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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用6 {2 G/ F& ~# o
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在工作中经常会遇到这样的问题： 4 B& H' X" H0 o; k# v
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
) w/ o! R: g: x' I; C# D& ~! K, E夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
/ z' J# A" `6 n# X. X+ X现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 5 V8 P" ^3 p0 t5 ^) J
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
* a9 Z; A4 S0 C, g8 G& l# M) e& v家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
- V. X$ J; p, x& L% o已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
4 a8 |8 Q# S& t/ I! I1 P有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
9 V) K$ a% p6 i c在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 7 m9 R# F) g2 C
. w" f7 a" [& t0 ^如果您想了解更多资讯，请报名参加我们的专题理财讲座。' V. m/ ?: V/ \8 x5 ~, [
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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
( D- _/ L" B5 j# K; [& `1. 遗嘱的三种形式
5 K; v& }+ [. [2 ^' @% ^* ?6 z2. 如何制定免费遗嘱,
2 r9 j: Z& v- S9 S A3. 制定遗嘱应该注意那些事项 3 u) \3 A' |7 Q% k$ p$ Z! b# S
4. 无遗嘱的潜在问题
! u1 \; ?3 q6 X3 N- c M C8 @5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
0 q: A! c& O# h7 D& k$ h& n6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
4 ]# z, T W0 n7 K1 _* F7. 海外收入，资产，企业的税务策划 3 \7 d5 u* d2 t" b1 t! F
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
8 [ n+ t9 k! {9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
" L( T' g+ Y' s" {( j: q* d3 a10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
: U. ^" n- ~' M( Z! _$ H D, i11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 . }$ W6 f- g! z2 M
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
* T5 z) k N% k$ h13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 e+ W5 O4 t4 G. d4 L2 D* {
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 6 C$ E* D! t! A8 L {2 A3 [
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 7 R# o; k/ p/ F0 ^& |
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM 2 D/ @4 R/ n8 b# T
" j6 R2 T) t6 {) X$ h# N- h/ q7 y& y讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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5 M0 W/ @/ S/ m9 G座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
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# {7 D. z8 R" F$ ?( R联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数). ~- S. X) C/ d* _5 v
Email: xuezhi001@hotmail.com
0 c' s1 k1 J* E" g( U微信ID：zhouxuezhifrank' H' i. a3 u. m
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou） ; X# d* K# h- d! k6 G" V, M" s
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) : P1 @* p6 V+ a7 ?: ~/ ~' U' ^ U
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP) x& B: P6 _2 s) ^
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
a" f' X* z6 q2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
2 ]2 J1 I; |3 R; K# J0 F q9 P& {顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT) . @* U; \. Z; x1 y
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
l3 i5 B* o& n% y6 ]* G. W5 x永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
G. a; O' L! j% D. S) x宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-5 15:21
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