遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

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遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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: N2 x/ W; v  {# O3 ^) u在工作中经常会遇到这样的问题：
+ B0 `4 ^2 Z0 D4 ~% f- j6 G夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
  ?, @' q9 M/ R3 n* b: Q! ?: @家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
$ [' C: h7 a; V6 K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
5 X8 |, G2 D! }5 r有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
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& I7 X. D- A2 ~: B: Q5 l! `3 d1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
3. 制定遗嘱应该注意那些事项
$ J7 E0 ~: G& s* Y5 o9 Z4. 无遗嘱的潜在问题
" ~6 X2 [( Z& ]2 ^" O' `$ s3 r5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
  Y/ D# R( x% h; N6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
1 X, n0 ?! r: p' E, H/ K; B/ d8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
5 A5 T, g2 {3 o; v2 s6 D1 _9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
  O( V  F- e) R1 D! X, U; T13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
- |% }7 X4 ~6 J! c* o- L9 C  V14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
  `! o. q1 J# o/ m- S1 Y0 K0 l15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
- [: u' Q% W- i& H6 q) y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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" l1 p7 P( ?# w( J时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM
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讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名

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5 j9 |4 Q: V2 }* I: Q  _主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
0 b5 j5 i2 p/ _& G  @# P- G: K8 I8 w特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
% X8 n' D7 }# K% s0 D! U3 E. [" j2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
% A4 W8 ]+ _2 F  G4 F4 w顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% e2 L! H# l0 p. ]1 Q, |  L加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
/ i& G# v4 C4 \, [5 \永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
, R! q7 i, s1 x+ x% F宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英