Y时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

( |0 |7 q  \7 c; h: S座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
* s" |& _1 D7 C3 L1 l- }3 e' B- JEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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2 x2 M% }5 [8 ^6 C: E主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
8 N8 R$ K. u& P9 D. e( ]2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
2 E0 e0 K. a. T7 G加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
; \, x2 D8 U" y宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英