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2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)

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发表于 2016-8-6 10:40 | 显示全部楼层 |阅读模式
老杨团队,追求完美;客户至上,服务到位!
2016年08月13日-爱城两场理财专题国语讲座(免费)
6 M& w* K% `' J
! _4 P) S: E1 C3 c' v7 u6 ^1.  2016投资策略与養老計劃
% p+ w. N7 m2 l1 q$ j' j; a( e4 r 时间: 2016年08月13日(Saturday)10:00AM-12:00PM
) c, U  @, O0 ^- N讲座地点:Ramada Edmonton South,  Edmonton (Free parking)
5 \) W3 G) n. c2 u; Z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
9 y; ?! G4 b5 i/ w$ U! o. f% D2. 遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用,
+ y' V: R" K, S: |; t/ i7 d; n! }
时间: 2016年08月13日(Saturday)1:15PM-3:45PM / K* t) \; x* Y/ ]+ f
讲座地点: Ramada Edmonton South  Edmonton (Free Parking)& H2 o; Q% {9 t. y/ P* d1 Q$ \
5359 Calgary Trail, Edmonton, AB 5 C/ C0 j) Y, G% [+ s

% i8 n: @8 c: {+ v; M: V; x9 `6 x
" e1 k6 q) K( T& H2016投资策略与養老計劃 (上午)
2 }3 P2 n9 p* W1 A% A) W' U$ c) `本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略:
) P7 x; @, d$ u, |# {2 C8 f1. 如何计划一个可行的投资计划 % H2 j9 C  F+ @( m) P
2. 投资股市必须了解的基本原则
0 p# @; q$ }. \' m7 o3 Y8 P$ v3. 与养老有关的个人非注册投资计划-基金,股票,房产及其它养老方案
+ s% o5 j8 Z0 n8 `0 s4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期回报
; k  M0 V( G  L( L' {% B' X5. 加拿大政府的养老计划-CPP,GIS and OAS + m( M# z2 ]; P4 e
6. 不同收入阶层(low, mid class or high net worth class)如何选择您的退休策略
# E( `) l$ I% R7. 公司业主(股东)的养老计划设计
5 }" B1 Z: N7 n$ X0 S" [" u* Z8 H8. 投资移民,企业家移民的养老设计
& t( W; h/ r& p) Q/ U9.如何确定适合自己的股票风险类(equity)和债卷风险类(bond)的投资比例 ?
% V& \8 d+ E/ H  a9 Z  x2 k! }10. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 - O# \% S, c$ k9 v6 P9 V
11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多,1 Q# o9 h& A& [2 T- b0 Z
12. 从财富属性的角度看,对于高财富家庭(high networth)如何有效地实现富过两代或三代
) N+ M# e2 j' I# A7 X13. 高收入人士, 高资产人士如何规避税务风险 , 实现最大化保值增值 % |( \) s  ~, W3 v6 `1 M9 M
14. 随着阿尔伯特省公司投资高税率的进一步增加 (50.67%), 公司如何进行长期税务优化投资
8 n. t) m+ z) f5 ?, u" V& U0 e! a15. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP? 8 H5 }0 f( ^! z3 h' w  x. H  D/ {
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划?
, ~0 b; f- t& u3 w' ~- X/ X+ D0 T  u7 v, k2 E

8 m* q- z3 o" g( R* Y* ~1 I! f0 Q遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用(下午)# y) F8 }. H1 n( T1 `2 L( b
* p$ }( Q8 {4 |. r0 O
: b+ b! h- Z( Z& S8 D+ W
1. 遗嘱的三种形式 ; r: V$ ~) t6 U" N# ^: f9 u. @- l
2. 如何制定免费遗嘱 3 y' t6 {  S, J4 g9 D) ?/ A
3. 制定遗嘱应该注意那些事项 5 x* K. l: N3 \8 T, Z
4. 无遗嘱的潜在问题
  d! q% L7 W# w: e# A6 b# ~5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 4 ]6 }3 M6 K: W. f. p6 I
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 4 F0 R9 k" l" _7 K
7. 海外收入,资产,企业的税务策划 1 V# C& f5 X0 b8 f3 |5 l
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用 1 e* P6 d; g- ]; o8 f  e; e7 z# T
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 1 I: {- o6 F8 x+ M7 T: e" G9 m
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较$ h7 y0 s$ i- M* q1 @
11. 亚健康人士(高血压,心脏病,脂肪肝,糖尿病,肥胖症, 乙肝病毒携带者等)如何购买到满意的保险
8 `( D- h# r  P& D, q2 H- i+ \+ z12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
4 D: J8 Z# U9 e% W13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' y& U" Q' r) J& p3 p. H/ c: f14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . 5 }- D/ c) P% b9 T9 b, w  J
15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance) 6 y5 O$ J6 R, C7 L3 d3 h
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
( F( ~' c  M% z0 M5 t8 t1 K: ~8 @ - \. P4 ?7 _  Z
座位有限(20人) ,欲报从速
% ~$ x9 M5 Y+ [ (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。2 C' Z; N7 f9 p, v
联系人:周学志,报名:(请告知我们您的姓名,电话,邮件,人数,讲座主题)
8 t; Y) i( U$ V! P  VEmail: xuezhi001@hotmail.com
! L+ ]( P& n! E' v0 {5 t) v6 I) s微信ID:zhouxuezhifrank. g" A3 `8 ^  E
电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名& T' S" c3 M7 f( a  U

0 o. _1 j4 Y6 t2 ]. p主讲人: 周学 志(Frank Zhou)
! _5 j3 ~0 u  {" t7 J# C注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) y5 O, I8 M% i特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
7 h; i' t# s+ j5 q$ r0 X2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业(MBA Finance ) $ R4 r' u+ k5 S" f) e5 h
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
1 R. j/ A2 c; p) G) J顶级(Top of Table) 和 终身百万圆桌会员(Life member MDRT)   
. c& k  v0 S" j' [2 v加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 % u" s- Q/ z7 J: m2 ~8 i  `/ l! k' C
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
1 _# y& `; L3 Z  O宏利人寿(Manulife): 精英会员(Elite Member)及高峰精英 9 S. P( t3 F- \, C% F' o+ a
1 t( x3 n8 \8 |& H& p/ H- H

5 K/ Q  y' ^: E8 i6 i2 H
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 楼主| 发表于 2016-8-7 21:21 | 显示全部楼层
十万火急 高盛等三巨头齐发警告:清空一切  
% e- i0 i- V0 L( F. y& [
: X3 I, x* H$ j, L" Q信源:凤凰网|编辑:2016-08-07| 4 c  |5 n* T" v& X* `3 G! V
5 W+ [) Y, T) j  x
有啥卖啥?清空一切?最近一些知名投资者的悲观论调愈演愈烈,包括DoubleLine Capital的刚德拉克(Jeff Gundlach)和高盛集团的策略师们,他们在本周早些时候选择认输了。
9 T8 T+ Y0 ^# m6 e1 c6 U" Z7 H
2 ^+ [6 W7 ?. K3 M2 {彭博社评论称,要罔顾三巨头的建议并不容易。Jeffrey Gundlach、高盛和比尔·格罗斯发出了股市、债市风险上升的警告——好吧,是十万火急的警告。另外对眼下股市保持警惕也有一些季节性的原因。就连唐纳德·特朗普都提醒你要躲开股市。
! Y. C# E$ W) W) k
3 d& Q9 M  o* O4 X  U问题在于,进出市场的时机既不好把握,又险象环生。“如果从1963年到2004年,你错过了90个表现最佳的日子,那你本能拿到的11%左右的年均回报,就只会有3%多一点。”这样的统计数字真是数不胜数。
2 `4 e' P% n" f6 F& s) T; H; n$ h2 r& u/ }& X- J& j
高盛所谓的风险承受指标并不是在唱一个乐观的调子。公平地说,自5月以来投行一直对股市保持中立。刚德拉克指出,经济增长是趋缓的,而盈利也不值得大书特书,所以资产,特别是股票看起来出现了泡沫。
" r. p$ z/ @+ w( p! K- [5 y; P( ]/ i) V2 u4 E
然而,这些消息似乎并没有打扰到市场参与者的热情,他们推动标普500指数和纳斯达克综合指数[0.01%]到达历史高位,令主要股指走出连日来的恐慌——大多数股票陷入泥潭,尽管周二的回调有些大。
# d+ s) [3 w; h, h0 S" ?
% s; Y' Z! ?4 |  c7 w  \" T标普500指数和道琼斯工业股票平均价格指数经过漫长的停歇刷新历史高位,最引人注目的是纳斯达克综合指数也实现2015年7月20日以来的收盘新高。% h, K3 E! b: ?

2 [& z8 D1 P" Y/ t % {6 ]( \, A8 Z7 u2 x, d# O) V
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 楼主| 发表于 2016-8-8 20:26 | 显示全部楼层

) N5 ^9 i. j) {: W" n太空人可不等于非税务居民 加国税局严抓重罚税务居民回流逃税问题 就是离婚也会被追索200万
9 ^7 f5 c6 ^. _5 e4 }/ l( E9 o

( L8 _) R' f6 }, X8 \5 F/ T, Q; p; \8 K% |+ T
2016-08-09 加西周末
) K+ E, P1 j+ S
/ A/ q6 Q; I% Q  b% ^' s4 ?/ _( ]3 v: n* K- f5 J- W) D/ {2 F5 u

, P$ P& z" q( Y0 }5 ^# M  j移民到加拿大,就能享受加拿大优质的教育资源、美好的环境、完善的福利,但是,对于许多人来说,移民并不代表着自己忙碌的生活会改变,有些人的人生重心仍在国内;也有些人会为了孩子或是家人而留在国内;另一些人还有生意需要照顾,不得不回流;甚至有些太空人实在不耐烦中加两头交税报税,干脆放弃枫叶卡,不保留加拿大的身份。6 ]$ R$ u( J/ r" T# I
+ t5 d2 X5 d' ~" Q9 G
不在加拿大生活、居住,也没有加拿大的收入,就应该不用报税,因此申请加拿大的非税务居民看起来是一个一举两得的办法,但是事实并非如此简单。! I* c  q  G( R

+ b% N0 @: i! h虽然加拿大航天署 (The Canadian Space Agency)正在招聘2名宇航员,但加拿大可不欢迎不申报的税务太空人。
: e; Q" @7 i4 ]1 {! w# y! w9 i" j0 [  o$ J
想要不交税,加拿大规矩可大啦。3 P" |9 B7 Q% h7 T( T: R+ `: y

% t" Q9 x- G( @1 O( f太空人不等于非税务居民
/ o7 q: y+ ]) H) Q  W! ?. l' b% _
. e/ a, a1 D2 W* p0 Q0 R/ w% {加拿大税务局10年后也会追讨税款$ k3 ?+ k. E# ^

. k7 Z" v+ h" U/ z$ W6 r' f加拿大非税务居民的判定有一整套严谨的流程。夫妻中的一方在外国挣钱当太空人,并不代表他就是非税务居民,不用纳税。
0 A+ p& ^; g. C7 A% A, W1 n/ ?' d% i- x$ ~/ g4 y
加拿大是一个税务制度严格的国家,有些朋友认为自己将太太和孩子留在加拿大,独自回原居地工作,放弃了枫叶卡,就不是税务居民,不需要报税交税。但税务专家建议,太空人不等同于非税务居民,放弃枫叶卡也不代表自己就成了非税务居民。即使是回流前或回流后,也最好先向当局做一份非税务居民认定,以免回加后被当局追收高额税款。9 O3 m4 I: N- J7 n/ l( V

" j3 h4 Q8 }8 ^5 A' @! |8 q7 w. o很高额很高额的罚款
; U: `' O/ i: Q1 L. k4 z
. v) m0 i6 H: r曾在加拿大税务局(Canadian Revenue Agency) 任职的税务专家举了一个例子,一个俄罗斯家庭移民加国数年后,丈夫找不到好的工作,便将妻儿留在加国,自己回俄从商,每年汇钱来加。加拿大税务局曾经多次向其加国的住址发信,要求交税款;但丈夫即使得悉当局追税,也无动于衷,因他认为自己不是税务居民,不用再缴税。0 B$ @" G+ @2 J3 e1 a' c9 m4 y

. X3 e" D/ G3 B毕竟好多人都是这么做的。, v* s" I4 {. W! _" E# s3 l& O4 k! t
+ f4 d; D3 f- A6 T) r5 O  V
可惜税局不是这么想的。丈夫跟妻子因聚少离多﹐最终以离婚收场,双方协议将两人名下的房产全归妻子名下。过了一段时间,妻子卖掉大屋,这时税局的信又来了,说她需要连利息和罚款,还款200万元。原因是妻子拿到了屋子,得到了最多的好处,自然要为当年拖欠的税款负责。
1 G) r" G+ g5 i. j1 A( j0 Y# u" K* V# y6 i) ^5 D# S# m' h+ j
哪怕是税务律师写信求情都没用。有人透露说,对这种太空人,加拿大国税局是一告一个准,越有钱盯得越紧!
) A3 x# j& t; {7 v  M. O
* j2 ^6 T6 O' W% k; g0 s2 f什么是非税务居民, 如何判定非税务居民?0 c7 N. \/ l) c' Z! d( E

0 F! }5 f8 L9 K8 P6 @' }! @税务居民和移民的永久居民是两个不同的概念,永久居民不一定是税务居民,放弃了永久居民的身份也不一定就不是税务居民。8 ?$ U4 N5 Y8 w) C9 R( l
$ C! U3 G+ v* X/ z
简单的说,想要当非税务居民,要满足以下要求:税务居民身份认定、申报税务和收入、申报并为加拿大境内的收入纳税、不许领取加拿大福利。
9 Y' [: c/ Y% T3 A/ [0 x
9 A: S" ?7 K% O' h4 R, G国税局判定一个人是否是税务居民,会从税法的角度来考量。因此,有的朋友认为放弃了枫叶卡之后,自己的海外资产和收入就和加拿大国税局毫无关系,这是一个错误的概念。% t% S; ~5 x& J* D! F; E
任何人,不管是否有枫叶卡,只要一年内在加拿大住满183天,或是与加拿大存在主要居住关系(residential ties),就属于税法规定的deemed resident(被认定的税务居民)——8 P; c9 @+ Y9 q2 p4 A
他在全世界的收入都需要在加国申报并缴税。
3 }$ w/ {4 }5 M) l0 N8 g/ g9 }+ H绝对不开玩笑。
% D$ a: l1 c0 m) p' O2 P  E7 J7 h% M: Y: H5 \
国税局在判断一个人是否与加拿大有主要居住关系时,主要从三个方面来衡量:6 i& e, G. i: I5 Y6 s& j' c
1、在加拿大有自用住宅;$ s; W! N2 k. I/ S, S
2、没有在加拿大居住,或居住在加拿大的时间少于183天;
7 m! u$ t+ t6 I5 l: r3、配偶是否在加国,受抚养的亲属(一般指子女)是否在加国。
1 p: b  v1 m. f  H只要这三项中有一项以上满足,基本上就容易会被判定为税务居民。: v7 B. M/ F0 {  r; x/ c2 d& m

/ L( c# J! I3 |+ ?7 b: V除了这三条主要条件外,还有一些次要和附属条件。如果一个人没有满足这三项条件,与加拿大的社会居住联系不明晰,国税局就会继续以次要条件来考量,包括工作、银行账户、信用卡、驾照、医疗保险、RRSP等等。再往下还有国际、护照等附属衡量条件等。
, Q- @* ^+ s4 {- O5 b; U9 t6 [7 L7 _0 ^
许多移民朋友在登陆加国后,妻子和孩子,以及需要抚养的亲属如父母、祖父母长期留在加拿大生活,丈夫回原居地工作,当太空人。对于这种家庭类型,有些人认为在税务上可以采取“一家两制”的方式,切开丈夫与加拿大的居住关系。) Y9 Q+ T# K, A) L9 q

3 C, ]6 P4 G. I但是,根据国税局的三条主要衡量条件,如果妻子和孩子都在加拿大生活,又有自用住宅,国税局不太可能相信丈夫与加拿大的居住关系、社会纽带非常薄弱。想要切断这个关系,要么是夫妻间办理正式的分居协议,要么是离婚。但这两种做法风险都很大。0 d" G. C' N0 ]8 o4 {$ h

* b. F4 d7 a8 R% j6 I就像之前的例子,离婚了也会被追讨,太狠了……
8 {4 z' |) \) A( m
/ c' @; D' t- Q" Z' {) j' d' S. zNR73居民身分认定表格 (Determination of Residency)% Q8 U% ], W  K. q4 ^+ X; Q4 ~
想要确认自己的非税务居民身份,就需要获得加拿大国税局的正式认可文件。有些朋友以为自己放弃了枫叶卡,就是非税务居民,自己报税时也没有得到会计师的提醒,结果没有申报海外资产。; q/ \0 g! W$ Q7 N- f
, `5 ]' y& }& Y2 g0 ~
千万要注意,只有国税局才有最终的决定权来判定一个人是否是税务居民。3 B7 r' F6 F- y
申请非税务居民身份,需要填写一份NR73居民身分认定表格 (Determination of Residency (Leaving Canada)。由国税局来决定自己是否是非税务居民。如果国税局批下来一份正式文件,准许申请人成为非税务居民,从文件指定的那一天起,他就成为了非税务居民。
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 楼主| 发表于 2016-8-9 20:08 | 显示全部楼层
老杨团队 追求完美
加拿大财产转移的若干方式和遗产继承顺序; Q5 X' q1 D8 D2 c% t; z' o

0 f2 k, _: r: c) j; H5 ~4 d. G 2010-04-19 来源: 无忧雅思网! X4 U' Y* H" W
: ~5 W- W, A- v9 K% b; T
一个人走完他的人生之路,辛劳一辈子所积累的财富总是希望在百年之后,留给自己的至亲至爱,但在加拿大,财产如何继承,却大有讲究,怎样让自己百年归去时能够安宁,安排好自己的财产值得关注。
" @1 `. I+ X8 g' E' s4 u) x" Z) B2 b+ n+ }. u( W0 i. O
财产继承的第一种方式是按遗嘱继承。每一个正常的成年人都可订立遗嘱,指定去世后财产由谁来继承,遗产如何在继承人间进行分配,遗产委托谁来进行管理等多项事宜。如果准备好了遗嘱,也有遗产管理人,当当事人不幸离世后,就可以依据遗嘱进行遗产的分配。不过,在遗嘱执行前,需要进行遗嘱验证,即通过法庭证明遗嘱的有效性及遗产分配在法律上的合理性,遗嘱验证需要交纳手续费。在安省,手续费的标准是:遗产价值在50,000及以内,每一千元,交5元手续费,遗产价值50,000之上的部分,每一千元,交15元手续费。如何当事人有一百万的遗产,大约需交1,4500作为验证费用。 , b; `. j6 C$ J
% f8 L; X, y+ U
那么,如果没有遗嘱,是否就可以避免遗嘱验证费用呢?如果当事人离世时没有遗嘱,那么遗产仍需要通过法庭按当事人居住省份的法律进行分配时,仍然避免不了遗嘱费用。如果由法庭来进行分配,结果可能不一定符合当事人的意愿,比如想留一份遗产给父母,按安省法律可能不能如愿以偿。 * D6 @/ t0 Z7 }1 Z: k! `

7 }; }0 T! G  ^财产继承的第二种方式是通过指定受益人自动继承。采用这种方式,不需要经过遗产验证程序。通常人去世后留下的财产称为遗产,即Estate。但并不是人去世后所有留下的财产都称为遗产,都需要交遗产验证费。安省法律规定当事人的人寿保险,保本基金,注册退休金RRSP,RRIF等资产在拥有者去世后,由指定受益人直接继承。 % i' f) B8 a+ d% e
, S5 `) k2 H& V) s9 D
财产继承的第三种方式是采用联名账户,如联名房产,联名帐户等,一方去世后,自动转到另一方名下。采用资产联名持有(Joint Tenancy) 的方式,配偶双方各拥有一半的资产,若其中一方去世,另一方可拥有整个资产。联名账户的缺点是,如果与子女开设联名帐户,父母可能会失去对资产的控制权。比如联名帐户的存款子女可以全数取走。如果房产与子女联名,子女可以卖出自己拥有的份额,子女结婚后离婚可能失去部分房产份额。子女拥有的份额也可能被债权人追讨。
9 Y% t. w1 C! X) l2 P
( r0 U* K% S, w0 h# l第四种方法是将资产转入信托,指定配偶或子女作为受益人。信托的缺点是法律手续比较复杂, 费用较高。
理袁律师事务所
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 楼主| 发表于 2016-8-11 21:15 | 显示全部楼层
美国3大股指同创新高 17年来首次 1 U6 Q  N- x  ^2 _  A8 H

* X* @2 h0 Q( W7 b+ s( O) L% \信源:新浪财经|编辑:2016-08-11| & C4 ^: l% I3 Z  E* D0 U

2 J+ N6 o, N+ s0 W" `: y北京时间12日凌晨,美股周四收高,三大股指17年来首次在同一天创造历史最高收盘纪录。油价大涨,美国首次申请失业救济人数连续第75周低于30万关口。
8 y3 E, H/ z# ?$ [% e. l0 |% M! Z  i# d
美东时间8月11日16:00(北京时间8月12日04:00),道指涨117.86点,报18,613.52点,涨幅为0.64%;标普指数(2185.79, 10.30, 0.47%)涨10.30点,报2,185.79点,涨幅为0.47%;纳指涨23.81点,报5,228.40点,涨幅为0.46%。9 v% W9 n( `' W9 b& I5 g
' w7 O$ ]# d9 m: K
美股三大股指均创在同一天历史最高收盘纪录,这是1999年以来首次出现。
) C# u  P1 {5 B" Y& U0 v+ e6 `& w- a; l: ~
原油期货价格大幅攀升,此前沙特阿拉伯暗示将采取措施稳定油价。
! t0 U3 E1 ~. ]2 D, N2 x" j/ e- C) h5 N2 O% c9 |
经济数据面,美国劳工部宣布,截止8月6日当周的首次申请失业救济人数减少1000,降至26.6万。至此,美国的首次申请失业救济人数已连续75周低于30万,为1970年以来的最长连续时期。8 {2 }1 c8 B4 L% k
  k9 s% s; p1 O/ s: d3 c( O8 g) r
此前接受MarketWatch调查的经济学家平均预期该数字将为26.5万。
. s1 [" |0 a3 G) M! s, e
0 @1 i7 R5 R& j3 q  U/ E劳工部发布的另一份报告显示,美国7月进口价格指数环比上涨0.1%,连续第五个月上涨,但与去年同期相比仍下跌3.7%。报告显示,上月燃料进口价格环比下跌2.5%,不包括燃料在内,7月进口价格环比上涨0.3%。1 l$ ~' g$ T  c" x& q$ b
% a. ]1 T& |2 V. k
与此同时,美国7月出口价格上涨0.2%,连续第四个月上涨, 但与去年同期相比下跌3%。- ]& j' W0 q7 ?! b0 t* @
周三美股收跌,因油价下跌拖累。标普500指数与纳指均从历史最高水平回落,道指收跌0.2%。1 w/ X6 R1 @3 W# W1 V& f* o2 G
Oanda资深市场分析师克雷格-额拉姆(Craig Erlam)表示:“过去几周以来,美国市场与油价的关联性有所提高。如果油价跌破40美元,我认为未来数周内这种关联性还将延续下去。”1 [# H* V( T$ x. G) f
国际能源署(IEA)下调了明年全球原油预期,原因是经济前景恶化。IEA同时警告称,原油库存“大规模”过剩,使油价受到抑制。
4 G4 a$ W: v/ X* n0 I
9 w5 b! {9 P# V# I" @% Z: v3 I# ~$ I0 }% H5 q7 f, E

0 H% @0 \$ ~# ?! E+ _" E 0 c( J; b. D4 ~% {0 A
# p7 X' v% z& k8 D& P

! b0 I/ j& C, ^) z9 U
$ C4 P4 r, p# Q% v  c  v/ g
% n! h5 Q, e) `9 a/ h 3 f7 K, ]* z. c# s/ L. I- i# `

7 G9 q- v; J6 k- j) n8 E; [( t
鲜花(1) 鸡蛋(0)
 楼主| 发表于 2016-8-12 17:52 | 显示全部楼层
华裔基金经理骗9旬翁保命钱 被罚15万 . }9 w9 b) M7 t2 t4 b) X0 C/ U
1 V' \3 s& u0 |4 k
信源:世界日报|编辑:2016-08-12|, q' `9 T& N1 R# O7 c& h
0 v2 j# b/ a8 k& N5 q/ ]
华裔基金经理Seung Tung Ng挪用客户资金花用,最近被互惠基金经销协会罚款15万元。Seung Tung Ng同时身兼皇家银行一间分行的高级客户经理。(取材自皇家银行网站)
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大多伦多地区一位华裔金融界人士无职业操守,利用工作之便挪用客户帐户内资金5万5129元供自己使用,最近被加拿大互惠基金经销协会(Mutual Fund Dealers Association of Canada ,MFDA)罚款15万元并永久禁止涉足证券业。
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" Q" i5 K. I5 w6 _加国无忧报导,据MFDA文件显示,Seung Tung Ng(吴宋东,音译)在2003年12月到2013年9月期间,是安省互惠基金注册销售员和分部经理,在一间以多伦多为基地的互惠基金公司工作。同时他还身兼皇家银行(RBC)奥克维尔一间分行的高级客户经理。. P- ?% \/ A  g( r2 z; I
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MFDA指控吴宋东在从2011年11月到2013年6月的一年半时间内,在当事人不知情和未授权的情况下,擅用他们的名义,利用5个人的资料开设了4个互惠基金帐户和最少10个银行帐户,并利用这些帐户转帐,最终套出5万5129元用于他的个人开支。其中一个客户是93岁高龄的华裔老人。
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) d2 I4 B, P4 j" S( l) f1 {/ |吴宋东得知华裔老人将RBC帐户关闭后,就使用其资料重新开了新的帐户,将其签名改成中文,然后把邮寄地址改成他自己的家。卖出当事人在他掌控下的的互惠基金,转入这个帐户,之后再挪用。在一年半时间内,他先后挪用客户资金5万5129元。 报导说,事发后皇家银行停止了吴宋东的工作,并追讨1万元的损失。( ^0 ^' {! a( k1 S
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MFDA指控吴宋东在事发后拒不配合调查,也不对指控做任何回应,协会从2013年11月19日起到2014年4月1日,先后给他7次发出挂号信和普通信件、电子邮件,先是要求他对指控做出书面回应,后来要求配合调查,最后要求他参加一次面谈。但是吴宋东全部不做回应。最后,纪律聆讯在吴宋东没有参加的情况下举行,今年6月MFDA做出罚款15万元并永久禁止吴宋东涉足证券业的处罚决定。
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